催收保密管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司催收業(yè)務(wù)的保密管理，保護(hù)公司、客戶及相關(guān)方的合法權(quán)益，防止因信息泄露引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部參與催收業(yè)務(wù)的所有部門、崗位及人員，包括但不限于催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)、法務(wù)部門、客服部門、數(shù)據(jù)處理部門等，以及與公司合作開展催收業(yè)務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)及其工作人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管要求，確保保密工作合法合規(guī)。2.最小化原則：僅收集、使用和存儲(chǔ)履行催收職責(zé)所需的最少必要信息，避免過度收集和濫用客戶信息。3.保密性原則：對(duì)涉及公司、客戶及相關(guān)方的各類信息予以嚴(yán)格保密，防止信息泄露。4.安全性原則：采取必要的安全措施，保障信息的存儲(chǔ)、傳輸和使用安全，防止信息被篡改、丟失或未經(jīng)授權(quán)的訪問。二、保密信息范圍（一）客戶信息1.基本信息：包括客戶姓名、性別、年齡、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式、家庭住址、工作單位等。2.財(cái)務(wù)信息：如客戶欠款金額、還款記錄、逾期情況、信用狀況等。3.交易信息：涉及客戶與公司業(yè)務(wù)往來(lái)的相關(guān)交易明細(xì)，如借款合同編號(hào)、借款金額、借款期限、還款方式等。4.其他信息：客戶在與公司溝通催收事宜過程中提供的其他任何信息，如特殊需求、還款困難說(shuō)明等。（二）公司內(nèi)部信息1.催收策略與方案：公司針對(duì)不同客戶群體制定的催收策略、流程、話術(shù)、時(shí)間安排等內(nèi)部工作文件。2.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)：催收業(yè)務(wù)相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、分析報(bào)告、業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)等，用于評(píng)估業(yè)務(wù)進(jìn)展、效果及制定決策。3.合作信息：與第三方機(jī)構(gòu)合作開展催收業(yè)務(wù)的合作協(xié)議、合作方式、費(fèi)用結(jié)算等信息。4.內(nèi)部管理信息：公司在催收業(yè)務(wù)管理過程中形成的各類文件、制度、流程、審批記錄等，以及涉及內(nèi)部人員分工、績(jī)效考核等信息。（三）第三方信息1.協(xié)助催收機(jī)構(gòu)信息：若有委托第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助催收，第三方機(jī)構(gòu)的名稱、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)范圍、資質(zhì)情況等信息。2.共享信息：在合法合規(guī)前提下，與第三方共享的客戶信息及相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。三、保密措施（一）人員管理1.入職培訓(xùn)：新員工入職時(shí)，必須參加公司組織的保密培訓(xùn)，了解保密制度的重要性、保密信息范圍及相關(guān)保密要求，并簽署保密承諾書。2.定期教育：定期組織在職員工的保密教育，強(qiáng)化保密意識(shí)，通報(bào)保密工作中的典型案例，提高員工對(duì)保密風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。3.離職管理：?jiǎn)T工離職時(shí)，需進(jìn)行保密工作交接，歸還所有涉及保密信息的文件、資料、存儲(chǔ)設(shè)備等，并簽訂離職保密協(xié)議，明確離職后仍需履行的保密義務(wù)。（二）信息存儲(chǔ)1.物理存儲(chǔ)：對(duì)存儲(chǔ)保密信息的紙質(zhì)文件、電子文檔等，應(yīng)存放在安全的場(chǎng)所，如專門的文件柜、檔案室等，并采取必要的防盜、防火、防潮、防蟲等措施。2.電子存儲(chǔ)：電子存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)設(shè)置必要的訪問權(quán)限和密碼保護(hù)，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，防止數(shù)據(jù)丟失。對(duì)于重要的電子文檔，應(yīng)進(jìn)行加密存儲(chǔ)。3.存儲(chǔ)期限：根據(jù)法律法規(guī)及公司業(yè)務(wù)需求，明確各類保密信息的存儲(chǔ)期限，期滿后按照規(guī)定進(jìn)行妥善處理，如銷毀、刪除等。（三）信息傳輸1.內(nèi)部傳輸：在公司內(nèi)部不同部門、崗位之間傳輸保密信息時(shí)，應(yīng)采用安全的傳輸方式，如公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、加密郵件等，并確保接收方具有相應(yīng)的訪問權(quán)限。2.外部傳輸：向第三方機(jī)構(gòu)傳輸保密信息時(shí)，應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確雙方的保密責(zé)任和義務(wù)，并要求第三方采取與公司同等的保密措施。同時(shí)，應(yīng)選擇安全可靠的傳輸渠道，如加密的網(wǎng)絡(luò)傳輸、專人送達(dá)等。（四）訪問控制1.權(quán)限設(shè)定：根據(jù)員工的工作職責(zé)和崗位需求，設(shè)定不同的信息訪問權(quán)限，確保員工僅能訪問其工作所需的保密信息。對(duì)于涉及核心機(jī)密的信息，應(yīng)嚴(yán)格限制訪問人員范圍。2.審批流程：?jiǎn)T工如需訪問超出其權(quán)限范圍的保密信息，應(yīng)按照規(guī)定的審批流程進(jìn)行申請(qǐng)，經(jīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可訪問。審批記錄應(yīng)妥善保存。3.審計(jì)監(jiān)督：定期對(duì)信息訪問情況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，檢查是否存在違規(guī)訪問行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在的信息安全隱患。（五）設(shè)備管理1.辦公設(shè)備：?jiǎn)T工使用的辦公電腦、筆記本、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備等，應(yīng)安裝必要的安全防護(hù)軟件，定期進(jìn)行病毒查殺和系統(tǒng)更新，防止信息被惡意軟件竊取或篡改。2.移動(dòng)設(shè)備：對(duì)于員工使用的手機(jī)、平板電腦等移動(dòng)設(shè)備，應(yīng)加強(qiáng)管理，設(shè)置鎖屏密碼和數(shù)據(jù)加密功能，避免因設(shè)備丟失或被盜導(dǎo)致信息泄露。四、信息使用規(guī)范（一）內(nèi)部使用1.業(yè)務(wù)需要：公司內(nèi)部人員在履行催收工作職責(zé)時(shí)，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要使用保密信息，但必須嚴(yán)格按照規(guī)定的用途和范圍使用，不得將信息用于其他無(wú)關(guān)目的。2.數(shù)據(jù)分析：為了優(yōu)化催收策略、提高催收效果，可對(duì)保密信息進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，但分析結(jié)果應(yīng)僅用于內(nèi)部決策支持，不得對(duì)外泄露客戶的具體信息。（二）外部使用1.合法授權(quán)：未經(jīng)客戶書面授權(quán)或法律法規(guī)允許，嚴(yán)禁將客戶保密信息提供給任何第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。2.合作要求：如因業(yè)務(wù)合作需要向第三方提供保密信息，必須確保第三方具備合法的資質(zhì)和良好的保密能力，并簽訂詳細(xì)的保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。五、保密監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督：公司設(shè)立專門的保密管理崗位或指定專人負(fù)責(zé)保密工作的日常監(jiān)督，定期對(duì)各部門、崗位的保密措施執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。2.自我評(píng)估：各部門應(yīng)定期開展保密工作自我評(píng)估，對(duì)本部門的保密制度執(zhí)行情況、信息安全狀況等進(jìn)行全面檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，并將評(píng)估結(jié)果上報(bào)公司保密管理部門。（二）檢查內(nèi)容1.制度執(zhí)行：檢查員工是否遵守保密制度，是否簽訂保密承諾書，是否按照規(guī)定進(jìn)行信息存儲(chǔ)、傳輸、訪問等操作。2.信息安全：檢查存儲(chǔ)設(shè)備的安全性、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定性、數(shù)據(jù)備份情況等，確保保密信息的安全。3.人員管理：檢查員工離職交接手續(xù)是否齊全，保密協(xié)議是否簽訂，新員工入職培訓(xùn)是否到位等。（三）違規(guī)處理1.發(fā)現(xiàn)與調(diào)查：一旦發(fā)現(xiàn)存在保密違規(guī)行為，應(yīng)立即進(jìn)行調(diào)查，收集相關(guān)證據(jù)，確定違規(guī)事實(shí)和責(zé)任人。2.處理措施：對(duì)于違反保密制度的行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處理措施，包括但不限于警告、罰款、解除勞動(dòng)合同等。對(duì)于因違規(guī)行為給公司或客戶造成損失的，公司將依法追究其法律責(zé)任。六、應(yīng)急處置（一）應(yīng)急預(yù)案制定制定保密信息泄露應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、責(zé)任分工、報(bào)告機(jī)制等內(nèi)容，確保在發(fā)生信息泄露事件時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對(duì)。（二）事件報(bào)告一旦發(fā)現(xiàn)保密信息可能發(fā)生泄露或已經(jīng)泄露，應(yīng)立即向公司保密管理部門報(bào)告，并采取必要的措施防止信息進(jìn)一步擴(kuò)散。保密管理部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并根據(jù)情況決定是否向相關(guān)監(jiān)管部門、客戶等通報(bào)。（三）應(yīng)急處置措施1.現(xiàn)場(chǎng)控制：對(duì)可能涉及信息泄露的場(chǎng)所、設(shè)備等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)控制，防止相關(guān)信息被進(jìn)一步破壞或傳播。2.調(diào)查取證：組織相關(guān)人員對(duì)信息泄露事件進(jìn)行調(diào)查，收集證據(jù)，查明泄露原因、途徑、范圍及影響程度。3.損失評(píng)估：對(duì)因信息泄露給公司、客戶及相關(guān)方造成的損失進(jìn)行評(píng)估，包括直接經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損失等。4.整改措施：根據(jù)調(diào)查結(jié)果，制定針對(duì)性的整改措施，加強(qiáng)保密管理，防止類