銀行項(xiàng)目后評價管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行項(xiàng)目管理，提高項(xiàng)目決策水平和投資效益，規(guī)范項(xiàng)目后評價工作，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各類項(xiàng)目，包括但不限于貸款項(xiàng)目、投資項(xiàng)目、業(yè)務(wù)創(chuàng)新項(xiàng)目等。（三）基本原則1.客觀公正原則：后評價應(yīng)依據(jù)真實(shí)數(shù)據(jù)和客觀事實(shí)，公正評價項(xiàng)目的實(shí)施過程、效益和影響。2.科學(xué)規(guī)范原則：采用科學(xué)的評價方法和指標(biāo)體系，遵循規(guī)范的評價程序，確保評價結(jié)果的科學(xué)性和可靠性。3.注重實(shí)效原則：緊密結(jié)合銀行實(shí)際業(yè)務(wù)，突出對項(xiàng)目實(shí)際效果的評價，為項(xiàng)目管理和決策提供有價值的參考。4.持續(xù)改進(jìn)原則：通過后評價總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)建議，促進(jìn)銀行項(xiàng)目管理水平不斷提升。二、后評價機(jī)構(gòu)與職責(zé)（一）后評價管理部門銀行設(shè)立專門的后評價管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全行項(xiàng)目后評價工作。其主要職責(zé)包括：1.制定和完善項(xiàng)目后評價管理制度、流程和方法。2.組織開展項(xiàng)目后評價項(xiàng)目的立項(xiàng)審批。3.監(jiān)督和指導(dǎo)后評價工作的實(shí)施，協(xié)調(diào)解決評價過程中出現(xiàn)的問題。4.匯總分析后評價結(jié)果，撰寫后評價報告，向行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門反饋評價意見和建議。5.建立項(xiàng)目后評價檔案庫，負(fù)責(zé)后評價資料的整理、歸檔和保管。（二）項(xiàng)目實(shí)施部門項(xiàng)目實(shí)施部門負(fù)責(zé)提供項(xiàng)目后評價所需的基礎(chǔ)資料，配合后評價工作的開展，并根據(jù)后評價結(jié)果落實(shí)整改措施。其主要職責(zé)包括：1.按照要求及時、準(zhǔn)確地收集、整理項(xiàng)目實(shí)施過程中的各類資料，包括項(xiàng)目申報材料、可行性研究報告、項(xiàng)目批復(fù)文件、項(xiàng)目執(zhí)行情況報告、財務(wù)報表、審計(jì)報告等，并提交給后評價管理部門。2.協(xié)助后評價工作小組開展現(xiàn)場調(diào)研、數(shù)據(jù)采集和分析等工作，提供必要的人員和信息支持。3.對后評價提出的問題和建議進(jìn)行認(rèn)真研究，制定切實(shí)可行的整改方案，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施。4.將整改情況及時反饋給后評價管理部門，配合做好后評價結(jié)果的跟蹤和驗(yàn)證工作。（三）后評價工作小組后評價管理部門根據(jù)項(xiàng)目后評價工作需要，組建后評價工作小組。工作小組一般由銀行內(nèi)部相關(guān)專業(yè)人員組成，包括風(fēng)險管理、信貸審批、財務(wù)會計(jì)、業(yè)務(wù)運(yùn)營等方面的專家。其主要職責(zé)包括：1.按照后評價管理部門的要求，制定具體的后評價工作計(jì)劃和方案。2.開展項(xiàng)目資料審查、現(xiàn)場調(diào)研、數(shù)據(jù)分析等工作，收集評價所需的各類信息。3.運(yùn)用科學(xué)的評價方法和指標(biāo)體系，對項(xiàng)目的實(shí)施過程、效益和影響進(jìn)行全面、深入的評價，形成后評價初步結(jié)論。4.撰寫后評價報告初稿，提交給后評價管理部門審核。三、后評價內(nèi)容與方法（一）項(xiàng)目實(shí)施過程評價1.項(xiàng)目前期工作評價：主要評價項(xiàng)目立項(xiàng)的必要性、可行性研究報告的編制質(zhì)量、項(xiàng)目申報審批程序的合規(guī)性等。2.項(xiàng)目建設(shè)管理評價：包括項(xiàng)目招投標(biāo)管理、工程質(zhì)量管理、項(xiàng)目進(jìn)度控制、合同管理等方面的評價，檢查項(xiàng)目建設(shè)過程是否符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求，是否嚴(yán)格按照項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案和建設(shè)計(jì)劃組織實(shí)施。3.項(xiàng)目資金管理評價：對項(xiàng)目資金的到位情況、使用情況、財務(wù)管理等進(jìn)行評價，審查資金是否專款專用，是否存在資金挪用、浪費(fèi)等問題，評估資金使用效益。（二）項(xiàng)目效益評價1.經(jīng)濟(jì)效益評價：通過計(jì)算項(xiàng)目的內(nèi)部收益率、凈現(xiàn)值、投資回收期等經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，評估項(xiàng)目對銀行經(jīng)濟(jì)效益的貢獻(xiàn)，分析項(xiàng)目的盈利能力和償債能力。2.社會效益評價：結(jié)合項(xiàng)目的性質(zhì)和特點(diǎn)，從促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持社會公益事業(yè)、改善金融服務(wù)等方面，評價項(xiàng)目對社會產(chǎn)生的積極影響。3.環(huán)境效益評價：對于涉及環(huán)境保護(hù)的項(xiàng)目，評價項(xiàng)目在環(huán)境影響評價、污染防治措施落實(shí)等方面的情況，評估項(xiàng)目對生態(tài)環(huán)境的影響程度及采取的環(huán)保措施的有效性。（三）項(xiàng)目影響評價1.對銀行經(jīng)營管理的影響評價：分析項(xiàng)目實(shí)施對銀行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理、客戶關(guān)系、品牌形象等方面產(chǎn)生的影響，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為銀行未來的業(yè)務(wù)發(fā)展和管理決策提供參考。2.對相關(guān)行業(yè)和市場的影響評價：評估項(xiàng)目對所在行業(yè)的市場格局、競爭態(tài)勢、行業(yè)規(guī)范等方面的影響，分析項(xiàng)目在行業(yè)中的示范效應(yīng)和帶動作用。（四）后評價方法1.資料收集與分析：通過查閱項(xiàng)目檔案資料、財務(wù)報表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等，收集項(xiàng)目實(shí)施過程中的相關(guān)信息，并進(jìn)行整理和分析。2.現(xiàn)場調(diào)研：對項(xiàng)目實(shí)施現(xiàn)場進(jìn)行實(shí)地考察，與項(xiàng)目實(shí)施人員、相關(guān)利益者進(jìn)行交流，了解項(xiàng)目實(shí)際執(zhí)行情況和存在的問題。3.問卷調(diào)查與訪談：設(shè)計(jì)相關(guān)問卷，對項(xiàng)目客戶、合作伙伴、監(jiān)管部門等進(jìn)行調(diào)查，了解他們對項(xiàng)目的評價和意見；同時，選取部分關(guān)鍵人員進(jìn)行訪談，深入了解項(xiàng)目實(shí)施過程中的細(xì)節(jié)和深層次問題。4.對比分析：將項(xiàng)目實(shí)際執(zhí)行情況與項(xiàng)目可行性研究報告、項(xiàng)目批復(fù)文件等進(jìn)行對比，分析項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度；與同類型項(xiàng)目進(jìn)行對比，找出項(xiàng)目的優(yōu)勢和不足。5.綜合評價：運(yùn)用層次分析法、模糊綜合評價法等數(shù)學(xué)方法，對項(xiàng)目的實(shí)施過程、效益和影響進(jìn)行綜合評價，得出客觀、準(zhǔn)確的評價結(jié)論。四、后評價工作程序（一）項(xiàng)目選擇與立項(xiàng)1.后評價管理部門根據(jù)銀行項(xiàng)目管理的需要，結(jié)合項(xiàng)目的重要性、投資額、風(fēng)險程度等因素，每年年初制定項(xiàng)目后評價年度計(jì)劃，明確后評價項(xiàng)目的選擇范圍和重點(diǎn)。2.項(xiàng)目實(shí)施部門根據(jù)后評價年度計(jì)劃，對符合條件的項(xiàng)目進(jìn)行梳理，并向后評價管理部門提出后評價立項(xiàng)申請。申請材料應(yīng)包括項(xiàng)目基本情況介紹、項(xiàng)目實(shí)施情況總結(jié)、申請后評價的理由等。3.后評價管理部門對項(xiàng)目實(shí)施部門提交的立項(xiàng)申請進(jìn)行審核，必要時組織相關(guān)專家進(jìn)行論證。對于審核通過的項(xiàng)目，下達(dá)后評價立項(xiàng)通知，并確定項(xiàng)目后評價工作小組的組成人員。（二）評價準(zhǔn)備1.后評價工作小組根據(jù)后評價立項(xiàng)通知，制定詳細(xì)的后評價工作計(jì)劃和方案，明確評價的目的、內(nèi)容、方法、步驟、時間安排等。2.工作小組收集項(xiàng)目相關(guān)資料，包括項(xiàng)目前期文件、項(xiàng)目實(shí)施過程中的各類報告、財務(wù)報表、審計(jì)報告等，并進(jìn)行初步審查和分析。3.工作小組根據(jù)評價需要，設(shè)計(jì)調(diào)查問卷、訪談提綱等調(diào)研工具，并做好人員培訓(xùn)和其他準(zhǔn)備工作。（三）現(xiàn)場調(diào)研與資料收集1.工作小組按照后評價工作計(jì)劃和方案，開展現(xiàn)場調(diào)研工作?，F(xiàn)場調(diào)研應(yīng)涵蓋項(xiàng)目實(shí)施單位、項(xiàng)目所在地、相關(guān)利益者等，通過實(shí)地考察、查閱資料、人員訪談等方式，全面了解項(xiàng)目的實(shí)際執(zhí)行情況。2.在現(xiàn)場調(diào)研過程中，工作小組應(yīng)注重收集項(xiàng)目實(shí)施過程中的各類原始資料，包括項(xiàng)目建設(shè)過程中的照片、視頻、會議記錄、文件批復(fù)等，確保資料的真實(shí)性和完整性。3.工作小組根據(jù)現(xiàn)場調(diào)研情況，對收集到的資料進(jìn)行進(jìn)一步整理和分析，核實(shí)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，為后續(xù)的評價工作提供可靠依據(jù)。（四）評價實(shí)施1.工作小組運(yùn)用科學(xué)的評價方法和指標(biāo)體系，對項(xiàng)目的實(shí)施過程、效益和影響進(jìn)行全面、深入的評價。在評價過程中，應(yīng)充分聽取項(xiàng)目實(shí)施部門、相關(guān)利益者的意見和建議，確保評價結(jié)果的客觀公正。2.工作小組對評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行深入分析，找出問題產(chǎn)生的原因，并提出針對性的改進(jìn)建議。3.工作小組在評價實(shí)施過程中，應(yīng)及時與后評價管理部門溝通匯報工作進(jìn)展情況，對于評價過程中遇到的重大問題，應(yīng)及時請示解決。（五）報告撰寫與審核1.工作小組根據(jù)評價實(shí)施情況，撰寫后評價報告初稿。報告內(nèi)容應(yīng)包括項(xiàng)目概況、評價依據(jù)、評價方法、評價過程、評價結(jié)論、存在問題及改進(jìn)建議等。2.后評價管理部門對后評價報告初稿進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括報告的格式規(guī)范、內(nèi)容完整性、評價方法的合理性、評價結(jié)論的準(zhǔn)確性等。對于審核中發(fā)現(xiàn)的問題，工作小組應(yīng)及時進(jìn)行修改完善。3.后評價管理部門組織相關(guān)專家對審核通過的后評價報告進(jìn)行評審，根據(jù)專家意見進(jìn)一步修改后評價報告，形成正式的后評價報告。（六）反饋與應(yīng)用1.后評價管理部門將正式的后評價報告報送行領(lǐng)導(dǎo)，并向相關(guān)部門進(jìn)行反饋。反饋內(nèi)容應(yīng)包括評價結(jié)果、存在問題及改進(jìn)建議等，為銀行決策層和管理層提供決策參考。2.項(xiàng)目實(shí)施部門根據(jù)后評價報告提出的問題和建議，制定整改方案，并認(rèn)真組織實(shí)施。整改方案應(yīng)明確整改目標(biāo)、整改措施、責(zé)任部門和責(zé)任人、整改期限等，并將整改情況及時反饋給后評價管理部門。3.后評價管理部門對項(xiàng)目實(shí)施部門的整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改措施得到有效落實(shí)。同時，將后評價結(jié)果與項(xiàng)目實(shí)施部門的績效考核掛鉤，激勵各部門不斷提高項(xiàng)目管理水平。4.后評價管理部門對后評價工作中發(fā)現(xiàn)的共性問題和典型案例進(jìn)行總結(jié)分析，形成經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為銀行今后的項(xiàng)目管理提供參考和借鑒。同時，將后評價結(jié)果應(yīng)用于銀行項(xiàng)目的前期論證、項(xiàng)目審批、項(xiàng)目實(shí)施過程監(jiān)控等環(huán)節(jié)，不斷完善項(xiàng)目管理體系。五、后評價報告（一）報告格式后評價報告應(yīng)采用統(tǒng)一的格式，包括封面、目錄、正文、附件等部分。封面應(yīng)注明報告名稱、評價項(xiàng)目名稱、評價機(jī)構(gòu)、評價日期等信息；目錄應(yīng)清晰列出報告各部分的標(biāo)題及頁碼；正文應(yīng)按照評價內(nèi)容和要求，詳細(xì)闡述評價過程、評價結(jié)論、存在問題及改進(jìn)建議等；附件應(yīng)包括相關(guān)的數(shù)據(jù)表格、圖表、調(diào)查問卷、訪談記錄等支持性材料。（二）報告內(nèi)容1.項(xiàng)目概況：介紹項(xiàng)目的基本情況，包括項(xiàng)目背景、目標(biāo)、建設(shè)內(nèi)容、投資規(guī)模、實(shí)施進(jìn)度等。2.評價依據(jù)：說明后評價所依據(jù)的法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、項(xiàng)目文件等。3.評價方法：闡述采用的評價方法和指標(biāo)體系，以及選擇這些方法和指標(biāo)的理由。4.評價過程：詳細(xì)描述現(xiàn)場調(diào)研、資料收集、數(shù)據(jù)分析等評價工作的開展情況。5.評價結(jié)論：對項(xiàng)目的實(shí)施過程、效益和影響進(jìn)行全面評價，給出明確的評價結(jié)論，包括項(xiàng)目的成功之處、存在的問題及不足之處等。6.存在問題及原因分析：針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題，深入分析問題產(chǎn)生的原因，從項(xiàng)目前期工作、建設(shè)管理、資金使用、風(fēng)險管理等方面查找根源。7.改進(jìn)建議：根據(jù)存在問題及原因分析，提出切實(shí)可行的改進(jìn)建議，包括對項(xiàng)目后續(xù)管理的建議、對銀行項(xiàng)目管理體系建設(shè)的建議等。8.附件：附上相關(guān)的數(shù)據(jù)表格、圖表、調(diào)查問卷、訪談記錄等支持性材料，以便讀者更好地理解報告內(nèi)容。六、后評價檔案管理（一）檔案收集項(xiàng)目后評價工作結(jié)束后，后評價管理部門負(fù)責(zé)收集整理項(xiàng)目后評價過程中形成的各類文件資料，包括立項(xiàng)申請、評價計(jì)劃、調(diào)查問卷、訪談記錄、現(xiàn)場調(diào)研資料、評價報告初稿及審核修改記錄、專家評審意見等。（二）檔案整理后評價管理部門對收集到的檔案資料進(jìn)行分類整理，按照項(xiàng)目后評價工作的流程和內(nèi)容，分為項(xiàng)目前期資料、評價實(shí)施資料、評價報告資料等類別，并分別建立相應(yīng)的檔案文件夾。在每個文件夾內(nèi)，按照文件的時間順序和重要程度進(jìn)行排序，確保檔案資料的系統(tǒng)性和完整性。（三）檔案保管后評價管理部門設(shè)立專門的檔案保管場所，配備必要的檔案保管設(shè)備，確保檔案資料的安全存放。檔案保管場所應(yīng)具備防火、防潮、防蟲、防盜等功能，定期對檔案資料進(jìn)行檢查和維護(hù)，防止檔案資料損壞、丟失或泄露。（四）檔案查閱銀行內(nèi)部人員因工作需要查閱項(xiàng)目后評價檔案資料的，應(yīng)填寫檔案查閱申請表，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審批后，到后評價管理部門辦理查閱手續(xù)。查閱檔案資料時，應(yīng)在指定的場所進(jìn)行，不得擅自將檔案資料帶出保管場所，不得對檔案資料進(jìn)行涂改、損毀、抽取