薩發(fā)生反對薩芬撒反對薩芬薩范德薩范德薩反對薩芬撒旦飛薩芬撒旦撒大幅度薩芬撒銀川市開展非法集資風險排查工作實施方案為了貫徹落實《國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知》(國辦發(fā)明電〔2007〕34號)、《寧夏回族自治區(qū)開展非法集資風險排查工作實施方案》(寧政發(fā)〔2008〕111號)精神，進一步完善我市打擊非法集資工作體系，有效防范風險，維護人民群眾的切身利益，保障經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展，根據(jù)國家、自治區(qū)依法懲處非法集資的有關要求，結合銀川市實際，制定本實施方案。一、高度重視非法集資風險排查工作非法集資涉及面廣，往往以高額回報做誘餌，以騙取資金為目的，危害性極大。其主要表現(xiàn)形式是企業(yè)、組織或個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資不僅擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序，危害金融安全，而且嚴重損害群眾利益，影響社會穩(wěn)定，影響國家政策的貫徹執(zhí)行，嚴重損害了政府的聲譽和形象。各縣(市)區(qū)人民政府、各行業(yè)主管部門是維護本地區(qū)、本行業(yè)金融安全和社會穩(wěn)定的第一責任主體，對本地區(qū)、本行業(yè)的非法集資引發(fā)的金融風險和社會穩(wěn)定負總責。各級政府、各有關部門務必統(tǒng)一思想，提高認識，充分認識非法集資的危害性，加強組織領導，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件的發(fā)生，確保全市金融穩(wěn)定和金融安全。二、排查范圍2008年9月--2009年3月，在各縣(市)區(qū)、各行業(yè)、各駐銀單位范圍內(nèi)全面開展非法集資風險排查工作。排查的重點是有限責任公司、股份有限公司、外資企業(yè)、獨資企業(yè)等各類經(jīng)營主體;房地產(chǎn)、林業(yè)、典當拍賣寄賣、商品物流等行業(yè);聯(lián)營入股、項目開發(fā)、互聯(lián)網(wǎng)、傳銷等多發(fā)形式。(一)非法集資活動的12種主要表現(xiàn)形式。1、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2、以發(fā)行或變相發(fā)行債券、彩票、股票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資。4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的虛擬產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。8、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。11、利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。12、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。(二)涉嫌非法集資的8類廣告。1、未經(jīng)國家有關部門批準的非金融單位和個人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實物等融資活動。2、房地產(chǎn)、產(chǎn)權式商鋪的售后包租、返租銷售活動。3、內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過證監(jiān)會核準，公開或者變相公開發(fā)行證券的活動。4、未經(jīng)批準，非法經(jīng)營證券業(yè)務的活動。5、地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動。6、除國家有關部門批準發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動。7、以購買商品或者發(fā)展會員為名義獲利的活動。8、其他未經(jīng)國家有關部門批準的社會集資活動。各縣(市)區(qū)人民政府、各行業(yè)主管部門要嚴格對照非法集資的12種表現(xiàn)形式和8類涉嫌廣告特征，加大對本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資的查處力度;市工商局、商務局、公安局、住房保障局、國資委、建設局、農(nóng)牧局、環(huán)保局、國土局、經(jīng)委、財政局、文廣局、城管局以及市政府辦公廳信息中心等各主管部門要對涉及本行業(yè)的非法集資