保監(jiān)會(huì)獨(dú)立董事管理辦法總則制定目的為進(jìn)一步完善保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范獨(dú)立董事履職行為，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司及其他保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱(chēng)保險(xiǎn)公司）。基本原則獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正地履行職責(zé)，維護(hù)保險(xiǎn)公司、股東和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，不受保險(xiǎn)公司主要股東、實(shí)際控制人或者其他與保險(xiǎn)公司存在利害關(guān)系的單位或者個(gè)人的影響。獨(dú)立董事的任職資格與選任任職資格1.獨(dú)立性要求獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立性，不得在保險(xiǎn)公司擔(dān)任除獨(dú)立董事外的其他職務(wù)，不得與保險(xiǎn)公司及其主要股東、實(shí)際控制人或者其他與保險(xiǎn)公司存在利害關(guān)系的單位或者個(gè)人存在可能妨礙其獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系。獨(dú)立董事不得持有保險(xiǎn)公司及其關(guān)聯(lián)方的股份，不得在直接或間接持有保險(xiǎn)公司已發(fā)行股份5%以上的股東單位或者在保險(xiǎn)公司前五名股東單位任職，不得在與保險(xiǎn)公司存在業(yè)務(wù)往來(lái)或利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職。2.專(zhuān)業(yè)資質(zhì)獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備與其行使職責(zé)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉保險(xiǎn)法律、法規(guī)、規(guī)章及監(jiān)管規(guī)定，具備履行職責(zé)所必需的財(cái)務(wù)、法律、風(fēng)險(xiǎn)管理等專(zhuān)業(yè)知識(shí)。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具有5年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或者其他履行獨(dú)立董事職責(zé)所必需的工作經(jīng)驗(yàn)，其中至少包括2年以上保險(xiǎn)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。3.其他條件獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，不存在重大違法違規(guī)記錄。法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。選任程序1.提名保險(xiǎn)公司董事會(huì)、單獨(dú)或者合并持有保險(xiǎn)公司已發(fā)行股份1%以上的股東可以提出獨(dú)立董事候選人，并經(jīng)董事會(huì)提名委員會(huì)審核。提名候選人時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供候選人的詳細(xì)履歷、專(zhuān)業(yè)資質(zhì)、獨(dú)立性聲明等相關(guān)材料。2.選舉獨(dú)立董事候選人名單應(yīng)當(dāng)提交股東大會(huì)選舉。股東大會(huì)選舉獨(dú)立董事時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)候選人是否符合本辦法規(guī)定的任職資格進(jìn)行充分審查。獨(dú)立董事的選舉應(yīng)當(dāng)實(shí)行累積投票制，即股東在選舉獨(dú)立董事時(shí)，每一股份擁有與應(yīng)選獨(dú)立董事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東可以將其擁有的全部表決權(quán)集中投給一名候選人，也可以分散投給多名候選人。3.備案保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)選舉獨(dú)立董事后5個(gè)工作日內(nèi)，將獨(dú)立董事的任職情況報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。獨(dú)立董事的職責(zé)與權(quán)利職責(zé)1.監(jiān)督職責(zé)對(duì)保險(xiǎn)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)決策、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等進(jìn)行監(jiān)督，確保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。關(guān)注保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)重大財(cái)務(wù)決策發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)。監(jiān)督保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易，確保關(guān)聯(lián)交易的公允性和合規(guī)性，防止利益輸送。2.決策參與職責(zé)參與保險(xiǎn)公司董事會(huì)的決策，對(duì)重大事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)，為董事會(huì)決策提供專(zhuān)業(yè)支持和建議。對(duì)保險(xiǎn)公司的董事、高級(jí)管理人員的履職情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，提出改進(jìn)建議。關(guān)注保險(xiǎn)公司的客戶(hù)利益保護(hù)情況，推動(dòng)公司建立健全客戶(hù)服務(wù)體系，維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益。3.其他職責(zé)法律法規(guī)、公司章程規(guī)定的其他職責(zé)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求獨(dú)立董事履行的其他職責(zé)。權(quán)利1.知情權(quán)獨(dú)立董事有權(quán)了解保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等信息，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向獨(dú)立董事提供相關(guān)資料和信息。獨(dú)立董事有權(quán)查閱公司文件、資料，列席董事會(huì)會(huì)議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議及其他重要會(huì)議，向公司高級(jí)管理人員、內(nèi)部審計(jì)人員、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)等了解情況。2.獨(dú)立意見(jiàn)權(quán)獨(dú)立董事有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)公司的重大事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)，包括但不限于公司戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)決策、財(cái)務(wù)報(bào)表、關(guān)聯(lián)交易、董事和高級(jí)管理人員履職評(píng)價(jià)等。獨(dú)立董事的獨(dú)立意見(jiàn)應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議中載明，并在公司年度報(bào)告中披露。3.提案權(quán)獨(dú)立董事有權(quán)向董事會(huì)提出提案，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面提出建議和意見(jiàn)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)獨(dú)立董事的提案進(jìn)行認(rèn)真研究，并在合理期限內(nèi)予以答復(fù)。4.聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)權(quán)獨(dú)立董事認(rèn)為必要時(shí)，可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)公司進(jìn)行審計(jì)、評(píng)估或者提供其他專(zhuān)業(yè)服務(wù)，費(fèi)用由公司承擔(dān)。獨(dú)立董事的履職保障與監(jiān)督履職保障1.工作條件保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事履行職責(zé)提供必要的工作條件，包括辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)備、信息資料等。獨(dú)立董事履行職責(zé)所需的費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。2.培訓(xùn)與交流保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期組織獨(dú)立董事參加培訓(xùn)，提高獨(dú)立董事的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和履職能力。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事提供與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、其他保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事等進(jìn)行交流的機(jī)會(huì)，促進(jìn)獨(dú)立董事之間的經(jīng)驗(yàn)分享和信息交流。3.履職支持保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)協(xié)助獨(dú)立董事履行職責(zé)，為獨(dú)立董事提供必要的信息和資料，組織獨(dú)立董事參加董事會(huì)會(huì)議和其他重要會(huì)議，記錄獨(dú)立董事的意見(jiàn)和建議。保險(xiǎn)公司各部門(mén)應(yīng)當(dāng)積極配合獨(dú)立董事的工作，及時(shí)向獨(dú)立董事提供相關(guān)信息和資料，協(xié)助獨(dú)立董事了解公司情況。監(jiān)督1.履職報(bào)告獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)每年向保險(xiǎn)公司股東大會(huì)提交年度履職報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括獨(dú)立董事的履職情況、發(fā)表的獨(dú)立意見(jiàn)、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及建議等。獨(dú)立董事的年度履職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在公司年度報(bào)告中披露。2.履職評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立董事履職評(píng)價(jià)制度，對(duì)獨(dú)立董事的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括獨(dú)立董事的獨(dú)立性、專(zhuān)業(yè)能力、履職盡責(zé)情況等方面。獨(dú)立董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為獨(dú)立董事續(xù)聘、解聘的重要依據(jù)。3.違規(guī)處理獨(dú)立董事違反法律法規(guī)、本辦法規(guī)定或者保險(xiǎn)公司章程，損害保險(xiǎn)公司、股東或者被保險(xiǎn)人合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)情節(jié)輕重，對(duì)獨(dú)立董事采取談話提醒、公開(kāi)譴責(zé)、取消任職資格等監(jiān)管措施。獨(dú)立董事的薪酬與激勵(lì)薪酬1.薪酬標(biāo)準(zhǔn)獨(dú)立董事的薪酬標(biāo)準(zhǔn)由保險(xiǎn)公司股東大會(huì)確定，應(yīng)當(dāng)與獨(dú)立董事的職責(zé)、工作強(qiáng)度、工作時(shí)間等相匹配。獨(dú)立董事的薪酬應(yīng)當(dāng)在公司年度報(bào)告中披露。2.薪酬支付獨(dú)立董事的薪酬應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)公司股東大會(huì)批準(zhǔn)的薪酬方案支付，不得與保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)掛鉤。獨(dú)立董事的薪酬應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司統(tǒng)一支付，不得由保險(xiǎn)公司的主要股東、實(shí)際控制人或者其他與保險(xiǎn)公司存在利害關(guān)系的單位或者個(gè)人支付。激勵(lì)1.激勵(lì)方式保險(xiǎn)公司可以根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)獨(dú)立董事采取適當(dāng)?shù)募?lì)方式，如績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)、股票期權(quán)等，激勵(lì)獨(dú)立董事積極履行職責(zé)，提高公司治理水平。激勵(lì)方式應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得損害保險(xiǎn)公司、股東和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益。2.激勵(lì)約束機(jī)制保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事激勵(lì)約束機(jī)制，將獨(dú)立董事的薪酬、激勵(lì)與獨(dú)立董事的履職情況、工作業(yè)績(jī)、公司治理水平等掛鉤，確保獨(dú)立董事勤勉盡責(zé)。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、本辦法規(guī)定和保險(xiǎn)公司章程的要求，認(rèn)真履行職責(zé)，不