第頁(yè)共頁(yè)銀行監(jiān)視員工作總結(jié)〔通用7篇〕銀行監(jiān)視員工作總結(jié)〔通用7篇〕銀行監(jiān)視員工作總結(jié)篇1202_年，我按照銀行的總體部署和工作要求，圍繞中心，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，在事后監(jiān)視工作方面認(rèn)真履行職責(zé)，根本完成自己的工作任務(wù)，獲得了一定的成績(jī)，現(xiàn)詳細(xì)總結(jié)如下：一、工作情況作為一名銀行事后監(jiān)視中心的副職，我認(rèn)真協(xié)助正職做好工作，搞好事后監(jiān)視工作。在詳細(xì)的工作中，我加強(qiáng)與與中心領(lǐng)導(dǎo)的溝通和協(xié)調(diào)，找準(zhǔn)座標(biāo)，擺正位置，分清職責(zé)，掌握分寸，做到工作到位而不越位，竭力當(dāng)好正職的參謀和助手，主動(dòng)搞好配合。遇到棘手的問(wèn)題，不上推下卸，勇于承當(dāng)責(zé)任，勇于解決矛盾和問(wèn)題。二、監(jiān)視學(xué)習(xí)事后監(jiān)視工作中對(duì)監(jiān)視員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)步自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的《會(huì)計(jì)根底工作標(biāo)準(zhǔn)》以及其他會(huì)計(jì)法規(guī)法那么，由理論指導(dǎo)理論，再?gòu)睦碚撝锌偨Y(jié)經(jīng)歷，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作，而這單靠個(gè)人的力量是不行的。領(lǐng)導(dǎo)也給予了我很大的幫助，不斷在業(yè)務(wù)上對(duì)我進(jìn)展指導(dǎo)，而且還在思想上幫助我樹(shù)立學(xué)習(xí)和工作的信心。開(kāi)展“大學(xué)習(xí)大練兵”活動(dòng)，本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么補(bǔ)什么的原那么，進(jìn)展全面學(xué)習(xí)，全方位進(jìn)步自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、信貸、平安保衛(wèi)等根本專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能；各專(zhuān)業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度；學(xué)習(xí)各專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)操作流程；學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)；學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能。三、標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)視流程先后制定了事后監(jiān)視中心崗位職責(zé)、事后監(jiān)視中心管理方法、事后監(jiān)視中心工作流程、事后監(jiān)視中心會(huì)計(jì)憑證管理方法及事后監(jiān)視中心會(huì)計(jì)憑證流程。抓好制度的落實(shí)、標(biāo)準(zhǔn)柜面業(yè)務(wù)操作流程，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。及時(shí)組織事后監(jiān)視員學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度及操作流程。隨著各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速開(kāi)展，制度更新的不斷變化。各種新業(yè)務(wù)的不斷完善，并把各項(xiàng)制度結(jié)合實(shí)際情況加以貫徹執(zhí)行，事后監(jiān)視人員假如不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不知道監(jiān)視的內(nèi)容及問(wèn)題的所在，就無(wú)法履行監(jiān)視職能，因此不斷要加強(qiáng)事后監(jiān)視監(jiān)視員的學(xué)習(xí)，進(jìn)步事后監(jiān)視程度。銀行監(jiān)視員工作總結(jié)篇2202_年上半年已經(jīng)過(guò)去，在行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門(mén)親密配合，我部門(mén)員工同心協(xié)力，順利完成上半年的工作，以下是對(duì)于我個(gè)人的上半年的工作的小總及下一步工作規(guī)劃：一、內(nèi)部工作1、做好全行的費(fèi)用審核及報(bào)賬工作。作為非盈利部門(mén)，合理控制本錢(qián)，有效的發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)視職能是我們工作的重中之重，上半年根據(jù)我行的費(fèi)用管理制度，對(duì)全行的費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)進(jìn)展嚴(yán)格處理，認(rèn)真審核每一張憑證，根據(jù)金額大小而定，是現(xiàn)金支付或者銀行轉(zhuǎn)賬，以降低資金風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)報(bào)銷(xiāo)憑證手續(xù)不全的及時(shí)催促整改，做好費(fèi)用流程審批的審核，根據(jù)行內(nèi)規(guī)定及預(yù)算管理，嚴(yán)格控制各類(lèi)費(fèi)用支出，保證資金穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。2、做好財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)分析^p工作。做好日常及月度、季度、年度財(cái)務(wù)報(bào)表分析^p工作，詳細(xì)分析^p我行資產(chǎn)負(fù)債情況、董事會(huì)及中原銀行目的完成情況、及時(shí)預(yù)警各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)、與縣域及中原系九家金融機(jī)構(gòu)比照情況、分析^p各支行經(jīng)營(yíng)目的完成情況等，通過(guò)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析^p，正確表達(dá)我行的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果，提醒將來(lái)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，檢查我行預(yù)算完成情況，考核經(jīng)營(yíng)管理人員的業(yè)績(jī)，為建立健全合理的鼓勵(lì)機(jī)制提供幫助。3、202_年度預(yù)算表編制。根據(jù)全行202_年實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況與202_年預(yù)算的差異分析^p，結(jié)合19年全行經(jīng)營(yíng)方案和開(kāi)展目的的制定，深化對(duì)202_年全行預(yù)算管理的認(rèn)識(shí)，按進(jìn)度測(cè)算目的任務(wù)利率及利息收入支出情況，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用的支出及全年完成情況，進(jìn)步預(yù)算管理程度，進(jìn)步對(duì)202_年經(jīng)營(yíng)目的預(yù)算數(shù)字的編制的質(zhì)量。二、人民銀行相關(guān)工作1、人民銀行調(diào)統(tǒng)科數(shù)據(jù)大集中監(jiān)管報(bào)表報(bào)送及年度統(tǒng)計(jì)檢查工作。認(rèn)真貫徹人行制定的統(tǒng)計(jì)管理方法及各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，準(zhǔn)確搜集、匯總、整理統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及資料及時(shí)報(bào)送，在有問(wèn)題的情況下，盡快反應(yīng)糾正，確保根底數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確，多與人行統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人溝通，進(jìn)步我行統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。配合人民銀行統(tǒng)計(jì)檢查組進(jìn)展統(tǒng)計(jì)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查，按要求整理202_年度統(tǒng)計(jì)檢查所需要的數(shù)據(jù)，積極配合，認(rèn)真聽(tīng)取人民銀行檢查人員的意見(jiàn)及建議，對(duì)我行統(tǒng)計(jì)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，使得本年度統(tǒng)計(jì)檢查工作圓滿(mǎn)完畢。2、人民銀行貨幣信貸科宏觀(guān)審慎評(píng)估工作。每季度按時(shí)報(bào)送我行利率定價(jià)自評(píng)表及MPA數(shù)據(jù)申報(bào)表，對(duì)于影響我行利率定價(jià)及MPA評(píng)級(jí)的問(wèn)題及時(shí)與人行負(fù)責(zé)人溝通協(xié)調(diào)，盡量減少我行MPA評(píng)級(jí)降分。另外，根據(jù)人民銀行合格審慎評(píng)估操作指南，申請(qǐng)合格審慎評(píng)估觀(guān)察員身份，為參加同業(yè)大額存單拆借市場(chǎng)，根據(jù)材料清單逐項(xiàng)進(jìn)展材料梳理，對(duì)于缺少的材料協(xié)調(diào)中原銀行、人民銀行及農(nóng)商行進(jìn)展制度匯總，并在此根底上對(duì)我行相關(guān)制度進(jìn)展修改、完善并報(bào)送。3、人民銀行金融穩(wěn)定科央行評(píng)級(jí)及存款保險(xiǎn)相關(guān)工作。配合人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查組進(jìn)展202_年央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)工作及存款保險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)核查工作，根據(jù)評(píng)級(jí)通知要求，牽頭組織各部門(mén)提供我行公司治理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)系統(tǒng)建立及平安管理、金融政策執(zhí)行等各項(xiàng)評(píng)級(jí)材料及附表，確保評(píng)級(jí)工作順利進(jìn)展。1季度我行被評(píng)為5級(jí)。另外配合提供存款保險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)核查需要資料及相關(guān)數(shù)據(jù)的解釋工作。深化學(xué)習(xí)存款保險(xiǎn)制度條例，按照人行要求按月報(bào)送存款保險(xiǎn)申報(bào)表及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)運(yùn)營(yíng)表及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析^p報(bào)告，認(rèn)真填寫(xiě)存款保險(xiǎn)差異費(fèi)率核定申報(bào)表，按要____作存款保險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)，進(jìn)步我行報(bào)送質(zhì)量。根據(jù)人行核定的存款保險(xiǎn)費(fèi)率及時(shí)繳納存款保險(xiǎn)費(fèi)。三、中原銀行相關(guān)工作1、日常數(shù)據(jù)報(bào)送。定時(shí)送日?qǐng)?bào)，周報(bào)、旬報(bào)等日常需求數(shù)據(jù)，每月定時(shí)報(bào)送中原銀行經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表和經(jīng)營(yíng)分析^p報(bào)告，每季度定時(shí)提供季度考評(píng)資料及半年度、年度考核數(shù)據(jù)等，另外每月按時(shí)向中原總行方案財(cái)務(wù)部報(bào)送千戶(hù)集團(tuán)納稅情況。日常工作中積極配合村鎮(zhèn)銀行管理部提供各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核根底數(shù)據(jù)、并對(duì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。2、審計(jì)工作。根據(jù)中原銀行要求，積極配合畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)我行進(jìn)展半年度及年度審計(jì)，填下審計(jì)調(diào)查表，牽頭其他部門(mén)配合進(jìn)展資料搜集及底稿整理，以進(jìn)步被審計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和審計(jì)效率，與畢馬威審計(jì)一直溝通審計(jì)中出現(xiàn)的問(wèn)題以進(jìn)步對(duì)我行審計(jì)質(zhì)量。3、中原銀行巡察工作。配合存管部及中原銀行計(jì)財(cái)部人員對(duì)我行財(cái)務(wù)規(guī)章制度、費(fèi)用支出管理及內(nèi)部控制等檢查工作，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查出現(xiàn)的問(wèn)題做好解釋工作，對(duì)于檢查人員提出的我行的問(wèn)題及時(shí)反應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)而修改我行的相關(guān)制度，多與中原銀行總行計(jì)財(cái)溝通學(xué)習(xí)，躲避風(fēng)險(xiǎn)，以提升我行財(cái)務(wù)管理程度。四、稅務(wù)相關(guān)工作1、按時(shí)申報(bào)繳納各項(xiàng)稅費(fèi)。在上半年的稅務(wù)工作中克制困難，通過(guò)對(duì)稅務(wù)籌劃、稅務(wù)新規(guī)政策等的學(xué)習(xí)，進(jìn)步了每月納稅申報(bào)的工作質(zhì)量，并且純熟掌握稅務(wù)局各項(xiàng)報(bào)表的填制工作。認(rèn)真核算我行增值稅、城建稅、教育費(fèi)及附加、個(gè)人所得稅、印花稅、企業(yè)所得稅及工會(huì)經(jīng)費(fèi)等各項(xiàng)稅費(fèi)發(fā)生金額，及時(shí)進(jìn)展計(jì)提、申報(bào)、繳納工作。2、202_年匯算清繳工作及抵退稅辦理。積極配合稅務(wù)代理提供匯算清繳所需報(bào)表及數(shù)據(jù)等資料，認(rèn)真核對(duì)稅務(wù)師事務(wù)所根據(jù)我行實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況及報(bào)表數(shù)字對(duì)我行出具的匯算清繳報(bào)告，特別是需要稅前調(diào)整的局部，及時(shí)溝通修訂，最大限度的減少我行企業(yè)所得稅支出，順利完成202_年度匯算清繳申報(bào)工作，向國(guó)稅局歸口管理領(lǐng)導(dǎo)申請(qǐng)辦理202_年度我行需抵退稅102萬(wàn)抵減6月份企業(yè)所得稅。3、日常稅務(wù)報(bào)表報(bào)送。每月按時(shí)填報(bào)重點(diǎn)稅申報(bào)表，根據(jù)增值稅優(yōu)惠政策，按時(shí)報(bào)送《享受小微金融增值稅優(yōu)惠政策情況專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查表》及《未享受小微金融增值稅優(yōu)惠政策情況專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查表》等；對(duì)免稅利息收入、免稅額、借款人戶(hù)數(shù)、貸款余額等相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)展審核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)更正，以確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤。配合稅務(wù)機(jī)關(guān)的調(diào)研工作。五、其他日常雜項(xiàng)工作積極配合外部監(jiān)管和內(nèi)部需求提供需要的數(shù)據(jù)等。如按要求向信貸部門(mén)提供相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、向人民銀行報(bào)送調(diào)研報(bào)告、統(tǒng)計(jì)歸屬關(guān)系，每月向綜合部提供工作總結(jié)中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)，臨時(shí)數(shù)據(jù)考核及經(jīng)營(yíng)情況數(shù)據(jù)整理通報(bào)等。六、下一步工作規(guī)劃1、標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)收支行為，加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度執(zhí)行力，實(shí)現(xiàn)有財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)向管理睬計(jì)的轉(zhuǎn)變。2、繼續(xù)完成財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)等各類(lèi)報(bào)表的填報(bào)工作。3、做好呆賬核銷(xiāo)工作，配合信貸管理部門(mén)，按照規(guī)章制對(duì)核銷(xiāo)貸款做好相關(guān)賬務(wù)處理。4、及時(shí)報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，全面落實(shí)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，進(jìn)步統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。5、加強(qiáng)與其他各部門(mén)員工之間的聯(lián)絡(luò)，在工作上做到互通有無(wú)，提升工作效率。6、希望能多參加培訓(xùn)，豐富知識(shí)含量，進(jìn)步自身業(yè)務(wù)才能，進(jìn)步會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性，進(jìn)步財(cái)務(wù)管理程度。7、標(biāo)準(zhǔn)建立財(cái)務(wù)檔案、搜集整理睬計(jì)憑證及資料，保證會(huì)計(jì)核算資料和記賬憑證的完好性，嚴(yán)密性，及方便核查。8、積極提供全面、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)分析^p和建議，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供數(shù)據(jù)支撐。9、加強(qiáng)稅收政策法規(guī)的學(xué)習(xí)，深化研究稅收新規(guī)、合理避稅增效益、加強(qiáng)與稅務(wù)部門(mén)人員的溝通及日常關(guān)系維護(hù)。10、做好其他日常工作處理，積極完成全年的各項(xiàng)工作任務(wù)，以最大的熱情效勞于全行，為全行的穩(wěn)健開(kāi)展做出更大的奉獻(xiàn)。銀行監(jiān)視員工作總結(jié)篇3隨著時(shí)間的推移，回憶過(guò)去的工作歷程。稽核工作得到更為廣泛的理解和支持，部門(mén)與全行各部門(mén)日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞，同時(shí)也讓我感到責(zé)任的重大。今后的工作中，會(huì)更加努力，帶好稽核部一班人，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實(shí)地，皆盡全力。總行標(biāo)準(zhǔn)管理深化年。行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，202_年。與稽核部一班人一道，嚴(yán)密?chē)@全行工作中心，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開(kāi)展工作，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞破綻、進(jìn)步管理程度為落腳點(diǎn)，穩(wěn)步開(kāi)展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng)，其中常規(guī)稽核8項(xiàng)，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng)，專(zhuān)項(xiàng)稽核1項(xiàng)；稽核報(bào)告累計(jì)提出問(wèn)題和整改要求各111個(gè)，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達(dá)267日。全身心投入稽核工作自年稽核部成立以來(lái)：一、不負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希望。今年，行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過(guò)以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專(zhuān)職稽核人員裝備，修訂中層干部年終考評(píng)方法，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為支行標(biāo)準(zhǔn)管理深化年和窗口單位標(biāo)準(zhǔn)化效勞達(dá)標(biāo)、支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。主管行領(lǐng)導(dǎo)屢次親臨一線(xiàn)，今年的稽核檢查過(guò)程中。組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見(jiàn)交流，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案，并將稽核部搜集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言?xún)?nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視，使我感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒(méi)有理由不將工作干好；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度，可以認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問(wèn)題可以及時(shí)整改、落實(shí)到位，并普遍表示愿意承受稽核部經(jīng)常性的檢查。年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)。二、認(rèn)真學(xué)習(xí)、深化領(lǐng)會(huì)、進(jìn)步稽核工作的實(shí)效為貼近全行工作重心。都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)展學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門(mén)其別人員把握重點(diǎn)、明確方向，進(jìn)而到達(dá)進(jìn)步現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。如，年2月份，總行下發(fā)了銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論，進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)展提醒和正確引導(dǎo)，并對(duì)其提出明確整改要求，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新公布的結(jié)算賬戶(hù)管理方法強(qiáng)化賬戶(hù)真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算平安作出了努力。營(yíng)造良好工作氣氛為進(jìn)步稽核人員的政策、業(yè)務(wù)程度。三、努力打造專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。部屢次與沈陽(yáng)市審計(jì)局聯(lián)絡(luò)，使我行專(zhuān)、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽(yáng)市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)班，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)展了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過(guò)了考核，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書(shū)，使我行內(nèi)審人員的專(zhuān)業(yè)化程度得到普遍進(jìn)步。年度工作開(kāi)展過(guò)程中，隨著部門(mén)人員和工作量的雙重增加。為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專(zhuān)長(zhǎng)，今年的稽核檢查過(guò)程中，充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫(xiě)稽核報(bào)告的時(shí)間，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)____行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)展討論和意見(jiàn)交流，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氣氛，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色，老員工汲取并補(bǔ)充新員工的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，部門(mén)全員互相彌補(bǔ)專(zhuān)業(yè)缺陷，崗位技能得到平衡提升，內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同進(jìn)步、自然和諧的良好場(chǎng)面。推動(dòng)三級(jí)防線(xiàn)的整體聯(lián)動(dòng)今年。四、探尋新思路。做好標(biāo)準(zhǔn)管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí)，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)施行方法》要求，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn)，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)展了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)；對(duì)局部工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)展了離任稽核。而且又主要采取抽查的檢查方式，鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線(xiàn)。因此，為確保稽核工作收到實(shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé)，日常施行的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，嚴(yán)密結(jié)合支行的實(shí)際情況，周密制定本部的稽核工作施行方案，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有方案的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，防止留有死角。另一方面，稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問(wèn)題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描繪，使基層行處可以更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)那么，更加心悅誠(chéng)服的承受稽核意見(jiàn)并及時(shí)進(jìn)展整改，這樣，既保證了稽核整改的實(shí)際效果，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防____揮作用方面作出了有益的嘗試。日?；藱z查工作中，為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果。緊緊圍繞標(biāo)準(zhǔn)管理深化年主題，親密關(guān)注監(jiān)管政策變化，把握行業(yè)動(dòng)態(tài)，針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易無(wú)視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定，對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示，同時(shí)研究和探究新的工作思路，通過(guò)采取將檢查情況和向相關(guān)管理部室反應(yīng)，并與之達(dá)成一致意見(jiàn)的方式，加強(qiáng)橫向信息交流，進(jìn)而到達(dá)使職能管理部門(mén)的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性，填補(bǔ)局部監(jiān)管真空，推動(dòng)了第二道防線(xiàn)的聯(lián)動(dòng)。今年在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我發(fā)現(xiàn)，如。系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì)，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏。及時(shí)提出整改要求，每日除對(duì)余額核對(duì)外，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額，同時(shí)將這方面信息反應(yīng)給計(jì)財(cái)部，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保存十天，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理方法長(zhǎng)期保管，每到一處我都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來(lái)交易流水〔有【摘要】：^p內(nèi)容〕文本，編制余額調(diào)節(jié)表?yè)Q人核對(duì)并簽章證明，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可，并且已得以貫徹落實(shí)。檢查中我發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，又如。造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)理解，系由于年8月份信貸系統(tǒng)上線(xiàn)移行時(shí)，由于當(dāng)時(shí)14科目無(wú)余額，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無(wú)法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完好反映該行資產(chǎn)收益情況。對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)絡(luò)，商榷實(shí)在可行的方法，彌補(bǔ)紕漏，得到相關(guān)部門(mén)的配合，使問(wèn)題得以解決。解到因手工帳簿取消的調(diào)整，檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí)。柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì)。及時(shí)提出建議，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫(kù)存明細(xì)并做好相關(guān)檢查登記，表”還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)展勾挑核對(duì)。明確責(zé)任人，防止因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。部通過(guò)檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印?？杖钡膯?wèn)題，去年。得到行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問(wèn)題得到解決。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由于工作變動(dòng)，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的局部授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類(lèi)分別詳細(xì)登記適用范圍、啟用日期、注銷(xiāo)日期，更新不及時(shí)，印模管理混亂，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì)，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。鑒于此情況，建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映，與授信管理部協(xié)調(diào)，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查，躲避風(fēng)險(xiǎn)。銀行應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算帳戶(hù)實(shí)行年檢制，年9月1日開(kāi)場(chǎng)施行的人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理方法》第六十二條規(guī)定。檢查開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶(hù)的合規(guī)性，核實(shí)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性；同時(shí)總行在內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)帳戶(hù)管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)情況并記錄，對(duì)此我部及時(shí)進(jìn)展提示性建議，建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作應(yīng)引起足夠重視，及時(shí)進(jìn)展跟蹤檢查，確保開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完好性和合法性。銀行監(jiān)視員工作總結(jié)篇4XX年全年，我無(wú)論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經(jīng)歷，當(dāng)然這也為以后的工作理清思路、加快開(kāi)展提供了捷徑。事后監(jiān)視中心正式成立的幾個(gè)月中，我們成功的適應(yīng)了事后監(jiān)視系統(tǒng)上線(xiàn)以后第一年的過(guò)渡期，使我獲得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，同時(shí)也有諸多工作經(jīng)歷需要總結(jié)。一、事后監(jiān)視工作中對(duì)監(jiān)視員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)步自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會(huì)計(jì)根底工作標(biāo)準(zhǔn)》以及其他會(huì)計(jì)法規(guī)法那么，由理論指導(dǎo)理論，再?gòu)睦碚撝锌偨Y(jié)經(jīng)歷，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作，而這單靠個(gè)人的力量是不行的，領(lǐng)導(dǎo)也給予了我很大的幫助，不斷在業(yè)務(wù)上對(duì)我進(jìn)展指導(dǎo)，而且還在思想上幫助我樹(shù)立學(xué)習(xí)和工作的信心。開(kāi)展“大學(xué)習(xí)大練兵”活動(dòng)。按照培養(yǎng)造就一支一專(zhuān)多能復(fù)合型人才隊(duì)伍的要求，本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么補(bǔ)什么的原那么，進(jìn)展全面學(xué)習(xí)，全方位進(jìn)步自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、信貸、平安保衛(wèi)等根本專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能；各專(zhuān)業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度；學(xué)習(xí)各專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)操作流程；學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)；學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能，二、重點(diǎn)監(jiān)視特殊業(yè)務(wù)。作為一名事后監(jiān)視人員，認(rèn)真監(jiān)視基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，XX年第四季度圍繞省聯(lián)社及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等上級(jí)精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額受權(quán)、抹賬、掛失、聯(lián)行等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)視力度，將風(fēng)險(xiǎn)隱患控制在最低。經(jīng)過(guò)我們事后監(jiān)視人員近幾個(gè)月的努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量有了相當(dāng)明顯的改善，而我們的工作思路也越來(lái)越明晰、明確，那就是緊緊圍繞省聯(lián)社下達(dá)的各項(xiàng)文件精神，以《會(huì)計(jì)根底工作標(biāo)準(zhǔn)》為中心，認(rèn)真按照聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)提出的'要求，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。三、加大制度建立完善力度，全面標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程。強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項(xiàng)制度，根據(jù)省聯(lián)社的各項(xiàng)管理制度，今年我們及時(shí)修訂并印發(fā)了適應(yīng)新體制要求的各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納實(shí)行細(xì)那么管，對(duì)去年來(lái)制定的相關(guān)方法和細(xì)那么進(jìn)展了修訂，使制度的指導(dǎo)性和實(shí)用性大大增強(qiáng)。隨著信譽(yù)社的不斷開(kāi)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，進(jìn)步自己的才能，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀信合員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒(méi)有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以企業(yè)文化的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中進(jìn)步自己、更加嚴(yán)格要求自己，為信合事業(yè)的開(kāi)展盡綿薄之力。銀行監(jiān)視員工作總結(jié)篇5全年，無(wú)論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經(jīng)歷，自xx年9月21日開(kāi)場(chǎng)開(kāi)展事后監(jiān)視工作以來(lái)，我認(rèn)真按照聯(lián)社的要求對(duì)每天辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)展審核，并不斷補(bǔ)充有關(guān)事后監(jiān)視工作的知識(shí)，使我獲得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，同時(shí)也有諸多工作經(jīng)歷需要總結(jié)。一、事后監(jiān)視工作中對(duì)監(jiān)視員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)步自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會(huì)計(jì)根底工作標(biāo)準(zhǔn)》以及其他會(huì)計(jì)法規(guī)法那么，由理論指導(dǎo)理論，再?gòu)睦碚撝锌偨Y(jié)經(jīng)歷，本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么補(bǔ)什么的原那么，進(jìn)展全面學(xué)習(xí)，全方位進(jìn)步自己的綜合素質(zhì)。二、重點(diǎn)監(jiān)視特殊業(yè)務(wù)，作為一名事后監(jiān)視人員，認(rèn)真監(jiān)視每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，我們主要是在重要空白憑證管理、大額受權(quán)、抹賬、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)視力度，將風(fēng)險(xiǎn)隱患控制在最低。通過(guò)一年多的努力，我們的工作思路也越來(lái)越明晰、明確。隨著信譽(yù)社的不斷開(kāi)展和完善，要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，進(jìn)步自己的才能，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀信合員工。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往，認(rèn)真按照聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中進(jìn)步自己、更加嚴(yán)格要求自己，為信合事業(yè)的開(kāi)展盡綿薄之力。銀行監(jiān)視員工作總結(jié)篇6銀行事后監(jiān)視管理系統(tǒng)中利用OCR系統(tǒng)電子影像技術(shù)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，通過(guò)業(yè)務(wù)憑證的掃描錄入、自動(dòng)識(shí)別、流水核對(duì)、智能檢索、自動(dòng)歸檔等功能，對(duì)銀行前臺(tái)門(mén)市業(yè)務(wù)進(jìn)展集中監(jiān)視管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警綜合判斷分析^p、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)憑證歸檔管理的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，這樣可以有效的預(yù)防金融操作中的風(fēng)險(xiǎn)。本次調(diào)查通過(guò)對(duì)xx銀行采用信雅達(dá)開(kāi)發(fā)的OCR系統(tǒng)進(jìn)展事后監(jiān)視進(jìn)展深化調(diào)研，查找出了xx銀行采用信雅達(dá)開(kāi)發(fā)的OCR系統(tǒng)進(jìn)展事后監(jiān)視中存在的問(wèn)題，并針對(duì)該問(wèn)題提出相應(yīng)的解決措施，以到達(dá)進(jìn)一步進(jìn)步會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的才能。一、OCR事后監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行優(yōu)點(diǎn)使事后監(jiān)視管理體系更順暢自我行開(kāi)場(chǎng)使用OCR事后監(jiān)視系統(tǒng)以后，采取了垂直管理形式，全行事后監(jiān)視統(tǒng)一進(jìn)展，上下溝通順暢，監(jiān)視準(zhǔn)確到位，并每月將監(jiān)視情況按過(guò)失率進(jìn)展了全行通報(bào)表彰，并作為績(jī)效考核的重要根據(jù)，使全行上下的過(guò)失糾正得到了落實(shí)，更表達(dá)出了事后監(jiān)視工作的重要性和權(quán)威性。確保了事后監(jiān)視的監(jiān)視力我行主要采用的監(jiān)視方式分為電子督票和手工督票兩種：一是自動(dòng)勾對(duì)核查主要是針對(duì)非重點(diǎn)業(yè)務(wù)由系統(tǒng)進(jìn)展。二是先由系統(tǒng)自動(dòng)提示，然后經(jīng)人工進(jìn)展憑證及其附件的正反面審核，這種就是主要針對(duì)重點(diǎn)監(jiān)視業(yè)務(wù)。通過(guò)這兩種監(jiān)視手段不僅可以使監(jiān)視功能得到進(jìn)一步強(qiáng)化，而且可以確保監(jiān)視的有效性。使財(cái)務(wù)查詢(xún)和檔案管理更方便使用OCR事后監(jiān)視系統(tǒng)后，不僅使影像的整體管理得到實(shí)現(xiàn)，而且使檔案全程監(jiān)視管理自動(dòng)化、電子化得到實(shí)現(xiàn)。通過(guò)使用OCR的智能圖文識(shí)別功能，事書(shū)記挖掘好根系更深化、書(shū)記保存更完好、查詢(xún)更迅捷。電子化管理也使對(duì)柜員業(yè)務(wù)的考核更加的準(zhǔn)確，使審計(jì)工作也更加快捷，大大進(jìn)步了監(jiān)視效果。二、當(dāng)前事后監(jiān)視系統(tǒng)中存在的問(wèn)題事后監(jiān)視機(jī)制有待健全，執(zhí)行力有待加強(qiáng)自我行OCR事后監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行以來(lái)，制定了一系列的內(nèi)控管理制度，但是對(duì)內(nèi)控制度在操作過(guò)程中仍出現(xiàn)操作性不強(qiáng)，執(zhí)行不力等問(wèn)題，主要原因就是意識(shí)上的錯(cuò)誤，片面的認(rèn)為建立健全了內(nèi)控機(jī)制就是做到了建章立制，有了規(guī)章制度就有了內(nèi)控機(jī)制，而無(wú)視了內(nèi)控機(jī)制其實(shí)是一種業(yè)務(wù)過(guò)程中環(huán)環(huán)相扣的動(dòng)態(tài)監(jiān)視機(jī)制，雖然有了這種動(dòng)態(tài)監(jiān)視機(jī)制但是卻并不能保證不出問(wèn)題，而是通過(guò)它的制約作用到達(dá)少出問(wèn)題，并且可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問(wèn)題，使風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范和控制。會(huì)計(jì)事后監(jiān)視概念模糊，崗位職責(zé)、權(quán)限不明確這就造成了執(zhí)行乏力。目前事后監(jiān)視仍然只是注重標(biāo)準(zhǔn)化檢查，卻未能加強(qiáng)對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)的防范監(jiān)視，使事后監(jiān)視處在重視標(biāo)準(zhǔn)性監(jiān)視重于防范風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視的狀態(tài)。對(duì)會(huì)計(jì)事后監(jiān)視缺乏認(rèn)識(shí)事后監(jiān)視作為風(fēng)險(xiǎn)控制中的一個(gè)非常重要的環(huán)節(jié)，可以對(duì)被監(jiān)視單位業(yè)務(wù)操作起到良好的標(biāo)準(zhǔn)促進(jìn)作用。目前，存在只重視各項(xiàng)業(yè)務(wù)的進(jìn)度和完成的情況，對(duì)事后監(jiān)視中心發(fā)送的過(guò)失、指出的問(wèn)題和提出的建議不重視，不認(rèn)真執(zhí)行，整改不及時(shí)，整改不標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)整改問(wèn)題的本質(zhì)未作更深的原因分析^p和追蹤，致使業(yè)務(wù)過(guò)失無(wú)法杜絕，屢查屢犯現(xiàn)象仍然存在。針對(duì)事后監(jiān)視發(fā)現(xiàn)的過(guò)失未及時(shí)制定相應(yīng)的通報(bào)和獎(jiǎng)懲措施管理人員在事后監(jiān)視發(fā)現(xiàn)的過(guò)失中僅僅重視在總行中的排名，而未把過(guò)失進(jìn)展及時(shí)的分析^p、通報(bào)和獎(jiǎng)懲。特別是開(kāi)場(chǎng)使用OCR系統(tǒng)過(guò)失查詢(xún)及憑證動(dòng)態(tài)后，管理人員對(duì)于柜員的每天過(guò)失動(dòng)態(tài)和存在的問(wèn)題沒(méi)有做到每天主動(dòng)地去理解，僅僅通過(guò)主管會(huì)計(jì)進(jìn)展通告過(guò)失情況，這樣致使事后監(jiān)視過(guò)失不能有效，及時(shí)的進(jìn)展整改，從而使過(guò)失信息產(chǎn)生了時(shí)間差，不能做到及時(shí)有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，未制定相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施來(lái)針對(duì)事后監(jiān)視發(fā)生的過(guò)失，主要就致使過(guò)失反復(fù)出現(xiàn)。監(jiān)視人員綜合性素質(zhì)有待進(jìn)步監(jiān)視人員目前仍側(cè)重于會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)視，憑證要素是監(jiān)視人員檢查的較多內(nèi)容，較少監(jiān)視會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范方面的內(nèi)容，特別是對(duì)會(huì)計(jì)核算過(guò)程中的高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，如重大事項(xiàng)的受權(quán)審批，暫收暫付科目的使用、信貸、票據(jù)、結(jié)算方面等接觸少并缺乏全面的理解，不能實(shí)時(shí)有效監(jiān)視業(yè)務(wù)操作，未能落實(shí)和監(jiān)視組織機(jī)構(gòu)控制，根本制度控制，業(yè)務(wù)核算控制、受權(quán)崗位負(fù)責(zé)控制等內(nèi)控措施。三、加強(qiáng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)視工作的改良方法制定事后監(jiān)視操作規(guī)程，確保監(jiān)視工作的成效根據(jù)監(jiān)視業(yè)務(wù)的變化及本行詳細(xì)情況及時(shí)制定標(biāo)準(zhǔn)、操作性強(qiáng)的事后監(jiān)視操作規(guī)程，明確事后監(jiān)視的重點(diǎn)、怎樣監(jiān)視以及如何處理監(jiān)視問(wèn)題等內(nèi)容。管理人員及時(shí)調(diào)整思路，將事后監(jiān)視工作從繁瑣的“全面復(fù)審”工作中解脫出來(lái)，強(qiáng)化監(jiān)視職能，重點(diǎn)審查資金的來(lái)龍去脈，對(duì)重大疑問(wèn)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)，消除資金風(fēng)險(xiǎn)隱患，只有重點(diǎn)突出，根據(jù)充分，才能確保監(jiān)視工作的成效。深化監(jiān)視層次，打破現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視重點(diǎn)和內(nèi)容為保證現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視的實(shí)際效果，可將現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視分為兩個(gè)階段進(jìn)展，首先，采取通知檢查的方式，事先半個(gè)月發(fā)出通知告知被監(jiān)視部門(mén)，給被監(jiān)視部門(mén)留有充足的時(shí)間做好資料準(zhǔn)備和開(kāi)展自查工作，做到有備而查，不走過(guò)場(chǎng)。其次確定現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視重點(diǎn)，包括這幾個(gè)方面：再貸款、再貼現(xiàn)帳據(jù)核對(duì)；有價(jià)單證及重要空白憑證帳實(shí)核對(duì)；重要空白憑證的領(lǐng)用、保管及使用情況；開(kāi)戶(hù)單位發(fā)出和收回對(duì)賬單的核對(duì)；會(huì)計(jì)印章的保管和使用情況；各類(lèi)登記簿的建立與保管、人員變更、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的記錄與處理；崗位設(shè)置、用戶(hù)操作員口令是否按制度要求進(jìn)展設(shè)置和保管等，做到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視全面，內(nèi)容扎實(shí)，不留“死角”整改嚴(yán)格，頭防范對(duì)在現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視中發(fā)現(xiàn)的各種問(wèn)題，監(jiān)視部門(mén)要有的放矢地提出整改措施和建議，并及時(shí)以書(shū)面形式反應(yīng)給被監(jiān)視部門(mén)，使其得以及時(shí)糾正或預(yù)防，從頭上防范資金風(fēng)險(xiǎn)。明確職責(zé)定位，完善內(nèi)部控制監(jiān)視不僅僅局限于對(duì)事后監(jiān)視，不能只表達(dá)在會(huì)計(jì)核算的簡(jiǎn)單重復(fù)復(fù)核層面上，還應(yīng)包括事前、事中、事后整個(gè)會(huì)計(jì)核算過(guò)程的監(jiān)視，使會(huì)計(jì)核算的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)置于事后監(jiān)視部門(mén)的監(jiān)視之下，充分發(fā)揮事后監(jiān)視的“防護(hù)墻”作用。強(qiáng)化綜合分析^p，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度事后監(jiān)視的根本目的是防范和化解資金風(fēng)險(xiǎn)。事后監(jiān)視不僅僅是對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)展監(jiān)控，還要加強(qiáng)對(duì)監(jiān)視結(jié)果的分析^p，根據(jù)不同的過(guò)失類(lèi)型，有針對(duì)性地提出改良建議和意見(jiàn)。對(duì)于技術(shù)性過(guò)失，應(yīng)當(dāng)建議被監(jiān)視部門(mén)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員制度意識(shí)的教育，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，減少操作風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于已有的各項(xiàng)規(guī)章制度本身規(guī)定不清或不合理而引發(fā)的過(guò)失，應(yīng)當(dāng)建議有關(guān)部門(mén)對(duì)不完善的方面及時(shí)修訂制度規(guī)定，完善操作規(guī)程。在此根底上，建議上級(jí)部門(mén)對(duì)過(guò)失問(wèn)題如何整改應(yīng)做統(tǒng)一的規(guī)定與詳細(xì)的形式，防止監(jiān)視工作陷入“兩難”的為難場(chǎng)面。創(chuàng)新工作方法，進(jìn)步監(jiān)視效率目前，我們監(jiān)視部門(mén)的監(jiān)視的效率不高，為此要?jiǎng)?chuàng)新工作方法，豐富監(jiān)視手段，提升風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)視效率，要做好3方面工作。一是要加快風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)視系統(tǒng)的信息化建立，在各被監(jiān)視部門(mén)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的根底上，優(yōu)化監(jiān)視流程，進(jìn)展綜合、管理層次的信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)。系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要有前瞻性，可以支持全程業(yè)務(wù)控制，支持上線(xiàn)分析^p處理，減少人為干預(yù)，消除時(shí)滯現(xiàn)象。二是賦予事后監(jiān)視現(xiàn)場(chǎng)檢查的權(quán)利，實(shí)行定期檢查和不定期抽查相結(jié)合，方案性檢查與突擊檢查相穿插，通過(guò)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，更好地促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視不僅創(chuàng)新了監(jiān)視手段，更拓展了監(jiān)視廣度深度，而且便于處于會(huì)計(jì)核算后臺(tái)的事后監(jiān)視人員及時(shí)理解核算業(yè)務(wù)變化情況，掌握新業(yè)務(wù)的處理過(guò)程。同時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視兩種方式互相補(bǔ)充，增強(qiáng)了被監(jiān)視對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效杜絕監(jiān)視“死角”和“盲點(diǎn)”，使風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低。三是由事后監(jiān)視部門(mén)進(jìn)展外部帳務(wù)核對(duì)工作。外部帳務(wù)核對(duì)是指與開(kāi)戶(hù)單位核對(duì)其在人民銀行賬戶(hù)的發(fā)生額和余額的工作。由事后監(jiān)視部門(mén)主動(dòng)介入外部帳務(wù)核對(duì)工作，是防止帳務(wù)處理過(guò)失、保障資金平安的重要手段，也是防范金融機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員內(nèi)外勾結(jié)串通作案的有效舉措，有利于推動(dòng)資金風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口前移。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)視隊(duì)伍建立，建立鼓勵(lì)和約束機(jī)制高素質(zhì)的監(jiān)視干____伍是做好監(jiān)視工作的前提，也是決定事后監(jiān)視開(kāi)展的關(guān)鍵。因此，一是要培養(yǎng)和裝備素質(zhì)平衡的監(jiān)視干____伍，在風(fēng)險(xiǎn)管理的框架下，要著眼于開(kāi)展，造就一批專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人才，提升風(fēng)險(xiǎn)管理的才能，如鼓勵(lì)員工參加金融風(fēng)險(xiǎn)管理師認(rèn)證資格考試等。二是明確責(zé)任劃分建立獎(jiǎng)懲考核機(jī)制。事后監(jiān)視工作并不能防止一切風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，要增強(qiáng)被監(jiān)視部門(mén)和人員的風(fēng)險(xiǎn)自律意識(shí)。事后監(jiān)視部門(mén)是根據(jù)經(jīng)濟(jì)金融改革形勢(shì)開(kāi)展和工作需要新增設(shè)的，運(yùn)行機(jī)制尚不健全，工作經(jīng)歷還不夠豐富。但是，只要我們認(rèn)真關(guān)注和細(xì)心考慮，就能想出方法，找出對(duì)策，能加強(qiáng)事后監(jiān)視工作。這樣對(duì)于強(qiáng)化內(nèi)控措施、標(biāo)準(zhǔn)會(huì)計(jì)核算、防范資金風(fēng)險(xiǎn)、保障銀行平安穩(wěn)健運(yùn)行方面就能發(fā)揮重要、積極的作用。銀行監(jiān)視員工作總結(jié)篇7我行于年成立了事后監(jiān)視中心。自事后監(jiān)視中心成立以來(lái)，不但在控制資金風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理流程上發(fā)揮了重要作用，同時(shí)對(duì)于銀行事后監(jiān)視數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用方面充分發(fā)揮了事后監(jiān)視中心的有效職能。一、事后監(jiān)視中心成立以來(lái)的情況和獲得的工作效果事后監(jiān)視中心成立以來(lái)，工作重點(diǎn)放在了憑證糾錯(cuò)上，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作，過(guò)失率明顯降低，經(jīng)我行調(diào)查數(shù)據(jù)顯示：年以前，我行事后監(jiān)視中心尚未成立，自年——年一年間，前臺(tái)業(yè)務(wù)過(guò)失中挑選出16種不同類(lèi)型，涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)等共筆典型過(guò)失。從年事后監(jiān)視中心成立以后，隨著監(jiān)視力度不斷加大，監(jiān)視程序不斷標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)視領(lǐng)域的不斷延伸，在2023年至2023年的前臺(tái)業(yè)務(wù)過(guò)失中挑選出同樣的16種不同類(lèi)型，也是涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)等共285筆典型過(guò)失，過(guò)失率較年同比減少了%，由以上數(shù)據(jù)比對(duì)不難看出，我行事后監(jiān)視中心的實(shí)際作用和工作效果明顯顯現(xiàn)。成立事后監(jiān)視中心之初，我們只是對(duì)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視管理，但一些工作薄弱環(huán)節(jié)上經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)屢查屢犯的現(xiàn)象。為了防止這種現(xiàn)象，我們認(rèn)真分析^p了問(wèn)題原因，找出了問(wèn)題癥結(jié)：主要原因是工作人員對(duì)于本職業(yè)務(wù)的純熟度不夠，即使認(rèn)識(shí)到工作失誤，但由于倚重于經(jīng)歷性和習(xí)慣性做法，導(dǎo)致在審核憑證和辦理業(yè)務(wù)上的慣性錯(cuò)誤。認(rèn)識(shí)到這點(diǎn)后，我們事后監(jiān)視中心一方面在事后監(jiān)視上加大工作力度，另一方面通過(guò)在監(jiān)視管理中發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況等項(xiàng)工作上存在的欠缺和缺乏，進(jìn)而針對(duì)缺乏對(duì)癥下藥，通過(guò)對(duì)銀行事后監(jiān)視數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用，來(lái)進(jìn)步工作人員的思想認(rèn)識(shí)、進(jìn)步工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、進(jìn)步工作人員的辦公才能。進(jìn)而促進(jìn)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理程序以及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的科學(xué)化、準(zhǔn)確化、真實(shí)化程度。二、我行對(duì)加強(qiáng)事后監(jiān)視數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要做法為實(shí)現(xiàn)監(jiān)視資的轉(zhuǎn)化利用，我行事后監(jiān)視中心根據(jù)日常監(jiān)視數(shù)據(jù)，積極整合監(jiān)視資，從涉及個(gè)人業(yè)務(wù)、支票業(yè)務(wù)、銀行匯票業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)等方面的典型過(guò)失進(jìn)展挑選，作為總行員工等級(jí)考核中憑證糾錯(cuò)技能考試題庫(kù)。一是合理確定培訓(xùn)內(nèi)容，有針對(duì)性的進(jìn)展培訓(xùn)。對(duì)于監(jiān)視檢查出來(lái)個(gè)人開(kāi)戶(hù)、續(xù)存、支取、卡，折轉(zhuǎn)賬、跨行轉(zhuǎn)賬和單位繳現(xiàn)、手機(jī)空中充值以及單位取現(xiàn)等過(guò)失率較高的業(yè)務(wù)類(lèi)型，經(jīng)常出現(xiàn)的未摘錄存款人有效證件或摘錄錯(cuò)誤、未加蓋清訖章、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)客戶(hù)欄未填寫(xiě)、未經(jīng)客戶(hù)簽名、記帳戶(hù)名與現(xiàn)金繳款單戶(hù)名不一致、現(xiàn)金繳款單大寫(xiě)金額錯(cuò)、現(xiàn)金繳款單大小寫(xiě)金額不一致、現(xiàn)金繳款單繳款戶(hù)名賬號(hào)未填寫(xiě)、現(xiàn)金繳款單金額更改、記賬賬號(hào)與客戶(hù)填寫(xiě)繳款賬號(hào)不一致、現(xiàn)金繳款單小寫(xiě)金額未填寫(xiě)、未蓋清訖章等方面的業(yè)務(wù)辦理錯(cuò)誤，有針對(duì)性地進(jìn)展強(qiáng)化培訓(xùn)，逐步進(jìn)步職工辦理業(yè)務(wù)的純熟程度。自事后監(jiān)視中心成立以來(lái)，共組織員工針對(duì)性地開(kāi)展專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)次，共培訓(xùn)人次。二是合理確定重點(diǎn)內(nèi)容，有針對(duì)性的進(jìn)展指導(dǎo)。憑證糾錯(cuò)是業(yè)務(wù)辦理的重要環(huán)節(jié)，也是保證業(yè)務(wù)辦理程序真實(shí)性、準(zhǔn)確性的重要程序。是憑借員工自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，找出電子影像憑證上不符合法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作規(guī)程等規(guī)定的錯(cuò)誤要素，并按照正確業(yè)務(wù)操作作出正確答復(fù)的一項(xiàng)業(yè)務(wù)技能測(cè)試。為不斷進(jìn)步我行會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，保證準(zhǔn)確無(wú)誤進(jìn)展操作，事后監(jiān)視中心對(duì)員工進(jìn)展了經(jīng)常性地憑證糾錯(cuò)指導(dǎo)和練習(xí)，從而有效促進(jìn)了事后監(jiān)視成果的轉(zhuǎn)化利用。三是合理分析^p薄弱環(huán)節(jié)，有針對(duì)性的進(jìn)展監(jiān)視。按照風(fēng)險(xiǎn)排查方案等上級(jí)精神，事后監(jiān)視中心對(duì)于重要空白憑證管理、大額受權(quán)、抹賬、掛失等特殊業(yè)務(wù)和薄弱環(huán)節(jié)上加大監(jiān)視力度，將風(fēng)險(xiǎn)隱患控制在最低。以《會(huì)計(jì)根底工作標(biāo)準(zhǔn)》為中心，有針對(duì)性地開(kāi)展監(jiān)視檢查和事后監(jiān)視數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用工作，及時(shí)將出現(xiàn)的過(guò)失反應(yīng)給業(yè)務(wù)辦理部門(mén)，進(jìn)展及時(shí)糾錯(cuò)和整改落實(shí)，從而保證了工作的有序開(kāi)展。四是合理修訂施行細(xì)那么，有針對(duì)性的進(jìn)展管理。強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項(xiàng)制度，及時(shí)修訂并印發(fā)了適應(yīng)新體制要求的各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納崗位細(xì)那么、管理制度和工作流程，使制度的指導(dǎo)性和實(shí)用性大大增強(qiáng)，通過(guò)制度約束進(jìn)一步進(jìn)步業(yè)務(wù)辦理人員的思想意識(shí)和效勞意識(shí)，形成錯(cuò)差考核的長(zhǎng)效機(jī)制。將業(yè)務(wù)錯(cuò)差率作為職工作業(yè)績(jī)考核的重要指標(biāo)，從制度上不斷標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)辦理行為，充分發(fā)揮事后監(jiān)視數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的能動(dòng)作用。三、我行事后監(jiān)視數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要成績(jī)經(jīng)過(guò)事后監(jiān)視中心堅(jiān)持不懈的努力，事后監(jiān)視數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作獲得了明顯效果，主要表如今：一是員工糾錯(cuò)意識(shí)明顯增強(qiáng)。將職工的過(guò)失率作為考核內(nèi)包容入到員工績(jī)效考核中，與效益獎(jiǎng)金直接掛鉤，這樣就直接關(guān)系到了員工的經(jīng)濟(jì)收益，從而極大促進(jìn)了職工工作的積極性和主動(dòng)性，員工的工作態(tài)度更加認(rèn)真，敬業(yè)精神明顯增強(qiáng)，可以積極主動(dòng)認(rèn)真校對(duì)每一項(xiàng)憑證，做好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。二員工整體素質(zhì)明顯進(jìn)步。在事后監(jiān)視中心的組織下和員工的積極配合下，有針對(duì)性地開(kāi)展各類(lèi)培訓(xùn)活動(dòng)，使員工對(duì)本職業(yè)務(wù)可以做到純熟掌握，并充分利用業(yè)余休息時(shí)間進(jìn)展補(bǔ)課充電，本著應(yīng)知應(yīng)會(huì)和缺什么補(bǔ)什么的原那么，學(xué)習(xí)內(nèi)容不但涵蓋了根本專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作技能，同時(shí)包括各專(zhuān)業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度和業(yè)務(wù)操作流程、金融法律法規(guī)等，進(jìn)展全面系統(tǒng)和經(jīng)常性學(xué)習(xí)，全方位進(jìn)步自身的綜合素質(zhì)，同時(shí)職工的協(xié)調(diào)配合才能也有了大幅進(jìn)步，進(jìn)而進(jìn)步了整體工作素質(zhì)。三是業(yè)務(wù)過(guò)失率明顯降低。自事后監(jiān)視中心成立以來(lái)，我行不斷加大事后監(jiān)視檢查力度，開(kāi)展多種形式的監(jiān)視檢查活動(dòng)，從進(jìn)步職工的糾錯(cuò)意識(shí)、加強(qiáng)職工的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、標(biāo)準(zhǔn)各項(xiàng)監(jiān)視制度，有效實(shí)現(xiàn)了事后監(jiān)視數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用，從而充分發(fā)揮了事后監(jiān)視中心的職能作用，全行過(guò)失率成逐年下降趨勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，我行年共查出業(yè)務(wù)過(guò)失起，年共查出業(yè)務(wù)過(guò)失起，年共查出業(yè)務(wù)過(guò)失起，年共查出業(yè)務(wù)過(guò)失起，四年來(lái)每年過(guò)失率最少降低%，最多降低達(dá)個(gè)百分點(diǎn)。四是內(nèi)部工作效率明顯提升。隨著職工業(yè)務(wù)才能的不斷曾強(qiáng)和過(guò)失率的極