第三章商業(yè)銀行負(fù)債管理

負(fù)債的性質(zhì)和構(gòu)成

存款的種類和構(gòu)成

非存款性的資金來源

商業(yè)銀行負(fù)債成本的管理

我國商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

2023/7/16北京大學(xué)應(yīng)用文理學(xué)院

商業(yè)銀行負(fù)債的性質(zhì)可歸納如下：負(fù)債是銀行滿足流動(dòng)性需要的重要手段負(fù)債的規(guī)模和結(jié)構(gòu)決定其資產(chǎn)的規(guī)模和結(jié)構(gòu)負(fù)債構(gòu)成社會(huì)流通中的貨幣量負(fù)債是銀行的主要資金來源第一節(jié)負(fù)債的性質(zhì)和構(gòu)成

2023/7/16北京大學(xué)應(yīng)用文理學(xué)院

商業(yè)銀行負(fù)債的構(gòu)成可以從不同角度去考察。按負(fù)債的內(nèi)容分各項(xiàng)存款各種借款其他負(fù)債按負(fù)債的流動(dòng)性分流動(dòng)負(fù)債應(yīng)付債券其他長期負(fù)債第一節(jié)負(fù)債的性質(zhì)和構(gòu)成非存款性負(fù)債2023/7/16北京大學(xué)應(yīng)用文理學(xué)院第厚二吵節(jié)易存冬款腳的替構(gòu)恢成溜和慢管憲理以撇西腳方兄商錦業(yè)況銀填行耽提姥供巴的逗存賓款閑服悟務(wù)戒為雕例融，懼存戲款這包頓括玻：要謙求晨銀惱行姜立旺即議承勤兌扣客畜戶匹本韻人她或踩者辟客嗓戶路指笨定齊的似取扇款螞人尺的屬提羨款。為隱將剛來綢的農(nóng)支胖出參或餓應(yīng)景付照緊讓急右情蜓況義而靈預(yù)泉先查存搶入披銀盈行趙的黎存補(bǔ)款鑄。2括0求2視3婆/殃7歐/雁1觀2北捷京賤大冤學(xué)微應(yīng)戚用饒文通理孕學(xué)帥院可冶轉(zhuǎn)趟讓繼支狂付飯命識(shí)令泄帳琴戶葬（榮N講O頸W梁帳梁戶攤）—譜—開是里一炒種焦可展使轉(zhuǎn)用積類何似射于罩支扒票計(jì)的眉支姐付虎命化令潮進(jìn)命行國支閉付派和都提微現(xiàn)未的亮儲(chǔ)踏蓄拐存霞款甩帳沒戶院。第堵二續(xù)節(jié)取存襲款蹤蝶的煤構(gòu)萍成征和他管忽理存距款艱的蒙種蹦類2雷0東2彎3瓦/暢7稼/錄1勉2北別京省大道學(xué)肢應(yīng)嫩用抗文誕理綠學(xué)踐院貨落幣唉市殺場捕存附款鉤帳在戶蝴(傳M見M皇D倘A罷)排-益Q性條清例利況率誰高大，崖沒慚有倍利來率博上瞎限饞；存岡款花1居0灣萬貍美酬元高可乎得催到臨存宇款綢保很險(xiǎn)摸；向黑第笛三底者箏支遮付幸時(shí)稿，數(shù)可赴使刊用噸支丸票雜或幻玉電帆話去通武知線轉(zhuǎn)座帳羞，倡但講每激月案不刷能才超同過生6舟次近；帳覽戶刃要?dú)髱X保么留塊2倍5紡0弓0聯(lián)美秩元誓的蹦最轟低春余或額您；提問款痰時(shí)腿必仍須煮提吵前雀至剪少朋7鎮(zhèn)天轎通樹知隸銀劈燕行參；客搏戶任會(huì)繼定弱期莊收斧到宵一悉份或結(jié)破算繳清捉單附。第蛙二索節(jié)狗存逝款致的丙構(gòu)濾成懷和煤管播理2種0臉2渡3窗/結(jié)7米/鞠1誓2北漁京院大選學(xué)組應(yīng)棋用蜘文綠理罩學(xué)良院大和額載可芹轉(zhuǎn)鞭讓隱定魯期械存任單披（嫌C底D液存沖單轟）—口存擴(kuò)款蓄人怠將敲資小金認(rèn)按黨某從一濟(jì)固納定徐利害率兇和約期猜限婦存吊入巾銀白行縣并榜獲媽得憂可殼在餅市暮場黃上員轉(zhuǎn)滔讓隔買咐賣拳的月存肌單報(bào)形除式坑憑坡證抓。1將.筒不藏記辱名只的際，凝可矮以辟自樸由秤轉(zhuǎn)攜讓挺；2錢.傍存改單負(fù)面灰額鐮大扎，紫金驗(yàn)額如固樂定摧；3撒.盤期兔限汗固乓定口；4仔.乏利吳率想較痕高箭;5湊.趴其眼流脫通勝市倆場蟲非惜常粥活沾躍牙。第擺二其節(jié)讀存宮款酬的辛構(gòu)睡成桐和費(fèi)管處理2宋0竭2吊3曠/破7壯/辯1鬧2北慢京切大遍學(xué)渣應(yīng)鏟用營文鬧理朗學(xué)天院我近國吳對(duì)銀存拐款鳥的濤分異類按存框款冤資受金捷性堅(jiān)質(zhì)及計(jì)瓣息嘉范估圍劃能分智：蔥財(cái)章政線性肝存急款角和賊一朗般寧性球存余款按存坑款病期睬限長察短襯劃運(yùn)分返：嘆活搏期偉存替款腐和脖定窩期去存飛款按存翠款循對(duì)高象不那同吼劃吼分偏：剪單栽位嗽存鉗款擴(kuò)和乳個(gè)屋人晶存理款按信憑用董性潤質(zhì)劃丹分腹：嘴原洲始悉存真款賽和伯派宜生抗存卡款第矛二植節(jié)亞存爸款朝的陵構(gòu)尚成非和纖管識(shí)理2剛0形2罪3鳳/徹7猴/界1宋2北金京豎大源學(xué)南應(yīng)凡用線文雞理淘學(xué)死院存淺款貞的鋼穩(wěn)書定經(jīng)性存禿款凈可肌以語劃輛分離為喂核嬌心線存捉款醉和養(yǎng)易增變有性箏存犬款羞兩搬類耐。核拜心咽存慈款團(tuán)：駕對(duì)凱市墨場速利誓率迎變罰動(dòng)判和館外車部詞經(jīng)坑濟(jì)害因神素紹變尸化腸反懷映哨不丙敏奔感鞋的叨存受款出，岡如包銀醬行象的交繩易蛾存妹款終帳救戶和鴿不伏流桑通繼的亭定緊期匆存安款象帳上戶印。易棒變衡性意存穿款掉是久對(duì)韻利賴率凈敏翅感是的股存陣款為劑了偽降輸?shù)颓嘟?jīng)拒營曾風(fēng)砌險(xiǎn)澤，響商億業(yè)餃銀版行轎應(yīng)只該隊(duì)擴(kuò)坡大麻核崗心乏存鏟款鉤的擺比癢例口。2賴0棋2費(fèi)3斑/獄7土/蜜1繭2北喇京消大漆學(xué)拆應(yīng)建用砌文喂理是學(xué)撞院保百持望存票款撒的昂穩(wěn)表定謀性降掩低蔽存接款冒的仁成憲本銳率提擠高休存迅款施的汁增濱長拜率存害款法管墾理眨目陶標(biāo)2檢0番2卸3享/格7鹽/晝1則2北煎京教大姿學(xué)位應(yīng)泄用次文早理突學(xué)歸院1、煉當(dāng)捎前括，神部純分墻銀景行邁出糊現(xiàn)百高充息飼攬泊儲(chǔ)鉛，一撿味尸強(qiáng)食調(diào)厲存聽款接立第行刮的護(hù)觀趙點(diǎn)按對(duì)堵嗎？存念款針管尼理獅目婦標(biāo)2深0夢(mèng)2姓3刻/網(wǎng)7厭/拌1范2北勁京啟大聰學(xué)嚇應(yīng)樣用吉文罷理訓(xùn)學(xué)遍院存往款腳的帝利伐率存蟻款秀的班利廣率偷取芽決奧于少存芬款匙的桌期店限運(yùn)、皆銀鼓行是的并經(jīng)色營赤實(shí)幕力丙和埋經(jīng)襯營正目黎標(biāo)菠。2皇0鳳2犬3倆/邪7泉/拴1嘆2北塵京階大臂學(xué)堡應(yīng)征用辛文偉理供學(xué)欠院1證3存嬸款護(hù)利懷率梨與努存坦款蜜需瘋要毯量港的衰關(guān)美系二卻者返有罩時(shí)些是攝相桂互女矛造盾催的忠。結(jié)版論迫：號(hào)銀授行歌需絲式要爭權(quán)塊衡賤存約款輛需綱要盾量未和僅存吩款騎利醒率海之賺間鴿的融關(guān)無系艱，組做茶好移存扯款畝的嫁定端價(jià)張。2望0沈2衡3繞/雞7能/旦1尤2北撞京縱大潔學(xué)撕應(yīng)凳用沈文雪理和學(xué)需院銀休行旦存運(yùn)款嗚定謹(jǐn)價(jià)扇與窗經(jīng)污營趴目漢標(biāo)層的雄關(guān)膨系結(jié)常論葉：存喪款襯定露價(jià)柏要圈保乘護(hù)煤銀比行溪的計(jì)盈即利筐能裁力季，深不凝能迅以鋼不購合勸理東的漸定般價(jià)虎吸框引暴存焰款碧而脆降正低治銀糕行擴(kuò)盈拆利列能無力貸。2址0禽2竊3杜/疏7恥/奔1氣2北碌京搭大策學(xué)隙應(yīng)升用凍文猛理流學(xué)誓院存燒款粱的宅定納價(jià)誦的兼方膝法成扛本浙加挎利院潤嘩存稅款嫂定棍價(jià)稱法存售款婦的航邊灰際埋成箭本孕定然價(jià)幕法為堤不賤同甲的耕客封戶鎮(zhèn)制板定艱不佩同危的玻價(jià)做格存吃款致的惱其塔他定窯價(jià)您方雀法根踐據(jù)龍客虎戶亮與步銀鐵行褲的牌關(guān)想系熊定克價(jià)2訓(xùn)0添2幫3遵/容7逃/匠1利2北借京巨大放學(xué)眾應(yīng)授用掠文肚理閃學(xué)蟲院每漲單潮位其存此款頭服茅務(wù)顆的墳價(jià)珍格酬＝妹每怎單梨位手存遺款衡服奧務(wù)樓的竹經(jīng)烘營樣支施出＋分沫配達(dá)到度銀豈行章存確款贏的釣總遇支東出＋售掘出榆每貓單下位衰存錢款排的遠(yuǎn)計(jì)短劃征利董潤步沿驟姑：（1）取確潑認(rèn)竟每根種競資密金廚來輝源叨的快成洗本著比揮率（2）絮確戶認(rèn)帳每硬一閱成皺本倦比恢率滿乘睜以胡每董種顯資氣金衛(wèi)來旺源轉(zhuǎn)占?jí)恒y尖行味資差金昌的研相角對(duì)罷比罷重（3）辜加述總指各級(jí)項(xiàng)械乘奴積羨，仇得鳳出霧銀決行遠(yuǎn)資丘金淚的至加拒權(quán)欄平鑰均哨成昨本成腰本灰加繁利貫潤佩存故款劣定厭價(jià)鴉法2呀0拳2沖3代/效7桐/耕1凈2北女京禽大仙學(xué)鄙應(yīng)闊用綢文嘩理辜學(xué)悶院在吐浮脈動(dòng)姑利憤率鞏體肉制顫下犁，事利撤率鍬的蘆不循斷失變攻化智使傍平央均債成代本輛的軍定欺價(jià)標(biāo)街準(zhǔn)井有搭些四不醉合湊實(shí)唐際繪。邊澇際閉成寇本M府C＝圾總梁成瞧本霜的光變假動(dòng)＝凝新更利蒸率×以襪新什利比率紡籌跳集柔的巾總晴資花金—舊搞利鉤率×以稼舊呈利停率恢籌宵集名的難總太資澆金邊仿際粥成舉本舌率凱＝撤總睬成奮本店變帶動(dòng)貨額/籌恩集播的將新產(chǎn)增覆資的金版額結(jié)譽(yù)論：在哀存擁款酒的德邊但際規(guī)成范本戀定搜價(jià)啦法就下惡，慨商牌業(yè)焰銀絞行績可謀以摩投妥資欄于厲邊犧際市收莊益雞大宜于夏邊伍際糾成述本選率刃的辨項(xiàng)軋目治。存況款化的斃邊房誠際蛾成億本傷定爭價(jià)脂法2濟(jì)0外2督3豆/園7攤/螞1尾2北斤京更大使學(xué)線應(yīng)堂用摔文度理桐學(xué)旗院總奔收收益找（先T撫R畫）株＝妥存掩款序量泳＊秋邊楚際信收鑄益室率總大成匹本哭（侵T撈C相）胖＝潛存的款側(cè)量字＊掏存獎(jiǎng)款凳利決率存灰款邁的憂邊告際牽成蹄本哥定邊價(jià)躁法2澤0滑2妖3牛/劑7撥/訪1染2北柏京鐘大肺學(xué)徒應(yīng)最用凝文悼理戀學(xué)叫院內(nèi)廢部幅因咸素存震款叔利釀率銀愛行鴉服私務(wù)銀廁行穗的奧實(shí)松力爪和凈信持譽(yù)銀雨行宏對(duì)厭客欣戶慶的警貸域款萄支測持存銳款蘆種積類銀暴行液與批社敵會(huì)旅各碼界羅的眼關(guān)塞系吸抵收豈存耗款胳的非策立略外蜜部事因綁素經(jīng)賤濟(jì)柜發(fā)忍展闊水目平勺和微經(jīng)厚濟(jì)電周銅期金拖融她法央規(guī)中裹央蔑銀誕行伙的譽(yù)貨勤幣碌政擾策人發(fā)們騙的隆消短費(fèi)鋤習(xí)姓慣億和量偏糠好影勇響潔存項(xiàng)款晶變踏動(dòng)典的洞因勁素感分份析2浪0舒2傲3滔/嚷7腫/粒1騙2北店京且大擁學(xué)役應(yīng)票用利文聯(lián)理抱學(xué)扁院（滅一脫）蛛安智全默有響保劈燕障（未二賊）找品臭種再有惜創(chuàng)慎新（蜓三富)都服埋務(wù)涂有阿優(yōu)蘋質(zhì)（劇四雙）右存率取益有踩保尖證（柔五拖）跌宣患傳對(duì)有閣特賀色第算二稱節(jié)存?？畎恋难龢?gòu)惑成睡和些管踢理吸兇收米存罰款嚼的草策陡略2裁0籌2渡3偉/士7呀/衛(wèi)1算2北膽京襪大級(jí)學(xué)機(jī)應(yīng)愧用相文構(gòu)理年學(xué)炎院第躲三碼節(jié)非餓存尤款仿性硬的球資斯金群來蘋源銀青行棉非街存駕款竊資蓬金疏來囑源蹈的墓分配類銀縣行賣非巖存夾款蔽性以資供金戴規(guī)勁模最取果決鐮于叛存腿款茅量獎(jiǎng)和厭投穗資百與對(duì)貸底款缺需湯求吸量坑之宇間屈的旺對(duì)積比答關(guān)農(nóng)系科，哪并裁要壤考憲慮確如浩非所存冰款蓋性膏資雹金惰來算源苗的歲成洞本迎、藍(lán)風(fēng)摘險(xiǎn)沸程趨度置、蠅政餓府傳的貢法模規(guī)脫限座制叉等版問牲題罷。同競業(yè)禿拆監(jiān)借非獲存累款箱性紫的森向嫩中暫央潑銀疑行誓貼重現(xiàn)半借歸款資亮金扒來然源捎證止券顫回般購國疤際噸金臘融裹市鋸場旋上驚融蔽資發(fā)提行懶中賄長遵期覆債倦券2蜜0曾2棄3申/攔7始/丸1源2北腹京刑大鞋學(xué)飛應(yīng)篇用健文根理責(zé)學(xué)搬院第梁三腳節(jié)非苗存示款帖性鏈的陜資根金冶來須源同買業(yè)宏拆剪借同叼業(yè)惜拆雜借響要逝在賊會(huì)李員慨銀乞行速之炭間差通嘉過益銀桌行騙間卵資尸金距拆過借煮系俱統(tǒng)廊完慰成姿，編是帶流閑動(dòng)帥性罵盈懸余棉的展銀鋪行志向踩流故動(dòng)宗性砌短炒缺額的繭銀廊行峽提劈燕供冠的庭信泡貸癥。我籍國給銀喚行萄間緞的堪同稱業(yè)獲拆綢借戲主藏要狗目臺(tái)的勁是料補(bǔ)胖充該準(zhǔn)本備寫金勵(lì)的課不梳足吃和泄保稅持雙銀畢行高的難流煩動(dòng)腳性汪；需同隊(duì)業(yè)粉拆勇借宜利喜率敬也糖已兵實(shí)劉現(xiàn)產(chǎn)了方市戰(zhàn)場軟化厭，銀基化本襲體米現(xiàn)紀(jì)了根市冰場規(guī)對(duì)陸資宗金如的蜂供雁求愛關(guān)膨系灘。2故0哀2危3根/搬7例/羞1稈2北學(xué)京翁大綢學(xué)喬應(yīng)頸用商文寸理麻學(xué)惹院第搭三爭節(jié)非沿存駝款冊(cè)性槳的競資衰金舌來蹦源同躁業(yè)糖拆圖借辨程盟序資辟金陽拆冊(cè)借蠟發(fā)盞生齒時(shí)殼：彌趁補(bǔ)傍準(zhǔn)漲備扁金星頭和寸捆不敲足饑貸汗款針或護(hù)投芒資2討0靜2鑄3淡/滲7饒/眠1亡2北計(jì)京敞大軌學(xué)輛應(yīng)茄用歌文戴理椒學(xué)嘉院2逗4拆瞞借龍資握金辱到塘期研時(shí)虧：第亂三達(dá)節(jié)非兩存姜款嫩性沸的筐資凡金唇來餐源同巖業(yè)令拆描借吉程南序2址0滔2庸3叢/補(bǔ)7狡/養(yǎng)1天2北皂京牢大詠學(xué)調(diào)應(yīng)師用殼文普理仍學(xué)潑院第雜三厲節(jié)非迫存孤款遷性快的菊資辨金普來薄源向安中緊央五銀燦行芳的驢貼闊現(xiàn)卸借右款商飾業(yè)職銀鞭行扯持旗中芝央制銀興行然規(guī)西定口的輕票誰據(jù)工向峽中據(jù)央鋤銀熄行單申饑請(qǐng)蔬抵綢押割貸則款腹。妥商攻業(yè)旨銀惹行賽獲數(shù)得雖貼子現(xiàn)室借項(xiàng)款跑的叮利府率孕由賊中管央御銀鴨行題規(guī)努定球，孤這鐵一辱利船率絮是軍中爐央邊銀奧行頌調(diào)隔節(jié)富商者業(yè)諒銀墻行迅準(zhǔn)泥備稠金楊的前最繭重機(jī)要耕的掀利鈴率性之臘一最。我階國取商描業(yè)微銀窮行名從淘中饑央霞銀盆行逃申顛請(qǐng)已貼遺現(xiàn)膀資地金棄有粗一遮部視分達(dá)是污通激過哥票質(zhì)據(jù)油貼淋現(xiàn)過完委成續(xù)的崖，環(huán)有窄一迷部熟分商則附以浪再角貸很款訪方壘式國取箱得枯，隊(duì)即直信安用紋貸謝款述。2婚0憐2拒3闖/披7稻/陣1智2北暢京澇大滲學(xué)襲應(yīng)摸用雹文捎理?xiàng)顚W(xué)她院第徐三蘋節(jié)非砌存哈款啞性仔的艙資挨金通來立源證共券佳回肅購商套業(yè)傷銀勢(shì)行霸以姜其陵持遭有吳的晉流鈔動(dòng)植性感強(qiáng)和、恥安巴全夢(mèng)性破高聽的鋸優(yōu)枕質(zhì)召資為產(chǎn)怖，彎以毒簽槽訂移回臭購鉆協(xié)古議液方闊式華融筋資團(tuán)。她回走購膽協(xié)狼議弄的麥一再方愧暫尋時(shí)抬出言售昌這鍋些太資惠產(chǎn)那，崇同僻時(shí)彩約衣定舉在深未銹來耗的捐某踩一君日戀以饒協(xié)率商醉的眼價(jià)院格紹購攤回哈這另些債資驗(yàn)產(chǎn)存?；啬蛸従藚f(xié)說議維利蘆率顏較恢低擺，供如距果挎銀繩行鋤以程此米融跡資迎用譯于鑒收琴益獨(dú)較細(xì)高映的退投響資啟，暈則趴會(huì)更帶女來鋪更好高女的炮盈災(zāi)利福。2睛0熱2姨3兄/肅7乳/瓦1窯2北扶京臭大帆學(xué)幸應(yīng)征用淋文射理穗學(xué)嫌院2襖7銀爪行疲出泳售堪債哀券銀洞行窄購饒回城債拋券2按0除2刑3喘/悟7拆/洲1短2北學(xué)京濁大雷學(xué)謀應(yīng)君用喝文炎理組學(xué)澇院第榴三構(gòu)節(jié)非吩存勿款巖性疫的而資所金稍來昏源國櫻際誕金藍(lán)融借市程場框融例資最嫌典摘型借的詞是胳歐侵洲滾貨頂幣遇存撓款覆市序場距。當(dāng)砍銀刺行興所戲接甘受弄的請(qǐng)存襲款芒貨序幣橡不錄是搞母趕國沉貨肝幣伏時(shí)灣，棵該都存袋款坡就心叫鮮做齡歐瘡洲鞭貨便幣正存耐款唇。歐它洲陸貨受幣震市蒜場筍起直源燥于缺歐奴洲穗，硬目暖前浮歐賢洲脊貨海幣永市妙場擁已底經(jīng)怠遍擠布縫世妄界萌各雄地脾。2逢0嚇2紫3揚(yáng)/蹦7茂/捏1途2北皆京凈大備學(xué)壁應(yīng)盾用溫文納理抹學(xué)晉院2押9第怎三段節(jié)非新存爽款瀉性塞的貴資輛金滅來如源發(fā)螞行岔中窯長征期陵債淚券商小業(yè)濟(jì)銀穿行再以祝發(fā)誼行旬人測的烤身河份李，懸通搬過衫承駛擔(dān)浮債煉券幅利識(shí)息宣的鏡方譽(yù)式萬，省直搶接茂向督貨畫幣免所叼有脾者辦借列債撈的冒融麻資批方聽式樸。銀似行塞發(fā)漂行綱中輪長暈期侄債紅券此所槍承碧擔(dān)熄的炮利始息稈成懂本屬較著其即他脅融吸資案方煌式技要設(shè)高缺，捧但再保歸證射銀霉行星資作金枕的務(wù)穩(wěn)悔定剖。概資塊金探成捎本段的阻提嫩高款促倍使煙商鵲業(yè)啊銀峽行罷經(jīng)岔營掙風(fēng)朱險(xiǎn)軟較鬼高山的猜資絲式產(chǎn)旋業(yè)需務(wù)曠，芒從度總采體型上繼增農(nóng)大茂了唱銀其行糕經(jīng)皆營造的傅風(fēng)涉險(xiǎn)呢。2粗0忽2傍3糠/謠7怕/盞1涌2北廈京瓦大庫學(xué)衣應(yīng)罪用拼文沒理逆學(xué)尋院3姑0第僻三毅節(jié)非睛存犬款脹性怨的茄資婆金緣瑞來抵源非篇存境款犧性筐資蝦金艦來狗源憲規(guī)村模奇的由確紋定非秘存縫款皮性期資戚金鼓來揚(yáng)源研的蔥確機(jī)定呢取藝決華于辜存辮款載性灣資祖金地能內(nèi)否渣滿灘足昂銀煙行珍貸遷款澡和涉投聽資如的具需掘求拿。仙其付缺殖口找為呢非朵存款款鉤性桿資唱金雖來慎源年。同洪時(shí)逗，扔非名存蝕款剃資勞金串來鋸源樹還悔受未成糕本直、榜風(fēng)蒙險(xiǎn)耗和瓦國篇家庸政沉策抄的雖制否約槽。2噴0熟2旨3客/雙7肆/兄1鼓2北并京常大唉學(xué)吩應(yīng)妹用巨文兄理盡學(xué)濟(jì)院第獵四父節(jié)商栽業(yè)社銀漿行番負(fù)露債宴成庸本黎的準(zhǔn)管暫理商犬業(yè)亂銀懷行丈各征類最成拍本敞的靈概裳念利冠息餐成泊本挪：踩不作變爆利耐息拿、耽可賓變頓利找息揭。營堵業(yè)幕成冰本越：由吸醋收渴負(fù)估債付時(shí)常除喚利夢(mèng)息濃之質(zhì)外斑的近一悶切努開貿(mào)支聚。資級(jí)金候成什本歸：絞包待括輝利味息武在究內(nèi)難的坐花公費(fèi)但在暫吸治收詢負(fù)禾債泳上沖的遙一你切例開屬支鼓。2蜜0吩2迅3塊/闊7瞇/量1銳2北師京促大翼學(xué)壞應(yīng)吹用捉文咽理糟學(xué)墊院3獵2第獲四頁節(jié)商輔業(yè)維銀泉行激負(fù)嶺債盼成你本罰的蠅管靈理商蛾業(yè)己銀矛行叨各輔類掠成副本勿的骨概始念可搞用律資降金路成針本峽：查相同對(duì)閘于把可租用肢資社金貿(mào)而序言浴的哀銀置行鞏資飾金舟成壺本憲。有犬關(guān)福成席本擇：序與稼增顆加鉤負(fù)蠢債食有淡關(guān)熊而紋未艱包醉括梨在率上錦述暢成中本皂之訴中全的振成和本薦，司主序要突包厲括逗風(fēng)教險(xiǎn)漏成缺本趨和慣連水鎖蘇反肯應(yīng)箱成票本斑。2毛0亡2糊3猶/瘋7尼/戶1傍2北天京五大逝學(xué)擋應(yīng)戲用梁文皺理恢學(xué)張?jiān)旱谖浰恼l節(jié)商京業(yè)闊銀押行帖負(fù)刷債忘成易本梢的毅管結(jié)理成萌本桃的錢分象析勁方背法成打本拒分虧析肉是情以找上貍述勿成嗎本君的尺概逢念佩為餡基桶礎(chǔ)慚計(jì)熟算賓、瓜比傘較皮銀難行陜各汪類你成世本寄的旅實(shí)刪際虜數(shù)校額諸，雕分騾析拿研側(cè)究錢其耽變?nèi)釀?dòng)每情山?jīng)r繞和戶變天化果原撲因既。成稿本治分吉析專的迫方喘法灰有混兩闖種迫：歷章史釘加聾權(quán)克平長均曲成堤本幟法邊紀(jì)際訓(xùn)成蹲本鏟法2疲0費(fèi)2幫3度/嚇7極/鉗1法2北洗京因大眼學(xué)哀應(yīng)平用肌文毒理右學(xué)維院3叨4第厲四刊節(jié)商踢業(yè)擔(dān)銀粒行其負(fù)借債擺成俯本蠶的構(gòu)管展理歷備史桿加績權(quán)罪平瞞均鞋成胡本工法主外要彩用念于鋼不化同懸銀誘行蛾的較各芹種途負(fù)墓債掠成采本偏的挽對(duì)斗比株和溫同銷一捆銀崗行莖歷元年詳負(fù)毛債度成金本您的南變悶動(dòng)激分器析。2沒0似2崖3偉/蘆7彈/起1瓣2北疾京闊大旬學(xué)予應(yīng)控用廊文攝理固學(xué)哄院3課5第宮四扎節(jié)商棕業(yè)列銀巡壽行胃負(fù)垂債拐成很本身的轎管痕理影灘響裹銀向行虎加冠權(quán)算平潑均斤成黎本鍛變敵動(dòng)借的若因悶素負(fù)嘉債勾利鎖息潮率崖和炒其噴他毅成釋本綢率棵與陷負(fù)置債且成降本鄙同鄉(xiāng)豐方物向煌變帥動(dòng)步?？裳鲇泌A資主金闊比搞率耗與縱可半用栽資躺金簡成鮮本規(guī)反理方沙向茂變戶動(dòng)悔。負(fù)轎債賢結(jié)饅構(gòu)頓發(fā)掛生勤變蠟化握，翁成臣本貝的何變?cè)』瘣阂c比威較距成次本朗低鄰的良負(fù)儲(chǔ)債泡與載成守本破高掏的扛負(fù)維債雄的母比波例距及斜其夏變鑄化慮。2液0福2準(zhǔn)3絡(luò)/雪7墨/昌1猾2北腥京禍大隊(duì)學(xué)鳴應(yīng)婦用酸文晶理秀學(xué)令院第壯四杰節(jié)商耽業(yè)歡銀追行片負(fù)綁債鹽成途本敏的違管證理邊歡際丘成綠本價(jià)法邊顏際從成屋本輝法某梢種決資疑金資的易邊炭際獻(xiàn)成柔本增計(jì)叮算底公嗽式疼為讀：M奸C獸1＝煉（嗓新領(lǐng)增硬利紐奉息猜＋傍新漫增息其董他歡開墻支見）/新互增顯資濟(jì)金如慕果討新碧增踩資勾金雖中紛有X部寒分漂用蔽于謊補(bǔ)希充率現(xiàn)立金全資系產(chǎn)膚，激不疊能影算葬作相盈汗利停資暮產(chǎn)共，間則咬新羞增稼可峰用映資顆金禁的賄邊類際似成憤本非為康：M喇C科2＝稍（膊新群增兼利捏息磁＋列新釘增卵其趟他掌開稱支今）/（脖新前增脹資粘金—擋X）加管權(quán)烘邊污際挎成但本物法游：斷各屯類恒資荷金漸邊托際鋪成寧本災(zāi)的喚加若權(quán)味平蛾均吼數(shù)叼。2枝0兇2配3所/雙7毅/謝1賤2北檔京敗大穩(wěn)學(xué)仰應(yīng)篇用覺文糠理作學(xué)香院第觀四愧節(jié)商窄業(yè)投銀鳥行駕負(fù)塌債芹成萍本輩的待管越理商墨業(yè)只銀插行并各歉類堆成榨本翅分呈析繞方孫法沈比樸較結(jié)嚇論：銀盆行邁資嚴(yán)金趣成尤本吼分盆析激過古程治不孟應(yīng)珍該坑是雷單烈一數(shù)的坦，息而尿是猾多柴種控成酬本縫分纖析而法螺的編綜聯(lián)合鞭。2涉0雹2氏3墓/夸7潑/匹1惠2北貧京局大奔學(xué)懼應(yīng)父用曠文蓬理籮學(xué)浴院第誼五被節(jié)我睜國尼商白業(yè)兆銀企行鵲的動(dòng)負(fù)稠債欲結(jié)爺構(gòu)裂分刊析我送國頁商疊業(yè)囑銀鳴行栽存編款欠的粘構(gòu)誦成2外0羽2午3錯(cuò)/頭7瓦/離1繡2北平京品大突學(xué)發(fā)應(yīng)桃用黨文濃理脾學(xué)甜院3健9第瘋五貫節(jié)我逝國梳商傘業(yè)肌銀叨行敲的酸負(fù)醒債獵結(jié)化構(gòu)更分念析我爺國想商押業(yè)拍銀持行漂存枕款括的英構(gòu)漂成從尼表駱中亦可蔽以打看如出閘：（1）姻我掠國蒼商搶業(yè)瞞銀沾行決的纏存臟款妄構(gòu)壟成案以臉儲(chǔ)屠蓄族存跑款箏為扒主秤，將商拾業(yè)拿銀寇行清系閥統(tǒng)繞統(tǒng)數(shù)計(jì)院的宿數(shù)饑字扔和善國做有咽商富業(yè)刮銀妥行前系仿統(tǒng)邁的襯統(tǒng)描計(jì)綿相慶差星不翼大脆，沸儲(chǔ)嫌蓄強(qiáng)存稿款異占耕存武款驢的籮總敲額峽在械一底半狹左爹右休，澆說圣明將我騾國員商慕業(yè)侍銀洗行宏資灘金映來包源繩是想比恐較肝穩(wěn)澆定膀的鑰。（2）塘占并存雁款灣比殲重侵第篇二紫位械的監(jiān)是雕活嗚期鬼存劍款牙，告為姐三豪分汽之納一房誠左勵(lì)右宵，燥而肥定恥期裹存倘款撇比延重站較優(yōu)低寒，畫國漸有爸商孟業(yè)坦銀千行淺只到有7基.哨9（3）擾我關(guān)國設(shè)商稼業(yè)洗銀肌行脈體腳系造內(nèi)山部尚存畜在積著茶較脖為償嚴(yán)繪重準(zhǔn)的硬存紀(jì)款盯壟蓮斷乏現(xiàn)影象衛(wèi)，貴從蠢存治款殘總堆量飄來尸看飽，遇國社有墻商保業(yè)離銀破行勒控幼制當(dāng)了章存痛款酒的6井3罪.短3斯%，姥尤廚其硬是酷外膀幣乏存獲款卡和渡儲(chǔ)杯蓄烏存軋款彎。鬼由滾此秋看斤來靠，蒼政狡府荷信古譽(yù)孝給日商挺業(yè)鞭銀手行窮帶些來鍬的秤影翼響勾是麻明奸顯耳的暖。2粘0尋2陪3久/冬7留/每1茄2北繼京習(xí)大予學(xué)須應(yīng)漿用讓文腳理田學(xué)蒙院4唇0第砌五首節(jié)我甩國攀商固業(yè)蹄銀完行要的省負(fù)棄債達(dá)結(jié)詞構(gòu)矩分劣析我想國傘商原業(yè)席銀逃行拆負(fù)倘債拜結(jié)緊構(gòu)煮分籠析2梁0覆2崖3角/權(quán)7慈/逃1殘2北脾京果大糊學(xué)邪應(yīng)紀(jì)用庭文斗理醬學(xué)備院第毛五怪節(jié)我清國夸商蠟業(yè)命銀榮行捏的吩負(fù)翻債倆結(jié)走構(gòu)喘分催析我誘國摩商困業(yè)從銀餃行插負(fù)裳債衣結(jié)績構(gòu)年分替析從