《金融學(xué)》考試大綱課程類(lèi)別 :專(zhuān)業(yè)必修課課程編號(hào) :442013學(xué) 分25分總學(xué)時(shí) ：48學(xué)時(shí)適用專(zhuān)業(yè) :金融工程專(zhuān)業(yè)先修課程 :馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)

學(xué)一、考試大綱說(shuō)明1、課程性質(zhì)、目的與任《金融學(xué)》是數(shù)理金融專(zhuān)業(yè)的一門(mén)基礎(chǔ)理論課程 通過(guò)這門(mén)學(xué)科的學(xué)習(xí)，讓學(xué)生掌握金學(xué)的基本理論，對(duì)貨幣，信用，金融市場(chǎng)，金融機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行，中央銀行，貨幣政策調(diào)等金融學(xué)有系統(tǒng)全面的了解，培養(yǎng)學(xué)生觀(guān)察、分析和解決金融問(wèn)題的能力，一方面為學(xué)生用數(shù)學(xué)知識(shí)解決金融問(wèn)題時(shí)提供論基礎(chǔ)； 另一方面也為學(xué)生后續(xù)《數(shù)理金融》等課程的學(xué)做好準(zhǔn)備。2、考試目標(biāo)和要求考生應(yīng)對(duì)《金融學(xué)》的基本內(nèi)容 基本概念、基本理論有較全面的理解和較深刻的認(rèn)識(shí)掌握貨幣的本質(zhì)、職能，貨幣制度的概念和幣制的基本構(gòu)成要素 掌握信用的概念，理解用與貨幣的尖系；理解利息的概念與來(lái)源，利率的概念與主要種類(lèi)，對(duì)利率決定 S丄M模型的基本思想有深入的理解；掌握金融市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)的概念，構(gòu)成，融資方式；掌握金融構(gòu)的概念、分類(lèi)，商業(yè)銀行、中央銀行的性質(zhì)、職能、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、組織機(jī)構(gòu)；了解《巴塞爾協(xié)議》簽訂的因和內(nèi)容；掌握馬克思貨幣需求理論的精髓 貨幣供給的形成機(jī)制、決定機(jī)制、調(diào)控機(jī)制；掌握貨幣均衡里的理論模型，貨幣失衡的原因、調(diào)整的途徑；理解通貨膨脹通貨緊縮的產(chǎn)生原因和治理辦法； 準(zhǔn)確理解貨幣政策、貨幣政策的目標(biāo)、貨幣政策的有效性的含義及其內(nèi)涵； 了解金融改革；并能綜合應(yīng)用《金融學(xué)》所學(xué)的知識(shí)觀(guān)察分析現(xiàn)實(shí)生活中的一些金融現(xiàn)象問(wèn)題，能應(yīng)用所學(xué)的知道去解決一些金融問(wèn)題3、有尖事項(xiàng)考核形式：閉卷考試時(shí)間：120分鐘評(píng)分方法：教師流水閱卷

試卷難易度：較易題20%中等難度60%較大難度20%考試內(nèi)容分布大致比例:貨幣概述 9%信息、利息與利率 10%金融市場(chǎng) 12%金融機(jī)構(gòu) 7%商業(yè)銀行 11%中央銀行 12%貨幣供給 13%貨幣均衡 8%通貨膨脹與通貨緊 9%貨幣政策調(diào)控8%金融發(fā)展、金融監(jiān)管、金融安 1%4、教學(xué)參考書(shū)教材：1、曹龍琪編，金融學(xué)（第三版），北京：高等教育出版社 2010年。二、考試內(nèi)容和具體要—、貨幣概述1、掌握貨幣的本質(zhì)，貨幣的五大職能2、理解貨幣制度的概念，幣制的基本構(gòu)成要素3、了解貨幣的量的定義，理解貨幣層次的劃分二、信用、利息與利率1、理解信用的特征，信用制度，信用形式，信用的經(jīng)濟(jì)職能2、理解幾種典型信用工具的定義及其基本特征3、掌握利息的本質(zhì)，利率及其分類(lèi)，利率理論4、理解S丄M利率決定理論模型，利率的經(jīng)濟(jì)杠桿功能；5、會(huì)用單利法和復(fù)利法計(jì)算利率。三、金融市場(chǎng)1、掌握金融市場(chǎng)的含義，構(gòu)成要素及其功能2、掌握貨幣市場(chǎng)的概念、構(gòu)成與特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握國(guó)庫(kù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng) CDs市場(chǎng)的內(nèi)容;3、理解并掌握資本市場(chǎng)的概念、構(gòu)成與特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握股票一級(jí)、二級(jí)市場(chǎng)的相尖內(nèi)容；4、理解遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換這四種衍生金融工具的概念，市場(chǎng)交易；5、了解黃金市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等一些其他金屬市場(chǎng)的基本內(nèi)容；

6、理解影響金融市場(chǎng)變動(dòng)的因素，了解國(guó)際金融市場(chǎng)的產(chǎn)生發(fā)展。四、金融機(jī)構(gòu)1、掌握金融機(jī)構(gòu)的概念、功能和常用分類(lèi)，現(xiàn)代金融體系的一般構(gòu)成、業(yè)務(wù)特點(diǎn)；2、掌握我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的組成及其各種金融機(jī)構(gòu)的職能；3、了解國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的組成及其各種金融機(jī)構(gòu)的職能。五、商業(yè)銀行1重點(diǎn)掌握商業(yè)銀行（存款貨幣銀行）的概念、性質(zhì)、職能；2、掌握商業(yè)銀行的三大類(lèi)業(yè)務(wù)（負(fù)債業(yè)務(wù)，資產(chǎn)業(yè)務(wù)；中間業(yè)務(wù)） ；3、掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)三原則（盈利性，流動(dòng)性，安全性），商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理理論;4、理解《巴塞爾協(xié)議》簽訂的原因和內(nèi)容；5、了解我國(guó)商業(yè)銀行的體系的改革，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法。六、中央銀行1掌握中央銀行設(shè)立的客觀(guān)必要性、中央銀行的職能、業(yè)務(wù)特點(diǎn)；2、理解中央銀行的性質(zhì)以及中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題；3、了解中央銀行的業(yè)務(wù)內(nèi)容重點(diǎn)掌握中央銀行的支付清算內(nèi)容。七、貨幣需求1理解貨幣需求的內(nèi)涵，了解貨幣需求的分類(lèi)；2、掌握費(fèi)血方程式、劍橋方程式的觀(guān)點(diǎn)和區(qū)別，馬克思貨幣需求理論的主要貢獻(xiàn)，凱恩斯貨幣需求動(dòng)機(jī)函數(shù)，費(fèi)里德曼貨幣需求函數(shù)所涉及的因素；3、了解權(quán)變法，規(guī)則法等貨幣需要量的測(cè)算方法。八、貨幣供給1了解貨幣供給的概念及其貨幣供給理論；、理解貨幣的形成機(jī)制存款派生的條件存款派生的過(guò)程；3、理解貨幣供給的運(yùn)行機(jī)制，存款貨幣的創(chuàng)造與控制機(jī)制；4、理解貨幣供給的決定機(jī)制，基礎(chǔ)貨幣質(zhì)和量的規(guī)定性；5、掌握貨幣乘數(shù)原理和影響貨幣乘數(shù)的因素；6、理解貨幣供給的調(diào)控機(jī)制，貨幣供給調(diào)控的一般模式和方式。九、貨幣均衡1理解貨幣均衡的涵義，貨幣均衡的理論模型；2、掌握貨幣失衡的原因及其調(diào)整途徑；3、了解貨幣均衡與社會(huì)總供給平衡的尖系。十、通貨膨脹與通貨緊縮

1理解通貨膨脹的含義，掌握通貨膨脹的度量指標(biāo)，通貨膨脹的效應(yīng)，治理通貨膨脹的主要措施；2、掌握通貨緊縮的概念、效應(yīng)，理解治理通貨緊縮的復(fù)雜性；3、了解通貨膨脹的分類(lèi)及我國(guó)通貨膨脹的歷史。十一、貨幣政策調(diào)控1掌握貨幣政策的概念、貨幣政策目標(biāo)和常用的貨幣政策中介指標(biāo)；2、理解并掌握一般性貨幣政策工具和中央銀行的其他貨幣政策工具；3、理解貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和貨幣政策時(shí)滯性；

4、了解貨幣政策有效性的含義和幾種貨幣政策有效性理論。十二、金融發(fā)展、金融監(jiān)管、金融安全1、掌握金融監(jiān)管的概念、目標(biāo)、原則和現(xiàn)代金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系；2、了解金融改革，金融創(chuàng)新的內(nèi)容。樣卷：一、單項(xiàng)選擇題（20鋼分）1、實(shí)物貨幣是指（A、沒(méi)有內(nèi)在價(jià)值的貨幣 B、不能分割的貨幣C、專(zhuān)指貴金屬貨幣 、作為貨幣其價(jià)值與其作為普通商品價(jià)值相等的貨幣2、F列哪種貨幣制度下會(huì)出現(xiàn) “劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象（金本位制下 、銀本位制下復(fù)本位制下 、金塊本位制下3、信用的基本特征是（無(wú)條件的價(jià)值單方面讓渡 、以?xún)斶€為條件的價(jià)值單方面轉(zhuǎn)移

4 無(wú)償?shù)馁?zèng)與或援助 、平等的價(jià)值交換A、側(cè)塑頓胖決定理論中B決定利率的尊癖耨 （D、國(guó)家C供求C供求和競(jìng)爭(zhēng)金5、金融市場(chǎng)主體是指（A、金融工具C融市場(chǎng)的交易者B、金融中介機(jī)構(gòu)D、金融市場(chǎng)的價(jià)格6、下列屬于資本市場(chǎng)的有（、股票市場(chǎng)A、同業(yè)拆借市場(chǎng) 、股票市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓C、大額可轉(zhuǎn)讓7、依交易對(duì)象的不冋，下列那項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng) ）。

A、金融機(jī)構(gòu)短期資金存貸市 B 、金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期資金市場(chǎng)C銀行同業(yè)拆借市場(chǎng) D 、短期債券市場(chǎng)&商業(yè)機(jī)構(gòu)在資金短缺的情況下，可以將經(jīng)貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)拿到中央銀行進(jìn)行（）。A、貼現(xiàn) B 、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C再貼現(xiàn) D 、都不是9、下列那個(gè)選項(xiàng)不是屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)體系的（ ）。A、保險(xiǎn)公司B、財(cái)務(wù)公司

C信用合作社D

10

、F10

、C中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行A、中國(guó)人民銀行 C中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行行()是商業(yè)銀行最基本也是最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能A、信用創(chuàng) B 、支付中介C信用中介 D 、金融服務(wù)12、()是歷史上第一家股份制銀行，也是現(xiàn)代銀行產(chǎn)生的象征A、德意志銀行B、法蘭西銀C英格蘭銀行 D、日本銀行13、中央銀行若提高再貼現(xiàn)將A、迫使商業(yè)銀行降低貸款利C使商業(yè)銀行沒(méi)有行動(dòng)14、基礎(chǔ)貨幣的創(chuàng)造主體是(A、投資銀行B、財(cái)政機(jī)構(gòu)15、

的根本區(qū)別在于(A、是否剔除匯率變動(dòng)的影響C是否剔除利率變動(dòng)的影響()。B、迫使商業(yè)銀行提高貸款利D、使企業(yè)得到成本更高的貸款)°C、商業(yè)銀行D、中央銀行名義貨幣需求與實(shí)際貨幣需求)°B、是否剔除物價(jià)變動(dòng)的影響D、是否剔出收入變化的影響16、 利率按是否包括對(duì)通貨膨脹引起的貨幣貶值風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償角度劃分( )°A、單利率和復(fù)利 B、固定利率和浮動(dòng)利率C名義利率和實(shí)際利率 D、基準(zhǔn)利率、一般利率和優(yōu)惠利率

17、

釋“滯脹”(A、需求拉上說(shuō) B、成本推動(dòng)說(shuō)C結(jié)構(gòu)說(shuō)18、貨幣均衡的自發(fā)實(shí)現(xiàn)主要依靠的調(diào)節(jié)機(jī)制(A、價(jià)格機(jī)下列哪種通貨膨脹理論被用來(lái)解)°、混合說(shuō)、利率機(jī)制、利率機(jī)制C匯率機(jī)制19、貨幣政策的外部時(shí)滯主要受

A、貨幣當(dāng)局對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的預(yù)見(jiàn)力C宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和金融條件20、金融發(fā)展是指(

A、金融機(jī)構(gòu)數(shù)量增加、中央銀行宏觀(guān)調(diào)控)的影響。B、貨幣當(dāng)局制定政策的效率、貨幣當(dāng)局對(duì)政策的調(diào)整力度、金融工具多樣化、金融結(jié)構(gòu)變化二、多項(xiàng)選擇題10*2分)1、我國(guó)貨幣制度規(guī)定人民幣具有以下的特點(diǎn)（ ）°A、人民幣是可兌換貨幣 、人民幣與黃金沒(méi)有直接聯(lián)系

c人民幣是信用貨幣 DE、人民幣具有有限法償力、人民幣具有無(wú)限力2、與間接融資相比，直接融資的局限性體現(xiàn)為（A、資金供給者的風(fēng)險(xiǎn)較大約束與壓力C在資金數(shù)量、期限等方面受到較多限制E、資金需求者的風(fēng)險(xiǎn)較大3、跟貨幣市場(chǎng)相比，資本市場(chǎng)的特點(diǎn)有（A、期限長(zhǎng)B、風(fēng)險(xiǎn)高 C、風(fēng)險(xiǎn)低）°B 、降低了投資者對(duì)籌資者的D、資金供給者獲得的收益較低）D收益高E、資金交易的借貸量

4、銀行提高貸款利率有利于抑制企業(yè)對(duì)信貸資金的需 、刺激物價(jià)上漲刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 、抑制物價(jià)上漲E、減少居民個(gè)人的消費(fèi)信貸5、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（現(xiàn)金資產(chǎn) B、放款證券投資 D 、中央銀行存款6、中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信用進(jìn)行直接控制時(shí)通常采用下列手段（信用配額 、規(guī)定商業(yè)銀行的流動(dòng)性比率直接干預(yù) 、規(guī)定存貸款利率高限E、優(yōu)惠利率 、窗口指導(dǎo)7、影響基礎(chǔ)貨幣變動(dòng)的因素主要是（央行向其他部門(mén)凈貸款的變動(dòng) .央行向金融機(jī)構(gòu)貸款的變動(dòng)C. 金銀外匯儲(chǔ)備的變動(dòng) D.央行向政府貸款的變動(dòng)8、治理通貨膨脹的可采取緊縮的貨幣政策，主要手段包括（ ）A通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)政府債券 B、提高再貼現(xiàn)率

C通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)出售政府債券 D提高法定準(zhǔn)備金率E、降低再貼現(xiàn)率F、降低法定準(zhǔn)備金率

9、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（A中央銀行具有主動(dòng)性C中央銀行處于被動(dòng)地位E、政策效果比較猛烈10、法定準(zhǔn)備金政策的特點(diǎn)有A由申龜待目右工力枠）°B可以對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)D有利于進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性操作F、需要有一個(gè)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)）。

B可以對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)

C中央銀行處于被動(dòng)地位 D有利于進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性操作E、政策效果比較猛烈 F、需要有一個(gè)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)三、名詞解釋?zhuān)?*3分）“格雷欣法則”一一亦稱(chēng)“劣幣驅(qū)逐良幣規(guī)律、法定存款準(zhǔn)備金3、費(fèi)雪效應(yīng)四、計(jì)算（5*2分）1、假定你在銀行有一筆3年期的10000元存款年利率為10%每年復(fù)利計(jì)息一次，3年后你的賬上會(huì)有多少錢(qián)？假設(shè)政府征 20%利息稅而今后5年中的平均物價(jià)上漲指數(shù)為3%你的這筆存款的稅后實(shí)際年利率為多少、已知法定存款準(zhǔn)備金率為10