非法集資人員管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)對(duì)非法集資人員的管理，規(guī)范公司/組織內(nèi)部相關(guān)工作流程，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司/組織的正常運(yùn)營(yíng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)部參與非法集資活動(dòng)的所有人員，包括但不限于直接實(shí)施非法集資行為的員工、協(xié)助非法集資的工作人員以及對(duì)非法集資負(fù)有管理責(zé)任的各級(jí)管理人員?；驹瓌t1.依法依規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保對(duì)非法集資人員的管理工作合法合規(guī)。2.預(yù)防為主原則：加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)和預(yù)警，從源頭上防范非法集資行為的發(fā)生。3.責(zé)任追究原則：對(duì)參與非法集資的人員，依法依規(guī)追究其相應(yīng)責(zé)任，絕不姑息遷就。4.教育挽救原則：在追究責(zé)任的同時(shí)，注重對(duì)非法集資人員的教育和挽救，促使其認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，積極整改。非法集資的定義與識(shí)別非法集資的定義非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。非法集資的常見(jiàn)形式1.虛擬項(xiàng)目集資：編造不存在的項(xiàng)目或?qū)?xiàng)目進(jìn)行夸大宣傳，吸引投資者投入資金。2.養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資：以“養(yǎng)老服務(wù)”“養(yǎng)老項(xiàng)目”等為名，向老年人群體進(jìn)行非法集資。3.民間投融資非法集資：打著“投資咨詢”“資產(chǎn)管理”“財(cái)富管理”等旗號(hào)，以高息回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾吸收資金。4.消費(fèi)返利非法集資：承諾消費(fèi)者購(gòu)物后會(huì)在一定期限內(nèi)全額返還購(gòu)物款或給予高額返利，吸引消費(fèi)者大量購(gòu)物并投入資金。非法集資的識(shí)別要點(diǎn)1.看主體資格：是否經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或備案。2.看回報(bào)承諾：是否承諾過(guò)高回報(bào)，回報(bào)是否脫離實(shí)際盈利水平。3.看募集方式：是否向社會(huì)不特定對(duì)象公開(kāi)募集資金。4.看資金用途：資金是否真實(shí)用于合法項(xiàng)目，有無(wú)挪作他用。非法集資人員的行為規(guī)范嚴(yán)禁參與非法集資公司/組織所有人員嚴(yán)禁以任何形式參與非法集資活動(dòng)，不得為非法集資提供便利或協(xié)助。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育公司/組織應(yīng)定期組織員工參加非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)，使其能夠準(zhǔn)確識(shí)別非法集資行為，自覺(jué)抵制非法集資誘惑。規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程1.客戶身份識(shí)別：在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，確?？蛻粜畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整。2.項(xiàng)目審查評(píng)估：對(duì)涉及資金募集的項(xiàng)目進(jìn)行全面、深入的審查評(píng)估，確保項(xiàng)目合法合規(guī)、真實(shí)可行，不存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)。3.信息披露：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向投資者披露項(xiàng)目相關(guān)信息，不得隱瞞或虛假宣傳項(xiàng)目情況。非法集資人員的排查與監(jiān)測(cè)定期排查機(jī)制公司/組織應(yīng)建立定期非法集資人員排查機(jī)制，至少每半年對(duì)全體員工進(jìn)行一次全面排查，重點(diǎn)關(guān)注員工的投資行為、社交活動(dòng)以及與外部機(jī)構(gòu)的合作情況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。日常監(jiān)測(cè)措施1.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)：通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，分析業(yè)務(wù)活動(dòng)中的異常數(shù)據(jù)，如大額資金異常流動(dòng)、頻繁的資金往來(lái)等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資線索。2.輿情監(jiān)測(cè)：關(guān)注社會(huì)輿論和網(wǎng)絡(luò)信息，及時(shí)收集與公司/組織相關(guān)的非法集資輿情信息，對(duì)可能引發(fā)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的輿情進(jìn)行分析研判，并采取相應(yīng)措施。非法集資人員的舉報(bào)與獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)渠道公司/組織應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的非法集資舉報(bào)渠道，包括舉報(bào)電話、舉報(bào)郵箱、舉報(bào)信箱等，并向全體員工和社會(huì)公眾公開(kāi)。同時(shí)，明確舉報(bào)受理流程和反饋機(jī)制，確保舉報(bào)信息得到及時(shí)、有效的處理。舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)舉報(bào)非法集資人員且經(jīng)查證屬實(shí)的單位或個(gè)人，給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)。獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)舉報(bào)線索的價(jià)值和對(duì)防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)的貢獻(xiàn)程度確定，具體獎(jiǎng)勵(lì)辦法另行制定。非法集資人員的責(zé)任追究行政責(zé)任對(duì)參與非法集資的公司/組織人員，視情節(jié)輕重，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等行政處分。經(jīng)濟(jì)責(zé)任1.退還非法所得：責(zé)令非法集資人員退還非法獲取的資金及利息，造成投資者損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。2.罰款：對(duì)參與非法集資的人員，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定處以相應(yīng)罰款。刑事責(zé)任對(duì)構(gòu)成非法集資犯罪的人員，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。非法集資人員的教育與整改教育措施1.法律法規(guī)教育：組織非法集資人員學(xué)習(xí)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，使其深刻認(rèn)識(shí)非法集資行為的違法性和嚴(yán)重性。2.案例警示教育：通過(guò)剖析典型非法集資案例，讓非法集資人員了解非法集資的手段、危害及法律后果，從中吸取教訓(xùn)。3.職業(yè)道德教育：加強(qiáng)對(duì)非法集資人員的職業(yè)道德教育，引導(dǎo)其樹(shù)立正確的價(jià)值觀和職業(yè)操守，自覺(jué)遵守法律法規(guī)和公司/組織規(guī)章制度。整改要求1.制定整改計(jì)劃：非法集資人員應(yīng)根據(jù)自身問(wèn)題，制定詳細(xì)的整改計(jì)劃，明確整改措施、整改期限和整改責(zé)任人。2.落實(shí)整改措施：按照整改計(jì)劃認(rèn)真落實(shí)整改措施，積極配合公司/組織完成整改工作，確保整改到位。3.整改驗(yàn)收：公司/組織對(duì)非法集資人員的整改情況進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后方可解除相關(guān)限制措施。與相關(guān)部門(mén)的協(xié)作配合與金融監(jiān)管部門(mén)的協(xié)作積極配合金融監(jiān)管部門(mén)的工作，及時(shí)向其報(bào)告公司/組織內(nèi)部非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，按照監(jiān)管要求做好相關(guān)整改工作。與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作1.案件移送：對(duì)發(fā)現(xiàn)的非法集資線索，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送，并配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查取證工作。2.信息共享：與公安機(jī)關(guān)建立信息共享機(jī)制，定期溝通非法集資案件查處情況，共同打擊非法集資違法犯罪行為。與其他相關(guān)部門(mén)的協(xié)作加強(qiáng)與市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、人民銀行等其他相關(guān)部門(mén)的協(xié)作配合，形成工作合力，共同防