銀行機(jī)構(gòu)承銷管理辦法一、總則（一）目的與適用范圍1.目的：隨著金融市場的不斷發(fā)展，銀行機(jī)構(gòu)在各類承銷業(yè)務(wù)中扮演著越來越重要的角色。為了規(guī)范我行銀行機(jī)構(gòu)承銷業(yè)務(wù)的操作流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行，特制定本管理辦法。我們希望通過本辦法的實(shí)施，能夠讓每一位參與承銷業(yè)務(wù)的同事都清楚了解自己的職責(zé)和操作規(guī)范，共同推動(dòng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。2.適用范圍：本辦法適用于我行所有涉及銀行機(jī)構(gòu)承銷業(yè)務(wù)的部門、分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)工作人員。無論是總行的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，還是各地區(qū)的分支行，在開展承銷業(yè)務(wù)時(shí)，都應(yīng)遵循本辦法的規(guī)定。（二）基本原則1.合規(guī)經(jīng)營原則：承銷業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定以及我行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。這是我們開展業(yè)務(wù)的底線，任何時(shí)候都不能觸碰。希望大家時(shí)刻保持合規(guī)意識，在合法合規(guī)的框架內(nèi)開展業(yè)務(wù)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，要充分識別、評估和控制承銷業(yè)務(wù)過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可承受范圍內(nèi)。我們鼓勵(lì)大家積極運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評估方法，提前做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，做到未雨綢繆。3.誠實(shí)守信原則：在與客戶、合作機(jī)構(gòu)等各方的交往中，要秉持誠實(shí)守信的原則，如實(shí)披露信息，不得隱瞞或誤導(dǎo)。這不僅關(guān)乎我行的聲譽(yù)，也是建立長期穩(wěn)定合作關(guān)系的基礎(chǔ)。二、承銷業(yè)務(wù)種類及定義（一）債券承銷1.定義：債券承銷是指我行作為承銷商，協(xié)助債券發(fā)行人向投資者發(fā)售債券的業(yè)務(wù)活動(dòng)。債券的種類包括但不限于國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債等。在債券承銷過程中，我們需要為發(fā)行人提供專業(yè)的發(fā)行方案策劃、市場推廣以及銷售等一系列服務(wù)。2.特點(diǎn)：債券承銷業(yè)務(wù)具有金額較大、期限較長、涉及主體較多等特點(diǎn)。這就要求我們在開展業(yè)務(wù)時(shí)，要充分考慮市場環(huán)境、發(fā)行人信用狀況等多方面因素，確保承銷工作的順利進(jìn)行。（二）其他金融產(chǎn)品承銷1.定義：除債券之外，我行還可能涉及其他金融產(chǎn)品的承銷，如資產(chǎn)支持證券、理財(cái)產(chǎn)品等。這些金融產(chǎn)品的承銷同樣需要我們遵循嚴(yán)格的規(guī)范和流程。2.特點(diǎn)：不同類型的其他金融產(chǎn)品具有各自獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)特征和市場需求。我們需要針對不同產(chǎn)品的特點(diǎn)，制定相應(yīng)的承銷策略和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）總行層面1.投資銀行部職責(zé)：作為承銷業(yè)務(wù)的牽頭部門，負(fù)責(zé)制定全行承銷業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和年度業(yè)務(wù)計(jì)劃。組織開展債券及其他金融產(chǎn)品的承銷項(xiàng)目，對項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查、方案設(shè)計(jì)、文件制作等工作。同時(shí)，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解政策動(dòng)態(tài)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)開展。希望投資銀行部的同事們充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，不斷提升業(yè)務(wù)水平，為全行承銷業(yè)務(wù)的發(fā)展提供有力支持。具體工作內(nèi)容：篩選潛在的承銷項(xiàng)目，與發(fā)行人進(jìn)行前期溝通洽談；組建項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，明確各成員職責(zé)；組織撰寫承銷項(xiàng)目的盡職調(diào)查報(bào)告、募集說明書等重要文件。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)：對承銷業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)限額。參與承銷項(xiàng)目的盡職調(diào)查，對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行獨(dú)立判斷，并提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。在項(xiàng)目存續(xù)期間，持續(xù)跟蹤監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。風(fēng)險(xiǎn)管理部的同事們肩負(fù)著把控風(fēng)險(xiǎn)的重任，希望大家能夠嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，為業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。具體工作內(nèi)容：建立風(fēng)險(xiǎn)評估模型，對發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行量化分析；審查承銷項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是否有效；定期對承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估和報(bào)告。3.法律合規(guī)部職責(zé)：對承銷業(yè)務(wù)涉及的法律合規(guī)問題進(jìn)行審查和指導(dǎo)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。參與承銷項(xiàng)目的法律文件起草、審核工作，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。法律合規(guī)部的同事們要時(shí)刻關(guān)注法律政策的變化，為業(yè)務(wù)提供及時(shí)準(zhǔn)確的法律支持。具體工作內(nèi)容：審查承銷協(xié)議、募集說明書等法律文件的合法性和合規(guī)性；解答業(yè)務(wù)部門在項(xiàng)目開展過程中遇到的法律問題；對業(yè)務(wù)部門的合規(guī)培訓(xùn)提供支持。（二）分行層面1.分行投資銀行部職責(zé)：負(fù)責(zé)本地區(qū)承銷業(yè)務(wù)的市場拓展和客戶維護(hù)，協(xié)助總行投資銀行部開展項(xiàng)目盡職調(diào)查、文件制作等工作。及時(shí)收集和反饋當(dāng)?shù)厥袌鲂畔?、客戶需求等，為總行制定業(yè)務(wù)策略提供參考。希望分行投資銀行部的同事們積極發(fā)揮地域優(yōu)勢，深入挖掘當(dāng)?shù)厥袌鰸摿?，為全行承銷業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。具體工作內(nèi)容：尋找當(dāng)?shù)貪撛诘陌l(fā)行人客戶，建立客戶關(guān)系；配合總行項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，收集相關(guān)資料；協(xié)助總行進(jìn)行項(xiàng)目的市場推廣和銷售工作。2.分行風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)：按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的要求，對本地區(qū)承銷業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和監(jiān)控。對分行參與的承銷項(xiàng)目提出風(fēng)險(xiǎn)意見，協(xié)助總行風(fēng)險(xiǎn)管理部做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作。分行風(fēng)險(xiǎn)管理部的同事們要緊密配合總行，將風(fēng)險(xiǎn)防控工作落實(shí)到每一個(gè)項(xiàng)目中。具體工作內(nèi)容：對當(dāng)?shù)匕l(fā)行人的信用狀況進(jìn)行初步調(diào)查和評估；跟蹤監(jiān)測本地區(qū)承銷項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)向總行報(bào)告異常情況。3.分行法律合規(guī)部職責(zé)：協(xié)助總行法律合規(guī)部對本地區(qū)承銷業(yè)務(wù)進(jìn)行法律合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)操作符合當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)和監(jiān)管要求。對分行員工進(jìn)行法律合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的法律合規(guī)意識。分行法律合規(guī)部的同事們要做好本地化的法律合規(guī)工作，為分行承銷業(yè)務(wù)的順利開展提供保障。具體工作內(nèi)容：審查分行參與的承銷項(xiàng)目的相關(guān)法律文件；對分行在業(yè)務(wù)開展過程中遇到的法律合規(guī)問題進(jìn)行解答和指導(dǎo)。四、承銷業(yè)務(wù)流程（一）項(xiàng)目立項(xiàng)1.項(xiàng)目發(fā)起：總行或分行投資銀行部業(yè)務(wù)人員通過市場調(diào)研、客戶推薦等方式發(fā)現(xiàn)潛在的承銷項(xiàng)目，填寫《承銷項(xiàng)目立項(xiàng)申請表》，詳細(xì)說明項(xiàng)目基本情況、發(fā)行人信息、項(xiàng)目可行性分析等內(nèi)容。我們鼓勵(lì)大家積極主動(dòng)地尋找優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，為業(yè)務(wù)發(fā)展注入新的活力。2.立項(xiàng)審核：《承銷項(xiàng)目立項(xiàng)申請表》提交至總行投資銀行部，由投資銀行部組織風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部等相關(guān)部門進(jìn)行立項(xiàng)審核。審核內(nèi)容包括項(xiàng)目是否符合我行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)行人信用狀況、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度等。各部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)出具審核意見，投資銀行部根據(jù)各部門意見決定是否批準(zhǔn)立項(xiàng)。希望各部門在審核過程中能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，為項(xiàng)目的質(zhì)量把關(guān)。（二）盡職調(diào)查1.盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)組建：項(xiàng)目立項(xiàng)后，由總行投資銀行部牽頭組建盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)，成員包括投資銀行部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部等相關(guān)部門人員。分行投資銀行部應(yīng)根據(jù)需要協(xié)助總行團(tuán)隊(duì)開展工作。盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)要明確各成員的職責(zé)分工，確保調(diào)查工作有序進(jìn)行。2.盡職調(diào)查內(nèi)容：盡職調(diào)查應(yīng)涵蓋發(fā)行人的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、法律合規(guī)情況等多個(gè)方面。具體包括發(fā)行人的主體資格、股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)運(yùn)營模式、重大訴訟事項(xiàng)等。調(diào)查過程中，要通過實(shí)地考察、訪談、查閱資料等多種方式獲取真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。希望大家在盡職調(diào)查過程中能夠嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，不放過任何一個(gè)可能影響項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的細(xì)節(jié)。3.盡職調(diào)查報(bào)告撰寫：盡職調(diào)查完成后，由投資銀行部負(fù)責(zé)撰寫盡職調(diào)查報(bào)告，全面反映調(diào)查情況和結(jié)論。盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)包括發(fā)行人概況、風(fēng)險(xiǎn)評估、承銷方案建議等內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部應(yīng)在盡職調(diào)查報(bào)告上簽署意見，表明對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和法律合規(guī)問題的看法。（三）承銷方案設(shè)計(jì)1.方案設(shè)計(jì)原則：承銷方案應(yīng)根據(jù)發(fā)行人的需求、市場情況以及我行的風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素進(jìn)行設(shè)計(jì)，遵循合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、效益優(yōu)先的原則。方案設(shè)計(jì)要充分考慮各種可能出現(xiàn)的情況，確保具有可操作性。2.方案內(nèi)容：承銷方案一般包括承銷方式（如余額包銷、代銷等）、承銷金額、承銷期限、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行利率、銷售渠道、風(fēng)險(xiǎn)防控措施等內(nèi)容。投資銀行部應(yīng)組織相關(guān)部門對承銷方案進(jìn)行討論和優(yōu)化，確保方案既能滿足發(fā)行人的需求，又能保障我行的利益。（四）文件制作與申報(bào)1.文件制作：根據(jù)承銷方案和盡職調(diào)查結(jié)果，投資銀行部負(fù)責(zé)組織制作承銷項(xiàng)目的相關(guān)文件，如募集說明書、承銷協(xié)議、法律意見書等。文件制作過程中，要確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。法律合規(guī)部要對法律文件進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保其合法性和有效性。2.申報(bào)審批：制作完成的文件經(jīng)內(nèi)部審核通過后，由總行投資銀行部按照監(jiān)管要求向相關(guān)部門進(jìn)行申報(bào)。申報(bào)過程中，要及時(shí)跟蹤審批進(jìn)度，配合監(jiān)管部門做好反饋意見的回復(fù)工作。希望大家在文件制作和申報(bào)過程中能夠注重細(xì)節(jié)，提高工作效率，確保項(xiàng)目順利推進(jìn)。（五）銷售與發(fā)行1.銷售準(zhǔn)備：在獲得監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，投資銀行部應(yīng)制定詳細(xì)的銷售計(jì)劃，明確銷售目標(biāo)、銷售渠道、銷售團(tuán)隊(duì)等內(nèi)容。同時(shí)，要對銷售團(tuán)隊(duì)進(jìn)行培訓(xùn)，使其熟悉產(chǎn)品特點(diǎn)、市場情況和銷售技巧。分行投資銀行部要積極配合總行做好當(dāng)?shù)厥袌龅匿N售準(zhǔn)備工作。2.銷售執(zhí)行：銷售團(tuán)隊(duì)按照銷售計(jì)劃開展銷售工作，通過多種渠道向投資者推介產(chǎn)品。在銷售過程中，要如實(shí)披露產(chǎn)品信息，不得進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者。同時(shí)，要及時(shí)收集投資者反饋，根據(jù)市場情況調(diào)整銷售策略。希望大家在銷售過程中能夠秉持誠實(shí)守信的原則，為投資者提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。3.發(fā)行與繳款：當(dāng)達(dá)到預(yù)定的發(fā)行條件后，按照規(guī)定的程序進(jìn)行債券或其他金融產(chǎn)品的發(fā)行。投資者應(yīng)按照約定的時(shí)間和方式繳納認(rèn)購款項(xiàng)。投資銀行部要做好發(fā)行過程的組織協(xié)調(diào)工作，確保發(fā)行工作順利完成。（六）項(xiàng)目后續(xù)管理1.持續(xù)跟蹤：項(xiàng)目發(fā)行結(jié)束后，投資銀行部應(yīng)指定專人對項(xiàng)目進(jìn)行持續(xù)跟蹤，關(guān)注發(fā)行人的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、市場環(huán)境變化等情況。分行投資銀行部要協(xié)助總行做好當(dāng)?shù)匕l(fā)行人的日常跟蹤工作，及時(shí)向總行反饋相關(guān)信息。希望大家能夠重視項(xiàng)目后續(xù)管理工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施加以應(yīng)對。2.信息披露：按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資者披露發(fā)行人的相關(guān)信息。信息披露內(nèi)容包括定期報(bào)告、重大事項(xiàng)公告等。法律合規(guī)部要對信息披露文件進(jìn)行審核，確保其合法合規(guī)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)管理部要持續(xù)監(jiān)測項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)防控措施。如發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并會(huì)同有關(guān)部門制定應(yīng)對方案。五、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）信用風(fēng)險(xiǎn)1.風(fēng)險(xiǎn)識別：在項(xiàng)目盡職調(diào)查階段，通過對發(fā)行人的財(cái)務(wù)報(bào)表分析、信用評級、行業(yè)地位等因素，識別發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注發(fā)行人的償債能力、盈利能力、現(xiàn)金流狀況等指標(biāo)，判斷其違約可能性。希望大家在風(fēng)險(xiǎn)識別過程中能夠運(yùn)用科學(xué)的方法，全面準(zhǔn)確地評估信用風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)評估：風(fēng)險(xiǎn)管理部運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)評估模型，對發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估，確定信用風(fēng)險(xiǎn)等級。評估過程中，要充分考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢等因素對發(fā)行人信用狀況的影響。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。如要求發(fā)行人提供擔(dān)保、設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)緩釋條款、調(diào)整承銷金額或利率等。在項(xiàng)目存續(xù)期間，持續(xù)跟蹤發(fā)行人信用狀況變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（二）市場風(fēng)險(xiǎn)1.風(fēng)險(xiǎn)識別：關(guān)注市場利率波動(dòng)、債券價(jià)格變動(dòng)、市場流動(dòng)性等因素，識別承銷業(yè)務(wù)面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)。分析宏觀經(jīng)濟(jì)政策、金融市場形勢等對市場風(fēng)險(xiǎn)的影響。2.風(fēng)險(xiǎn)評估：運(yùn)用市場風(fēng)險(xiǎn)評估工具，如久期分析、敏感性分析等，評估市場風(fēng)險(xiǎn)對我行承銷業(yè)務(wù)收益的影響程度。確定市場風(fēng)險(xiǎn)敞口，衡量市場風(fēng)險(xiǎn)水平。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：通過合理安排承銷期限、優(yōu)化承銷產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、運(yùn)用衍生金融工具等方式，對市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。在市場風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，適當(dāng)調(diào)整承銷業(yè)務(wù)策略，降低市場風(fēng)險(xiǎn)暴露。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)1.風(fēng)險(xiǎn)識別：對承銷業(yè)務(wù)流程中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理，識別可能存在的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。如盡職調(diào)查不充分、文件制作失誤、銷售違規(guī)等。希望大家在日常工作中能夠注重操作規(guī)范，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.風(fēng)險(xiǎn)評估：根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：完善承銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制衡機(jī)制。對員工進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和操作技能。建立操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理機(jī)制，及時(shí)應(yīng)對突發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督1.審計(jì)頻率：總行內(nèi)部審計(jì)部門定期對承銷業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，原則上每年至少進(jìn)行一次全面審計(jì)。對于重點(diǎn)項(xiàng)目或存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的項(xiàng)目，可根據(jù)需要進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。2.審計(jì)內(nèi)容：審計(jì)內(nèi)容包括承銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性、業(yè)務(wù)流程執(zhí)行情況等。審查盡職調(diào)查是否充分、承銷方案是否合理、風(fēng)險(xiǎn)防控措施是否落實(shí)等。3.審計(jì)報(bào)告與整改：內(nèi)部審計(jì)部門完成審計(jì)工作后，應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議。相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照審計(jì)報(bào)告的要求，及時(shí)進(jìn)行整改，并將整改情況反饋給內(nèi)部審計(jì)部門。希望大家能夠積極配合內(nèi)部審計(jì)工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，不斷提升業(yè)務(wù)管理水平。（二）日常監(jiān)督檢查1.監(jiān)督主體：總行投資銀行部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部等部門應(yīng)加強(qiáng)對承銷業(yè)務(wù)的日常監(jiān)督檢查。分行投資銀行部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)對本地區(qū)承銷業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督檢查。2.檢查內(nèi)容：日常監(jiān)督檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)操作是否符合流程規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防控措施是否有效執(zhí)行、信息披露是否及時(shí)準(zhǔn)確等。通過定期檢查和不定期抽查相結(jié)合的方式，確保承銷業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)行。3.問題處理：對于日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，監(jiān)督檢查部門應(yīng)及時(shí)提出整改意見