銀行采購權(quán)限管理辦法?一、總則（一）制定目的為規(guī)范銀行采購行為，加強(qiáng)采購權(quán)限管理，提高采購效率，保證采購質(zhì)量，防范采購風(fēng)險，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)監(jiān)管要求以及本行實(shí)際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部所有涉及采購活動的部門、分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員。采購活動包括但不限于物資采購（如辦公設(shè)備、辦公用品、金融機(jī)具等）、服務(wù)采購（如審計服務(wù)、咨詢服務(wù)、軟件開發(fā)服務(wù)等）、工程采購（如營業(yè)場所裝修、機(jī)房建設(shè)等）。（三）管理原則1.依法合規(guī)原則：采購活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本行內(nèi)部規(guī)章制度，確保采購行為合法合規(guī)。2.分級授權(quán)原則：根據(jù)采購金額、采購項(xiàng)目的重要性和風(fēng)險程度，對采購權(quán)限進(jìn)行分級管理，明確各級審批人員的職責(zé)和權(quán)限。3.集體決策原則：對于重大采購項(xiàng)目，應(yīng)通過集體決策機(jī)制進(jìn)行審議，確保決策的科學(xué)性和公正性。4.風(fēng)險可控原則：在采購過程中，充分識別和評估采購風(fēng)險，采取有效的風(fēng)險防控措施，確保采購活動安全、穩(wěn)定進(jìn)行。5.效率與質(zhì)量并重原則：在保證采購質(zhì)量的前提下，優(yōu)化采購流程，提高采購效率，降低采購成本。二、采購權(quán)限分級（一）分級標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)采購項(xiàng)目的預(yù)算金額，將采購權(quán)限分為以下幾個級別：1.一級采購權(quán)限：適用于預(yù)算金額在[X]萬元以上的重大采購項(xiàng)目。此類項(xiàng)目通常對銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)營、財務(wù)狀況或聲譽(yù)具有重大影響，需要經(jīng)過嚴(yán)格的審批和決策程序。2.二級采購權(quán)限：適用于預(yù)算金額在[X]-[X]萬元之間的較大采購項(xiàng)目。該類項(xiàng)目需要進(jìn)行較為詳細(xì)的評估和審批。3.三級采購權(quán)限：適用于預(yù)算金額在[X]-[X]萬元之間的一般采購項(xiàng)目。此類項(xiàng)目的審批流程相對簡化，但仍需遵循一定的規(guī)范。4.四級采購權(quán)限：適用于預(yù)算金額在[X]萬元以下的小額采購項(xiàng)目。該類項(xiàng)目可采用較為靈活的采購方式和審批流程。（二）各級權(quán)限的審批主體1.一級采購權(quán)限：由銀行董事會或其授權(quán)的專門委員會進(jìn)行審批。審批過程需經(jīng)過多輪審議和論證，確保項(xiàng)目符合銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和發(fā)展需求。2.二級采購權(quán)限：由銀行高級管理層（如行長辦公會）進(jìn)行審批。高級管理層需對采購項(xiàng)目的必要性、可行性和效益性進(jìn)行全面評估。3.三級采購權(quán)限：由采購部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行審批。審批人員需對采購項(xiàng)目的預(yù)算、質(zhì)量和進(jìn)度進(jìn)行把控。4.四級采購權(quán)限：可由采購人員或基層部門負(fù)責(zé)人根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行審批。但需定期向采購部門負(fù)責(zé)人匯報采購情況。三、采購申請與審批流程（一）采購申請1.申請?zhí)岢觯焊鞑块T根據(jù)業(yè)務(wù)需求，在需要進(jìn)行采購時，應(yīng)填寫《采購申請表》，詳細(xì)說明采購項(xiàng)目的名稱、用途、預(yù)算金額、技術(shù)要求、預(yù)計采購時間等信息，并提交至采購部門。2.需求審核：采購部門收到采購申請后，應(yīng)對申請內(nèi)容進(jìn)行初步審核，核實(shí)采購需求的合理性和必要性。對于不符合要求的申請，應(yīng)及時反饋給申請部門并要求其補(bǔ)充或修改。3.預(yù)算審核：財務(wù)部門對采購申請的預(yù)算進(jìn)行審核，確保采購項(xiàng)目的預(yù)算符合銀行的財務(wù)計劃和預(yù)算管理要求。如預(yù)算超出規(guī)定范圍，需申請部門重新調(diào)整預(yù)算或提供詳細(xì)的預(yù)算說明。（二）審批流程1.四級采購權(quán)限審批：對于預(yù)算金額在四級采購權(quán)限范圍內(nèi)的采購項(xiàng)目，采購人員或基層部門負(fù)責(zé)人在收到完整的采購申請后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成審批。審批通過后，即可開展采購活動。2.三級采購權(quán)限審批：對于預(yù)算金額在三級采購權(quán)限范圍內(nèi)的采購項(xiàng)目，采購部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人在收到采購申請和審核意見后，應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行評估和審議。審批過程應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成。審批通過后，由采購部門負(fù)責(zé)組織采購。3.二級采購權(quán)限審批：對于預(yù)算金額在二級采購權(quán)限范圍內(nèi)的采購項(xiàng)目，采購部門應(yīng)將采購申請及相關(guān)資料提交至高級管理層。高級管理層應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)召開會議進(jìn)行審議。會議應(yīng)形成明確的審批意見，并由相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。審批通過后，采購部門按照審批意見組織采購。4.一級采購權(quán)限審批：對于預(yù)算金額在一級采購權(quán)限范圍內(nèi)的重大采購項(xiàng)目，采購部門應(yīng)在完成前期調(diào)研和可行性研究后，將詳細(xì)的采購方案和相關(guān)資料提交至董事會或其授權(quán)的專門委員會。董事會或?qū)ｉT委員會應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)進(jìn)行審議和決策。決策過程需遵循相關(guān)的議事規(guī)則和程序。審批通過后，采購部門嚴(yán)格按照審批結(jié)果組織實(shí)施。（三）特殊情況的處理1.緊急采購：如遇突發(fā)情況需要進(jìn)行緊急采購，申請部門應(yīng)在采購前及時向采購部門和相關(guān)審批人員說明情況，并在采購?fù)瓿珊蠹皶r補(bǔ)辦審批手續(xù)。緊急采購的金額原則上不得超過[X]萬元。2.超權(quán)限采購：如采購項(xiàng)目的實(shí)際預(yù)算超出原審批權(quán)限范圍，采購部門應(yīng)立即停止采購活動，并按照規(guī)定的程序重新申請審批。四、采購方式選擇（一）公開招標(biāo)1.適用范圍：適用于預(yù)算金額較大、技術(shù)要求較高、市場競爭充分的采購項(xiàng)目，特別是一級采購權(quán)限范圍內(nèi)的重大采購項(xiàng)目。2.操作流程：采購部門應(yīng)按照國家相關(guān)法律法規(guī)和本行規(guī)定，編制招標(biāo)文件，發(fā)布招標(biāo)公告，組織開標(biāo)、評標(biāo)和定標(biāo)等工作。評標(biāo)過程應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，確保選擇最優(yōu)的供應(yīng)商。（二）邀請招標(biāo)1.適用范圍：適用于技術(shù)復(fù)雜、有特殊要求或者受自然環(huán)境限制，只有少量潛在供應(yīng)商可供選擇的采購項(xiàng)目。2.操作流程：采購部門應(yīng)向至少三家符合資格條件的供應(yīng)商發(fā)出投標(biāo)邀請書，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行開標(biāo)、評標(biāo)和定標(biāo)。（三）競爭性談判1.適用范圍：適用于招標(biāo)后沒有供應(yīng)商投標(biāo)或者沒有合格標(biāo)的，或者重新招標(biāo)未能成立的；技術(shù)復(fù)雜或者性質(zhì)特殊，不能確定詳細(xì)規(guī)格或者具體要求的；采用招標(biāo)所需時間不能滿足用戶緊急需要的采購項(xiàng)目。2.操作流程：采購部門應(yīng)成立談判小組，與符合資格條件的供應(yīng)商進(jìn)行談判。談判過程中，應(yīng)明確采購項(xiàng)目的技術(shù)要求、價格、服務(wù)等條款，并在談判結(jié)束后確定成交供應(yīng)商。（四）單一來源采購1.適用范圍：適用于只能從唯一供應(yīng)商處采購的；發(fā)生了不可預(yù)見的緊急情況不能從其他供應(yīng)商處采購的；必須保證原有采購項(xiàng)目一致性或者服務(wù)配套的要求，需要繼續(xù)從原供應(yīng)商處添購，且添購資金總額不超過原合同采購金額百分之十的采購項(xiàng)目。2.操作流程：采購部門應(yīng)在采購前進(jìn)行充分的市場調(diào)研和論證，確保單一來源采購的合理性和必要性。同時，應(yīng)與供應(yīng)商進(jìn)行協(xié)商，確定采購價格和相關(guān)條款，并報相關(guān)審批部門批準(zhǔn)。（五）詢價采購1.適用范圍：適用于采購的貨物規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、現(xiàn)貨貨源充足且價格變化幅度小的采購項(xiàng)目，特別是四級采購權(quán)限范圍內(nèi)的小額采購項(xiàng)目。2.操作流程：采購部門應(yīng)向至少三家供應(yīng)商發(fā)出詢價單，要求其提供報價。根據(jù)供應(yīng)商的報價情況，選擇價格合理、質(zhì)量可靠的供應(yīng)商作為成交供應(yīng)商。五、采購合同管理（一）合同簽訂1.合同起草：采購部門在確定成交供應(yīng)商后，應(yīng)根據(jù)采購項(xiàng)目的具體情況和審批意見，起草采購合同。合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括采購商品或服務(wù)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、價格、交貨時間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收方式、付款方式、違約責(zé)任等條款。2.合同審核：采購合同起草完成后，應(yīng)提交至法律合規(guī)部門進(jìn)行審核。法律合規(guī)部門應(yīng)對合同的合法性、合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，并提出修改意見。同時，財務(wù)部門應(yīng)對合同的財務(wù)條款進(jìn)行審核，確保合同的付款方式和資金安排符合銀行的財務(wù)管理制度。3.合同簽訂：經(jīng)過審核通過的采購合同，應(yīng)由銀行法定代表人或其授權(quán)代表與供應(yīng)商簽訂。合同簽訂后，采購部門應(yīng)及時將合同副本分發(fā)至相關(guān)部門和人員。（二）合同履行1.供應(yīng)商履約監(jiān)督：采購部門應(yīng)按照合同約定，對供應(yīng)商的履約情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。如發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商存在違約行為，應(yīng)及時要求其整改，并按照合同約定追究其違約責(zé)任。2.驗(yàn)收：采購項(xiàng)目完成后，采購部門應(yīng)組織相關(guān)部門和人員按照合同約定的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格后，應(yīng)出具驗(yàn)收報告。對于驗(yàn)收不合格的項(xiàng)目，應(yīng)要求供應(yīng)商進(jìn)行整改或采取其他補(bǔ)救措施。3.付款：財務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合同約定和驗(yàn)收報告，及時辦理付款手續(xù)。付款過程中，應(yīng)嚴(yán)格審核付款申請和相關(guān)憑證，確保資金支付安全。（三）合同變更與解除1.合同變更：如因客觀情況發(fā)生變化需要對采購合同進(jìn)行變更，采購部門應(yīng)與供應(yīng)商協(xié)商一致，并簽訂變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)按照原合同的審批程序進(jìn)行審批。2.合同解除：如出現(xiàn)供應(yīng)商嚴(yán)重違約、不可抗力等情況導(dǎo)致合同無法履行，采購部門應(yīng)及時與供應(yīng)商協(xié)商解除合同，并按照合同約定處理相關(guān)事宜。六、監(jiān)督與審計（一）內(nèi)部監(jiān)督1.采購部門自我監(jiān)督：采購部門應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對采購活動進(jìn)行自查自糾，確保采購行為符合本辦法和相關(guān)規(guī)定。2.其他部門監(jiān)督：財務(wù)部門、法律合規(guī)部門、審計部門等應(yīng)按照各自的職責(zé)，對采購活動進(jìn)行監(jiān)督和檢查。如發(fā)現(xiàn)采購活動存在違規(guī)行為，應(yīng)及時向相關(guān)部門和人員提出整改意見。（二）外部審計銀行應(yīng)定期聘請外部審計機(jī)構(gòu)對采購活動進(jìn)行審計。外部審計機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)審計準(zhǔn)則和要求，對采購活動的合法性、合規(guī)性、效益性進(jìn)行全面審計，并出具審