銀行專項采購管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范銀行專項采購行為，加強采購管理，提高采購效率，保證采購質量，防范采購風險，依據國家相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，結合本行實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內部各部門、分支機構及附屬機構進行的各類專項采購活動，包括但不限于固定資產采購、辦公用品采購、服務采購等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：采購活動必須遵守國家法律法規(guī)和本行相關規(guī)定，確保采購行為合法合規(guī)。2.公開透明原則：采購過程應公開透明，接受內部監(jiān)督和外部監(jiān)管，保證采購信息真實、準確、完整。3.公平競爭原則：通過公平競爭選擇優(yōu)質供應商，確保采購價格合理、質量可靠，維護銀行利益。4.效益優(yōu)先原則：在保證采購質量的前提下，注重采購成本控制，提高采購效益。二、采購管理組織與職責（一）采購管理委員會成立采購管理委員會，作為銀行專項采購的決策機構。采購管理委員會由行領導、相關部門負責人等組成，負責審議重大采購項目、制定采購政策和審批采購預算等。（二）采購部門設立專門的采購部門，負責具體采購工作的組織實施。采購部門應配備專業(yè)的采購人員，負責采購項目的策劃、招標、談判、合同簽訂及執(zhí)行等工作。（三）需求部門需求部門負責提出采購需求，明確采購項目的規(guī)格、數量、質量等要求，并配合采購部門進行采購工作。需求部門應指定專人作為采購項目聯系人，負責與采購部門溝通協(xié)調。（四）監(jiān)督部門內部審計、紀檢監(jiān)察等監(jiān)督部門負責對采購活動進行全程監(jiān)督，檢查采購程序的合規(guī)性、采購行為的公正性、采購結果的合理性等，確保采購活動合法合規(guī)、廉潔高效。三、采購預算管理（一）預算編制1.各需求部門應根據業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和實際工作需要，于每年末編制下一年度采購預算，明確采購項目、數量、金額等內容。2.采購預算應按照本行財務預算管理要求進行編制，經本部門負責人審核后，報采購部門匯總。3.采購部門對各需求部門提交的采購預算進行審核，結合本行資金狀況和采購政策，提出調整建議，形成年度采購預算草案，報采購管理委員會審議。（二）預算審批采購管理委員會對年度采購預算草案進行審議，根據本行戰(zhàn)略規(guī)劃和資金安排，確定年度采購預算，并報行領導審批。（三）預算執(zhí)行1.采購項目應嚴格按照批準的采購預算執(zhí)行，不得超預算采購。如因特殊情況需要調整采購預算，應按照規(guī)定程序進行審批。2.采購部門應定期對采購預算執(zhí)行情況進行統(tǒng)計分析，及時發(fā)現和解決預算執(zhí)行過程中存在的問題，確保采購預算的有效執(zhí)行。四、采購方式與程序（一）采購方式1.公開招標：適用于采購金額較大、技術復雜、潛在供應商較多的采購項目。通過公開招標，吸引眾多供應商參與競爭，確保采購項目的質量和價格優(yōu)勢。2.邀請招標：對于具有特殊性，只能從有限范圍的供應商處采購的項目，或者采用公開招標方式的費用占采購項目總價值的比例過大的項目，可以采用邀請招標方式。3.競爭性談判：適用于招標后沒有供應商投標或者沒有合格標的或者重新招標未能成立的項目，或者技術復雜或者性質特殊，不能確定詳細規(guī)格或者具體要求的項目，或者采用招標所需時間不能滿足用戶緊急需要的項目，或者不能事先計算出價格總額的項目。4.單一來源采購：符合下列情形之一的，可以采用單一來源采購方式：只能從唯一供應商處采購的；發(fā)生了不可預見的緊急情況不能從其他供應商處采購的；必須保證原有采購項目一致性或者服務配套的要求，需要繼續(xù)從原供應商處添購，且添購資金總額不超過原合同采購金額百分之十的。5.詢價：適用于采購的貨物規(guī)格、標準統(tǒng)一、現貨貨源充足且價格變化幅度小的采購項目。通過向多家供應商詢價，比較價格和服務，選擇合適的供應商。（二）采購程序1.采購申請：需求部門根據業(yè)務需要填寫采購申請表，詳細說明采購項目的名稱、規(guī)格、數量、預算金額、技術要求、交貨時間等內容，并經本部門負責人審批后提交采購部門。2.采購審批：采購部門對采購申請進行審核，根據采購金額和采購方式，按照規(guī)定的審批權限報相關領導審批。3.采購實施制定采購文件：采購部門根據采購項目特點和采購方式，制定采購文件，包括招標文件、談判文件、詢價文件等。采購文件應明確采購項目的技術規(guī)格、商務條款、評標標準等內容。發(fā)布采購信息：對于公開招標和邀請招標項目，采購部門應在規(guī)定的媒體上發(fā)布招標公告或投標邀請書，邀請潛在供應商參與投標。對于競爭性談判、單一來源采購和詢價項目，采購部門應向符合條件的供應商發(fā)出談判邀請書、單一來源采購協(xié)商函或詢價通知書。組織采購活動：采購部門按照采購文件規(guī)定的程序和要求，組織開標、評標、談判、詢價等采購活動。在采購活動過程中，應嚴格遵守相關法律法規(guī)和本行規(guī)定，確保采購活動公平、公正、公開。確定中標（成交）供應商：采購部門根據評標結果、談判情況或詢價結果，確定中標（成交）供應商，并向其發(fā)出中標（成交）通知書。4.合同簽訂：采購部門與中標（成交）供應商簽訂采購合同，明確雙方的權利和義務。采購合同應符合國家法律法規(guī)和本行規(guī)定，內容應包括采購項目名稱、規(guī)格、數量、價格、交貨時間、質量標準、售后服務等條款。5.合同執(zhí)行與驗收合同執(zhí)行：采購合同簽訂后，采購部門應跟蹤合同執(zhí)行情況，及時協(xié)調解決合同執(zhí)行過程中出現的問題。供應商應按照合同約定履行義務，按時、按質、按量提供貨物或服務。驗收：采購項目完成后，需求部門應組織相關人員對采購項目進行驗收。驗收內容包括貨物的數量、質量、規(guī)格、性能等是否符合合同要求，服務是否達到約定標準等。驗收合格后，需求部門應出具驗收報告。五、供應商管理（一）供應商準入1.建立供應商準入制度，明確供應商準入條件和程序。供應商應具備合法經營資格、良好的商業(yè)信譽、較強的經濟實力和技術能力等條件。2.采購部門負責收集供應商信息，建立供應商數據庫。對申請準入的供應商進行資格審查，包括營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證、資質證書、業(yè)績證明等資料的審核。3.采購部門組織相關部門對通過資格審查的供應商進行實地考察，了解其生產經營狀況、質量管理水平、售后服務能力等情況。實地考察合格的供應商，經采購管理委員會批準后，納入供應商數據庫。（二）供應商評價與考核1.建立供應商評價與考核機制，定期對供應商的供貨質量、交貨期、價格、售后服務等方面進行評價和考核。2.采購部門負責收集供應商評價與考核信息，組織相關部門對供應商進行綜合評價。評價結果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級。3.對于評價結果為不合格的供應商，采購部門應及時與其溝通，要求其限期整改。如整改后仍不符合要求，應將其從供應商數據庫中刪除，并停止與其合作。（三）供應商激勵與淘汰1.建立供應商激勵機制，對表現優(yōu)秀的供應商給予獎勵，如增加采購份額、優(yōu)先合作等。2.對于連續(xù)多次評價結果為不合格或出現嚴重違約行為的供應商，應予以淘汰，并在一定期限內禁止其參與本行采購活動。六、采購風險管理（一）風險識別與評估1.采購部門應定期對采購活動進行風險識別與評估，分析可能存在的風險因素，如供應商違約風險、采購價格波動風險、質量風險、法律風險等。2.針對識別出的風險因素，采購部門應評估其發(fā)生的可能性和影響程度，確定風險等級。（二）風險應對措施1.對于供應商違約風險，采購部門應在采購合同中明確違約責任條款，加強對供應商的監(jiān)督和管理，定期對供應商進行履約檢查，及時發(fā)現和解決供應商違約問題。2.對于采購價格波動風險，采購部門應關注市場價格動態(tài)，合理安排采購時間和數量，采用套期保值等方式進行價格風險管理。3.對于質量風險，采購部門應加強對采購項目質量的控制，在采購文件中明確質量標準和驗收要求，嚴格按照驗收程序進行驗收，確保采購項目質量符合要求。4.對于法律風險，采購部門應加強對采購法律法規(guī)的學習和研究，確保采購活動合法合規(guī)。在采購合同簽訂前，應進行法律審查，防范法律風險。七、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.內部審計、紀檢監(jiān)察等監(jiān)督部門應定期對采購活動進行監(jiān)督檢查，檢查采購程序的合規(guī)性、采購行為的公正性、采購結果的合理性等。2.監(jiān)督部門可以通過查閱采購文件、合同、發(fā)票、驗收報告等資料，實地走訪供應商、需求部門等方