CPBA考試的風險管理與控制方法試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.風險管理的主要目的是什么？

A.降低成本

B.避免損失

C.提高收益

D.控制風險

2.以下哪項不屬于風險識別的步驟？

A.分析潛在風險

B.評估風險發(fā)生的可能性

C.確定風險承受能力

D.制定應對策略

3.在風險控制中，以下哪項不屬于風險控制的手段？

A.風險規(guī)避

B.風險分散

C.風險轉(zhuǎn)移

D.風險承受

4.以下哪項不是企業(yè)風險管理體系的核心內(nèi)容？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險審計

5.風險評估的主要目的是什么？

A.識別潛在風險

B.評估風險發(fā)生的可能性

C.確定風險應對策略

D.以上都是

6.風險轉(zhuǎn)移的常見方式是？

A.購買保險

B.合同約定

C.內(nèi)部轉(zhuǎn)移

D.以上都是

7.以下哪項不是風險管理過程中的風險監(jiān)控內(nèi)容？

A.風險事件發(fā)生

B.風險事件變化

C.風險事件解決

D.風險事件預測

8.以下哪項不屬于風險管理原則？

A.全面性

B.動態(tài)性

C.科學性

D.權(quán)衡性

9.企業(yè)風險管理體系的建立應當遵循以下哪個原則？

A.領導責任

B.協(xié)同合作

C.制度先行

D.風險為本

10.風險管理中的風險承受能力是指？

A.企業(yè)承受風險的能力

B.風險管理團隊承受風險的能力

C.風險識別團隊承受風險的能力

D.風險控制團隊承受風險的能力

11.風險管理的目標是？

A.防止風險發(fā)生

B.減少風險損失

C.提高企業(yè)競爭力

D.以上都是

12.風險管理的核心內(nèi)容是什么？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險監(jiān)控

13.風險管理的首要任務是？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險監(jiān)控

14.以下哪項不是風險管理過程中的風險應對策略？

A.風險規(guī)避

B.風險接受

C.風險減輕

D.風險轉(zhuǎn)移

15.風險管理的原則包括？

A.全面性

B.動態(tài)性

C.科學性

D.以上都是

16.風險管理中的風險監(jiān)控是指？

A.對風險事件發(fā)生進行跟蹤

B.對風險事件變化進行跟蹤

C.對風險事件解決進行跟蹤

D.以上都是

17.以下哪項不是風險管理的手段？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險轉(zhuǎn)移

18.風險管理的目標是？

A.防止風險發(fā)生

B.減少風險損失

C.提高企業(yè)競爭力

D.以上都是

19.風險管理中的風險監(jiān)控是指？

A.對風險事件發(fā)生進行跟蹤

B.對風險事件變化進行跟蹤

C.對風險事件解決進行跟蹤

D.以上都是

20.風險管理的核心內(nèi)容是什么？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險監(jiān)控

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

1.風險管理的步驟包括哪些？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險監(jiān)控

2.以下哪些屬于風險管理原則？

A.全面性

B.動態(tài)性

C.科學性

D.權(quán)衡性

3.風險轉(zhuǎn)移的常見方式有哪些？

A.購買保險

B.合同約定

C.內(nèi)部轉(zhuǎn)移

D.風險規(guī)避

4.以下哪些屬于風險管理手段？

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險轉(zhuǎn)移

5.以下哪些屬于風險管理的原則？

A.全面性

B.動態(tài)性

C.科學性

D.權(quán)衡性

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.風險管理的主要目的是降低成本。（）

2.風險評估的主要目的是確定風險應對策略。（）

3.風險管理的原則包括全面性、動態(tài)性、科學性和權(quán)衡性。（）

4.風險管理的目標是防止風險發(fā)生。（）

5.風險管理的核心內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監(jiān)控。（）

6.風險轉(zhuǎn)移的常見方式包括購買保險、合同約定、內(nèi)部轉(zhuǎn)移和風險規(guī)避。（）

7.風險管理的手段包括風險識別、風險評估、風險控制和風險轉(zhuǎn)移。（）

8.風險管理的目標是提高企業(yè)競爭力。（）

9.風險管理的核心內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監(jiān)控。（）

10.風險管理的原則包括全面性、動態(tài)性、科學性和權(quán)衡性。（）

四、簡答題（每題10分，共25分）

1.題目：簡述風險識別的主要方法和步驟。

答案：

風險識別的主要方法包括：

（1）專家調(diào)查法：通過咨詢行業(yè)專家、內(nèi)部員工等方式，獲取風險信息。

（2）頭腦風暴法：組織相關人員集中討論，提出潛在風險。

（3）德爾菲法：通過多輪匿名問卷調(diào)查，逐步收斂意見，識別風險。

（4）財務分析法：通過分析財務報表，識別財務風險。

（5）情景分析法：設定不同情景，分析潛在風險。

風險識別的步驟包括：

（1）確定風險識別的目標和范圍；

（2）收集風險信息；

（3）分析風險信息；

（4）形成風險清單；

（5）評估風險發(fā)生的可能性和影響。

2.題目：闡述風險評估的主要指標及其作用。

答案：

風險評估的主要指標包括：

（1）風險發(fā)生的可能性：指風險事件發(fā)生的概率。

（2）風險損失程度：指風險事件發(fā)生后可能造成的損失程度。

（3）風險損失頻率：指在一定時間內(nèi)，風險事件發(fā)生的次數(shù)。

（4）風險暴露度：指風險事件可能影響的企業(yè)資產(chǎn)、業(yè)務、聲譽等。

風險評估指標的作用：

（1）幫助企業(yè)了解風險狀況，為風險決策提供依據(jù)；

（2）幫助企業(yè)在風險發(fā)生前采取措施，降低風險損失；

（3）評估風險應對措施的有效性；

（4）為風險管理提供量化指標，便于企業(yè)進行風險比較和分析。

3.題目：說明風險控制的主要措施及其應用場景。

答案：

風險控制的主要措施包括：

（1）風險規(guī)避：避免參與可能導致風險的活動或項目。

（2）風險減輕：采取措施降低風險發(fā)生的可能性和損失程度。

（3）風險轉(zhuǎn)移：將風險轉(zhuǎn)移給第三方，如購買保險、簽訂合同等。

（4）風險接受：對某些風險事件，企業(yè)愿意承擔一定的損失。

風險控制措施的應用場景：

（1）風險規(guī)避：適用于企業(yè)對某些風險事件不愿承擔任何損失的情況。

（2）風險減輕：適用于企業(yè)對某些風險事件有一定承受能力，但希望降低損失程度的情況。

（3）風險轉(zhuǎn)移：適用于企業(yè)無法承擔某些風險事件，需要將風險轉(zhuǎn)移給第三方的情況。

（4）風險接受：適用于企業(yè)對某些風險事件有一定承受能力，且認為風險帶來的收益大于損失的情況。

五、論述題

題目：論述風險管理對企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的重要性，并結(jié)合實際案例進行分析。

答案：

風險管理對企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：

1.保證企業(yè)戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)：風險管理有助于企業(yè)識別和評估潛在風險，從而確保企業(yè)在追求戰(zhàn)略目標的過程中，能夠及時調(diào)整策略，避免因風險事件而偏離既定目標。

2.提高企業(yè)競爭力：有效的風險管理有助于企業(yè)降低成本、提高效率，增強企業(yè)應對市場競爭的能力。通過風險管理，企業(yè)可以優(yōu)化資源配置，提高資源配置的合理性和有效性。

3.保護企業(yè)利益：風險管理有助于企業(yè)在面臨風險時，最大限度地減少損失，保護企業(yè)利益。通過風險管理，企業(yè)可以避免因風險事件導致的經(jīng)濟損失、聲譽受損等問題。

4.促進企業(yè)可持續(xù)發(fā)展：風險管理有助于企業(yè)實現(xiàn)長期、穩(wěn)定的發(fā)展。通過風險管理，企業(yè)可以識別和應對長期風險，確保企業(yè)在未來持續(xù)發(fā)展。

案例：2008年全球金融危機期間，我國某知名房地產(chǎn)企業(yè)通過有效的風險管理，成功應對了市場風險，實現(xiàn)了企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。

分析：

1.風險識別：該企業(yè)通過市場調(diào)研、財務分析等手段，識別了金融危機可能帶來的市場風險，如融資困難、銷售下滑等。

2.風險評估：企業(yè)對識別出的風險進行評估，確定了風險的嚴重程度和可能影響。

3.風險控制：企業(yè)采取了一系列措施，如加強融資、調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、降低庫存等，以減輕風險對企業(yè)的影響。

4.風險監(jiān)控：企業(yè)建立了風險監(jiān)控機制，實時跟蹤風險變化，及時調(diào)整應對策略。

總之，風險管理對企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展具有重要意義。企業(yè)應高度重視風險管理，將其融入到戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營決策和日常管理中，以實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

試卷答案如下：

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：風險管理的主要目的是控制風險，因此選項D正確。

2.C

解析思路：風險識別的步驟包括分析潛在風險、評估風險發(fā)生的可能性和確定風險承受能力，而確定風險承受能力是風險評估的一部分，因此選項C不屬于風險識別的步驟。

3.D

解析思路：風險控制是指采取措施降低風險發(fā)生的可能性和損失程度，而風險承受是指企業(yè)愿意承擔一定的損失，因此選項D不屬于風險控制的手段。

4.D

解析思路：企業(yè)風險管理體系的核心內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監(jiān)控，而風險審計是對風險管理體系的監(jiān)督和評估，因此選項D不是核心內(nèi)容。

5.D

解析思路：風險評估的主要目的是為了識別潛在風險、評估風險發(fā)生的可能性和影響，以及確定風險應對策略，因此選項D正確。

6.D

解析思路：風險轉(zhuǎn)移的常見方式包括購買保險、簽訂合同等，這些都是將風險轉(zhuǎn)移給第三方的方式，因此選項D正確。

7.D

解析思路：風險監(jiān)控是指對風險事件發(fā)生、變化和解決進行跟蹤，而風險事件預測不屬于風險監(jiān)控的內(nèi)容，因此選項D正確。

8.C

解析思路：風險管理原則包括全面性、動態(tài)性、科學性和權(quán)衡性，而選項C不屬于風險管理原則。

9.A

解析思路：企業(yè)風險管理體系的建立應當遵循領導責任原則，即企業(yè)領導者應當對風險管理負責，因此選項A正確。

10.A

解析思路：風險承受能力是指企業(yè)承受風險的能力，因此選項A正確。

11.D

解析思路：風險管理的目標是防止風險發(fā)生、減少風險損失、提高企業(yè)競爭力，因此選項D正確。

12.D

解析思路：風險管理的核心內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監(jiān)控，因此選項D正確。

13.A

解析思路：風險管理的首要任務是風險識別，即識別潛在風險，因此選項A正確。

14.D

解析思路：風險應對策略包括風險規(guī)避、風險減輕、風險轉(zhuǎn)移和風險接受，因此選項D不是風險應對策略。

15.D

解析思路：風險管理的原則包括全面性、動態(tài)性、科學性和權(quán)衡性，因此選項D正確。

16.D

解析思路：風險監(jiān)控是指對風險事件發(fā)生、變化和解決進行跟蹤，因此選項D正確。

17.D

解析思路：風險管理的手段包括風險識別、風險評估、風險控制和風險轉(zhuǎn)移，因此選項D不是風險管理手段。

18.D

解析思路：風險管理的目標是防止風險發(fā)生、減少風險損失、提高企業(yè)競爭力，因此選項D正確。

19.D

解析思路：風險監(jiān)控是指對風險事件發(fā)生、變化和解決進行跟蹤，因此選項D正確。

20.D

解析思路：風險管理的核心內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監(jiān)控，因此選項D正確。

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：風險管理的步驟包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監(jiān)控，因此選項ABCD都是風險管理步驟。

2.ABCD

解析思路：風險管理原則包括全面性、動態(tài)性、科學性和權(quán)衡性，因此選項ABCD都是風險管理原則。

3.ABCD

解析思路：風險轉(zhuǎn)移的常見方式包括購買保險、合同約定、內(nèi)部轉(zhuǎn)移和風險規(guī)避，因此選項ABCD都是風險轉(zhuǎn)移方式。

4.ABCD

解析思路：風險管理的手段包括風險識別、風險評估、風險控制和風險轉(zhuǎn)移，因此選項ABCD都是風險管理手段。

5.ABCD

解析思路：風險管理原則包括全面性、動態(tài)性、科學性和權(quán)衡性，因此選項ABCD都是風險管理原則。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：風險管理的主要目的是控制風險，而不是降低成本，因此選項錯誤。

2.×

解析思路：風險評估的主要目的是為了識別潛在風險、評估風險發(fā)生的可能性和影響，以及確定風險應對策略，而不是確定風險應對策略，因此選項錯誤。

3.√

解析思路：風險管理原則包括全面性、動態(tài)性、科學性和權(quán)衡性，因此選項正確。

4.×

解析思路：風險管理的目標是防止風險發(fā)生、減少風險損失、提高企業(yè)競爭力，而不是防止風險發(fā)生，因此選項錯誤。

5.√

解析