證券從業(yè)資格試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）。A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.證券投資者D.證券中介機構(gòu)答案：B2.股票是一種（）。A.設(shè)權(quán)證券B.物權(quán)證券C.債權(quán)證券D.綜合權(quán)利證券答案：D3.以下不屬于證券交易原則的是（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.公允原則答案：D4.基金資產(chǎn)估值的最終目的是（）。A.客觀準確地計算基金管理費和托管費B.計算、評估基金資產(chǎn)的價值C.計算、評估基金負債的價值D.確定基金份額凈值答案：D5.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為（）億元。A.1B.2C.3D.5答案：C6.金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對手。A.賣方B.期貨經(jīng)紀公司C.買方D.交易所（或期貨清算公司）答案：D7.股票價格指數(shù)期貨的交易單位的計算公式是（）。A.交易所規(guī)定的每點價值×股票價格B.股票價格指數(shù)×100C.股票價格指數(shù)×交易所規(guī)定的每點價值D.股票價格指數(shù)×10答案：C8.證券投資基金在美國被稱為（）。A.單位信托基金B(yǎng).證券投資信托基金C.共同基金D.信托基金答案：C9.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法中，錯誤的是（）。A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權(quán)證券、資本證券C.股票是綜合權(quán)利證券D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券答案：D10.公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高，這是對（）的補償。A.通貨膨脹風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：D多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC2.普通股股東的權(quán)利包括（）。A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議等D.持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓答案：ABCD3.下列屬于證券交易所職能的有（）。A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.對會員進行監(jiān)管C.組織、監(jiān)督證券交易D.管理和公布市場信息答案：ABCD4.以下屬于證券投資基金特點的有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性答案：ABCD6.債券的票面要素包括（）。A.債券的票面價值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券發(fā)行者名稱答案：ABCD7.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟與政策因素包括（）。A.經(jīng)濟增長B.經(jīng)濟周期循環(huán)C.貨幣政策D.財政政策答案：ABCD8.證券市場監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD9.以下屬于證券公司業(yè)務(wù)的有（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：ABCD10.證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券研究報告的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）。A.立場不同B.服務(wù)方式和內(nèi)容不同C.服務(wù)對象有所不同D.市場影響有所不同答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.證券發(fā)行市場又稱“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。（）答案：對2.股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是供求關(guān)系。（）答案：對3.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象。（）答案：錯4.金融期貨交易雙方在成交時不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價格的變動而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。（）答案：對5.證券交易所決定上市證券的每日收盤價。（）答案：錯6.債券和股票都是虛擬資本，本身無價值，但又都是真實資本的代表。（）答案：對7.證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是基金的單位凈值。（）答案：錯8.證券公司可以接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。（）答案：錯9.證券服務(wù)機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。（）答案：對10.證券市場監(jiān)管的目標在于保護投資者合法權(quán)益、保障證券市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險。（）答案：對簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的籌資-投資功能答案：證券市場的籌資-投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供通過發(fā)行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供投資對象。投資者通過購買證券實現(xiàn)投資，資金需求者獲得資金用于生產(chǎn)經(jīng)營等，促進資本流動與資源配置。2.股票的性質(zhì)有哪些答案：股票具有有價證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券的性質(zhì)。它代表一定價值，有嚴格格式要求，是股東權(quán)利的證明，是投入公司資本份額的表現(xiàn)，股東借此享有多種權(quán)利。3.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別答案：首先，反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，基金是信托關(guān)系，股票是所有權(quán)關(guān)系，債券是債權(quán)債務(wù)關(guān)系；其次，所籌資金投向不同，基金投向有價證券，股票用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，債券用于公司或政府資金需求；最后，風(fēng)險收益特征不同，基金風(fēng)險相對適中，股票高風(fēng)險高收益，債券風(fēng)險較低收益穩(wěn)定。4.金融衍生工具的分類方式有哪些答案：按產(chǎn)品形態(tài)分類，分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具；按交易場所分類，分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具；按基礎(chǔ)工具種類不同，分為股權(quán)類、貨幣類、利率類等；按自身交易方式及特點，分為遠期、期貨、期權(quán)、互換等。討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場監(jiān)管的重要性答案：證券市場監(jiān)管能保護投資者利益，防止欺詐等行為。保障市場公平、透明和有序，增強投資者信心。維護金融穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風(fēng)險。促進資源合理配置，引導(dǎo)資金流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)，推動經(jīng)濟健康發(fā)展，所以監(jiān)管至關(guān)重要。2.分析影響債券利率的因素答案：主要因素有債券的票面價值、期限、信用等級。票面價值影響利息總量；期限越長利率可能越高，以補償期限風(fēng)險；信用等級低的債券為吸引投資者，利率會相對較高。此外，市場利率、通貨膨脹預(yù)期等也會影響債券利率。3.探討證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券研究報告的聯(lián)系答案：二者相互關(guān)聯(lián)。研究報告為投資顧問業(yè)務(wù)提供研究支持，投資顧問依據(jù)報告內(nèi)容為客戶提供投資建議。投資顧問的實踐反饋又能促使研究