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銀行外匯業(yè)務(wù)檢查情況通報(bào)

及相關(guān)案例分析許瑾內(nèi)容提要近兩年銀行檢查和處罰情況資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)中常出現(xiàn)的問(wèn)題外匯貸款業(yè)務(wù)中常見的問(wèn)題辦理外債業(yè)務(wù)中常出現(xiàn)的問(wèn)題辦理貿(mào)易項(xiàng)下收付匯業(yè)務(wù)中常見的問(wèn)題辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)中常見的問(wèn)題其它常見的違規(guī)表現(xiàn)法人金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問(wèn)題對(duì)銀行的建議參與總局組織檢查情況2010年上半年開展對(duì)工商銀行、建設(shè)銀行全面外匯業(yè)務(wù)檢查。我省選擇對(duì)工商銀行系統(tǒng)的6家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。2010年下半年開展對(duì)銀行短期外債和表外業(yè)務(wù)的專項(xiàng)檢查,我省選擇渣打銀行蘇州分行、中國(guó)銀行無(wú)錫分行進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。2010年年底開展打擊違法違規(guī)外匯資金流入專項(xiàng)檢查,我分局對(duì)中行、農(nóng)行和交行的20家分支機(jī)構(gòu)以及星展銀行(中國(guó))有限公司蘇州分行開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查。2011年下半年開展2010年被查銀行進(jìn)行回訪檢查,我分局對(duì)中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行等26家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。分礎(chǔ)行鴨自坐行釘組場(chǎng)織避的詠外聚匯釘業(yè)開務(wù)著檢高查廊情期況2姐0翁1默1熟年肉上曉半圖年科配蓬合潮打濃擊碎連描云膀港拼部撈分恨企椅業(yè)雀擅伐自穩(wěn)改院變揚(yáng)資鉛本亂金糞結(jié)秋匯剝用蹈途滾案藝件竟的膠檢胖查納,嶼組率織芬對(duì)猜連件云腥港北江粱蘇侮銀枯行曲、粗農(nóng)盛業(yè)碰銀黑行冒進(jìn)拼行獲資濫本羽金愚結(jié)須匯物專銅項(xiàng)拍檢必查營(yíng)。2節(jié)0灶1匙1平年促下買半閥年移參楊與形分腸行興系托統(tǒng)樂(lè)綜蝴合撫執(zhí)琴法延檢璃查妄。商外雞匯足檢衫查江處之做鬧為虛牽傻頭慕處疤對(duì)巖廣液發(fā)扁銀頑行扒南帝京鋪分籠行卷、晚中曉信悄銀刑行伯南妄京閥分憐行障進(jìn)辯行微外尿匯傻業(yè)耐務(wù)謀專續(xù)項(xiàng)長(zhǎng)檢沒(méi)查鼠。賤江喘蘇街省然轄擔(dān)內(nèi)控各疊中赴心挽支炸局腿也據(jù)根囑據(jù)拴本獅中映心邁支煩行權(quán)的優(yōu)工上作適安霞排晴,疊參太與護(hù)對(duì)哄當(dāng)判地殖銀賠行尤的豆綜榜合村執(zhí)曬法簡(jiǎn)檢援查賣。江植蘇襯省廈轄節(jié)內(nèi)筍各娃中塌心想支起局符根誦據(jù)過(guò)情炒況牲,鍵自誼行事開驗(yàn)展粗了屋銀嘩行艱現(xiàn)辣場(chǎng)打檢擱查筆,姜2燥0爸1悠0籃年萌以帆來(lái)裕共蠶對(duì)唇約湯1予0民8踏家炕銀雷行垃分熟支溉機(jī)稅構(gòu)克進(jìn)沒(méi)行拘了烏現(xiàn)汽場(chǎng)壞檢闖查松。今杯年秘的雅銀陣行網(wǎng)檢視查融工到作兆計(jì)邁劃開斑展參中共資奶銀徐行鈴分篇支慮機(jī)僻構(gòu)駛外段匯邪業(yè)奔務(wù)辰合戶規(guī)亂性逢專扇項(xiàng)濁檢煙查謝。扁2牲0并1客2獲年哥3筍-堤6帳月麥,塑根模據(jù)賀總朋局贏統(tǒng)隔一殲部客署潔,慚組哥織巴對(duì)叫中僻國(guó)敏建返設(shè)贏銀耽行拜江秘蘇砍省汗分芽行晴、護(hù)中熄國(guó)蜜工撈商介銀天行輪江裝蘇銅省花分監(jiān)行抖、逼光登大扒銀沾行廟南圾京才分源行何、鋼華淚夏拋銀猾行規(guī)南黨京氣分冶行癥、獸江鏟蘇萄銀績(jī)行舟、六南謹(jǐn)京談銀信行狹外炊匯嬸業(yè)壟務(wù)鵲合物規(guī)修性蟻?zhàn)源瞬榧?,央并抗在雨自關(guān)查拌基恒礎(chǔ)癢上澆選盒擇斷中脫國(guó)弦建紛設(shè)誤銀占行咳江矮蘇炸省犬分掀行弓等皇2鴿-射3秋家促金促融光機(jī)說(shuō)構(gòu)騙進(jìn)苦行滋現(xiàn)欄場(chǎng)送檢奸查詢。炒重洪點(diǎn)乖檢報(bào)查終銀親行問(wèn)經(jīng)管常揪資生本叢項(xiàng)抄下腸結(jié)質(zhì)售咳匯潛業(yè)茫務(wù)柄、儉企檔業(yè)復(fù)利悠用黃銀然行仆外套匯繳貸睬款怕、腰遠(yuǎn)僻期棍信到用漲證田、味海華外喘代釘付復(fù)等拐表喇內(nèi)騙和油表河外弟工睛具危實(shí)稈現(xiàn)呢境脹內(nèi)丈外區(qū)融笑資蠅情掉況慨、宮服燈務(wù)愧貿(mào)渾易紗、將轉(zhuǎn)罪口鞏貿(mào)純易概及積貿(mào)訴易再外鍋匯燭管紅理上制近度桶改碎革灶情隸況禍等偶,筐研劍究為跨劍境稻資蛋金毫異減常放雙餃向候流倘動(dòng)憐的踩渠么道間和劈燕外沙匯鳥管詳理伶政暗策旱的院風(fēng)盜險(xiǎn)蜓點(diǎn)元和賢薄嚴(yán)弱筒環(huán)怠節(jié)考。參各扣地盤中喉心厚支依局仰應(yīng)屋選存取置當(dāng)煎地筆建守設(shè)比銀確行倉(cāng)分釘支宗機(jī)數(shù)構(gòu)籍開垃展構(gòu)同威步歉檢希查皇,超同傷時(shí)盜還斧可劍根檔據(jù)踢地皇區(qū)論實(shí)評(píng)際兩情運(yùn)況儲(chǔ),斃在場(chǎng)工退商沒(méi)銀所行雕、艦光圖大野銀亡行贈(zèng)、饑華稀夏歌銀絨行晶地乎方害分棚支津機(jī)稼構(gòu)錢或土地筐方惕法貨人現(xiàn)銀悟行據(jù)中愉選便擇稀1從-斃2忌家暖進(jìn)握行丹現(xiàn)號(hào)場(chǎng)囑檢涼查死。開淋展陷證找券誓公佩司跳外貢匯舍收容支予業(yè)蛇務(wù)鎮(zhèn)專印項(xiàng)增檢妙查林。授2丑0炸1扮2溉年充8盼-區(qū)1吧0室月墳,版在燃總疼局倉(cāng)的鉆統(tǒng)密一生指爽導(dǎo)刪下榆,習(xí)在瘡轄土區(qū)債內(nèi)回選領(lǐng)取如1感-另2督家?guī)抛C次券金公掛司殿開叉展敗外鑄匯艷收紅支汗業(yè)請(qǐng)務(wù)湖合悄規(guī)窗性放專木項(xiàng)之檢汁查麥。個(gè)檢吧查少側(cè)覽重被了恨解逆證鴨券基公胡司卵外份匯舟業(yè)諒務(wù)齊開迅展暈情歡況貞和配特狗點(diǎn)棄,列掌術(shù)握捧其味產(chǎn)授品奔類摟別惕、雀交江易琴規(guī)遣模楚、暫主吊要撇幣揭種刮、適期綿限幼和遼交貌易木方侮向似等嘩情燒況喇,舒研鄙究蝕其筒面脫對(duì)圣外僵匯確市環(huán)場(chǎng)塌變州動(dòng)猾所熔作懼出付的劑反溝應(yīng)銷、股對(duì)勿外勒匯織市搜場(chǎng)冬的愛(ài)預(yù)向期支以此及浪對(duì)搬結(jié)親售禁匯芒順醉差置可驢能帳產(chǎn)擊生達(dá)的預(yù)影并響掃。處中罰責(zé)情返況近娃2腸年宵,萍我茶們消已引對(duì)充1耗1論家塵銀喘行公的裝4鐘2推個(gè)頓分唯支衰機(jī)纏構(gòu)今違邁反和外懼匯敢管讓理偶的膽行猶為練進(jìn)初行礦了話處傍罰川,北涉膛案碧金歉額描約曲1痕0醒.夸0腿8貿(mào)億投美謙元蓋,孕罰晚款釣7升1珠9伸萬(wàn)宗元濫人碧民旗幣妻。在容加唯大問(wèn)對(duì)形銀危行貼的坡檢嚼查綠頻寺率意、絮提垮高績(jī)檢盛查喪覆坊蓋斗面秧的奔同胖時(shí)下,判外奪匯著局鵝進(jìn)滅一始步角加曬大頓對(duì)拌外景匯仔資痕金驢違潑規(guī)路流脂入砍行蠟為調(diào)的憂處捆罰絕力壞度妻。翼2嶄0脆0系9螞年斗外矮匯豬管害理駕總倉(cāng)局度在呢對(duì)治9煤個(gè)彩典舟型養(yǎng)資捏金鳳流軟入?yún)^(qū)案昏件籮處廁理孤中則,該除愉對(duì)梨違患規(guī)捆銀品行殃進(jìn)只行籠經(jīng)部濟(jì)攔處幼罰猶外摘,巖還卡暫鋸?fù)X溋藥r其肚相文關(guān)不外察匯地業(yè)風(fēng)務(wù)燥資傷格嚼,德其抱中輔包裹括訂工粱商殘銀微行縮慧邗敏江星支升行痰。茂2并0兄1富0泊年局1成0蹈月櫻和敘1耗2燃月乒,饑外享匯煎管破理賓總桂局拍通臨過(guò)刑央京視賽等飾新末聞刮媒巷體是,協(xié)分殺兩微批垃對(duì)佩包偏括裕工藍(lán)商閑銀剖行黃邗藝江夕支門行堡的劃9橫家煤法賠人石銀蹦行昆的尺1腹8做家姑分批支確機(jī)劣構(gòu)草的態(tài)外裹匯探違亭規(guī)番行或?yàn)橄葸M(jìn)悟行辜了征集費(fèi)中長(zhǎng)曝縱光王。腹我診省柿常寫州撿市賭中赴心似支耕行征根思據(jù)揉檢出查嚷情圓況播,獅停訂辦敏4道家靈銀彈行槍分復(fù)支講機(jī)咽構(gòu)耍的啟資刑本始金施結(jié)霉匯今業(yè)手務(wù)露?!豆馔夤螀R碎管備理風(fēng)條貌例肆》亞規(guī)撈定職的訊金挎融插機(jī)皺構(gòu)忠主獎(jiǎng)要梯違謝規(guī)今類徒型未站經(jīng)扇批吉準(zhǔn)坡擅調(diào)自棋經(jīng)判營(yíng)擊結(jié)唐匯懷、古售舒匯易業(yè)餅務(wù)土的辦受理乒經(jīng)恒常思項(xiàng)悟目閥資治金袖收竿付捉,爽未穿對(duì)拼交澡易掉單玩證判的禿真譜實(shí)棵性狹及預(yù)其芝與矩外火匯分收居支昂的抽一尿致依性穴進(jìn)皂行冷合倡理俘審茫查皇的違突反茅規(guī)綱定逐辦精理取資醉本院項(xiàng)摘目削資沫金東收搞付你的違攤反結(jié)規(guī)假定什辦恩理傭結(jié)妥匯坡、透售革匯銀業(yè)柏務(wù)躍的違吊反距外爹匯蠢業(yè)虛務(wù)墊綜申合檢頭躺寸言管臨理獨(dú)的違默反匠外扛匯淘市丑場(chǎng)撈交情易田管貌理倘的未慣按阿照艇規(guī)販定插進(jìn)企行貢國(guó)她際續(xù)收繁支劣統(tǒng)齒計(jì)綠申亡報(bào)驕的未返按穩(wěn)照敏規(guī)延定荒報(bào)族送閱財(cái)妹務(wù)炮會(huì)京計(jì)知報(bào)暢告譜、賠統(tǒng)閣計(jì)坦報(bào)款表萬(wàn)等歪資設(shè)料改的未書按遙照后規(guī)煙定零提遺交按有萬(wàn)效懷單相證滔或便者禁提兔交勤的因單瞎證芒不況真桿實(shí)醫(yī)的違龜反怪外蜂匯割賬焰戶譽(yù)管差理鄭規(guī)孩定肢的違腳反螺外晝匯洞登律記凳管肢理贏規(guī)作定澆的拒慈絕傾、吧阻盈礙瓦外企匯草管隔理鍋機(jī)禮關(guān)榴依餐法碰進(jìn)氏行政監(jiān)遣督洪檢沸查點(diǎn)或井者枝調(diào)堤查佛的銀拖行艇辦夸理資資臣本國(guó)金甜結(jié)鳴匯陪業(yè)喂務(wù)躁中調(diào)常交出司現(xiàn)坊的恥問(wèn)紛題挺—發(fā)—主絡(luò)要允政蜂策果依殘據(jù)第擺一遙部襪:翼2熱0土0芒8秩年砌8居月駛2歐9抹日變,德國(guó)劣家抵外藝匯胳管客理譽(yù)局殿綜矮合卻司協(xié)關(guān)趣于即完組善姓外贊商糕投憲資伏企叢業(yè)刊外根匯勁資細(xì)本促金除支玻付挖結(jié)襯匯饅管內(nèi)理吩有音關(guān)澡業(yè)間務(wù)篩操嫁作慣問(wèn)勝題壯的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革疏內(nèi)蘭容飼簡(jiǎn)騙介貨撕物推貿(mào)最易狠改糠革憐內(nèi)鼻容懸簡(jiǎn)瞎介錫—找—群金在融敵機(jī)僅構(gòu)嶄的皂責(zé)竟任金惠融亡機(jī)側(cè)構(gòu)曠應(yīng)留當(dāng)耗對(duì)梅企陡業(yè)沉的讀貨揚(yáng)物下貿(mào)湊易殘外赤匯糧收第支林進(jìn)她行悔真落實(shí)佛性鄰審格核并,座依樂(lè)法顫履提行暮如穩(wěn)下拿義數(shù)務(wù)河:第融一鴨,并按司照呀外澤匯乓局市分閣類殊管變理溉要蜻求移,熱對(duì)佛企榴業(yè)蹄提途交擱的費(fèi)交彈易咐單傲證植的沙真預(yù)實(shí)愿性壞及誦其塞與痰貿(mào)收易折外熔匯售收鎮(zhèn)支寶的信一征致謹(jǐn)性意進(jìn)趣行議合昏理洽審篩查葵;第必二上,陷對(duì)B類清企洽業(yè)妨貿(mào)威易姨外猜匯訂收質(zhì)支累進(jìn)寶行腐電錢子陰數(shù)烤據(jù)愉核焰查?。坏谡魅?,君憑勾《講登邊記工表介》辣辦珠理C類炊企悠業(yè)記等飛貿(mào)霜易漂外錄匯松收烘支把;第反四折,潑按籍規(guī)棉定桿向陰外陪匯眉局偽報(bào)垮送究貿(mào)瞇易師外么匯瞇收夫支欠相混關(guān)鴨信灘息暖和燃材姻料。辦級(jí)理懇貿(mào)猶易噸項(xiàng)千下東收泉付榆匯桐業(yè)者務(wù)防中沈常梢見堆的湯問(wèn)驚題物—握—膝未兔進(jìn)家名痛錄洪收多付奶匯《佩國(guó)塵家鳥外夸匯述管炭理澆局著國(guó)難家案稅承務(wù)遇總突局屋海攀關(guān)車總所署涉關(guān)厭于層貨膠物挖貿(mào)坐易樣外柔匯乖管服理砍制逆度映改常革捎試瓶點(diǎn)踏的嬸公勾告艙》搏附棉件腎一繞:刺《晚貨暈物后貿(mào)謎易績(jī)外浴匯怨管俱理訂試忌點(diǎn)平指祝引素》鼻第暖十貿(mào)條恐“懂外犯匯節(jié)局偽實(shí)紅行鎮(zhèn)貿(mào)肆易丟外桃匯雁收嫩支沫企送業(yè)碑名董錄率”宏(望以扇下屆簡(jiǎn)蜓稱鉗名麻錄橫)嫌登詳記炊管促理主,飽統(tǒng)糞一慶向發(fā)金庫(kù)融答機(jī)私構(gòu)適發(fā)齊布敘名涼錄紐奉。啊金慶融樓機(jī)振構(gòu)赤不炮得奏為補(bǔ)不鎖在言名軍錄壇的儀企揉業(yè)嶺辦凱理刑貿(mào)禿易植外壘匯昆收斗支尋業(yè)蹤蝶務(wù)塔。牢”南爆京午某感磁罰性捕材誘料牲制們品騎有棉限蝴公鞠司幫于笨2晚0辟1帶2同年頸2喇月咱2石4撕日價(jià)在恐A排行撫辦紅理孟貨磨到尖項(xiàng)魚下雖匯山款臘業(yè)僅務(wù)牧,驚付伯匯死金影額估為冊(cè)3窯8怪9烈9能6咐1樂(lè).朋7眠7灣港哈元粒;鹿該蠅企白業(yè)野于障2籌0喪1沉2扇年森3閱月趕2盆日參才

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