金蝶客戶資產(chǎn)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范公司金蝶客戶資產(chǎn)的管理，確保客戶資產(chǎn)的安全、完整，提高客戶資產(chǎn)的使用效率，促進公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有涉及金蝶客戶資產(chǎn)的部門和人員。（三）定義1.金蝶客戶資產(chǎn)：指公司通過金蝶系統(tǒng)記錄的與客戶相關(guān)的各類信息，包括客戶基本資料、交易記錄、溝通記錄、信用狀況等。2.客戶信息安全：指保護客戶資產(chǎn)不被泄露、篡改、丟失，確保客戶信息的保密性、完整性和可用性。（四）管理原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保客戶資產(chǎn)管理活動合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障客戶資產(chǎn)的安全，防止信息泄露和濫用。3.準(zhǔn)確性原則：確保金蝶系統(tǒng)中客戶資產(chǎn)信息的真實、準(zhǔn)確、完整。4.及時性原則：及時更新和維護客戶資產(chǎn)信息，保證信息的時效性。5.保密性原則：對客戶資產(chǎn)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)授權(quán)不得泄露給任何第三方。二、客戶資產(chǎn)的收集與錄入（一）收集渠道1.銷售部門：在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系過程中，收集客戶基本信息、需求信息、購買意向等。2.客服部門：在與客戶溝通、解決問題過程中，獲取客戶反饋、投訴信息等。3.市場部門：通過市場調(diào)研、活動參與等方式，收集潛在客戶信息。4.其他部門：在業(yè)務(wù)協(xié)作過程中，如項目實施、售后服務(wù)等，發(fā)現(xiàn)并收集與客戶相關(guān)的有價值信息。（二）信息內(nèi)容1.客戶基本資料：包括客戶名稱、法定代表人、地址、聯(lián)系方式、經(jīng)營范圍等。2.客戶交易記錄：涵蓋訂單信息、合同信息、發(fā)貨記錄、收款記錄等。3.客戶溝通記錄：如郵件、電話、短信、會議記錄等與客戶溝通的內(nèi)容。4.客戶信用狀況：信用評級、信用額度、付款記錄等。5.客戶需求與偏好：客戶對產(chǎn)品或服務(wù)的需求特點、使用習(xí)慣、偏好等。（三）錄入要求1.各部門收集到客戶資產(chǎn)信息后，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)準(zhǔn)確錄入金蝶系統(tǒng)。錄入人員需確保信息的真實性和完整性，不得遺漏重要信息。2.對于必填字段，必須嚴(yán)格按照要求填寫；對于選填字段，根據(jù)實際情況進行填寫，但應(yīng)保證信息的準(zhǔn)確性和相關(guān)性。3.錄入信息應(yīng)使用規(guī)范的格式和術(shù)語，避免出現(xiàn)模糊、歧義或錯誤的表述。4.錄入完成后，錄入人員應(yīng)進行自查，確保信息無誤后提交審核。三、客戶資產(chǎn)的維護與更新（一）定期維護1.每月末，各部門應(yīng)安排專人對本部門負(fù)責(zé)的客戶資產(chǎn)信息進行全面梳理，檢查信息的準(zhǔn)確性和完整性。2.對于客戶基本資料發(fā)生變更的，如地址、聯(lián)系方式、法定代表人等，應(yīng)及時更新金蝶系統(tǒng)中的相關(guān)信息，并注明變更日期和變更原因。3.根據(jù)客戶交易記錄的變化，及時更新訂單狀態(tài)、合同執(zhí)行情況、發(fā)貨與收款記錄等信息，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)與實際業(yè)務(wù)一致。（二）動態(tài)更新1.在與客戶溝通、業(yè)務(wù)往來過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶信息有新的變化或有價值的信息需要補充，相關(guān)人員應(yīng)立即在金蝶系統(tǒng)中進行更新。2.客服部門在處理客戶投訴和反饋時，應(yīng)詳細(xì)記錄客戶問題及解決方案，并及時更新客戶溝通記錄和相關(guān)業(yè)務(wù)信息，以便后續(xù)跟進和分析。3.銷售部門在與客戶洽談業(yè)務(wù)、簽訂合同過程中，如客戶信用狀況發(fā)生變化，應(yīng)及時與財務(wù)部門溝通，并在金蝶系統(tǒng)中調(diào)整客戶信用額度等相關(guān)信息。（三）審核機制1.各部門提交的客戶資產(chǎn)信息更新申請，需經(jīng)過部門負(fù)責(zé)人審核。審核內(nèi)容包括信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性以及更新的必要性。2.對于涉及客戶核心信息或重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的更新，部門負(fù)責(zé)人審核通過后，還需提交至公司分管領(lǐng)導(dǎo)進行終審。終審?fù)ㄟ^后方可進行系統(tǒng)更新操作。3.審核人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)完成審核工作，并在金蝶系統(tǒng)中記錄審核意見和審核結(jié)果。四、客戶資產(chǎn)的查詢與使用（一）查詢權(quán)限1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要，不同部門和人員具有不同級別的客戶資產(chǎn)查詢權(quán)限。2.銷售部門人員可查詢與本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶基本資料、交易記錄、信用狀況等信息，以便開展銷售業(yè)務(wù)、跟進客戶需求。3.客服部門人員可查詢客戶溝通記錄、投訴反饋信息等，用于為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)、解決客戶問題。4.市場部門人員可查詢潛在客戶信息、市場調(diào)研數(shù)據(jù)等，為市場活動策劃和客戶開發(fā)提供支持。5.財務(wù)部門人員可查詢客戶信用狀況、付款記錄等信息，用于財務(wù)風(fēng)險評估和賬款管理。6.其他部門如需查詢客戶資產(chǎn)信息，應(yīng)根據(jù)具體業(yè)務(wù)需求，向公司提出申請，經(jīng)審批后獲得相應(yīng)查詢權(quán)限。（二）使用規(guī)范1.獲得客戶資產(chǎn)查詢權(quán)限的人員，應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)范圍進行查詢，不得越權(quán)查詢其他部門或人員的客戶資產(chǎn)信息。2.查詢客戶資產(chǎn)信息應(yīng)遵循合法、合規(guī)、正當(dāng)?shù)脑瓌t，不得將查詢到的信息用于任何非法或不當(dāng)目的。3.在使用客戶資產(chǎn)信息過程中，如需對外提供部分信息，必須經(jīng)過公司嚴(yán)格的審批流程，并確保信息提供符合法律法規(guī)要求和公司保密規(guī)定。4.禁止私自復(fù)制、傳播、泄露客戶資產(chǎn)信息，如需保存相關(guān)信息，應(yīng)按照公司檔案管理規(guī)定進行妥善保管，防止信息丟失或泄露。五、客戶資產(chǎn)的安全管理（一）系統(tǒng)安全1.公司應(yīng)加強金蝶系統(tǒng)的安全防護措施，設(shè)置防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等，防止外部非法攻擊和數(shù)據(jù)泄露。2.定期對金蝶系統(tǒng)進行安全漏洞掃描和修復(fù)，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。3.對金蝶系統(tǒng)的訪問進行嚴(yán)格權(quán)限控制，設(shè)置不同級別的用戶賬號和密碼，并定期更換密碼，防止賬號被盜用。（二）數(shù)據(jù)備份1.建立完善的數(shù)據(jù)備份機制，定期對金蝶系統(tǒng)中的客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)進行備份。備份頻率至少為每周一次，重要數(shù)據(jù)應(yīng)進行實時備份。2.備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在安全可靠的介質(zhì)上，并分別存儲在不同的物理位置，以防止因自然災(zāi)害、硬件故障等原因?qū)е聰?shù)據(jù)丟失。3.定期對備份數(shù)據(jù)進行恢復(fù)測試，確保在需要時能夠及時、準(zhǔn)確地恢復(fù)數(shù)據(jù)。（三）人員安全管理1.對涉及金蝶客戶資產(chǎn)管理的人員進行安全培訓(xùn)，提高其安全意識和保密意識，使其了解客戶資產(chǎn)信息安全的重要性和相關(guān)操作規(guī)范。2.與員工簽訂保密協(xié)議，明確員工在客戶資產(chǎn)管理中的保密義務(wù)和責(zé)任，對違反保密協(xié)議的行為進行嚴(yán)肅處理。3.加強對員工的日常管理和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)異常行為及時進行調(diào)查和處理，防止內(nèi)部人員泄露客戶資產(chǎn)信息。六、客戶資產(chǎn)的風(fēng)險評估與控制（一）風(fēng)險評估1.定期對金蝶客戶資產(chǎn)進行風(fēng)險評估，識別可能存在的風(fēng)險因素，如信息泄露風(fēng)險、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性風(fēng)險、系統(tǒng)故障風(fēng)險等。2.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，確定風(fēng)險等級，分為高、中、低三個級別。對于高風(fēng)險事項，應(yīng)制定專項應(yīng)對措施。3.風(fēng)險評估應(yīng)綜合考慮客戶資產(chǎn)的重要性、敏感性、使用頻率等因素，確保評估結(jié)果的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。（二）風(fēng)險控制措施1.針對信息泄露風(fēng)險，加強安全防護措施，嚴(yán)格控制信息訪問權(quán)限，對涉及客戶敏感信息的操作進行審計和記錄。2.對于數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性風(fēng)險，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制，定期對客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)進行核對和校驗，及時發(fā)現(xiàn)并糾正錯誤數(shù)據(jù)。3.為應(yīng)對系統(tǒng)故障風(fēng)險，制定系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，定期進行應(yīng)急演練，確保在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時能夠迅速恢復(fù)，減少對業(yè)務(wù)的影響。4.加強與金蝶軟件供應(yīng)商的合作，及時獲取系統(tǒng)更新和安全補丁，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機制1.公司設(shè)立專門的客戶資產(chǎn)管理監(jiān)督小組，負(fù)責(zé)對金蝶客戶資產(chǎn)管理辦法的執(zhí)行情況進行定期檢查和不定期抽查。2.監(jiān)督小組應(yīng)檢查各部門客戶資產(chǎn)信息的收集、錄入、維護、更新、查詢與使用等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。3.定期對金蝶系統(tǒng)的安全性進行檢查，確保系統(tǒng)安全防護措施有效運行，數(shù)據(jù)備份及時、準(zhǔn)確。（二）考核辦法1.建立客戶資產(chǎn)管理考核制度，將客戶資產(chǎn)管理工作納入各部門和相關(guān)人員的績效考核體系。2.考核指標(biāo)包括客戶資產(chǎn)信息的準(zhǔn)確性、完整性、及時性，信息安全管理情況，客戶資產(chǎn)使用效率等。3.根據(jù)考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人進行表彰和獎勵；對違反本辦法規(guī)定、導(dǎo)致客戶資產(chǎn)信息泄露或管理不善的部門和個人，進行嚴(yán)肅批評，并根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的經(jīng)濟處罰或紀(jì)律