基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題精選集錦

2023年04月21日

不是傳聞，這周六，4月23日的基金從業(yè)人員資格考試肯定是有史以來(lái)最喧鬧的

一屆。那些曾經(jīng)叱咤風(fēng)云的私募大佬，還有那些跨界搞投資的明星，這次統(tǒng)統(tǒng)都要進(jìn)

考場(chǎng)去考試了。

針對(duì)私募基金管理人的高管如何取得基金從業(yè)資格，依據(jù)中基協(xié)的規(guī)定具備以下

條件之一的，可以認(rèn)定為具有私募證券基金從業(yè)資格：

1）通過(guò)基金從業(yè)資格考試。

2）最近三年從事投資管理相關(guān)業(yè)務(wù)；此類情形主要指最近三年從事相關(guān)資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)，管理資產(chǎn)年均規(guī)模1000萬(wàn)元以上，且通過(guò)基金從業(yè)資格考試科?目一考試。

3）已通過(guò)證券、期貨、銀行從業(yè)資格考試并符合相關(guān)資格認(rèn)定條件，且通過(guò)基金

從業(yè)資格考試科目一考試；或者通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格考試、法律職業(yè)資格考試、資產(chǎn)

評(píng)估師職業(yè)資格考試等金融相關(guān)資格考試并符合相關(guān)資格認(rèn)定條件，且通過(guò)基金從業(yè)

資格考試科目一考試（據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)通過(guò)率為78.4%）。

4）基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

就是這一規(guī)定，把許多大佬難住了：今年內(nèi)基金從業(yè)資格考試通不過(guò)，可能產(chǎn)品

就發(fā)不了！這……的確很恐怖！

大佬備考，市場(chǎng)縮量！大佬沖刺，市場(chǎng)暴跌！假如大佬考試通不過(guò)？？簡(jiǎn)直不敢

想.....

所以，大佬們，你們考試可肯定要通過(guò)??！這里打算了基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題

100道，速看了!

1.以下不屬于金融市場(chǎng)的是（B）

A.上海黃金交易所

B.北京石油交易所

C.中國(guó)外匯交易中心

D.銀行間同業(yè)拆解中心

2.以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是（D）

A.投資將來(lái)收益具有不確定性

B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)當(dāng)能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)當(dāng)能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

3.按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括（C）

A.票據(jù)市場(chǎng)

B.黃金市場(chǎng)

C.藝術(shù)品市場(chǎng)

D.外匯市場(chǎng)

4.關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（B）

A.基金投資者是基金公司的股東

B.依據(jù)基金合同成立

C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)

5.關(guān)于基金及銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（B）

A.基金管理人必需定期披露基金投資運(yùn)作狀況，銀行則不須要

B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證

D.基金收益具有肯定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定

6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是

（D）

A.在交易方面，給該基金供應(yīng)優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)

B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，及原基金經(jīng)理一起管理

C.同向和反向交易

D.探討員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人供應(yīng)

7.私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記須要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的

是（A）

A.高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息

B.管理基金基本信息

C.股東或合伙人基本信息

D.高級(jí)管理人員基本信息

8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是（C）

A,依法撤銷

B.持有人大會(huì)解聘

C.連續(xù)2年虧損

D.依法取消基金管理資格

9.申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）

A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金

B.制定完善的資金清算流程

C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員

D.獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)覺(jué)本公司銷售部門(mén)員工乙有商業(yè)

賄賂行為，甲最佳行為是（D）

A.無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)供應(yīng)違法違規(guī)線索

B.無(wú)需舉報(bào)違法行為，但假如相關(guān)監(jiān)管部門(mén)對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以協(xié)作

C.馬上向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.應(yīng)當(dāng)剛好制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)（C）的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用

A.基金銷售協(xié)議

B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議

C.基金合同

D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

12.某基金交易員賣(mài)出某股票時(shí)操作失誤，干脆導(dǎo)致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并

造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函，緣由是該基金投資管理人違反了

（C）的規(guī)定。I.應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)；H.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。提高風(fēng)險(xiǎn)管

理水平，審慎開(kāi)展投資活動(dòng)；m.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正值

的證券交易活動(dòng)。

A.I.II.III.

B.I.III.

C.I.II.

D.II.III.

13.基金托管人發(fā)覺(jué)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（D）

A.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

B.應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理

C.應(yīng)在執(zhí)行指令后馬上報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，馬上通知基金管理人，并剛好向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是（D）

A.取得基金從業(yè)資格

B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門(mén)的行政懲罰

C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律學(xué)問(wèn)考試

D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)

15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（D）

A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

B.主動(dòng)參與基金職業(yè)道德實(shí)踐

C.深刻領(lǐng)悟基金職業(yè)道德規(guī)范

D.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（D）。

A.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的詳細(xì)化

B.是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱

D.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和

17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯(cuò)誤的

是（B）o

A.持證上崗

B.具有本科以上學(xué)歷

C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

18.關(guān)于公允對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（A）。

A.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿意個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)

B.在進(jìn)行投資分析、供應(yīng)投資建議、實(shí)行投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公允地對(duì)待全部客戶

C.敬重全部客戶

D.不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他緣由而厚此薄彼

19.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)及基金申購(gòu)的區(qū)分，以下表述正確的是（C）。

A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)

C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

D.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)

20.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（B）進(jìn)行確認(rèn)登

記。

A.申購(gòu)基金金額

B.持有基金份額及其變動(dòng)狀況

C.申購(gòu)基金行為

D.持有基金金額

21.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（D）四個(gè)步驟。

A.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

C.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

22.投資者的申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（D）

A.證券交易所

B.基金托管人

C.中心結(jié)算公司

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

23.以下不屬于基金公司公開(kāi)信息披露基本要求的是（B）。

A.真實(shí)性

B.便利性

C.完整性

D.剛好性

24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括（A）。

A.基金萬(wàn)份收益

B.基金份額累計(jì)凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額凈值

25.我國(guó)代銷機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有（C）

A.擔(dān)保公司

B.支付公司

C.保險(xiǎn)公司

D.信托公司

26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是（A）。

A.通過(guò)持有人大會(huì)參及基金投資決策

B.共享基金財(cái)產(chǎn)收益

C.參及安排清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的是（A）。

A.基金的管理人

B.基金的受益人

C.基金資產(chǎn)全部者

D.基金的出資人

28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（C）。

A.托管基金財(cái)產(chǎn)

B.管理基金資產(chǎn)

C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

D.查閱全部基金投資資料

29.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在（D）。

A.穩(wěn)定性

B.全面性

C.平安性

D.適用性

30.基金的宣揚(yáng)推介應(yīng)當(dāng)突出（A）。

A.“投資風(fēng)險(xiǎn)”

B.“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”

C.“有保障、高收益”

D.“盡享牛市”

31.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成

B.基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密

C.評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

D.過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

32.基金宣揚(yáng)推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括（D）。

A.基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核看法

B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)看法書(shū)

C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函

D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告

33.基金的宣揚(yáng)推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)（B）。

A.充分說(shuō)明保本基金的收益率

B.充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

C.充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)

D.充分說(shuō)明保本基金和銀行存款的一樣性

34.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度動(dòng)身，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括

（D）o

A.平安愛(ài)護(hù)

B.分權(quán)制約

C.身份驗(yàn)證

D.便利快捷

35.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，描述錯(cuò)誤的是（C）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作狀況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)

B.公司應(yīng)加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系能夠?qū)Ω黜?xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)量化評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)定期供應(yīng)評(píng)估報(bào)告

36.限制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部限制的基礎(chǔ)，良好的限制環(huán)境有利于公司制度的有效

執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部限制環(huán)境內(nèi)容的是（D）。

A.經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化

B.員工道德素養(yǎng)

C.公司治理結(jié)構(gòu)

D.公司技術(shù)系統(tǒng)

37.下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部限制的表述中，錯(cuò)誤的是（C）。

A.內(nèi)部限制必需涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部限制是一個(gè)過(guò)程

C.內(nèi)部限制可以保證限制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

D.內(nèi)部限制不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列活動(dòng)

38.依據(jù)內(nèi)部限制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分別，以下

不須要進(jìn)行崗位分別的是（D）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

B.執(zhí)行崗位和審核崗位

C.保管崗位和記賬崗位

D.詢問(wèn)崗位和審核崗位

39.關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)限制，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。

A.公司依據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)打算金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)

B.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體

C.公司會(huì)計(jì)及基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任

D.不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均相互獨(dú)立

40.基金銷售的基金宣揚(yáng)推介材料應(yīng)為（C）。

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)制作

B.基金銷售人員自己制作

C.基金銷售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作

D.有資質(zhì)的的理財(cái)顧問(wèn)制作

41.基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任不包括（C）。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止違法行為

B.會(huì)計(jì)監(jiān)督

C.提議召開(kāi)董事會(huì)

D.隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況

42.目前，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是（A）。

A.期貨公司可以申請(qǐng)基金銷售資格

B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷售資格

C.證券詢問(wèn)機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷售資格

D.信托公司可以申請(qǐng)基金銷售資格

43.對(duì)于基金管理人來(lái)講，開(kāi)放式基金比封閉式基金供應(yīng)了更好的激勵(lì)約束機(jī)制,

緣由在于（C）o

A.假如開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力

B.封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展實(shí)力也將相應(yīng)提高

C.假如開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)

增加

D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

44.基金合同一般不約定（A）的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金管理人

45.基金是一種面對(duì)中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在（C）。

A.基金不干脆投資股票市場(chǎng)

B.基金不干脆投資債券市場(chǎng)

C.基金把眾多投資者的小額資金匯合起來(lái)進(jìn)行投資

D.基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

46.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（D）等。

A.原則、內(nèi)容、方式、手段

B.目標(biāo)、原則、方式、手段

C.目標(biāo)、體制、手段、方式

D.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

47.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金監(jiān)管的主要措施不包括（A）。

A.拘留

B.行政懲罰

C.限制交易

D.檢查

48.關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（A）。

A.某基金公司董事會(huì)主動(dòng)指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)

B.某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均參及基金銷售

C.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

D.某基金公司為節(jié)約人力成本，內(nèi)控部門(mén)人員配置長(zhǎng)期不足

49.以下事項(xiàng)不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)的是（D）。

A.托管人的法定名稱或居處發(fā)生變更

B.基金托管人的特地基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)

C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管部?jī)?nèi)部職能調(diào)整

50.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)懇守信的基本要求，以下做法正確的是（B）。

A.不正值競(jìng)爭(zhēng)

B.公允合法有序競(jìng)爭(zhēng)

C.內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)

D,欺詐客戶

51.關(guān)于基金投資者教化工作的基本原則，理解錯(cuò)誤的是（C）。

A.不行替代市場(chǎng)參及者的監(jiān)管工作

B.將投資者教化納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.存在廣泛適用的投資者教化支配

D.有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)愛(ài)護(hù)投資者

52.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)分，以下表述正確的是（B）。

A.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

B.股票和債券是干脆投資工具，基金是一種間接投資工具

C.股票、債券、基金都是干脆投資工具

D.股票、債券、基金都是間接投資工具

53.某投資者A于T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu)B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)

于（A）確認(rèn)。

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

54.基金管理人通過(guò)授權(quán)限制來(lái)限制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是

（A）。

A.基金經(jīng)理A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理B代他管理基金

B.總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷售業(yè)務(wù)

D.股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批肯定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)

55.依據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)（B）做出評(píng)價(jià)。

A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

56.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在（D）年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港通試

點(diǎn)。

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

57.我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最終交易日）的次一交易日對(duì)該證券

作除權(quán)、除息處理。除權(quán)（息）日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(quán)（息）日除權(quán)（息）日

參考價(jià)，除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（C）。

A.除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/（1+股份變動(dòng)

比例）

B.除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格X股份變動(dòng)比例/（1-股份變

動(dòng)比例）

C.除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格X股份變動(dòng)比例/（1+股份變

動(dòng)比例）

D.除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格X股份變動(dòng)比例/（1+股份變

動(dòng)比例）

58.（C）是衡量債券價(jià)格相對(duì)率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。

A.價(jià)格變動(dòng)收益率值

B.加權(quán)平均投資組合收益率

C.久期

D.基點(diǎn)價(jià)格值

59.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（B）。

A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

B.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更

C.投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等

D.投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)

60.基金利潤(rùn)表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是（B）。

A.手續(xù)費(fèi)返還

B.公允價(jià)值變動(dòng)損益

C.ETF替代損益

D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入

61.不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是（A）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)

C.風(fēng)險(xiǎn)回避

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

62.依據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是

（B）。

A.內(nèi)部限制狀況

B.股東背景

C.經(jīng)營(yíng)管理實(shí)力

D.投資管理實(shí)力

63.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)平安運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（A）。

A.投資管理制度

B.授權(quán)制度

C.門(mén)禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分別制度

64.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金5萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率

為0.5%,贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為（B）元。

A.49750

B.59700

C.49700

D.59750

65.以下依據(jù)確定價(jià)原則辦理申購(gòu)和贖回的基金是（D）。

A.債券基金

B.混合型基金

C.股票基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

66.關(guān)于基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是（D）。

A.基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教化走向主動(dòng)自我教化的活動(dòng)

B.基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)

C.基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德

情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動(dòng)

D.基金職業(yè)道德教化和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)

67.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（C）。

A.平安保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理及基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項(xiàng)

C.為基金投資決策供應(yīng)探討支持

D.依據(jù)規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

68.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（C）。

A.經(jīng)營(yíng)管理實(shí)力

B.誠(chéng)信狀況

C.人員數(shù)量

D.內(nèi)部限制狀況

69.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（D）。

A.托付基金管理人開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶

B.書(shū)面協(xié)議托付其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

C.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣揚(yáng)推介材料

D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

70.下列不屬于基金合同特殊約定事項(xiàng)的是（D）。

A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

B.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

C.基金持有人大會(huì)的召集，議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)支配

71.發(fā)起式基金的基金管理人運(yùn)用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人

員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于(C)。

A.1000萬(wàn)，1年

B.2000萬(wàn),3年

C.1000萬(wàn)，3年

D.2000萬(wàn)，2年

72.目前，我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括(B)。

A.保險(xiǎn)公司

B.信托公司

C.農(nóng)村商業(yè)銀行

D.證券公司

73.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

A.基金份額的登記

B.基金份額的申購(gòu)

C.基金份額的認(rèn)購(gòu)

D.基金份額的贖回

74.甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的摯友是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非

公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，依據(jù)職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是（D）。

A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶，利用摯友關(guān)系及職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參及B增發(fā)為自己謀取

利益

B.甲考慮和乙是摯友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參及B的增發(fā)

C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下托付，利用所管理的基金提高B的股

價(jià)，使B能夠按較高價(jià)格增發(fā)

D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參及B增發(fā)的確定

75.某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮,在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，

追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)覺(jué)不能供應(yīng)當(dāng)時(shí)操作狀況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏（C）。

A.可稽性

B.牢靠性

C.穩(wěn)定性

D.平安性

76.依據(jù)投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為（B）。

A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金

C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金

D.肯定收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金

77.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)（C）,確認(rèn)基金份額持有人持有基

金份額。

A.基金份額持有人資金賬戶

B.基金管理的交易賬戶

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶

78.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（B）。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前

通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保

證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)實(shí)力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不

出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。

A.2、3、4

B.1、2、4

C.1、2、3

D.1、3、4

79.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部限制制度體系的是（B）。

A.基金投資部管理制度

B.股東的股權(quán)協(xié)議

C.信息披露操作手冊(cè)

D.公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

80.關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是（C）。

A.對(duì)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于50%計(jì)

入基金財(cái)產(chǎn)

B.場(chǎng)外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率

C.不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.場(chǎng)內(nèi)贖回可以依據(jù)份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

81.必需披露上市交易公告書(shū)的基金品種包括（D）。1、封閉式基金；2、上市開(kāi)

放式基金；3、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金；4、分級(jí)基金子份額

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

82.基金管理人內(nèi)部限制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（D）。

A.員工自律

B.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督

C.管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督限制

D.股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

83.某混合型基金參及網(wǎng)下申購(gòu)新股公開(kāi)增發(fā)，由于公司在申購(gòu)過(guò)程中未去審慎了

解和預(yù)估實(shí)際中簽率，申購(gòu)數(shù)量過(guò)大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá)14.85%

的狀況，違反《基金運(yùn)作管理方法》的規(guī)定，該事務(wù)所引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于（B）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.流淌性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

84.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（B）和（）兩種方式。

A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

B.合并募集、分開(kāi)募集

C.場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集

D.直銷募集、分銷募集

85.明確基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，最須要解決的問(wèn)題是（D）。

A.考核激勵(lì)基金銷售人員

B.選擇基金投資機(jī)會(huì)

C.完善基金產(chǎn)品線

D.分析投資者的需求

86.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是（B）。

A.誠(chéng)懇可信

B.遵守法律合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守隱私

87.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備及其職業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基

金從業(yè)人員及（B）之間關(guān)系的道德規(guī)范。

A.基金監(jiān)管

B.職業(yè)

C.投資人

D.社會(huì)關(guān)系

88.對(duì)公募基金信息披露的要求，以下錯(cuò)誤的是（A）。

A.應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息

B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

C.應(yīng)保證投資人能夠依據(jù)基金合同的約定估值公開(kāi)披露的信息資料

D.應(yīng)保證全部披露信息的真實(shí)性、精確性和完整性

89.基金份額的登記、確認(rèn)是（A）的職責(zé)之一。

A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.中心結(jié)算公司

C.銷售機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

90.在宣揚(yáng)推介材料（D）,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門(mén)報(bào)備相關(guān)材料。

A.發(fā)布結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)

B.發(fā)布之日前3個(gè)工作日

C.發(fā)布之日前5個(gè)工作日

D.發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)

91.依據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起

（D）內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的確定。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

92.關(guān)于遵守法律合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（B）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)協(xié)作基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松

的規(guī)范內(nèi)容

C.不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的

要求

D.遵守法律合規(guī)的前提是熟識(shí)相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

93.某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為限制人力成本，公司支配基金會(huì)計(jì)兼職從事

公司財(cái)務(wù)清算工作。關(guān)于該支配，以下描述正確的是（D）。

A.體現(xiàn)了有效性原則

B.違反了效