證券投資信托管理辦法一、前言親愛(ài)的各位同事：大家好！在金融市場(chǎng)不斷發(fā)展壯大的今天，證券投資信托業(yè)務(wù)已經(jīng)成為我們公司重要的業(yè)務(wù)板塊之一。為了確保這項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠穩(wěn)健、有序地開(kāi)展，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，同時(shí)提升公司在行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)力，我們制定了本《證券投資信托管理辦法》。希望大家仔細(xì)閱讀并嚴(yán)格遵守這些規(guī)定，讓我們攜手共同推動(dòng)公司證券投資信托業(yè)務(wù)邁向新的臺(tái)階。二、適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部所有涉及證券投資信托業(yè)務(wù)的部門(mén)、團(tuán)隊(duì)及相關(guān)工作人員。無(wú)論是負(fù)責(zé)投資決策的部門(mén)，還是承擔(dān)信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)與發(fā)行的團(tuán)隊(duì)，亦或是進(jìn)行客戶(hù)服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的崗位，在開(kāi)展工作時(shí)都應(yīng)遵循本管理辦法的相關(guān)要求。三、目標(biāo)與原則1.目標(biāo)：我們開(kāi)展證券投資信托業(yè)務(wù)的首要目標(biāo)，是為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。在此基礎(chǔ)上，通過(guò)合理、有效的投資運(yùn)作，提升公司的經(jīng)濟(jì)效益和品牌影響力，促進(jìn)公司的可持續(xù)發(fā)展。2.原則合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)以及證券、信托行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定，確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作都在合法合規(guī)的框架內(nèi)進(jìn)行。希望大家時(shí)刻保持對(duì)法律法規(guī)的敬畏之心，將合規(guī)意識(shí)貫穿到日常工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)。誠(chéng)實(shí)守信原則：對(duì)待投資者要秉持誠(chéng)實(shí)守信的態(tài)度，如實(shí)披露產(chǎn)品信息，不隱瞞、不誤導(dǎo)。我們鼓勵(lì)大家以真誠(chéng)的態(tài)度與投資者溝通，樹(shù)立公司良好的信譽(yù)形象。風(fēng)險(xiǎn)可控原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可承受范圍內(nèi)。希望大家在追求收益的同時(shí)，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素，做到風(fēng)險(xiǎn)可控、收益可期。專(zhuān)業(yè)運(yùn)作原則：充分發(fā)揮公司專(zhuān)業(yè)人員的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用科學(xué)合理的投資策略和分析方法，為投資者提供專(zhuān)業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。公司一直致力于培養(yǎng)和提升員工的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，希望大家不斷學(xué)習(xí)，提升自身專(zhuān)業(yè)能力，為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)更多力量。四、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.投資決策委員會(huì)職責(zé)：作為公司證券投資信托業(yè)務(wù)投資決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)審議和決定重大投資策略、投資組合配置以及投資項(xiàng)目的審批等事項(xiàng)。委員會(huì)成員將依據(jù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行深入分析和評(píng)估，做出科學(xué)合理的決策。組成：投資決策委員會(huì)由公司高級(jí)管理人員、投資業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人以及外部專(zhuān)家等組成。這些成員在各自領(lǐng)域都具有豐富的經(jīng)驗(yàn)和深厚的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，能夠確保投資決策的科學(xué)性和公正性。2.投資業(yè)務(wù)部門(mén)投資項(xiàng)目研究與開(kāi)發(fā)：負(fù)責(zé)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，挖掘潛在的投資項(xiàng)目和機(jī)會(huì)。團(tuán)隊(duì)成員需要密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)以及相關(guān)政策法規(guī)的變化，運(yùn)用專(zhuān)業(yè)的分析工具和方法，篩選出具有投資價(jià)值的項(xiàng)目，并制定詳細(xì)的投資方案。投資項(xiàng)目執(zhí)行與管理：根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的執(zhí)行工作。在項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中，要嚴(yán)格按照投資方案進(jìn)行操作，確保投資活動(dòng)的順利進(jìn)行。同時(shí)，要對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理，及時(shí)掌握項(xiàng)目的進(jìn)展情況，根據(jù)市場(chǎng)變化適時(shí)調(diào)整投資策略。3.信托業(yè)務(wù)部門(mén)信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)與發(fā)行：結(jié)合投資業(yè)務(wù)部門(mén)提供的投資項(xiàng)目，設(shè)計(jì)符合市場(chǎng)需求和投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好的證券投資信托產(chǎn)品。在產(chǎn)品設(shè)計(jì)過(guò)程中，要充分考慮產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性等因素，確保產(chǎn)品具有吸引力和競(jìng)爭(zhēng)力。產(chǎn)品設(shè)計(jì)完成后，負(fù)責(zé)組織產(chǎn)品的發(fā)行工作，包括與銷(xiāo)售渠道的對(duì)接、產(chǎn)品宣傳推廣等事宜。客戶(hù)服務(wù)與關(guān)系維護(hù)：為證券投資信托產(chǎn)品的投資者提供全方位的客戶(hù)服務(wù)。在產(chǎn)品銷(xiāo)售前，要向投資者詳細(xì)介紹產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等信息，幫助投資者做出合理的投資決策。產(chǎn)品成立后，要及時(shí)向投資者披露產(chǎn)品的運(yùn)作情況、資產(chǎn)凈值等信息，解答投資者的疑問(wèn)。同時(shí)，要定期與投資者進(jìn)行溝通，了解投資者的需求和意見(jiàn)，維護(hù)良好的客戶(hù)關(guān)系。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控：對(duì)證券投資信托業(yè)務(wù)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估和監(jiān)控。在投資項(xiàng)目立項(xiàng)階段，要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，為投資決策提供參考依據(jù)。在項(xiàng)目運(yùn)作過(guò)程中，要實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。風(fēng)險(xiǎn)控制措施制定與執(zhí)行：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并監(jiān)督相關(guān)部門(mén)執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括但不限于投資限額管理、止損設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)分散等。同時(shí)，要定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的及時(shí)性和有效性。5.合規(guī)管理部門(mén)合規(guī)審查與監(jiān)督：對(duì)證券投資信托業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行合規(guī)審查，確保公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。在投資項(xiàng)目立項(xiàng)、信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，合規(guī)管理部門(mén)要提前介入，對(duì)相關(guān)文件和資料進(jìn)行審查，提出合規(guī)意見(jiàn)和建議。同時(shí)，要對(duì)公司員工的業(yè)務(wù)操作行為進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)糾正違規(guī)行為。合規(guī)培訓(xùn)與宣傳：定期組織公司員工開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)操作水平。培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、監(jiān)管政策、公司內(nèi)部合規(guī)制度等方面。通過(guò)培訓(xùn)，使員工了解合規(guī)要求，掌握合規(guī)操作流程，自覺(jué)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。此外，還要通過(guò)內(nèi)部刊物、宣傳欄等渠道，宣傳合規(guī)文化，營(yíng)造良好的合規(guī)工作氛圍。五、證券投資信托業(yè)務(wù)流程1.項(xiàng)目立項(xiàng)項(xiàng)目篩選：投資業(yè)務(wù)部門(mén)通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、行業(yè)分析等方式，篩選出具有投資潛力的證券投資項(xiàng)目。在篩選過(guò)程中，要綜合考慮項(xiàng)目的基本面、市場(chǎng)前景、財(cái)務(wù)狀況等因素，確保項(xiàng)目具有良好的投資價(jià)值。項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)：投資業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)初步篩選出的項(xiàng)目進(jìn)行深入研究和分析，編制項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告。立項(xiàng)報(bào)告應(yīng)包括項(xiàng)目基本情況、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資方案等內(nèi)容。投資業(yè)務(wù)部門(mén)將立項(xiàng)報(bào)告提交給投資決策委員會(huì)進(jìn)行審議。立項(xiàng)審批：投資決策委員會(huì)對(duì)投資業(yè)務(wù)部門(mén)提交的立項(xiàng)報(bào)告進(jìn)行審議。在審議過(guò)程中，委員會(huì)成員將充分發(fā)表意見(jiàn)，對(duì)項(xiàng)目的可行性、投資價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面進(jìn)行論證。經(jīng)投資決策委員會(huì)審議通過(guò)的項(xiàng)目，予以立項(xiàng)。2.信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)與發(fā)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)：信托業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)立項(xiàng)項(xiàng)目的特點(diǎn)和投資者需求，設(shè)計(jì)證券投資信托產(chǎn)品。產(chǎn)品設(shè)計(jì)內(nèi)容包括產(chǎn)品名稱(chēng)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、期限、規(guī)模、認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)、贖回規(guī)定等。在設(shè)計(jì)過(guò)程中，要充分考慮產(chǎn)品的合法性、合規(guī)性、安全性和收益性，確保產(chǎn)品符合市場(chǎng)需求和公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。產(chǎn)品審核：信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)完成后，由信托業(yè)務(wù)部門(mén)提交給合規(guī)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)進(jìn)行審核。合規(guī)管理部門(mén)主要審查產(chǎn)品是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況是否可控。經(jīng)審核通過(guò)的產(chǎn)品，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。產(chǎn)品發(fā)行：經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，信托業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)組織證券投資信托產(chǎn)品的發(fā)行工作。產(chǎn)品發(fā)行前，要與銷(xiāo)售渠道簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。同時(shí)，要準(zhǔn)備好產(chǎn)品宣傳資料，向投資者進(jìn)行宣傳推廣。投資者認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品后，信托業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)辦理產(chǎn)品成立的相關(guān)手續(xù)。3.投資運(yùn)作投資指令下達(dá)：投資業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案，向交易執(zhí)行人員下達(dá)投資指令。投資指令應(yīng)明確投資品種、投資金額、投資價(jià)格、投資期限等內(nèi)容。交易執(zhí)行人員接到投資指令后，要對(duì)指令的準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行審核，無(wú)誤后及時(shí)執(zhí)行。交易執(zhí)行：交易執(zhí)行人員嚴(yán)格按照投資指令在證券市場(chǎng)上進(jìn)行交易操作。在交易過(guò)程中，要遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，確保交易的合法性和合規(guī)性。同時(shí)，要密切關(guān)注市場(chǎng)行情的變化，及時(shí)調(diào)整交易策略，降低交易成本，提高投資收益。投資組合管理：投資業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行組合管理，根據(jù)市場(chǎng)變化和投資策略調(diào)整投資組合的配置。在組合管理過(guò)程中，要充分考慮投資項(xiàng)目之間的相關(guān)性、風(fēng)險(xiǎn)分散等因素，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征符合產(chǎn)品設(shè)計(jì)要求。同時(shí)，要定期對(duì)投資組合進(jìn)行評(píng)估和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根據(jù)證券投資信托業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)定一系列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，如投資集中度、止損線、預(yù)警線等。這些指標(biāo)將作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重要依據(jù)，用于及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)證券投資信托業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的變化情況。一旦發(fā)現(xiàn)指標(biāo)超出設(shè)定范圍，要及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并通知相關(guān)部門(mén)采取措施進(jìn)行處理。風(fēng)險(xiǎn)處置：相關(guān)部門(mén)接到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)后，要迅速對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行分析和評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置方案。風(fēng)險(xiǎn)處置方案應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、程度等因素確定，采取的措施包括但不限于調(diào)整投資組合、追加保證金、提前終止項(xiàng)目等。在風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程中，要及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處置進(jìn)展情況，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。5.信息披露與客戶(hù)服務(wù)信息披露：信托業(yè)務(wù)部門(mén)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期向投資者披露證券投資信托產(chǎn)品的運(yùn)作情況、資產(chǎn)凈值、投資收益等信息。披露的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。信息披露的方式包括定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、公司網(wǎng)站公告等?？蛻?hù)服務(wù)：信托業(yè)務(wù)部門(mén)為投資者提供全方位的客戶(hù)服務(wù)，包括解答投資者的咨詢(xún)、受理投資者的投訴、辦理投資者的贖回等業(yè)務(wù)。在客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中，要始終保持熱情、耐心、專(zhuān)業(yè)的態(tài)度，及時(shí)解決投資者的問(wèn)題，提高投資者的滿(mǎn)意度。六、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別：證券投資信托業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致投資資產(chǎn)價(jià)值下降的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程不完善、人員失誤或外部事件等原因?qū)е聯(lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無(wú)法及時(shí)以合理價(jià)格變現(xiàn)投資資產(chǎn)或滿(mǎn)足投資者贖回需求的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)采用定性與定量相結(jié)合的方法對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。定性評(píng)估主要通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生可能性、影響程度等因素進(jìn)行分析和判斷；定量評(píng)估則運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、模型等工具對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和重要性程度，為風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：通過(guò)合理配置投資組合、分散投資、設(shè)置止損線等措施，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。投資業(yè)務(wù)部門(mén)在進(jìn)行投資決策時(shí)，要充分考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素，避免過(guò)度集中投資于某一行業(yè)或某一證券品種。同時(shí)，要根據(jù)市場(chǎng)行情的變化，適時(shí)調(diào)整投資組合的配置，以適應(yīng)市場(chǎng)的變化。信用風(fēng)險(xiǎn)控制：加強(qiáng)對(duì)交易對(duì)手的信用評(píng)估和管理，選擇信用狀況良好的交易對(duì)手進(jìn)行合作。在簽訂合同前，要對(duì)交易對(duì)手的主體資格、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄等進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)估。合同簽訂后，要對(duì)交易對(duì)手的信用狀況進(jìn)行持續(xù)跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)隱患，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行防范和化解。操作風(fēng)險(xiǎn)控制：建立健全內(nèi)部管理制度和流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和監(jiān)督，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。合規(guī)管理部門(mén)要定期對(duì)公司內(nèi)部管理制度和流程進(jìn)行審查和完善，確保制度和流程的有效性和適應(yīng)性。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)操作水平。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制：合理安排投資期限和資金來(lái)源，確保投資資產(chǎn)具有較好的流動(dòng)性。在產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段，要充分考慮產(chǎn)品的流動(dòng)性需求，合理確定投資期限和贖回條款。在投資運(yùn)作過(guò)程中，要密切關(guān)注市場(chǎng)流動(dòng)性狀況，合理安排資金的投放和回籠，避免出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)。3.內(nèi)部控制制度建立健全內(nèi)部控制體系：公司建立健全涵蓋證券投資信托業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制體系，確保業(yè)務(wù)運(yùn)作的規(guī)范、透明和風(fēng)險(xiǎn)可控。內(nèi)部控制體系包括內(nèi)部管理制度、流程、崗位職責(zé)、監(jiān)督機(jī)制等內(nèi)容。通過(guò)明確各部門(mén)和崗位的職責(zé)權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，防止違規(guī)行為的發(fā)生。內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督：內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)證券投資信托業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，檢查業(yè)務(wù)運(yùn)作是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司內(nèi)部管理制度。審計(jì)內(nèi)容包括投資項(xiàng)目立項(xiàng)、信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)與發(fā)行、投資運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信息披露等環(huán)節(jié)。對(duì)審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。七、員工行為規(guī)范1.職業(yè)道德要求公司鼓勵(lì)員工秉持誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、專(zhuān)業(yè)勝任的職業(yè)道德。在開(kāi)展證券投資信托業(yè)務(wù)過(guò)程中，要始終以投資者的利益為出發(fā)點(diǎn)，不得為了個(gè)人私利而損害投資者的權(quán)益。要保持勤勉盡責(zé)的工作態(tài)度，認(rèn)真履行工作職責(zé)，為投資者提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時(shí)，要不斷提升自身的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，以專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和技能為投資者創(chuàng)造價(jià)值。2.合規(guī)要求希望大家嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)以及證券、信托行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定，自覺(jué)遵守公司的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、利益輸送等違法違規(guī)行為。在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，要嚴(yán)格按照規(guī)定的流程和要求進(jìn)行，確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)都合法合規(guī)。如有疑問(wèn)，應(yīng)及時(shí)向合規(guī)管理部門(mén)咨詢(xún)。3.保密要求員工在工作中可能接觸到公司的商業(yè)機(jī)密、客戶(hù)信息等敏感資料，