風險管理制度檢查方案?總則目的為了確保公司風險管理制度的有效執(zhí)行，及時發(fā)現(xiàn)、評估和應對各類風險，保障公司的穩(wěn)健運營和可持續(xù)發(fā)展，特制定本風險管理制度檢查方案。適用范圍本方案適用于公司各部門、各業(yè)務單元以及全體員工。檢查依據1.國家相關法律法規(guī)、政策文件。2.公司制定的各類風險管理制度、流程和規(guī)范。3.行業(yè)通行的風險管理標準和最佳實踐。風險管理組織架構及職責檢查風險管理委員會1.檢查內容委員會成員構成是否符合公司規(guī)定，是否涵蓋各關鍵部門負責人。委員會會議的召開頻率、議程安排及會議記錄是否完整。委員會對重大風險事項的決策程序是否合規(guī)，決策結果是否得到有效執(zhí)行。2.職責履行情況檢查委員會是否定期評估公司面臨的宏觀風險環(huán)境，如市場風險、政策風險等。查看委員會對重大投資、并購等項目的風險審查報告，評估其風險把控能力。風險管理部門1.檢查內容部門人員配備是否充足，專業(yè)技能是否滿足風險管理工作需要。風險管理流程和方法是否完善，是否涵蓋風險識別、評估、應對等環(huán)節(jié)。與其他部門之間的溝通協(xié)作機制是否順暢，信息傳遞是否及時準確。2.職責履行情況審查風險管理部門出具的風險評估報告，檢查其數(shù)據來源是否可靠，評估方法是否科學。了解部門對風險監(jiān)控指標的設定和跟蹤情況，是否及時發(fā)出風險預警。各業(yè)務部門1.檢查內容業(yè)務部門內部的風險管理崗位設置及職責分工是否明確。業(yè)務部門是否按照公司風險管理制度要求，開展本部門業(yè)務的風險自查工作。對風險管理部門反饋的風險問題，業(yè)務部門的整改措施是否有效落實。2.職責履行情況抽查業(yè)務部門的風險自查報告，評估其對業(yè)務風險的識別和分析能力。檢查業(yè)務部門在日常業(yè)務操作中，是否遵循風險管理流程，有無違規(guī)行為。風險識別與評估檢查風險識別1.檢查內容公司是否建立了全面的風險識別體系，涵蓋戰(zhàn)略風險、市場風險、信用風險、操作風險等各類風險。風險識別的方法和工具是否合理有效，如問卷調查、訪談、流程圖分析等。風險識別的頻率是否符合公司業(yè)務發(fā)展需要，是否及時發(fā)現(xiàn)新出現(xiàn)的風險因素。2.識別結果準確性對比不同時期的風險識別清單，檢查是否有遺漏重要風險的情況。驗證風險識別結果與公司實際業(yè)務情況的匹配度，是否能夠準確反映潛在風險。風險評估1.檢查內容風險評估的方法是否符合行業(yè)規(guī)范，如定性評估與定量評估相結合。風險評估指標的設定是否合理，權重分配是否科學。風險評估報告是否清晰闡述風險的可能性和影響程度，評估結論是否明確。2.評估結果可靠性對重要風險的評估結果進行抽樣復查，核實評估數(shù)據的準確性。檢查風險評估結果是否為公司風險應對策略的制定提供了有效依據。風險應對措施檢查風險規(guī)避1.檢查內容對于已識別的需規(guī)避的風險，公司是否制定了明確的規(guī)避策略和方案。規(guī)避措施的執(zhí)行是否到位，是否有效避免了相關風險的發(fā)生。評估規(guī)避措施對公司業(yè)務發(fā)展的影響，是否存在因規(guī)避風險而錯失發(fā)展機會的情況。2.決策程序合規(guī)性審查風險規(guī)避決策的審批流程，是否符合公司規(guī)定的權限和程序。檢查決策過程中是否充分考慮了各種因素，決策依據是否充分。風險降低1.檢查內容針對風險降低措施，是否明確了責任部門、責任人及具體的實施計劃。風險降低措施的執(zhí)行進度是否符合計劃要求，是否取得了預期的效果。定期評估風險降低措施的有效性，是否需要根據實際情況進行調整。2.資源配置合理性檢查為實施風險降低措施所配置的人力、物力、財力等資源是否充足。評估資源的使用效率，是否存在資源浪費或配置不合理的情況。風險轉移1.檢查內容公司采用的風險轉移方式是否合法合規(guī)，如購買保險、簽訂合同條款等。風險轉移合同的條款是否清晰明確，權利義務是否對等。對風險轉移后的效果進行跟蹤評估，是否達到了預期的風險轉移目的。2.合作機構資質審查審查與公司合作進行風險轉移的機構（如保險公司）的資質和信譽。檢查公司在選擇合作機構過程中是否進行了充分的盡職調查。風險接受1.檢查內容對于決定接受的風險，是否有明確的風險接受標準和理由。公司是否建立了針對可接受風險的監(jiān)控機制，及時掌握風險的變化情況。評估公司對可接受風險的承受能力，是否在公司風險偏好范圍內。2.信息披露情況檢查公司是否在內部適當層面披露了風險接受的相關信息。對于涉及重大風險接受的情況，是否按照規(guī)定向監(jiān)管部門或外部利益相關者進行了信息披露。風險監(jiān)控與預警檢查風險監(jiān)控指標體系1.檢查內容風險監(jiān)控指標的設定是否全面、合理，是否能夠準確反映公司風險狀況。指標的計算方法和數(shù)據來源是否清晰明確，易于理解和操作。風險監(jiān)控指標體系是否根據公司業(yè)務發(fā)展和風險特征的變化及時進行調整。2.指標執(zhí)行情況檢查各部門對風險監(jiān)控指標的執(zhí)行情況，是否按時報送相關數(shù)據。分析監(jiān)控指標數(shù)據的變化趨勢，是否與公司實際風險狀況相符。風險預警機制1.檢查內容預警指標的閾值設定是否科學合理，是否能夠及時發(fā)出風險預警信號。預警信息的傳遞渠道是否暢通，相關人員能否及時收到預警通知。對于預警信號，公司是否制定了相應的響應機制和處理流程。2.預警效果評估統(tǒng)計預警事件的發(fā)生次數(shù)和預警準確率，評估預警機制的有效性。檢查公司對預警事件的處理情況，是否有效降低了風險損失。風險管理信息系統(tǒng)檢查系統(tǒng)功能完整性1.檢查內容風險管理信息系統(tǒng)是否涵蓋風險識別、評估、應對、監(jiān)控等核心功能模塊。系統(tǒng)是否具備數(shù)據采集、存儲、分析和報告等功能，能否滿足公司風險管理工作的需要。系統(tǒng)的用戶界面是否友好，操作是否便捷，是否符合公司員工的使用習慣。2.功能更新與維護了解系統(tǒng)的更新頻率和維護情況，是否及時修復系統(tǒng)漏洞和優(yōu)化功能。檢查系統(tǒng)是否能夠與公司其他業(yè)務系統(tǒng)進行有效集成，實現(xiàn)數(shù)據的共享和交互。數(shù)據質量1.檢查內容風險管理信息系統(tǒng)中的數(shù)據是否準確、完整、及時，數(shù)據來源是否可靠。數(shù)據錄入和審核機制是否健全，是否存在數(shù)據錯誤或虛假錄入的情況。定期對系統(tǒng)數(shù)據進行備份，備份數(shù)據的存儲和管理是否安全可靠。2.數(shù)據安全管理檢查系統(tǒng)的數(shù)據訪問權限設置是否合理，是否能夠確保數(shù)據的安全性和保密性。了解公司對數(shù)據安全的防護措施，如防火墻、加密技術等的應用情況。風險管理制度培訓與宣貫檢查培訓計劃與實施1.檢查內容公司是否制定了風險管理培訓計劃，培訓內容是否涵蓋風險管理制度、流程和方法等。培訓計劃的執(zhí)行情況，是否按照計劃組織開展了各類風險管理培訓活動。培訓方式是否多樣化，如內部培訓、外部培訓、在線學習等，是否滿足不同人員的學習需求。2.培訓效果評估通過考試、問卷調查、實際操作等方式評估員工對風險管理知識的掌握程度和應用能力。收集員工對培訓內容和培訓方式的反饋意見，評估培訓效果是否達到預期目標。制度宣貫情況1.檢查內容公司是否通過多種渠道對風險管理制度進行了宣貫，如內部刊物、郵件、會議等。風險管理制度的宣傳是否深入到公司各個層面，員工對制度的知曉度和理解程度如何。檢查公司是否定期對風險管理制度進行更新和發(fā)布，并確保員工能夠及時獲取最新版本。2.員工合規(guī)意識觀察員工在日常工作中對風險管理制度的遵守情況，是否存在違規(guī)行為。通過與員工交流，了解其對風險管理制度的認識和態(tài)度，評估公司宣貫工作對員工合規(guī)意識的提升效果。風險管理文檔檢查風險管理制度文件1.檢查內容公司的風險管理制度文件是否齊全，包括風險管理基本制度、專項風險管理制度等。制度文件的內容是否符合國家法律法規(guī)和公司實際情況，條款是否清晰明確，具有可操作性。制度文件的修訂記錄是否完整，是否及時根據公司業(yè)務發(fā)展和外部環(huán)境變化進行了修訂。2.文件管理與存檔檢查風險管理制度文件的管理流程是否規(guī)范，文件的存儲和保管是否安全有序。確保員工能夠方便快捷地查閱和獲取相關制度文件，文件的電子版本和紙質版本是否一致。風險評估報告1.檢查內容風險評估報告的格式和內容是否規(guī)范，是否按照公司規(guī)定的模板編寫。報告中的風險分析過程是否詳細，評估結論是否合理，是否有明確的建議措施。風險評估報告的存檔情況，是否按照規(guī)定的期限進行保存，以便后續(xù)查閱和追溯。2.報告質量審核定期對風險評估報告進行質量審核，檢查報告的準確性、完整性和邏輯性。對于審核中發(fā)現(xiàn)的問題，及時反饋給相關部門進行整改，并跟蹤整改情況。風險應對方案與記錄1.檢查內容針對各類風險制定的應對方案是否具體可行，是否明確了責任人和時間節(jié)點。風險應對措施的執(zhí)行記錄是否完整，包括決策過程、實施步驟、效果評估等。檢查公司是否建立了風險應對案例庫，對成功和失敗的案例進行總結和分析，為后續(xù)風險管理工作提供參考。2.方案執(zhí)行跟蹤定期跟蹤風險應對方案的執(zhí)行情況，檢查是否按照計劃順利推進。對于執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題，及時協(xié)調相關部門進行解決，并調整應對方案。附則檢查周期本風險管理制度檢查方案原則上每年進行一次全面檢查，根據公司實際情況和業(yè)務發(fā)展需要，可適時增加檢查頻次。整改要求1.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，