第頁共頁銀行財務年終工作總結(jié)匯報銀行財務年終工作總結(jié)匯報銀行財務年終工作總結(jié)一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導賦予會計結(jié)算部的工作職責，團結(jié)和帶著我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務?，F(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報一、認真貫徹落實會計根底管理工作會議精神，狠抓會計內(nèi)控建立。為從根本上解決困繞我行的根底管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計根底工作會議。會議認真查找了我行會計根底管理方面問題，深化分析^p了問題存在的原因，提出了進步我行會計內(nèi)控管理程度的詳細措施。會后不久，會計結(jié)算部正式單設(shè)。作為會計結(jié)算部的負責人，我把貫徹落實會計根底管理工作會議精神作為首要任務和工作切入點，并從以下幾個方面開展了工作1、以抓《中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行會計內(nèi)控管理盡職指引》和在會計根底管理工作會議上簽訂的《會計根底管理及內(nèi)控建立責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會計內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、互相制約、互相監(jiān)視、一體考核，讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更明晰，會計內(nèi)控管理層次得到提升。2、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內(nèi)控管理程度逐步進步。會計監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成局部和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按方案、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營機構(gòu)組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。從已經(jīng)完畢的前三季度監(jiān)管來看，累計查出問題273個次，絕大局部問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理方法領(lǐng)導小組辦公室提請積分建議52人次。我把本質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原那么，通過持續(xù)、認真細致的監(jiān)管，我們的會計內(nèi)控管理程度有了明顯的進步。3、堅持值班制度，進步預警信息核銷的及時性和真實性，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)視作用。州分行會計結(jié)算局部設(shè)后，我對會計監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預警信息，催促網(wǎng)點機構(gòu)會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監(jiān)管員進展核實回復。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進展交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的進步，更重要的是對會計人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強大的監(jiān)視和震懾作用。4、注重進步會計主管的業(yè)務素質(zhì)與履職才能。會計主管履職到位與否，是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，202_年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導進步會計主管待遇，加大考核力度，進步會計主管履職才能。202_年，我催促對在同一機構(gòu)履職滿一年的會計主管進展輪換調(diào)整，全州九個營業(yè)機構(gòu)共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導、直管網(wǎng)點會計主管、會計結(jié)算部人員、網(wǎng)點負責人等人員參加的會計主管例會，分析^p內(nèi)控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，進步會計主管的業(yè)務素質(zhì)與履職才能。二、深化學習理論報告科學開展觀，認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守那么》教育檢查活動。1、深化學習理論科學開展觀。深化學習理論科學開展觀活動是適應新形勢，完成新任務，實現(xiàn)新開展的需要，對于推動我行業(yè)務經(jīng)營又好又快開展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實意義。通過認真的考慮、學習和理論，我認為我行會計工作要貫徹落實科學開展觀，讓會計工作上程度，為我行經(jīng)營改革開展大局做出應有的奉獻，著重應做好以下幾點(1)、堅持以人為本，狠抓內(nèi)控建立?！耙匀藶楸尽?，是科學開展觀的本質(zhì)和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的開展觀深化貫徹落實到工作理論中去，最重要的就是要抓好內(nèi)控建立，確保業(yè)務實現(xiàn)“又好又快”地開展。“好”是指質(zhì)量、平安，“快”是指速度、效益。這是在強調(diào)內(nèi)控優(yōu)先，是一種開展觀念的轉(zhuǎn)變。對銀行來講，首先就是要講風險、內(nèi)控，然后才是效益、開展。(2)、堅持全面、協(xié)調(diào)開展，突出工作重點。會計工作落實科學開展觀，必須堅持全面協(xié)調(diào)開展的方針。對我行會計結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監(jiān)視職能，全面進步會計質(zhì)量和會計工作程度，將但凡有經(jīng)濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會計工作與全行整體利益和改革開展的大局相適應，使會計核算和會計監(jiān)視兩方面互相促進，協(xié)調(diào)開展。(3)、堅持可持續(xù)開展，構(gòu)建風險防控長效機制。會計工作要實現(xiàn)可持續(xù)開展，構(gòu)建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執(zhí)行力建立。要堅決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，進步相關(guān)人員的風險識別才能。要強化問責，不斷健全完善考核鼓勵機制。2、認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守那么》教育檢查活動。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的效勞和言行舉止直接表達農(nóng)行的社會形象和社會聲譽?？傂兄贫▽ｉT的守那么來統(tǒng)一標準全行員工的行為準那么，弘揚良好的職業(yè)操守，倡導按規(guī)那么為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革開展非常重要的根底和保障。學習好、領(lǐng)會好、遵守好《守那么》，將有助于標準全行效勞標準，提升全行金融效勞程度;有助于防范合規(guī)風險和操作風險;有利于推動全行合規(guī)文化建立。為到達標準行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守那么》教育檢查活動施行方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結(jié)驗收各階段的活動。我本人參加了省分行開展《員工行為守那么》教育檢查活動視頻會議。反復學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務會等多種形式組織員工集體學習《員工行為守那么》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測試并全部順利通過。我還公開在部室內(nèi)進展了述合規(guī)，自覺承受大家的監(jiān)視，同時組織部室員工進展對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。通過集中系統(tǒng)的《員工行為守那么》教育檢查活動，讓我更加深化地理解了《守那么》的內(nèi)在涵義，更準確地把握《守那么》詳細條文與精神本質(zhì)，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守那么》標準標準自身行為。我決心認真執(zhí)行《守那么》，率先垂范，力求在部室內(nèi)和條線上形成守法合規(guī)氣氛。三、加強金庫管理，標準金庫運轉(zhuǎn)。根據(jù)總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管領(lǐng)導的安排，牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設(shè)置崗位、對金庫門進展技術(shù)改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業(yè)化管理的需要。對不符合保存條件的蘭坪金頂營業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監(jiān)視并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監(jiān)管的重點內(nèi)容之一。此外，在分管領(lǐng)導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調(diào)整充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內(nèi)大小所有金庫，通過專項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規(guī)等問題得到及時解決，進一步強化對全轄庫款平安管理，健全金庫管理制度。四、配合風險資產(chǎn)管理部(資產(chǎn)處置部)做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節(jié)工作，確保剝離數(shù)據(jù)準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財務重組的重要環(huán)節(jié)，其中與我部工作聯(lián)絡嚴密的是剝離前對擬剝離不良資產(chǎn)的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內(nèi)但不符合自動剝離條件的資產(chǎn)進展手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務處理幾項。為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、主動參與，及時指導轄屬機構(gòu)對擬剝離不良貸款按戶逐筆進展核對，確保CMS貸款憑證號與CAS貸款賬號建立正確的對應關(guān)系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產(chǎn)，按照剝離要求，認真及時組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務劃轉(zhuǎn)信息的準備工作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產(chǎn)賬務劃轉(zhuǎn)信息清單》，標準填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉(zhuǎn)。根據(jù)財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準____金支付對價款，對基準日表內(nèi)外利息和基準日后新產(chǎn)生的表內(nèi)外利息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準日后收回的表內(nèi)外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統(tǒng)已自動進展賬務處理，但不符合財政部要求的局部賬務進展沖正，同時，還要對系統(tǒng)未能自動完成賬務處理的局部賬務進展手工處理，才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營機構(gòu)同事的配合支持下，在非常緊張的時限要求內(nèi)，準確無誤地完成了所有后續(xù)賬務處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。五、做好外部審計信息申報表的填報和新會計準那么報表轉(zhuǎn)換工作202_里，總行繼續(xù)聘請外部審計機構(gòu)對我行202_年年末和202_年中期進展全面審計，因兩輪外部審計不同于以往的外部審計，審計結(jié)果將對各項戰(zhàn)略舉措產(chǎn)生重要影響，其時間的要求是剛性的，貫穿于審計工作的方案、施行、匯總溝通等各階段。時間緊、任務重，為了不給縣支行及基層營業(yè)網(wǎng)點增加負擔，我把絕大局部的信息申報表填報任務自己承當了下來，以高度的責任感和使命感，按時按質(zhì)按量完成任務。與此同時，施行新會計準那么是我行完善公司治理構(gòu)造、進步管理程度的重要舉措,是當前我行股份制改革的重要根底性工作之一。202_年，我一是按照上級行統(tǒng)一部署，完成202_年度全行會計報表轉(zhuǎn)換的信息采集工作。二是定期做好202_年中期(季度、半年度)及年度會計報表轉(zhuǎn)換。三是在四季度，陸續(xù)完成了新舊準那么差異的落賬調(diào)整,實如今會計報告和會計核算層面與新準那么對接。六、組織會計核算清理，凈化賬面數(shù)據(jù)。為建立明晰、嚴明、標準、有效的會計核算新秩序，確保會計信息的真實、完好、合規(guī)，為股份公司開展奠定會計核算根底，同時也是落實外審管理建議，按照總行的統(tǒng)一部署，我積極組織轄內(nèi)各縣支行、各營業(yè)機構(gòu)就存款、貸款等方面不標準、不真實的會計信息進展徹底整改，補充、完善和改良不完好、不精細的會計信息，進步會計核算工作的合規(guī)性、真實性。七、推廣上線指紋認證系統(tǒng)、集中對賬管理系統(tǒng)和會計檔案管理系統(tǒng)等一批新系統(tǒng)，管理手段得到創(chuàng)新和加強。針對基層網(wǎng)點“明碼、飛卡”的問題，推廣上線“柜員指紋認證系統(tǒng)”，實現(xiàn)柜員身份的活體認證，通過技術(shù)手段解決“明碼、飛卡”問題。針對對賬管理不到位，對賬率偏低的問題，在對全州單位結(jié)算賬戶摸底清查的根底上，推廣電子對賬管理系統(tǒng)，進展集中對賬，實現(xiàn)對賬、記賬的別離，提升對賬管理層次，增強對賬工作的及時性、真實性。銀行財務年終工作總結(jié)202_年即將過去，一年來，自己在科領(lǐng)導和全體同事的關(guān)心、支持和幫助下，堅持自我嚴格要求、加強學習、踏實工作，在政治思想、工作學習等方面獲得了不小的進步，下面把自己各方面的表現(xiàn)向領(lǐng)導和同事們作一下總結(jié)。一、在政治思想方面我主動要求進步，可以嚴格遵守局里各項規(guī)章制度，在思想和行動上嚴格要求自己。一方面，注重加強自己的思想品德和職業(yè)道德修養(yǎng)，思想覺悟和政治理論程度得到很大進步。另一方面，通過積極參加“爭先創(chuàng)優(yōu)”、“熱愛偉大祖國，建立美妙家園”、“機關(guān)文化建立年”、“爭做一名合格的公職人員”等一系列活動，對進步政治素質(zhì)重要性的認識更加深化，對投身社保事業(yè)、全心全意為人民效勞的信念更也更加堅決。二、在學習及文體活動方面一是加強政治理論、業(yè)務知識學習。從講政治的高度來認識加強理論學習的重要性和必要性，堅持把學習和積累作為提升自身素質(zhì)，進步工作才能的根本途徑，堅持把參加各種學習活動與自學結(jié)合起來，并認真做好重點學習筆記，撰寫相關(guān)心得體會，做到個人與組織相一致，理論與業(yè)務相結(jié)合。同時，通過積極參與每期的科務會、財務例會、業(yè)務經(jīng)辦知識競賽等，加強了對基金財務知識、社保業(yè)務政策知識的理解、認識和學習，進步了理論聯(lián)絡實際的工作才能。二是積極參加局里組織的各項文體活動。其中，代表局機關(guān)三支部參加局里組織的羽毛球賽，獲得團體第一名好成績。另外，積極參加全市機關(guān)干部才藝大賽，也贏得了榮譽。三、工作完成情況一是在做好和會計賬的對賬工作的根底上，認真完成了定期與銀行、財政專戶、自治區(qū)社保局的各項社?；鹗罩~工作。一方面，及時編制銀行余額調(diào)節(jié)表，清理未達賬項，保證了基金財務數(shù)據(jù)的準確性。另一方面，加強與財政的溝通，完成了社保基金投資國債、定期存款進展保值增值的核對統(tǒng)計工作。另外，完成了新系統(tǒng)上線以來，有關(guān)基金出納業(yè)務的優(yōu)化及問題的反應、協(xié)調(diào)處理工作。同時，從今年1月起全局出納正式開場使用自治區(qū)社會保險基金業(yè)務與會計一體化信息系統(tǒng)出納管理進展記賬工作，我按照領(lǐng)導安排，完成了該系統(tǒng)的前期測試、組織培訓、問題協(xié)調(diào)反應工作，并對各分局出納的實際使用情況進展了必要的交流和指導。為了更好的運用出納管理系統(tǒng)，后期在總結(jié)經(jīng)歷的根底上，進一步統(tǒng)一明確了出納系統(tǒng)的操作流程和標準以及使用過程中的重點考前須知，大大方便了出納人員的實際操作，進步了工作效率。二是做好了全年區(qū)屬退休老師差額工資待遇的發(fā)放工作。其一，做了大量年初的數(shù)據(jù)核對以及新增人員的待遇核定工作，為全年工資待遇發(fā)放打好了根底。其二，及時完成了按月足額正常發(fā)放及補發(fā)差額工資工作，并建立了工資發(fā)放匯總臺賬。其三，重點做好了退休老師個人及管理單位的來電來訪來信的接待工作，防止了出現(xiàn)退休老師多跑腿、跑空趟的現(xiàn)象。其四，加強與財政廳企業(yè)處的溝通反應，確保了區(qū)屬老師個別特殊人員的待遇發(fā)放的及時性和準確性。三是完成了城鎮(zhèn)居民大額醫(yī)療保險的征繳、退費工作。其一，完成了全年大額醫(yī)療保險批量報盤提交銀行的扣繳工作。其二，完成了各分局收繳報送的審核整理工作。其三，統(tǒng)一標準了業(yè)務流程，并分別建立了征繳、退費情況的電子臺賬，定期與各分局核對。四是完成了各項基金支付的往來業(yè)務。其一，及時完成了基金網(wǎng)銀支付第一步審核、上傳文件操作。其二，做好了醫(yī)療保險預留保證金的劃轉(zhuǎn)支付工作。其三，負責完成了撥付各分局離退休醫(yī)療補助金、各險種周轉(zhuǎn)金等的審核支付操作，以及后續(xù)核對整理分局紅聯(lián)收據(jù)的返還情況的工作。其四，完成了基金支付退票的回單登記、退費險種查詢以及與結(jié)算崗的交接工作。其五，及時完成了月底錄入并核對各分局收支情況，以及對各分局收入戶、支出戶的網(wǎng)銀劃款工作。同時，負責完成了每月匯總上繳財政專戶社保基金，并向財政局報送社?；鹣略掠每钌暾堫~度。五是認真做好本職工作的同時，及時完成了領(lǐng)導交辦的其他工作和任務，并積極發(fā)揮自己的長處協(xié)助同事處理力所能及的日常事務。四、在生活作風方面生活中繼續(xù)發(fā)揚節(jié)儉節(jié)約、團結(jié)互助的優(yōu)良作風，并有意識約束自己的言行，努力做到：能自己解決的絕不找領(lǐng)導解決，能暫時湊合的絕不跟領(lǐng)導反映，絕不提過分和無理的要求，資料共享平臺《銀行財務年終工作總結(jié)匯報》(s://..)。同時，正確處理好工作與生活的關(guān)系，以積極安康的生活狀態(tài)為工作打下了良好的.根底。五、存在的問題和缺乏工作獲得了一些成績，是與領(lǐng)導同事的信任和幫助是分不開的，同時也意識到自身還存在著許多缺乏之處，與大家的期望還有差距。一是雖然在思想上始終與黨組織保持一致，但在行動上積極向黨組織靠攏方面做得還不夠好;二是在工作中存在一定失誤，雖然都及時補救，但還是影響了工作效率;三是對工作的繁雜性有時出現(xiàn)厭倦情緒、畏難情緒，精神狀態(tài)不夠好，導致進度較慢，需要認真加以克制;四是記賬對賬受其他工作影響不夠及時，同時，因為時間緊，工作任務多，對支出戶未達賬項的定期清理情況也不理想。五是因為根本在財務崗工作，對詳細業(yè)務經(jīng)辦技能掌握較少，進而導致對各項業(yè)務政策的理解和掌握程度不夠，需要進一步加強學習。針對以上的問題和缺乏，我將在以后的工作中認真加以克制，同時進一步進步思想政治覺悟，通過不斷的學習進展彌補，克制不良情緒，積極主動的做好本職工作。在工作過程中也請領(lǐng)導和同事多批評多指教，使我獲得更大的進步。銀行財務年終工作總結(jié)XX年年中國銀行xx支行財務會計部全體員工本著“至誠效勞、有效開展、以人為本、構(gòu)建和諧”的核心理念，對內(nèi)“統(tǒng)一標準、落實任務、明確責任”，扎實推進財務會計精細化管理，對外著力打造“中國xx銀行建立新農(nóng)村的銀行”的外部品牌形象，不斷進步財務會計管理程度和效勞質(zhì)量，擴大了農(nóng)發(fā)行的知名度和美譽度。在農(nóng)發(fā)行會計信息化建立的新背景下,XX年年xx支行財務會計部認真領(lǐng)會、學習各項文件指示精神，全面貫徹、執(zhí)行各級領(lǐng)導的業(yè)務指導方針，嚴格遵守各項會計規(guī)章制度、法律法規(guī)，積極研究會計電算化條件下的新型業(yè)務辦理方式的特點和規(guī)律，不斷探究新方法，總結(jié)新經(jīng)歷，鑄就了一支綜合素質(zhì)過硬，能打硬仗，敢闖難關(guān)的創(chuàng)新型團隊。會計工作不再千篇一律，一潭死水，老員工有了新干勁，老工作有了新成績。下面對XX年年，xx支行財務會計工作的整體情況進展分段說明。一、XX年年財務經(jīng)營成果概況財務經(jīng)營成果是企業(yè)連續(xù)的會計期間的經(jīng)營情況的總攬和歸納，對于反映真實的經(jīng)營情況，進步經(jīng)營管理程度和進步?jīng)Q策的有效性有非常重要的意義，財務會計部嚴格按照會計準那么和農(nóng)發(fā)行財務會計制度的要求組織會計核算，提供真實可靠的財務狀況說明，為決策者決策提供真實可靠的根據(jù)。同時，在總行制定的“將農(nóng)發(fā)行建成以政策性金融為主、商業(yè)性金融為輔的可持續(xù)開展的政策性銀行”的改革目的前提下，我行歷來重視本錢核算、盈利指標的實現(xiàn)情況和財務數(shù)據(jù)分析^p。以下是一年來，我行總體的收支情況和資產(chǎn)情況：1、收支情況XX年年我行各項收入總額為?元，其中貸款利息收入?元，金融機構(gòu)往來收入?元，中間業(yè)務收入?元，手續(xù)費收入?元，營業(yè)外收入為0。XX年年我行各項支出總額為?元，其中存款及債券利息支出?元，金融機構(gòu)往來支出?元，管理費用支出?元(其中固定資產(chǎn)折舊支出?元)，主營業(yè)務稅金及附加?元，其他支出?元。收支相抵XX年年我行純損/益?元。2、存款情況及構(gòu)成截至XX年年?月?日，我行存款總額?元，其中企業(yè)存款?元(含保證金存款?元)，財政專項存款?元，其他存款?元。3、貸款發(fā)放和收回情況XX年年初我行貸款總額?元，全年累計發(fā)放貸款?元，累計收回貸款?元，年末貸款總額?元。XX年年我行僅發(fā)放了30001流轉(zhuǎn)糧食收買貸款，所以XX年年貸款的發(fā)放和收回累計金額全部由流轉(zhuǎn)糧食收買貸款構(gòu)成。4、貸款利息收取情況XX年年年初表內(nèi)213科目無余額，表外801科目收方余額?元，全年收方發(fā)生額?元，付方發(fā)生額?元，年末收方余額?元。XX年年表內(nèi)應收利息?元，表外應收利息?元，實際收回利息?元，其中：XX年年共收取表內(nèi)利息?元，所收利息全部為30001流轉(zhuǎn)糧食收買貸款所屬當期利息，收息來為企業(yè)自籌資金;共收取表外利息?元，其中中央財政補貼?元，地方財政補貼?元，企業(yè)自籌資金?元。XX年年核銷39801呆賬貸款利息?元，計息沖正金額合計?元，收息沖正金額合計?元，表內(nèi)沖表外利息金額為?元。5、截至XX年年?月?日，我行固定資產(chǎn)賬面余額?元，累計折舊?元，固定資產(chǎn)凈值?元。XX年年我行全年共購置固定資產(chǎn)?項，增加固定資產(chǎn)賬面余額?元。XX年年我行報廢固定資產(chǎn)?項，沖減固定資產(chǎn)賬面余額?元，形成營業(yè)外支出?元。二、轉(zhuǎn)變會計核算理念，進步會計管理程度XX年至XX年年是我行逐步深化內(nèi)部體制改革的三年，是為打造現(xiàn)代銀行進展布局的關(guān)鍵的三年，作為現(xiàn)代銀行的根底性工程，我行的會計系統(tǒng)信息化建立在短短三年內(nèi)實現(xiàn)了跨越式開展，從XX年的綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)上線，到XX年年大系統(tǒng)二期交易改造工作順利完成，財務會計工作的電算化核算方式從初步應用走向成熟完善，繼XX年以來各會計信息系統(tǒng)運行平穩(wěn)，發(fā)揮了其應有的作用。在大系統(tǒng)以及其他現(xiàn)代化計算機網(wǎng)絡信息系統(tǒng)的應用過程中，各項財務會計工作由此相貌煥然一新、高效運轉(zhuǎn)。三年來xx財務會計工作從核算形式、業(yè)務手段、管理理念、人員素質(zhì)等多方面都發(fā)生了翻天覆地的變化。面對新的工作手段和業(yè)務環(huán)境，全體財務會計員工響應總行“建立學習型組織”的號召，加強業(yè)務理論學習，適應新型工作方式，我們做了以下幾個方面的工作：(一)變被動記帳為主動管理我行近年來改變了“財政兜底的銀行”的老思路，開場重視企業(yè)的經(jīng)濟效益和盈利才能，在這種要求下，原有的會計管理理念是完全落后跟不上形勢的，無法滿足決策的需要。經(jīng)營理念的改變需要相應的會計管理方式的變革，一方面會計數(shù)據(jù)的大集中和組織機構(gòu)的扁平化作為信息化建立的直接結(jié)果，為管理睬計在我行的實行提供了技術(shù)保證和組織保證。另一方面在今年7月起，我行實行了管理費用報賬制，為我行會計部門強化業(yè)務經(jīng)營職能提供了可能，支行財務會計部門可以將大局部的精力投入到控制本錢、追求最大效益、考評績效上來。為此會計部門組織全員學習了管理睬計理論，并結(jié)合xx發(fā)行的實際情況將管理睬計的局部理論方法應用到日常會計管理工作中來，并制定了相應的管理策略和管理方法。1、在準備階段，每周安排特定的時間學習管理睬計理論，一方面充實會計員工的理論知識，建立大會計的思維框架，另一方面，為管理睬計理論的施行鋪平道路。2、方案制定階段，會計部門根據(jù)自身的業(yè)務情況，建立了“制定方案施行記錄分析^p考評”機制來實現(xiàn)對會計工作的管理和控制。3、盈利才能分析^p決策管理輔助階段，管理睬計的一大特性就是對決策的輔助功能，通過對企業(yè)經(jīng)營狀況及責任目的的考核分析^p，及時調(diào)整工作策略，以增收節(jié)支，進步經(jīng)營效益。自XX年年下半年以來，整套機制在會計管理工作中發(fā)揮了應有的價值和作用，會計員工深切地體會到現(xiàn)代銀行會計不僅僅是所謂的“帳房先生”，會計工作的管理職能得到了貫徹和認可。(二)強化內(nèi)控制度，防范和化解金融風險內(nèi)控制度是指為保證企業(yè)經(jīng)營活動有效進展，保護資產(chǎn)平安、完好，防止、發(fā)現(xiàn)和糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、完好、合法而制定和施行的政策與程序。內(nèi)控制度是進展財務會計工作的根本前提，內(nèi)控制度的制定是否完善、執(zhí)行是否到位關(guān)系到一個企業(yè)的興衰成敗。內(nèi)控制度的建立與執(zhí)行一直以來是我行的頭等大事?！吨袊鴛x銀行財務會計制度》和《中國xx銀行出納制度》構(gòu)成了我行財務會計內(nèi)控制度的主體局部。公布之初我行就集中組織進展學習，同時全體財務會計工作人員認真研究大系統(tǒng)情況下新的業(yè)務運行特點，自行編制了《中國xx銀行xx支行財務會計部工作人員崗位職責》和《綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)財務會計工作流程圖》。XX年年我行財務會計部內(nèi)部內(nèi)控制度的落實與檢查的重點放在了以下幾個方面：1、強化庫房管理今年我行與保安公司簽訂了現(xiàn)金押運工作和守庫工作的責任合同，押運和守庫的詳細工作不再屬于會計部門，但對押運和守庫的管理我行一直沒有松懈，庫款的平安是全行的命脈所在，強化庫房管理，保證現(xiàn)金收付業(yè)務平安有序進展，是全體會計工作人員義不容辭的責任。我行完全按照《中國xx銀行出納制度》的規(guī)定進展庫房管理，堅持四雙制度，內(nèi)勤主任卡把驗收入庫制度和定期查庫制度，全年對外現(xiàn)金收付額?萬元，內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥?萬元，實現(xiàn)全年現(xiàn)金業(yè)務收付平安無事故。2、狠抓ic卡管理在大系統(tǒng)下，所有操作人員人手一卡，ic卡的使用、保管是否符合規(guī)定，密碼是否認期更換，密碼是否保密，直接關(guān)系到我行的資金平安，可以說ic卡是維護我行資金平安的第一道防線。我行對ic卡的管理幾乎到達了“令人發(fā)指”的地步。今年我行杜絕了一手清現(xiàn)象，每個操作員都可以獨立完成各自的會計業(yè)務。假設(shè)發(fā)現(xiàn)別人持卡使用ic卡情況，雙方都執(zhí)行罰款處理。假設(shè)操作員分開工作崗位后，ic卡并未裝箱保管，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)那么給予罰款處理。同時，對于營業(yè)期間不得將ic卡帶出營業(yè)場所，午休及營業(yè)終了ic卡必須入庫，臨時離柜退出系統(tǒng)，每個操作員要設(shè)置電腦開機密碼等詳細要求，會計操作人員都給予了堅決執(zhí)行。3、重點落實銀企對賬工作銀企對賬在銀行財務會計內(nèi)控制度中具有重要地位。XX年年我行貫徹執(zhí)行了對賬單發(fā)放和收回相別離以及“賬賬見面”規(guī)定。截止11月末，我行全年對賬單收回率100﹪。三、XX年年財務會計工作新亮點伴隨著會計大系統(tǒng)的逐步純熟應用和軟件的不斷完善，財務會計工作的根底工作也從根本上改變了舊有相貌，在會計檔案管理、固定資產(chǎn)管理、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面，xx財會人不斷推陳出新，走改革創(chuàng)新之路，獲得了不俗的成績，屢次受到上級行領(lǐng)導的贊揚和肯定。其中會計檔案管理工作的成熟方法和經(jīng)歷已經(jīng)在全區(qū)得到推廣，在下一年度，市行財務會計科將就固定資產(chǎn)管理方法和人民幣賬戶管理系統(tǒng)的管理方法在xx舉行全區(qū)現(xiàn)場會，這無疑是xx財務會計工作的無上榮耀。1、會計檔案管理工作的新相貌會計檔案管理工作是財務會計的根底工作之一，是銀行各項經(jīng)營活動的最終表達物，其重要性不容無視。我行的會計檔案管理工作歷經(jīng)幾代檔案管理人員的努力才有了今天的相貌。尤其在新會計系統(tǒng)應用和新憑證統(tǒng)一使用以來，會計檔案管理工作從本質(zhì)上發(fā)生了變化。首先，會計應用系統(tǒng)使憑證和帳簿的添制實現(xiàn)了從手寫到機打的飛躍，每一張憑證，每一頁帳簿都變得標準、美觀，這從根底上改變了會計檔案的管理方法。其次，新憑證的統(tǒng)一使用使得會計檔案的裝訂和保管變得統(tǒng)一、快捷和方便。最后，檔案裝訂和管理人員的認真負責和獨具匠心在會計檔案管理工作中起到了畫龍點睛的作用，這是xx會計檔案管理工作在全區(qū)同類工作中出類拔萃的關(guān)鍵之處。2、固定資產(chǎn)管理的創(chuàng)新工作根據(jù)《中國xx銀行會計制度》規(guī)定XX年年我行對固定資產(chǎn)進展了2次全面清查，分別形成了固定資產(chǎn)清查報告。清查結(jié)果顯示我行固定資產(chǎn)賬、卡、簿、實四相符，這說明了我行長期以來對固定資產(chǎn)管理工作的重視。那么我行對固定資產(chǎn)管理工作的創(chuàng)新之處在何處表達的呢?(1)我行按照兩次次固定資產(chǎn)清查結(jié)果，根據(jù)固定資產(chǎn)分散購置，分散入賬，分散保管的特點，根據(jù)每項固定資產(chǎn)的實際情況印刷添制了固定資產(chǎn)管理檔案，同時為每一項固定資產(chǎn)進展拍照，將照片和固定資產(chǎn)入賬票據(jù)一同貼附于固定資產(chǎn)檔案。這項工作在全區(qū)尚屬首創(chuàng)，受到了市行主管行長、主管科長的高度贊揚。(2)固定資產(chǎn)清查完畢后，我行根據(jù)綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)固定資產(chǎn)管理子系統(tǒng)數(shù)據(jù)和固定資產(chǎn)實際使用保管情況，按照中國xx銀行視覺形象識別系統(tǒng)固定資產(chǎn)卡片的標準形式印制了固定資產(chǎn)管理卡，并粘貼于實物之上，除房屋、車輛等固定資產(chǎn)外，真正到達了“一物一卡”，明晰明了。3、中國人民銀行人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的管理工作的優(yōu)秀經(jīng)歷這是XX年年xx財務會計工作的又一亮點，中國人民銀行人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)是全國金融系統(tǒng)的大事，人民銀行、銀監(jiān)會、農(nóng)發(fā)行各級行對此高度重視。在開戶資料采集的第一階段，xx農(nóng)發(fā)行開戶企業(yè)的開戶資料的全面性真實性就已經(jīng)得到了人民銀行檢查人員和農(nóng)發(fā)行財務會計督導員的肯定和表揚。在中國人民銀行人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的二期工程階段，系統(tǒng)管理員再次核查了采集信息的真實性和準確性，制作了開戶企業(yè)信息目錄和封面，首創(chuàng)“一戶企業(yè)一個檔案”的管理方法，這項管理方法202_年又將在全區(qū)會計戰(zhàn)線全面推廣。這是xx財會人的又一項榮耀。四、階段性工作的順利完成1、信貸管理系統(tǒng)cmXX上線前的數(shù)據(jù)采集、核對和檢查工作XX年年信貸管理系統(tǒng)cmXX是全國農(nóng)發(fā)行大小機構(gòu)的焦點工作，是所有工作的重中之重。信貸管理系統(tǒng)cmXX上線前的貸款數(shù)據(jù)、利息記錄核對工作的重任落在了財務會計部門肩上。一方面會計日常繁重的業(yè)務量，以及會計工作人員的短缺，為數(shù)據(jù)采集核對工作增加了難度，另一方面數(shù)據(jù)采集核對工作本身數(shù)量宏大，信息散亂繁瑣，又在相當程度上增加了工作難度。為了保證信貸管理系統(tǒng)cmXX的順利上線運行，全體財務會計部門一方面組織特定工作人員配合客戶部門執(zhí)行數(shù)據(jù)的采集核對工作，另一方面又利用工作的間隙、午休時間以及下班后的兩個小時組織全體會計人員參與利息的采集核對工作，經(jīng)過兩個星期的高強度工作，數(shù)據(jù)采集核對工作順利完成。5月11日xx市農(nóng)發(fā)行信貸管理系統(tǒng)cmXX數(shù)據(jù)采集工作推磨式檢查開場，經(jīng)過2天的檢查工作，xx信貸管理系統(tǒng)cmXX上線數(shù)據(jù)采集核對工作獲得了總分值的高度評價，完全滿足信貸管理系統(tǒng)cmXX上線運行的要求。鑒于xx支行數(shù)據(jù)采集核對工作的出色完成，5月18日，省行抽調(diào)會計部主任李海燕赴伊春參加全省地區(qū)級別的信貸管理系統(tǒng)cmXX數(shù)據(jù)采集的檢查工作。2、支票影像系統(tǒng)暨方正奧德驗印系統(tǒng)、公安機關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測與上報系統(tǒng)的上線運行支票影像系統(tǒng)可以使銀行和銀行之間通過交換支票的影像來到達清算，因為交換的是影像，而不需要傳遞實物支票，所以支票清算的范圍擴大到了全國，使支票的通用型可