中國工商銀行賬戶原油交易規(guī)則（2014年版）第一條開辦規(guī)則客戶開辦賬戶原油交易前，應接受中國工商銀行的風險承受能力評估和產(chǎn)品適合度評估，風險承受能力評估結果為為“平衡型”、“成長型”、“進取型”之一且產(chǎn)品適合度評估結果為“適合”的，方可申請開辦。申請開辦賬戶原油交易的客戶，須充分了解賬戶原油產(chǎn)品的特點及相關風險，認真閱讀并承諾遵守《中國工商銀行賬戶原油產(chǎn)品介紹》（以下簡稱產(chǎn)品介紹）以及本規(guī)則的全部內容、紐約商業(yè)交易所關于中國工商銀行賬戶原油相關產(chǎn)品的聲明（見附件），愿意且有能力承擔上述風險造成的后果，簽署《中國工商銀行賬戶原油交易協(xié)議》，并指定本人在中國工商銀行開立的個人多幣種借記卡作為買賣賬戶原油的資金賬戶。第二條交易規(guī)則客戶可通過電子銀行或已開辦此業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點向中國工商銀行提交賬戶原油交易指令。客戶通過電子銀行渠道提交交易指令，須按照電子銀行系統(tǒng)預設條件指示正確、完整、真實地填寫電子指令信息，由電子銀行渠道按照系統(tǒng)預金與資金賬戶可用余額之和足以開倉相同數(shù)量下期產(chǎn)品，中國工商銀行將為客戶賣出平倉上期產(chǎn)品，同時買入開倉相同數(shù)量下期產(chǎn)品，差額資金從客戶資金賬戶中扣除；如賣出平倉上期產(chǎn)品所得資金與資金賬戶可用余額之和不足以買入開倉相同數(shù)量下期產(chǎn)品，則按照賣出平倉上期產(chǎn)品所得資金的最大可開倉數(shù)量買入開倉下期產(chǎn)品，不足0.1桶部分資金退回客戶資金賬戶。(2)先賣出后買入交易客戶選擇固定金額轉期方式，中國工商銀行將買入平倉客戶上期產(chǎn)品的全部持倉數(shù)量，按釋放后可用保證金最大可開倉數(shù)量賣出開倉下期產(chǎn)品，剩余保證金釋放到保證金賬戶?？蛻舯ＷC金不足以完成結算的，中國工商銀行將從客戶資金賬戶及其他賬戶中扣收相應款項，且不能完成轉期操作?？蛻暨x擇固定數(shù)量轉期方式，如買入平倉上期產(chǎn)品所釋放保證金足以開倉相同數(shù)量下期產(chǎn)品，中國工商銀行將為客戶買入平倉上期產(chǎn)品，同時賣出開倉相同數(shù)量的下期產(chǎn)品，剩余保證金釋放到客戶保證金賬戶；如買入平倉上期產(chǎn)品所釋放保證金不足以賣出開倉相同數(shù)量下期產(chǎn)品，但買入平倉上期產(chǎn)品所釋放保證金與保證金賬戶可用余額之和足以賣出開倉相同數(shù)量下期產(chǎn)品，中國工商銀行將為客戶買入平倉上期產(chǎn)品，同時賣出開倉相同數(shù)量的下期產(chǎn)品，差額資金將

在客戶保證金賬戶中被凍結；如買入平倉上期產(chǎn)品所釋放保證金與保證金賬戶可用資金之和不足以賣出開倉相同數(shù)量下期產(chǎn)品，則按照買入平倉上期產(chǎn)品所釋放的可用保證金最大可開倉數(shù)量賣出開倉下期產(chǎn)品，不足0.1桶部分保證金釋放到保證金賬戶?？蛻舯ＷC金不足以完成結算的，中國工商銀行將從客戶資金賬戶及其他賬戶中扣收相應款項，且不能完成轉期操作。3.到期轉期中國工商銀行根據(jù)客戶選定的轉期方式，按照上期產(chǎn)品的到期轉期結算價格和下期產(chǎn)品的當日轉期結算價格，區(qū)分先買入后賣出、先賣出后買入交易類型，于產(chǎn)品到期日次日辦理轉期結算。到期轉期的結算規(guī)則同自選轉期。（四）業(yè)務停辦結算因國家宏觀政策、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，或突發(fā)事件等各類情形造成賬戶原油產(chǎn)品全部或部分交易品種關停的，中國工商銀行將提前或及時通過官方網(wǎng)站發(fā)布通告，并按照通告事項為客戶辦理結算。第四條注銷規(guī)則第四條注銷規(guī)則（一）賬戶注銷賬戶注銷指客戶在中國工商銀行某一地區(qū)不再辦理賬戶原油交易，對在該地區(qū)開立的交易賬戶和保證金賬戶進行注銷的行為。客戶進行賬戶注銷前，須撤銷本地區(qū)所有掛單指令，并平倉本地區(qū)交易賬戶所有余額，同時將保證金賬戶中的所有資金轉至資金賬戶。（二）業(yè)務注銷業(yè)務注銷指客戶在中國工商銀行不再辦理賬戶原油業(yè)務，對賬戶原油業(yè)務進行注銷的行為?？蛻暨M行業(yè)務注銷，須完成各地區(qū)的賬戶注銷?？蛻敉瓿少~戶原油業(yè)務注銷后，與中國工商銀行簽署的《中國工商銀行賬戶原油交易協(xié)議》即終止。第五條本規(guī)則由中國工商銀行制定和修改。對本規(guī)則所做的任何修改或補充，中國工商銀行將提前通過官方網(wǎng)站通告。在通告期內，客戶對規(guī)則的修改有異議的，可在新規(guī)則生效前通過95588電話銀行咨詢、提出意見或辦理賬戶原油業(yè)務注銷手續(xù)。通告期滿，客戶未注銷或在通告期滿后繼續(xù)進行相關操作的，視為接受修改后的規(guī)則。紐約商業(yè)交易所關于中國工商銀行

賬戶原油產(chǎn)品的聲明英文原文EXHIBITTheICBCPaperOil("Product")arenotsponsored,endorsed,soldorpromotedbyNewYorkMercantileExchange,Inc.(“NYMEX").NYMEXmakesnorepresentationorwarranty,expressorimplied,totheownersoftheICBCContractsoranymemberofthepublicregardingtheadvisabilityoftradingintheICBCContracts.NYMEX'sonlyrelationshipto[IndustrialandCommercialBankofChinaLimited]("ICBC")isasthelicensortoICBCofcertainrightstousecertaintrademarksandtradenamesofNYMEXandNYMEX'ssettlementpricesforitsICBCContractsinconnectionICBC1sdeterminationofsettlementpricesforitsICBCContracts.NYMEXcreatesitssettlementpriceswithoutregardtoICBCortheICBCContracts.NYMEXhasnoobligationtotaketheneedsofICBCortheownersoftheICBCContractsintoconsiderationincreatingNYMEX'ssettlementprices.NYMEXisnotresponsibleforandhasnotparticipatedindeterminingthetiming,pricesorquantitiesoftheICBCContractsmadeavailablebyICBC.NYMEXhasnoobligationorliabilityinconnectionwiththeadministration,marketing,trading,orsettlementoftheICBCContracts.NYMEXDOESNOTGUARANTEETHEACCURACYAND/ORTHECOMPLETENESSOFANYSETTLEMENTPRICESORANYDATARELATEDTHERETOANDNYMEXSHALLNOTHAVEANYLIABILITYFORANYERRORS,OMISSIONS,ORINTERRUPTIONSTHEREIN.NYMEXMAKESNOWARRANTY,EXPRESSORIMPLIED,ASTORESULTSTOBEOBTAINEDBYICBC,OWNERSOFTHE[PAPEROIL],ORANYOTHERPERSONORENTITYFROMTHEUSEOFANYSETTLEMENTPRICESORANYDATARELATEDTHERETO.NYMEXMAKESNOEXPRESSORIMPLIEDWARRANTIES,ANDEXPRESSLYDISCLAIMSALLWARRANTIES,OFMERCHANTABILITYORFITNESSFORAPARTICULARPURPOSEORUSEWITHRESPECTTOTHESETTLEMENTPRICESUSEDINCONNECTIONWITHTHE[PAPEROIL]ORANYDATARELATEDTHERETO.WITHOUTLIMITINGANYOFTHEFOREGOING,INNOEVENTSHALLNYMEXHAVEANYLIABILITYFORANYLOSTPROFITSORINDIRECT,PUNITIVE,SPECIALORCONSEQUENTIALDAMAGES,EVENIFNOTIFIEDOFTHEPOSSIBILITYOFSUCHDAMAGES.THEREARENOTHIRDPARTYBENEFICIARIESOFANYAGREEMENTSORARRANGEMENTSBETWEENNYMEXANDICBC.中文參考譯文中國工商銀行賬戶原油產(chǎn)品（以下簡稱“本產(chǎn)品”）不由紐約商業(yè)交易所（英文簡稱“NYMEX"）發(fā)起、背書、銷售和推廣。NYMEX不對產(chǎn)品投資者和其他公眾就該產(chǎn)品的可投資性做出明確或暗示的陳述與保證。NYMEX與中國工商銀行（以下簡稱“工行”）的合作關系僅限于：NYMEX授予工行使用其某些商標、交易名稱和用其結算價格確定本產(chǎn)品結算價格的權利。NYMEX在生成合約結算價格時，不考慮亦無義務考慮工行及本產(chǎn)品投資者的需求。NYMEX不負責亦不決定本產(chǎn)品的交易擇時、交易價格和交易數(shù)量。NYMEX不對本產(chǎn)品的管理、營銷、交易和清算承擔責任與義務。NYMEX不保證結算價格和相關信息的準確性和完整性，且不對結算價格或相關信息的錯誤、遺漏或中斷承擔責任。NYMEX對工行、本產(chǎn)品的投資者、其他個人或實體使用結算價格和相關數(shù)據(jù)所產(chǎn)生的結果不做出明示或暗示的保證。對于結算數(shù)據(jù)和相關信息用于本產(chǎn)品特定目的的適銷性和適用性，NYMEX不做出且明確拒絕做出任何明確或暗示的保證。在不影響任何上述條款效力的前提下，即使已被告知存在利益損失或間接、懲罰性、特殊、繼起損害的可能性，NYMEX在任何情況下亦不對上述損失承擔責任。NYMEX和工行之間不存在任何協(xié)議或安排約定產(chǎn)生的第三方受益人。設條件判斷無誤后，直接受理并辦理。（一）先買入后賣出交易客戶實時買入開倉，中國工商銀行將從其資金賬戶中扣減相應的資金（買入開倉數(shù)量乘以成交價格），同時在交易賬戶中增加相應的賬戶原油數(shù)量?？蛻魧崟r賣出平倉，中國工商銀行將從其交易賬戶中扣減相應的賬戶原油數(shù)量，同時在其資金賬戶中增加相應的資金（賣出平倉數(shù)量乘以成交價格）。實時交易實行鎖價確認機制，即客戶按照參考交易價格提交實時交易申請指令后，中國工商銀行向客戶反饋擬成交價格。在市場未發(fā)生劇烈波動的情況下，如客戶在有效時間內確認，則交易成交。客戶掛單買入開倉，中國工商銀行將在客戶設置掛單時凍結其資金賬戶中相應資金（掛單買入開倉數(shù)量乘以掛單價格），掛單買入開倉成交后，增加交易賬戶中相應賬戶原油數(shù)量，并解凍和扣減相應凍結資金?？蛻魭靻钨u出平倉，中國工商銀行將在客戶設置掛單時凍結交易賬戶中相應賬戶原油數(shù)量，掛單賣出平倉成交后，解凍并扣減交易賬戶中相應賬戶原油數(shù)量，同時增加資金賬戶中相應資金（掛單賣出平倉數(shù)量乘以成交價格）。同一交易幣種下，當客戶買入開倉某一品種賬戶原油的加權平均成交價格乘以該品種賬戶原油數(shù)量所得金額小于該品種賬戶原油當前銀行買入價乘以該品種賬戶原油數(shù)量所得金額時，該品種賬戶原油為賬面盈利；反之，該品種賬戶原油為賬面虧損。當客戶所有品種賬戶原油賬面浮動盈虧之和為正時，客戶賬戶原油合計賬面盈利；反之，客戶賬戶原油合計賬面虧損。（二）先賣出后買入交易客戶賣出開倉賬戶原油前，應從資金賬戶劃轉足額資金至相應幣種的保證金賬戶?？蛻魧崟r賣出開倉，中國工商銀行將凍結保證金賬戶中相應的資金（賣出開倉數(shù)量乘以成交價格），同時增加交易賬戶中相應的賣出賬戶原油數(shù)量?？蛻魧崟r買入平倉，如該產(chǎn)品余額數(shù)量的賣出開倉加權平均成交價格大于買入平倉價格，則客戶盈利，相應差額資金（上述兩價格之差乘買入平倉數(shù)量）轉入客戶保證金賬戶；如該產(chǎn)品余額數(shù)量的賣出開倉加權平均成交價格小于買入平倉價格，則客戶虧損，中國工商銀行將扣減相應差額資金。同時，中國工商銀行將扣減交易賬戶中相應的賣出賬戶原油數(shù)量。實時交易實行鎖價確認機制，即客戶按照參考交易價格提交實時交易申請指令后，中國工商銀行向客戶反饋擬成交價格。在市場未發(fā)生劇烈波動的情況下，如客戶在有效時間內確認，則交易成交?？蛻魭靻钨u出開倉，中國工商銀行在客戶設置掛單時凍結保證金賬戶中相應的資金（掛單賣出開倉數(shù)量乘以掛單價格），掛單賣出開倉成交后，增加交易賬戶中相應的賣出賬戶原油數(shù)量，并將凍結資金作為賣出交易保證金繼續(xù)凍結?？蛻魭靻钨I入平倉，中國工商銀行將凍結交易賬戶中相應的賣出賬戶原油數(shù)量，掛單交易成交后，如該產(chǎn)品余額數(shù)量的賣出開倉加權平均成交價格大于買入平倉價格，則客戶盈利，相應差額資金（上述兩價格之差乘買入平倉數(shù)量）轉入客戶保證金賬戶；如該產(chǎn)品余額數(shù)量的賣出開倉加權平均成交價格小于買入平倉價格，則客戶虧損，中國工商銀行將扣減相應差額資金。同時，中國工商銀行解凍并扣減交易賬戶中相應的賣出賬戶原油數(shù)量。同一交易幣種下，當客戶賣出開倉某一品種賬戶原油的加權平均成交價格乘以賣出該品種賬戶原油數(shù)量所得金額大于該品種賬戶原油當前銀行賣出價乘以賣出該品種賬戶原油數(shù)量所得金額時，該品種賬戶原油為賬面盈利；反之，該品種賬戶原油為賬面虧損。當客戶所有品種賬戶原油賬面浮動盈虧之和為正時，客戶賬戶原油合計賬面盈利；反之，客戶賬戶原油合計賬面虧損。同一交易幣種下，客戶賬面盈利時，其保證金子賬戶中除凍結保證金和掛單交易凍結資金以外的資金為可用資金；客戶賬面虧損時，其保證金子賬戶中除凍結保證金、掛單交易凍結資金和賬面虧損等值資金以外的資金為可用資金。客戶可隨時將可用資金從保證金子賬戶中轉回資金賬戶或作為新賣出開倉交易的保證金。同一交易幣種下，客戶賬面盈虧與保證金賬戶金額（包括已凍結和未凍結金額）之和除以賣出賬戶原油凍結保證金為客戶保證金比例。客戶應及時關注交易賬戶盈虧狀況，并根據(jù)需要補足保證金或買入平倉相應賬戶原油。當客戶保證金比例小于或等于20%（以下稱保證金強制平倉比例）時，中國工商銀行可對客戶同一幣種先賣出后買入交易子賬戶余額進行強制買入平倉。強制買入平倉后有資金結余的，中國工商銀行將轉至客戶保證金賬戶；對于強制平倉時客戶保證金不足的，中國工商銀行將從客戶資金賬戶及其他賬戶中扣收相應款項以彌補相關損失。中國工商銀行可對保證金強制平倉比例進行調整。第三條結算規(guī)則（一）交易成交結算客戶實時交易或掛單交易成交后，中國工商銀行將及時為客戶辦理資金及賬戶原油余額的結算。結算完成后，客戶資金賬戶中的資金、交易賬戶中的賬戶原油余額以及保證金賬戶中已解凍資金可即時使用。（二）產(chǎn)品到期結算.相關交易所已公布結算價格情況下的到期結算（1）先買入后賣出交易產(chǎn)品到期后，客戶交易子賬戶中仍有該期賬戶原油產(chǎn)品余額數(shù)量的，中國工商銀行將扣減客戶該產(chǎn)品余額數(shù)量，同時在其資金賬戶中增加相應的資金（賣出數(shù)量乘以該產(chǎn)品的到期結算價格），該資金在到期結算完成后可即時使用。（2）先賣出后買入交易產(chǎn)品到期后，客戶交易子賬戶中仍有該期賬戶原油產(chǎn)品余額數(shù)量的，中國工商銀行將扣減客戶該產(chǎn)品余額數(shù)量，并按到期結算價格計算客戶買賣該產(chǎn)品盈虧情況后為客戶辦理結算。當同一交易幣種該產(chǎn)品所有賣出開倉交易的加權平均成交價格乘以未平倉賬戶原油數(shù)量大于該產(chǎn)品到期結算價格乘以未平倉賬戶原油數(shù)量時，為結算盈利；反之，為結算虧損。結算盈利的，中國工商銀行將解凍保證金子賬戶中相應的資金，同時將盈利金額轉至客戶保證金賬戶，客戶保證金子賬戶中未凍結資金在到期結算完成后可即時使用。結算虧損的，中國工商銀行將先扣減客戶保證金子賬戶虧損金額等值保證金，然后將剩余保證金解凍?？蛻舯ＷC金足以完成結算的，其保證金子賬戶中未凍結資金在到期結算完成后可即時使用；客戶保證金不足以完成結算的，中國工商銀行將從客戶資金賬戶及其他賬戶中扣收相應款項以彌補相關損失。.相關交易所未公布結算價格情況下的到期結算相關交易所未正常公布結算價且順延至下一交易日仍未公布結算價的，中國工商銀行將在可行的前提下提前或及時通過官方網(wǎng)站（）發(fā)布結算通告，選取到期產(chǎn)品交易結束日24：00的銀行買入價和銀行賣出價作為結算的買入價和賣出價，并區(qū)分先買入后賣出和先賣出后買入交易類型為客戶辦理結算：（1）先買入后賣出交易產(chǎn)品到期后，客戶交易子賬戶中仍持有賬戶原油產(chǎn)品余額的，中國工商銀行將采用結算買入價平倉賣出客戶該產(chǎn)品余額數(shù)量，同時在其資金賬戶中增加相應的資金（賣出數(shù)量乘以結算買入價），該資金在中國工商銀行完成結算后可即時使用。（2）先賣出后買入交易產(chǎn)品到期后，客戶交易子賬戶中仍有賬戶原油產(chǎn)品未平倉余額的，中國工商銀行將平倉買入客戶該產(chǎn)品余額數(shù)量，并按結算賣出價計算客戶買賣該產(chǎn)品盈虧情況后為客戶辦理結算。當同一交易幣種該產(chǎn)品所有賣出開倉交易的加權平均成交價格乘以未平倉賬戶原油數(shù)量大于該產(chǎn)品結算賣出價乘以未平倉賬戶原油數(shù)量時，為結算盈利；反之，為結算虧損。結算盈利的，中國工商銀行將解凍保證金子賬戶中相應的資金，同時將盈利金額轉至客戶保證金賬戶，客戶保證金子賬戶中未凍結資金在結算完成后可即時使用。結算虧損的，中國工商銀行將先扣減客戶保證金子賬戶虧損金額等值保證金，然后將剩余保證金解凍?？蛻舯ＷC金足以完成結算的，其保證金子賬戶中未凍結資金在結算完成后可即時使用；客戶保證金不足以完成結算的，中國工商銀行將從客戶資金賬戶及其他賬戶中扣收相應款項以彌補相關損失。（三）產(chǎn)品轉期結算.實時轉期中國工商銀行根據(jù)客戶實時轉期指令，按照實時轉期價格為客戶辦理轉期結算。（1）先買