工程全額風險管理辦法尊敬的各位同事：大家好！在我們的工程項目開展過程中，風險如影隨形。為了保障項目的順利推進，確保公司的利益不受損害，同時也為了大家能夠在一個穩(wěn)定、有序的環(huán)境中高效工作，我們制定了這份《工程全額風險管理辦法》。接下來，讓我們一起詳細了解一下。一、總則（一）目的我們都知道，工程項目涉及到大量的人力、物力和財力投入。一旦出現(xiàn)風險而沒有妥善應對，可能會導致項目延誤、成本超支，甚至影響公司的聲譽。所以，制定本辦法的目的，就是為了對工程從開始到結(jié)束的全過程進行全面風險識別、評估和控制，將風險可能帶來的負面影響降到最低，保障工程目標的順利實現(xiàn)。希望大家明白，這不僅僅是公司層面的要求，更是與我們每一個參與項目的人息息相關的事情。（二）適用范圍本辦法適用于公司承接的所有工程項目，無論是大型的基礎設施建設，還是小型的改造項目。不管項目規(guī)模大小，都要嚴格按照本辦法的要求，做好風險管理工作。這就好比我們駕駛不同類型的車輛，雖然操作略有不同，但都要遵守交通規(guī)則一樣。（三）遵循原則1.全面性原則：風險無處不在，我們要對工程項目涉及的各個方面，包括但不限于設計、采購、施工、驗收等環(huán)節(jié)，以及與之相關的人員、技術、資金等要素，進行全方位的風險識別和管理。不能放過任何一個可能存在風險的角落，做到無死角覆蓋。2.預防性原則：俗話說，防患于未然。我們要以預防為主，通過提前識別風險、制定應對策略，將風險扼殺在萌芽狀態(tài)。不要等到風險發(fā)生了才去想辦法解決，那樣往往會付出更大的代價。3.動態(tài)性原則：工程項目是一個動態(tài)的過程，隨著項目的推進，各種情況都可能發(fā)生變化，風險也會隨之改變。所以，我們的風險管理工作也要與時俱進，根據(jù)項目實際情況及時調(diào)整風險應對措施。就像我們在航行過程中，要根據(jù)天氣和水流的變化不斷調(diào)整航向一樣。4.全員參與原則：風險管理不是某一個部門或者某幾個人的事情，而是需要我們?nèi)w參與項目的人員共同努力。每一個人在自己的崗位上，都有可能發(fā)現(xiàn)潛在的風險，也都有責任為風險管理貢獻自己的力量。希望大家都能積極主動地參與到風險管理工作中來。二、風險管理組織與職責（一）風險管理領導小組1.組成：由公司高層領導、各相關部門負責人組成。這些領導和負責人在公司各個領域都有著豐富的經(jīng)驗和專業(yè)知識，他們將為風險管理工作提供宏觀指導和決策支持。2.職責：制定和審核公司工程全額風險管理的方針、策略和制度。這就好比為我們的風險管理工作繪制一張藍圖，明確前進的方向。審批重大風險應對方案。對于那些可能對項目產(chǎn)生重大影響的風險，需要經(jīng)過領導小組的嚴格審核和批準，確保應對方案的科學性和有效性。協(xié)調(diào)解決風險管理過程中的重大問題。當不同部門在風險管理工作中出現(xiàn)分歧或者遇到難以解決的難題時，領導小組將發(fā)揮協(xié)調(diào)作用，推動問題得到妥善解決。（二）風險管理辦公室1.組成：設在公司風險管理部門，由專業(yè)的風險管理人員組成。他們就像是風險管理工作的先鋒隊，負責具體的組織和實施工作。2.職責：組織開展工程項目風險識別、評估和監(jiān)控工作。通過定期收集項目信息、分析項目進展情況等方式，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，并對風險的可能性和影響程度進行評估。匯總和整理風險信息，編制風險管理報告。將各個項目的風險情況進行梳理和總結(jié)，為領導小組和其他相關部門提供準確、全面的決策依據(jù)。指導和監(jiān)督各項目組的風險管理工作。確保每個項目組都能按照公司的要求，規(guī)范地開展風險管理工作，對于不符合要求的地方及時提出改進意見。（三）項目組1.組成：由項目經(jīng)理、各專業(yè)技術人員、施工人員等組成。他們是工程項目的直接參與者，對項目的實際情況最為了解，也是風險管理工作的關鍵執(zhí)行者。2.職責：負責本項目的風險識別、評估和應對工作。在項目實施過程中，要時刻保持警惕，結(jié)合項目實際情況，及時發(fā)現(xiàn)可能出現(xiàn)的風險，并制定相應的應對措施。定期向風險管理辦公室匯報項目風險情況。讓公司層面及時掌握項目風險動態(tài)，以便做出合理的決策。落實公司下達的風險應對措施。對于領導小組和風險管理辦公室制定的風險應對方案，要認真執(zhí)行，確保風險得到有效控制。三、風險識別（一）識別范圍1.項目前期：從項目的規(guī)劃、可行性研究階段開始，就要關注可能存在的風險。比如，項目規(guī)劃是否符合市場需求，可行性研究報告中的數(shù)據(jù)是否準確可靠，這些都可能影響項目的后續(xù)發(fā)展。2.設計階段：設計方案是否合理、是否符合相關規(guī)范標準，設計變更是否頻繁等，都是需要識別的風險點。一個不合理的設計方案，可能會導致施工難度增加、成本上升，甚至影響工程質(zhì)量。3.采購階段：供應商的選擇是否合適，物資的質(zhì)量、供應時間能否得到保證，采購價格是否合理等，都存在一定的風險。如果供應商出現(xiàn)問題，可能會導致物資短缺，影響施工進度。4.施工階段：施工技術是否可行，施工安全措施是否到位，施工人員的素質(zhì)和數(shù)量是否滿足要求，天氣等自然因素對施工的影響等，都是施工階段需要重點識別的風險。5.驗收階段：驗收標準是否明確，驗收程序是否規(guī)范，工程質(zhì)量是否符合要求等，都關系到項目能否順利交付使用。（二）識別方法1.頭腦風暴法：我們鼓勵項目組定期組織頭腦風暴會議，讓大家暢所欲言，分享自己在項目中發(fā)現(xiàn)的潛在風險。在這個過程中，不要擔心想法是否成熟，也不要害怕提出的風險看似微不足道，每一個觀點都可能對我們的風險管理工作有所幫助。2.檢查表法：根據(jù)以往類似項目的經(jīng)驗和常見風險，制定詳細的風險檢查表。項目組在開展工作過程中，可以對照檢查表，逐一排查可能存在的風險。這樣可以避免遺漏一些常見的風險點。3.流程圖法：繪制工程項目的流程圖，分析每個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風險。通過這種方式，可以直觀地看到風險在項目流程中的分布情況，有助于我們有針對性地制定應對措施。（三）風險登記1.項目組在識別出風險后，要及時將風險信息進行登記。登記內(nèi)容包括風險名稱、風險描述、可能發(fā)生的時間、可能影響的范圍、風險來源等。就像我們記錄一個人的基本信息一樣，要盡可能詳細準確。2.將風險登記信息及時上報給風險管理辦公室，以便公司層面能夠全面掌握項目風險情況。四、風險評估（一）評估指標1.可能性：根據(jù)以往經(jīng)驗和項目實際情況，評估風險發(fā)生的可能性大小?？梢苑譃楦摺⒅?、低三個等級。比如，在一些地質(zhì)條件復雜的地區(qū)進行施工，發(fā)生地質(zhì)災害的可能性就相對較高。2.影響程度：分析風險一旦發(fā)生，對項目目標（如進度、成本、質(zhì)量、安全等）的影響程度。同樣可以分為高、中、低三個等級。例如，如果工程質(zhì)量出現(xiàn)嚴重問題，可能會導致項目返工，對成本和進度都會產(chǎn)生重大影響。（二）評估方法1.定性評估：由項目組相關人員根據(jù)自己的經(jīng)驗和專業(yè)知識，對風險的可能性和影響程度進行主觀判斷。這種方法簡單快捷，但可能存在一定的主觀性。所以，在評估過程中，我們希望大家能夠充分討論，綜合考慮各種因素，盡量減少主觀偏差。2.定量評估：對于一些重要的風險，可以采用定量評估方法，通過收集相關數(shù)據(jù)，運用數(shù)學模型等手段，對風險進行量化分析。這種方法相對更加科學準確，但需要一定的數(shù)據(jù)支持和專業(yè)技術。我們鼓勵有條件的項目組嘗試使用定量評估方法，提高風險評估的準確性。（三）風險等級劃分根據(jù)風險可能性和影響程度的評估結(jié)果，將風險劃分為重大風險、較大風險、一般風險和較小風險四個等級。具體劃分標準如下：|風險等級|可能性|影響程度||||||重大風險|高|高||較大風險|高|中或中|高||一般風險|中|中||較小風險|低|低或低|中|（四）風險評估報告1.項目組在完成風險評估后，要編制風險評估報告。報告內(nèi)容包括風險評估的目的、范圍、方法、結(jié)果等。要讓閱讀報告的人能夠清楚地了解項目的風險狀況。2.將風險評估報告上報給風險管理辦公室，風險管理辦公室對各項目的風險評估報告進行匯總和分析，形成公司層面的風險評估報告，提交給風險管理領導小組。五、風險應對（一）應對策略1.風險規(guī)避：對于那些發(fā)生可能性高且影響程度大的重大風險，如果通過其他方式無法有效控制，我們可以考慮采取風險規(guī)避策略。比如，放棄一些風險過高的項目，或者調(diào)整項目方案，避開可能存在的風險源。但在采取這種策略時，要謹慎權衡利弊，因為有時候放棄項目可能也會帶來一定的損失。2.風險降低：對于大多數(shù)風險，我們可以通過采取一定的措施來降低風險發(fā)生的可能性或者減輕風險發(fā)生后的影響程度。比如，加強施工安全管理，降低安全事故發(fā)生的可能性；制定應急預案，在風險發(fā)生后能夠迅速采取措施，減少損失。3.風險轉(zhuǎn)移：將部分風險轉(zhuǎn)移給其他方，如通過購買保險、簽訂分包合同等方式，將風險轉(zhuǎn)嫁給保險公司或分包商。但在轉(zhuǎn)移風險的同時，我們也要注意合同條款的約定，確保風險真正得到有效轉(zhuǎn)移。4.風險接受：對于那些發(fā)生可能性低且影響程度小的較小風險，我們可以選擇接受風險。但這并不意味著我們可以對這些風險不管不顧，還是要密切關注風險的變化情況，一旦風險情況發(fā)生改變，要及時采取相應的措施。（二）應對計劃制定1.針對不同等級的風險，項目組要制定相應的風險應對計劃。應對計劃要明確具體的應對措施、責任人和時間節(jié)點。比如，對于某個可能影響施工進度的風險，要明確由哪位負責人負責協(xié)調(diào)解決，在什么時間內(nèi)完成相關工作。2.將風險應對計劃上報給風險管理辦公室審核，審核通過后，由項目組負責組織實施。（三）應對措施實施1.責任人要按照風險應對計劃的要求，認真組織實施應對措施。在實施過程中，要密切關注風險的變化情況，及時調(diào)整應對措施。如果遇到困難或者發(fā)現(xiàn)應對措施效果不理想，要及時向項目組和風險管理辦公室匯報。2.風險管理辦公室要定期對風險應對措施的實施情況進行檢查和監(jiān)督，確保應對措施得到有效執(zhí)行。對于執(zhí)行不力的情況，要及時督促整改。六、風險監(jiān)控（一）監(jiān)控內(nèi)容1.風險狀態(tài)：關注風險是否發(fā)生，風險的可能性和影響程度是否發(fā)生變化。比如，原本評估為一般風險的事項，隨著項目的推進，可能由于某些因素的變化，變成了較大風險，我們就要及時調(diào)整應對策略。2.應對措施執(zhí)行情況：檢查風險應對措施是否按照計劃執(zhí)行，執(zhí)行效果如何。如果發(fā)現(xiàn)應對措施沒有得到有效執(zhí)行，要及時找出原因，采取措施加以解決。3.新風險識別：在項目實施過程中，可能會出現(xiàn)一些新的風險。我們要持續(xù)關注項目動態(tài)，及時識別這些新風險，并按照風險識別、評估和應對的流程進行處理。（二）監(jiān)控方法1.定期檢查：項目組要定期對項目風險情況進行檢查，一般每周或每月進行一次。檢查內(nèi)容包括風險登記信息的更新、風險應對措施的執(zhí)行情況等。將檢查結(jié)果記錄下來，形成檢查報告。2.日常觀察：項目組成員在日常工作中要留意項目的各個方面，通過觀察項目進展情況、人員工作狀態(tài)、物資設備使用情況等，及時發(fā)現(xiàn)潛在的風險跡象。一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，要及時報告給項目組負責人。3.數(shù)據(jù)分析：通過收集和分析項目相關的數(shù)據(jù)，如進度數(shù)據(jù)、成本數(shù)據(jù)、質(zhì)量數(shù)據(jù)等，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)背后可能隱藏的風險。比如，如果成本數(shù)據(jù)出現(xiàn)異常波動，可能意味著項目存在成本超支的風險。（三）監(jiān)控報告1.項目組在完成風險監(jiān)控工作后，要編制風險監(jiān)控報告。報告內(nèi)容包括風險監(jiān)控的時間、范圍、發(fā)現(xiàn)的問題、采取的措施等。2.將風險監(jiān)控報告上報給風險管理辦公室，風險管理辦公室對各項目的風險監(jiān)控報告進行匯總和分析，形成公司層面的風險監(jiān)控報告，提交給風險管理領導小組。七、風險管理培訓與溝通（一）風險管理培訓1.公司定期組織風險管理培訓，培訓對象包括項目組全體成員、相關部門負責人等。培訓內(nèi)容涵蓋風險管理的基本理論、方法、流程以及公司的風險管理政策和制度等。通過培訓，提高大家的風險管理意識和能力。2.鼓勵大家積極參加外部的風險管理培訓課程和研討會，學習先進的風險管理經(jīng)驗和方法，并將所學知識運用到實際工作中。同時，希望大家能夠?qū)⒆约涸谂嘤栔袑W到的內(nèi)容分享給其他同事，共同提高公司的風險管理水平。（二）風險管理溝通1.建立暢通的風險管理溝通機制，確保項目組內(nèi)部、項目組與風險管理辦公室、風險管理辦公室與風險管理領導小組之間能夠及時、準確地傳遞風險信息。比如，項目組發(fā)現(xiàn)重大風險后，要立即向風險管理辦公室匯報，風險管理辦公室要及時將相關情況報告給風險管理領導小組。2.定期召開風險管理溝通