信托登記管理辦法通知一、總則（一）目的為規(guī)范信托登記行為，加強(qiáng)信托登記管理，保障信托當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)信托市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國信托法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各類信托業(yè)務(wù)的登記管理。（三）基本原則信托登記應(yīng)當(dāng)遵循依法、規(guī)范、準(zhǔn)確、及時的原則。（四）定義本辦法所稱信托登記，是指中國信托登記有限責(zé)任公司（以下簡稱“信托登記公司”）對信托產(chǎn)品及其受益權(quán)信息、信托公司及其從業(yè)人員信息、信托業(yè)務(wù)經(jīng)營信息以及其他應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男磐行畔⑦M(jìn)行記錄、保存，并對外提供查詢的行為。二、信托登記機(jī)構(gòu)（一）信托登記公司職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定信托登記業(yè)務(wù)規(guī)則和操作流程。2.具體辦理信托登記業(yè)務(wù)，包括信托產(chǎn)品及其受益權(quán)登記、信托公司及其從業(yè)人員登記、信托業(yè)務(wù)經(jīng)營信息登記等。3.建立信托登記信息系統(tǒng)，記錄和保存信托登記信息，并提供信息查詢服務(wù)。4.對信托登記信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，定期向監(jiān)管部門報(bào)送相關(guān)報(bào)告。5.協(xié)助監(jiān)管部門開展信托市場監(jiān)測和風(fēng)險預(yù)警工作。6.法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。（二）信托登記公司設(shè)立與運(yùn)營1.信托登記公司由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會同有關(guān)部門審批設(shè)立。2.信托登記公司應(yīng)當(dāng)具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理體系。3.信托登記公司應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)、會計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映信托登記業(yè)務(wù)活動和財(cái)務(wù)狀況。4.信托登記公司應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營信托登記業(yè)務(wù)，不得從事與信托登記無關(guān)的其他業(yè)務(wù)。三、信托登記業(yè)務(wù)（一）信托產(chǎn)品及其受益權(quán)登記1.信托產(chǎn)品設(shè)立時，信托公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)將信托產(chǎn)品相關(guān)信息報(bào)送信托登記公司，申請辦理信托產(chǎn)品登記。2.信托產(chǎn)品登記信息應(yīng)當(dāng)包括信托產(chǎn)品名稱、信托類別、信托目的、信托期限、委托人及受益人信息、信托財(cái)產(chǎn)信息、信托公司信息等。3.信托產(chǎn)品受益權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)讓、繼承、贈與等情形時，信托公司應(yīng)當(dāng)及時向信托登記公司申請辦理受益權(quán)變更登記。4.信托產(chǎn)品終止時，信托公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)將信托產(chǎn)品清算報(bào)告等相關(guān)信息報(bào)送信托登記公司，申請辦理信托產(chǎn)品注銷登記。（二）信托公司及其從業(yè)人員登記1.信托公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)將本公司及其從業(yè)人員相關(guān)信息報(bào)送信托登記公司，申請辦理信托公司及其從業(yè)人員登記。2.信托公司及其從業(yè)人員登記信息應(yīng)當(dāng)包括信托公司基本信息、從業(yè)人員姓名、性別、身份證件號碼、職務(wù)、從業(yè)資格證書編號等。3.信托公司及其從業(yè)人員信息發(fā)生變更時，信托公司應(yīng)當(dāng)及時向信托登記公司申請辦理變更登記。（三）信托業(yè)務(wù)經(jīng)營信息登記1.信托公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向信托登記公司報(bào)送信托業(yè)務(wù)經(jīng)營信息，包括信托業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險管理情況、內(nèi)部控制情況等。2.信托業(yè)務(wù)經(jīng)營信息登記應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，信托公司應(yīng)當(dāng)對所報(bào)送信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。四、信托登記流程（一）申請1.信托公司辦理信托產(chǎn)品及其受益權(quán)登記、信托公司及其從業(yè)人員登記、信托業(yè)務(wù)經(jīng)營信息登記等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向信托登記公司提交書面申請，并按照要求提供相關(guān)材料。2.申請材料應(yīng)當(dāng)包括申請書、相關(guān)證明文件、登記表等，具體內(nèi)容和格式由信托登記公司規(guī)定。（二）受理與審核1.信托登記公司收到信托公司提交的申請材料后，應(yīng)當(dāng)對申請材料進(jìn)行形式審查。2.申請材料齊全、符合法定形式的，信托登記公司應(yīng)當(dāng)予以受理；申請材料不齊全或者不符合法定形式的，信托登記公司應(yīng)當(dāng)一次性告知信托公司需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容。3.信托登記公司受理申請后，應(yīng)當(dāng)對申請材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，核實(shí)申請信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。4.對于符合登記條件的申請，信托登記公司應(yīng)當(dāng)予以登記；對于不符合登記條件的申請，信托登記公司應(yīng)當(dāng)不予登記，并書面說明理由。（三）登記與公示1.信托登記公司對申請材料審查通過后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行登記，并將登記信息錄入信托登記信息系統(tǒng)。2.信托登記公司應(yīng)當(dāng)對信托登記信息進(jìn)行公示，公示內(nèi)容包括信托產(chǎn)品名稱、信托類別、信托目的、信托期限、委托人及受益人信息、信托財(cái)產(chǎn)信息、信托公司信息等。公示期限為[具體期限]。3.公示期間，任何單位和個人對公示信息有異議的，可以向信托登記公司提出書面異議。信托登記公司應(yīng)當(dāng)對異議進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并及時處理。（四）變更與注銷登記1.信托產(chǎn)品及其受益權(quán)、信托公司及其從業(yè)人員、信托業(yè)務(wù)經(jīng)營信息等發(fā)生變更時，信托公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向信托登記公司申請辦理變更登記。2.信托產(chǎn)品終止時，信托公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向信托登記公司申請辦理信托產(chǎn)品注銷登記。3.信托登記公司辦理變更登記、注銷登記時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行審查和操作，并將變更登記、注銷登記信息錄入信托登記信息系統(tǒng)。五、信托登記信息查詢（一）查詢主體1.信托當(dāng)事人可以按照規(guī)定向信托登記公司查詢信托登記信息。2.監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)可以依法向信托登記公司查詢相關(guān)信托登記信息。（二）查詢內(nèi)容1.信托當(dāng)事人可以查詢信托產(chǎn)品及其受益權(quán)登記信息、信托公司及其從業(yè)人員登記信息、信托業(yè)務(wù)經(jīng)營信息等。2.監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)可以查詢與監(jiān)管、司法工作相關(guān)的信托登記信息。（三）查詢方式與程序1.信托當(dāng)事人查詢信托登記信息時，應(yīng)當(dāng)向信托登記公司提交書面查詢申請，并提供有效身份證件等相關(guān)證明文件。2.監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)查詢信托登記信息時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定出具查詢函等相關(guān)法律文書，并提供有效身份證件等相關(guān)證明文件。3.信托登記公司收到查詢申請后，應(yīng)當(dāng)對查詢主體的身份和查詢申請進(jìn)行審查。審查通過后，信托登記公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提供查詢服務(wù)，并收取相應(yīng)的查詢費(fèi)用。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責(zé)1.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對信托登記公司的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理。2.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對信托公司的信托登記業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保信托登記業(yè)務(wù)依法合規(guī)開展。（二）監(jiān)督檢查措施1.監(jiān)管部門可以采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等方式，對信托登記公司的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.監(jiān)管部門可以要求信托登記公司報(bào)送相關(guān)報(bào)告、資料，對信托登記公司的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。3.監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)信托登記公司存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法予以處罰。（三）信息共享1.信托登記公司應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立信息共享機(jī)制，及時向監(jiān)管部門報(bào)送信托登記信息。2.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將信托登記信息與其他監(jiān)管信息進(jìn)行整合，實(shí)現(xiàn)信息共享，提高監(jiān)管效能。七、法律責(zé)任（一）信托公司責(zé)任1.信托公司未按照本辦法規(guī)定辦理信托登記業(yè)務(wù)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處[具體罰款金額]罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。2.信托公司提供虛假信托登記信息的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處[具體罰款金額]罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）信托登記公司責(zé)任1.信托登記公司未按照本辦法規(guī)定辦理信托登記業(yè)務(wù)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處[具體罰款金額]罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。2.信托登記公司泄露信托登記信息的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處[具體罰款金額]罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（三）其他責(zé)任1.違反本辦法規(guī)定，給信托當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。2.違反本辦法規(guī)定，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)