2023年海南基金從業(yè)資格考試模擬卷（1）

本卷共分為2大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100

分，60分及格。

一、單項選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項中，

只有一個最符合題意）

1.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是,

部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù),

并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者從事—年以上證券、金融

業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

A.2

B.3

C.4

D.5

2.證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件之一是，注冊資本不低E萬元人民幣，且必須為實繳貨

幣資本。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

3.證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件有，持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)一個以上完整會計年度;

最近一年沒有代理投資者從事證券買賣的行為。

A.2.2

B.2.3

C.3.3

D.3.2

4.專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件有，取得基金從業(yè)資格的人員不少五人，且不低于員王

人數(shù)的

A.10,1/2

B.10,1/3

C.30,1/3

D.30,1/2

5.專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條

件之一是，注冊資本不低于一萬元人民幣，財務(wù)狀況良好,

運作規(guī)范穩(wěn)定。

A.3000

B.5000

C.8000

D.10000

6.在申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，申請機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)

會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生

重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起一個工作日內(nèi)向

中國證監(jiān)會提交更新材料。

A.2

B.3

C.5

D.7

7.基金份額持有人的開戶資料和與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其

他資料的保存期不得少于一年。

A.5

B.10

C.15

D.20

8.以下不屬于基金管理人和代銷機構(gòu)的禁止行為的是

A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷

售基金

C.以低于成本的銷售費率銷售基金

D.對不同的投資人適用相同的費率

9.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣

傳推介材料之日起個工作日內(nèi)遞交報告材料。

A.2

B.3

C.5

D.7

10.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效一個月

以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。

A.3,1

B.6,1

C.6,2

D.3,2

11.基金合同生效一年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近一個完整會計

年度的業(yè)績。

A.5,5

B.10,10

C.15,15

D.20,20

12.基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購

費，但費率不得超過申購金額的

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

13.對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)

當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指

數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明

相應(yīng)的

A.平均收益率

B.年平均收益率

C.幾何年平均收益率

D.復(fù)合年平均收益率

14.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費，

但費率不得超過認(rèn)購金額的

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

15.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回

費，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低子贖回費總額的

并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

A.15%

B.20%

C.25%

D.50%

16.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回

費，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的―。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

17.若期貨交易保證金為合約金額的10%,則期貨交易者可以

控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（）倍。

A.10

B.15

C.20

D.40

18.國際上，開放式基金的銷售主要分為—兩種方式。

A.直銷和分銷

B.承購包銷和余額包銷

C.直銷和包銷

D.直銷和代銷

19.下列各指標(biāo)中，—以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險。

A.夏普指數(shù)

B.詹森指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.道-瓊斯指數(shù)

20.對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產(chǎn)凈值公告

的時間頻率是_。

A.每個開放日公告一次

B.每周公告一次

C.每周公告兩次

D.每月公告一次

21.我國目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以—為核心。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金運作管理辦法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《基金公司管理條例》

22.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有（）。

A.產(chǎn)品組合設(shè)計

B.售后服務(wù)

C.基金投資

D.基金銷售

23.普通股股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加—行

使表決權(quán)。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會

D.公司職工代表大會

24.股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運的_。

A.債務(wù)資金

B.應(yīng)付賬款

C.真實資本

D.虛擬資本

25.某普通投資者準(zhǔn)備投資10萬元申購某開放式基金，基金

份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%,最終獲得的份額約

為（）份。

A.80000

B.50000

C.49751

D.49750

二、多項選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項中，

有多個符合題意）

1.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有

A.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

B.有專門負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的部門

C.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法

違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D.公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基

金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2

2.保守型投資者的首要投資目標(biāo)有

A.保護本金不受損失

B.投資的長期增值

C.保持資產(chǎn)的流動性

D.保證收益的增長性

3.基金管理人的主要職責(zé)包括

A.投資管理

B.基金估值

C.基金營銷

D.會計核算

4.基金公司營銷能力考察要點包括

A.公司信息披露情況

B.公司營銷體系和人員情況

C.公司基金托管和代銷渠道情況

D.公司投資和研究架構(gòu)情況

5.下列關(guān)于ETF的說法，正確的有

A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B.ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求

C.ETF會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險

D.我國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

6.基金半年度報告披露的—等信息值得關(guān)注。

A.報告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及報告期內(nèi)基金累

計買入與賣出的前50名股票明細(xì)

B.基金持有人結(jié)構(gòu)

C.基金凈值表現(xiàn)

D.重大事項揭示

7.對基金公司的分析和評價可以從—等方面進行考察。

A.公司概況

B.投資和研究能力

C.風(fēng)險控制能力

D.營銷能力

8.根據(jù)《證券法》，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有

A.發(fā)行人的首席執(zhí)行官

B.持有公司1%股份的股東

C.保薦人

D.從股民論壇看到內(nèi)幕信息的人

9.下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有_。

A.投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B.個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機

構(gòu)辦理開戶手續(xù)

C.每個投資者使用個人身份證件可以開設(shè)2個基金賬戶

D.已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個基金賬戶

10.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有

A.具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機

關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

B.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)

部監(jiān)控制度完善

D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處

訓(xùn)

11.下列關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺管理系統(tǒng)功能的說法，正

確的有

A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備為基金投資人以及基金銷售人員提

供投資資訊的功能

B.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有對所涉及的信息流和資金流進行對

賬作業(yè)的功能

C.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)具備交易清算、資金處理的功能

D.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)具備進行基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、

變更分紅方式等交易的功能

12.目前，我國開放式基金的銷售體系以—代銷和基金管理

公司直銷為主。

A.保險公司

B.銀行

C.交易所

D.證券公司

13.基金賬戶可用于—的認(rèn)購和交易。

A.基金

B.國債

C.企業(yè)債券

D.公司股票

14.下列屬于證券交易所職責(zé)的有

A.為組織公平的集中交易提供保障、場所和設(shè)施

B.對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查

處

C.制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)

則

D.對證券交易實行實時監(jiān)控，并對異常的交易情況提出報

告

15.下列關(guān)于基金年度報告的說法，正確的有

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計

B.信息披露內(nèi)容包括最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和

財務(wù)指標(biāo)

C.信息披露內(nèi)容無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D.信息披露內(nèi)容包括基金投資組合報告

16.貨幣市場基金偏離度信息可以出現(xiàn)在

A.臨時報告中

B.年度報告的重大事件揭示中

C.半年度報告的重大事件揭示中

D.投資組合報告中

17.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說法，正確的有

A.基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基

金份額的權(quán)利

B.基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息

資料

C.基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

D.基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回

基金份額

18.證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式有

A.電話服務(wù)中心

B.手機短信

C.“多對一”專人服務(wù)

D.郵寄服務(wù)

19.下列關(guān)于基金銷售活動的說法，正確的有

A.基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活

動的合法、合規(guī)情況，并在基金募集之前編制專項報告，予

以存檔備查

B.基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽

訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的

權(quán)利和義務(wù)

C.基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動的合法

合規(guī)情況，在檢查稽核季度報告中做專項說明，并報送證監(jiān)

會

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起7日內(nèi)，將代銷

協(xié)議報送中國證監(jiān)會

20.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有

A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金

托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合

規(guī)性進行監(jiān)察和稽核

B.基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)

部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行

和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同

基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)

估值系統(tǒng)

21.基金歷史業(yè)績評估指標(biāo)包括

A.累計收益率

B.平均收益率

C.基金管理費率

D.風(fēng)險調(diào)整后收益

22.基金市場的服務(wù)機構(gòu)包括

A.律師事務(wù)所

B.會計師事務(wù)所

C.基金代銷機構(gòu)

D.基金注冊登記機構(gòu)

23.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，正確的有

A.ETF跟蹤的指

B.股票型ETF跟蹤的標(biāo)的指數(shù)的不同

C.根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF

和抽樣復(fù)制型ETF

D.我國首只ETF為上證50ETF,采用的是完全復(fù)制的方法

24.證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)具備的

條件包括_。

A.注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資

本

B.持續(xù)從事證券投資