保險從業(yè)成績管理辦法總則目的為加強公司保險從業(yè)人員的管理，規(guī)范保險從業(yè)成績的考核與管理，提高保險從業(yè)人員的專業(yè)素質和業(yè)務能力，保障公司保險業(yè)務的健康發(fā)展，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司全體保險從業(yè)人員，包括保險代理人、保險經紀人、保險公估人等?；驹瓌t1.客觀公正原則：保險從業(yè)成績的考核與管理應客觀、公正、公平，確?？己私Y果真實、準確地反映從業(yè)人員的實際工作表現。2.激勵約束原則：通過合理的成績管理，激勵保險從業(yè)人員積極進取，提高業(yè)務水平，同時對違規(guī)行為進行約束，維護公司正常的經營秩序。3.動態(tài)管理原則：根據保險市場的變化和公司業(yè)務發(fā)展的需要，適時調整保險從業(yè)成績管理的內容和方式，確保管理辦法的有效性和適應性。成績考核內容與標準業(yè)務指標考核1.保費收入：考核保險從業(yè)人員的保費完成情況，根據不同險種和業(yè)務渠道設定相應的保費收入目標，并按照實際完成比例進行評分。2.新客戶拓展：統(tǒng)計新增客戶數量，評估從業(yè)人員開拓新市場、發(fā)展新客戶的能力，根據新增客戶質量和數量進行綜合評分。3.業(yè)務品質：包括保單續(xù)保率、賠付率、退保率等指標，反映業(yè)務的質量和穩(wěn)定性，對業(yè)務品質優(yōu)秀的從業(yè)人員給予加分，對業(yè)務品質較差的進行扣分。專業(yè)知識與技能考核1.保險基礎知識：通過定期的書面考試或在線測試，考核從業(yè)人員對保險基本原理、法律法規(guī)、保險條款等基礎知識的掌握程度。2.業(yè)務技能：根據不同崗位要求，考核從業(yè)人員的銷售技巧、客戶服務能力、風險評估能力等專業(yè)技能，可通過實際業(yè)務操作、案例分析、模擬演練等方式進行評估。3.持續(xù)教育：鼓勵從業(yè)人員參加各類保險培訓和學習活動，對完成規(guī)定學分或取得相關專業(yè)證書的給予相應加分，以促進從業(yè)人員不斷提升專業(yè)素養(yǎng)。職業(yè)道德與合規(guī)考核1.合規(guī)經營：考核從業(yè)人員在業(yè)務活動中是否遵守國家法律法規(guī)、保險監(jiān)管規(guī)定以及公司內部規(guī)章制度，對違規(guī)行為進行嚴肅扣分，并根據情節(jié)輕重給予相應處罰。2.職業(yè)道德：評估從業(yè)人員的誠信意識、職業(yè)操守、客戶服務態(tài)度等方面，通過客戶投訴、內部評價等方式收集相關信息，對職業(yè)道德良好的給予加分，對違反職業(yè)道德的進行扣分處理。成績考核方式與周期考核方式1.日?？己耍河筛骷壷鞴軐λ鶎購臉I(yè)人員的日常工作表現進行記錄和評價，包括工作任務完成情況、客戶反饋、團隊協(xié)作等方面，作為成績考核的重要依據。2.定期考核：每月或每季度對從業(yè)人員的業(yè)務指標、專業(yè)知識與技能、職業(yè)道德與合規(guī)等方面進行全面考核，采用書面考試、業(yè)績統(tǒng)計、綜合評價等方式進行。3.專項考核：根據公司業(yè)務發(fā)展需要或特定項目要求，對從業(yè)人員進行專項考核，如新產品推廣、重大項目攻關等，以檢驗從業(yè)人員在特定領域的能力和表現。考核周期1.月度考核：對業(yè)務指標完成情況進行月度統(tǒng)計和分析，及時發(fā)現問題并采取措施加以改進。同時，每月對從業(yè)人員的專業(yè)知識與技能、職業(yè)道德與合規(guī)等方面進行簡要評估，作為季度考核的參考。2.季度考核：每季度末對從業(yè)人員進行全面考核，綜合月度考核結果和季度內的整體表現，確定季度考核成績。季度考核成績將作為員工績效獎金發(fā)放、晉升、培訓等方面的重要依據。3.年度考核：每年年底對從業(yè)人員進行年度考核，結合全年的考核數據和工作表現，評選出優(yōu)秀、合格、不合格等不同等級的員工，并根據考核結果進行相應的獎勵和處理。成績管理與應用成績記錄與存檔1.建立完善的保險從業(yè)成績檔案，對每位從業(yè)人員的考核成績進行詳細記錄，包括考核時間、考核內容、考核成績、考核評語等信息。2.成績檔案由公司人力資源部門負責管理，確保檔案信息的準確性、完整性和保密性。同時，定期對成績檔案進行備份，防止數據丟失。成績反饋與溝通1.每次考核結束后，各級主管應及時與所屬從業(yè)人員進行成績反饋和溝通，向其通報考核結果，指出存在的問題和不足之處，并提出改進建議和發(fā)展方向。2.從業(yè)人員對考核結果如有異議，可在規(guī)定時間內向上級主管部門提出申訴，上級主管部門應進行認真調查和核實，并將處理結果及時反饋給申訴人。成績應用1.績效獎金發(fā)放：根據季度考核成績，確定從業(yè)人員的績效獎金數額，將考核結果與績效獎金掛鉤，激勵員工積極提升工作業(yè)績。2.晉升與崗位調整：年度考核結果作為員工晉升、崗位調整的重要依據，對考核優(yōu)秀的員工給予優(yōu)先晉升機會，對考核不稱職的員工進行崗位調整或降職處理。3.培訓與發(fā)展：根據從業(yè)人員的考核成績和業(yè)務發(fā)展需求，制定個性化的培訓計劃，為員工提供有針對性的培訓和學習機會，幫助員工提升專業(yè)素質和業(yè)務能力。4.榮譽表彰：對在保險從業(yè)成績考核中表現突出的員工，給予相應的榮譽表彰，如優(yōu)秀員工、業(yè)務標兵等稱號，以激勵員工不斷追求卓越。違規(guī)處理違規(guī)行為界定1.在業(yè)務活動中存在欺詐、誤導客戶、隱瞞重要信息等違規(guī)行為；2.違反國家法律法規(guī)、保險監(jiān)管規(guī)定以及公司內部規(guī)章制度；3.嚴重違反職業(yè)道德，損害公司形象和客戶利益；4.考核過程中存在弄虛作假、作弊等行為。違規(guī)處理措施1.警告：對初次違規(guī)且情節(jié)較輕的從業(yè)人員，給予警告處分，并要求其限期整改。2.罰款：根據違規(guī)行為的嚴重程度，對違規(guī)從業(yè)人員處以一定金額的罰款，罰款金額從績效獎金中扣除。3.暫停業(yè)務資格：對違規(guī)情節(jié)較為嚴重的從業(yè)人員，暫停其一定期限的業(yè)務資格，期間不得從事保險業(yè)務活動。4.解除勞動合同：對違規(guī)行為特別嚴重、給公司造成重大損失或不良影響的從業(yè)人員，解除勞動合同，并依法追究其法律責任。違規(guī)處理程序1.發(fā)現從業(yè)人員存在違規(guī)行為后，由公司相關部門進行調查核實，收集相關證據材料。2.調查結束后，根據違規(guī)行為的性質和情節(jié)，提出初步處理意見，并報公司領導審批。3.公司領導審批通過后，向違規(guī)從業(yè)人員送達違規(guī)處理決定書，告知其違規(guī)事實、處理依據和處理結果，并要求其在規(guī)定時間內簽收。4.違規(guī)從業(yè)人員如有異議，可在規(guī)定時間內向上級主管部門提出申訴，上級主管部門應進行復查，并將復查結果及時反饋給申訴人。附則解釋權本辦法由公司[具體部