農(nóng)行監(jiān)控平臺管理辦法一、總則（一）目的為加強中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“農(nóng)行”）監(jiān)控平臺的管理，確保監(jiān)控平臺安全、穩(wěn)定、高效運行，充分發(fā)揮其在風險防控、運營管理等方面的作用，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于農(nóng)行各級機構監(jiān)控平臺的建設、使用、維護及相關管理活動。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：監(jiān)控平臺的建設、運行和管理應嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及農(nóng)行內(nèi)部規(guī)章制度。2.安全性原則：保障監(jiān)控平臺數(shù)據(jù)的安全、可靠，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改等安全事件發(fā)生，確保監(jiān)控系統(tǒng)自身的穩(wěn)定運行。3.有效性原則：監(jiān)控平臺應能有效監(jiān)測各類業(yè)務活動、操作行為等，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險和異常情況，并提供準確、及時的預警和處置支持。4.實用性原則：監(jiān)控平臺的功能應滿足農(nóng)行實際業(yè)務需求，操作簡便，易于使用人員理解和掌握。二、管理職責（一）科技部門1.負責監(jiān)控平臺的整體規(guī)劃、建設和技術架構設計，確保平臺具備良好的擴展性和兼容性。2.承擔監(jiān)控平臺的日常技術維護工作，包括系統(tǒng)升級、故障排除、性能優(yōu)化等，保障平臺穩(wěn)定運行。3.負責與外部技術供應商進行溝通協(xié)調(diào)，獲取技術支持和服務，確保監(jiān)控平臺技術的先進性和可靠性。（二）業(yè)務部門1.提出本部門業(yè)務相關的監(jiān)控需求，參與監(jiān)控指標的制定和優(yōu)化，確保監(jiān)控內(nèi)容與業(yè)務實際緊密結合。2.配合科技部門進行監(jiān)控平臺建設和功能測試，提供業(yè)務場景和數(shù)據(jù)支持，協(xié)助完善監(jiān)控系統(tǒng)功能。3.根據(jù)監(jiān)控平臺發(fā)出的預警信息，及時進行業(yè)務核查和風險處置，并反饋處置結果。（三）風險管理部門1.負責對監(jiān)控平臺的風險管理功能進行指導和監(jiān)督，確保監(jiān)控指標體系能夠有效識別、評估和預警各類風險。2.匯總、分析監(jiān)控平臺提供的風險信息，提出風險管理建議和措施，為管理層決策提供支持。3.參與重大風險事件的調(diào)查和處置，協(xié)調(diào)相關部門利用監(jiān)控平臺數(shù)據(jù)進行風險追溯和分析。（四）審計部門1.對監(jiān)控平臺的建設、運行和管理情況進行審計監(jiān)督，檢查是否符合相關規(guī)定和要求。2.審查監(jiān)控平臺數(shù)據(jù)的真實性、完整性和準確性，評估監(jiān)控系統(tǒng)在風險防控和運營管理中的有效性。3.根據(jù)審計結果，提出改進建議和意見，督促相關部門進行整改落實。三、監(jiān)控平臺建設（一）需求調(diào)研與規(guī)劃1.科技部門會同業(yè)務部門、風險管理部門等開展監(jiān)控需求調(diào)研，全面了解農(nóng)行各類業(yè)務活動、操作流程、風險狀況等，收集相關部門對監(jiān)控指標、功能模塊等方面的需求。2.根據(jù)調(diào)研結果，結合農(nóng)行發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務特點，制定監(jiān)控平臺建設規(guī)劃，明確平臺的建設目標、功能架構、技術選型、實施進度等內(nèi)容。3.建設規(guī)劃應報經(jīng)農(nóng)行管理層審批通過后實施，確保規(guī)劃符合農(nóng)行整體發(fā)展要求和資源配置情況。（二）系統(tǒng)設計與開發(fā)1.依據(jù)建設規(guī)劃，科技部門進行監(jiān)控平臺的詳細設計，包括數(shù)據(jù)庫設計、接口設計、模塊設計等，確保系統(tǒng)架構合理、功能完善、易于維護。2.在系統(tǒng)開發(fā)過程中，嚴格遵循軟件工程規(guī)范和農(nóng)行內(nèi)部技術標準，采用先進的開發(fā)技術和工具，確保系統(tǒng)的質(zhì)量和性能。3.系統(tǒng)開發(fā)完成后，應進行全面的測試，包括功能測試、性能測試、安全測試等，及時發(fā)現(xiàn)并修復存在的問題，確保系統(tǒng)滿足設計要求和業(yè)務需求。（三）數(shù)據(jù)采集與整合1.確定監(jiān)控平臺的數(shù)據(jù)采集范圍，涵蓋農(nóng)行各類業(yè)務系統(tǒng)、交易數(shù)據(jù)、操作記錄、外部數(shù)據(jù)等相關信息。2.建立數(shù)據(jù)采集機制，通過接口調(diào)用、文件傳輸、實時采集等方式，將分散在不同系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)準確、及時地采集到監(jiān)控平臺。3.對采集到的數(shù)據(jù)進行清洗、轉(zhuǎn)換和整合，確保數(shù)據(jù)的一致性、完整性和準確性，為監(jiān)控分析提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)基礎。（四）系統(tǒng)上線與驗收1.監(jiān)控平臺建設完成后，按照預定計劃進行上線部署。上線前應制定詳細的上線方案，明確上線步驟、風險控制措施等內(nèi)容，并組織相關人員進行培訓和演練。2.上線過程中，密切關注系統(tǒng)運行情況，及時處理出現(xiàn)的問題，確保系統(tǒng)平穩(wěn)切換。3.系統(tǒng)上線后，由科技部門牽頭，會同業(yè)務部門、風險管理部門等組成驗收小組，按照驗收標準對監(jiān)控平臺進行全面驗收。驗收合格后，監(jiān)控平臺正式投入使用。四、監(jiān)控指標體系（一）指標分類1.業(yè)務指標：反映農(nóng)行各類業(yè)務活動的開展情況，如存款余額、貸款發(fā)放量、交易筆數(shù)等。2.風險指標：用于監(jiān)測各類風險狀況，包括信用風險、市場風險、操作風險等相關指標，如不良貸款率、風險敞口、違規(guī)操作次數(shù)等。3.操作指標：關注業(yè)務操作流程的執(zhí)行情況，如業(yè)務辦理時長、授權通過率、系統(tǒng)操作成功率等。4.系統(tǒng)指標：衡量監(jiān)控平臺及相關業(yè)務系統(tǒng)的運行狀態(tài)，如系統(tǒng)可用性、響應時間、數(shù)據(jù)準確性等。（二）指標制定1.業(yè)務部門、風險管理部門等根據(jù)各自職責和業(yè)務需求，提出監(jiān)控指標的初步建議。2.科技部門對各部門提出的指標建議進行匯總、梳理和分析，結合數(shù)據(jù)采集能力和系統(tǒng)技術架構，對指標進行優(yōu)化和完善，確保指標具有可操作性和有效性。3.監(jiān)控指標體系應定期進行評估和調(diào)整，根據(jù)農(nóng)行發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務變化、監(jiān)管要求等因素，及時增減或修改相關指標，以適應實際管理需要。（三）指標閾值設定1.根據(jù)業(yè)務特點、風險偏好和歷史數(shù)據(jù)，為每個監(jiān)控指標設定合理的閾值范圍。閾值應分為正常區(qū)間、預警區(qū)間和風險區(qū)間。2.當監(jiān)控指標值超出正常區(qū)間但未達到預警區(qū)間時，視為業(yè)務運行出現(xiàn)波動；當指標值進入預警區(qū)間時，發(fā)出預警信號；當指標值突破風險區(qū)間時，表明業(yè)務可能面臨重大風險，需立即采取措施進行處置。3.指標閾值的設定應充分考慮業(yè)務的動態(tài)變化和不確定性，定期進行回顧和調(diào)整，確保閾值的合理性和有效性。五、監(jiān)控平臺運行與維護（一）日常監(jiān)控1.監(jiān)控平臺應具備實時監(jiān)控功能，對各類業(yè)務數(shù)據(jù)、系統(tǒng)運行狀態(tài)等進行不間斷監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)異常情況并發(fā)出預警。2.監(jiān)控人員應按照規(guī)定的監(jiān)控頻率和流程，對監(jiān)控平臺顯示的信息進行仔細查看和分析，對發(fā)現(xiàn)的問題進行初步判斷和記錄。3.對于重要業(yè)務指標和關鍵風險點，應加強重點監(jiān)控，確保及時掌握業(yè)務動態(tài)和風險狀況。（二）預警管理1.監(jiān)控平臺根據(jù)設定的指標閾值自動生成預警信息，預警方式包括系統(tǒng)彈窗、短信通知、郵件提醒等。2.收到預警信息后，監(jiān)控人員應及時進行核實和確認，判斷預警的真實性和嚴重性。對于真實有效的預警，應立即通知相關責任部門進行處理。3.責任部門在接到預警通知后，應迅速組織人員對預警事項進行調(diào)查和分析，采取相應的處置措施，并在規(guī)定時間內(nèi)將處置結果反饋給監(jiān)控部門。（三）故障處理1.當監(jiān)控平臺或相關業(yè)務系統(tǒng)出現(xiàn)故障時，監(jiān)控人員應立即啟動應急預案，記錄故障發(fā)生的時間、現(xiàn)象、影響范圍等信息，并及時通知科技部門進行故障排查和修復。2.科技部門應迅速響應故障，組織技術人員進行故障診斷和修復工作。在故障處理過程中，要及時向相關部門和領導匯報故障處理進展情況。3.對于重大故障，應成立專門的故障處理小組，集中力量進行搶修，盡量縮短故障時間，減少對業(yè)務的影響。故障處理完成后，要對故障原因進行深入分析，總結經(jīng)驗教訓，采取措施防止類似故障再次發(fā)生。（四）數(shù)據(jù)管理1.監(jiān)控平臺應建立完善的數(shù)據(jù)管理制度，確保數(shù)據(jù)的安全存儲、備份和恢復。定期對監(jiān)控數(shù)據(jù)進行備份，備份數(shù)據(jù)應存儲在安全可靠的介質(zhì)上，并異地存放。2.加強對監(jiān)控數(shù)據(jù)的訪問管理，嚴格限定訪問權限，只有經(jīng)過授權的人員才能訪問相關數(shù)據(jù)。對數(shù)據(jù)的訪問操作進行記錄和審計，防止數(shù)據(jù)泄露和濫用。3.定期對監(jiān)控數(shù)據(jù)進行清理和歸檔，按照規(guī)定的保存期限妥善保存數(shù)據(jù)，以便后續(xù)進行數(shù)據(jù)分析和查詢。（五）系統(tǒng)維護與優(yōu)化1.科技部門按照既定的維護計劃，定期對監(jiān)控平臺進行系統(tǒng)維護，包括軟件升級、硬件檢查、安全漏洞修復等，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。2.根據(jù)監(jiān)控平臺的運行情況和業(yè)務發(fā)展需求，對系統(tǒng)性能進行評估和優(yōu)化，不斷提升監(jiān)控平臺的運行效率和響應速度。3.關注行業(yè)技術發(fā)展動態(tài)，積極引入先進的監(jiān)控技術和工具，對監(jiān)控平臺進行技術創(chuàng)新和功能擴展，以更好地滿足農(nóng)行日益增長的管理需求。六、監(jiān)控信息應用（一）風險防控1.風險管理部門利用監(jiān)控平臺提供的風險信息，及時識別、評估和預警各類風險，制定針對性的風險防控措施。2.根據(jù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的風險線索，開展風險排查和專項檢查，深入分析風險成因，采取有效措施化解風險，防止風險擴大和蔓延。3.將監(jiān)控平臺作為風險監(jiān)測和管理的重要工具，納入農(nóng)行全面風險管理體系，與其他風險管理手段相互配合，形成風險防控合力。（二）運營管理1.業(yè)務部門通過監(jiān)控平臺了解業(yè)務運行情況，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務流程中的問題和瓶頸，采取措施優(yōu)化業(yè)務流程，提高運營效率和服務質(zhì)量。2.根據(jù)監(jiān)控數(shù)據(jù)對業(yè)務績效進行分析和評估，為業(yè)務決策提供數(shù)據(jù)支持，制定合理的業(yè)務發(fā)展策略和目標。3.利用監(jiān)控平臺加強對業(yè)務操作的監(jiān)督和管理，規(guī)范操作行為，減少違規(guī)操作，確保業(yè)務運營合規(guī)、有序。（三）內(nèi)部審計1.審計部門在開展內(nèi)部審計工作時，充分利用監(jiān)控平臺的數(shù)據(jù)和信息，對業(yè)務活動、內(nèi)部控制等進行審計監(jiān)督，提高審計工作的效率和準確性。2.通過分析監(jiān)控平臺數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)潛在的審計線索和風險點，有針對性地開展審計項目，深入挖掘問題根源，提出改進建議和意見。3.將監(jiān)控平臺作為審計工作的重要數(shù)據(jù)源，建立與監(jiān)控平臺的數(shù)據(jù)共享和交互機制，實現(xiàn)審計工作與監(jiān)控平臺的有效銜接。七、培訓與考核（一）培訓1.科技部門負責組織監(jiān)控平臺相關的技術培訓，包括系統(tǒng)操作、維護技能、數(shù)據(jù)分析等方面的培訓，提高監(jiān)控人員的技術水平和業(yè)務能力。2.業(yè)務部門和風險管理部門應根據(jù)自身需求，組織本部門人員參加監(jiān)控平臺應用培訓，使其熟悉監(jiān)控指標含義、預警信息處理流程等，提升業(yè)務人員利用監(jiān)控平臺進行風險管理和業(yè)務運營的能力。3.定期開展監(jiān)控平臺培訓效果評估，根據(jù)評估結果調(diào)整培訓內(nèi)容和方式，確保培訓質(zhì)量和效果。（二）考核1.建立監(jiān)控人員考核制度，對監(jiān)控人員的工