廣州投資資產(chǎn)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范廣州地區(qū)投資資產(chǎn)管理活動，保護投資者合法權(quán)益，維護金融市場秩序，促進投資資產(chǎn)管理行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，結(jié)合廣州實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在廣州行政區(qū)域內(nèi)從事投資資產(chǎn)管理業(yè)務的各類機構(gòu)，包括但不限于私募投資基金管理人、證券公司資產(chǎn)管理子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司資產(chǎn)管理子公司等，以及涉及投資資產(chǎn)管理的相關活動。（三）基本原則1.合規(guī)穩(wěn)健原則投資資產(chǎn)管理活動應當遵守國家法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，遵循誠實信用、謹慎勤勉的原則，確保業(yè)務運作合法合規(guī)、穩(wěn)健有序。2.投資者利益保護原則將投資者利益保護放在首位，充分揭示投資風險，公平對待投資者，不得損害投資者合法權(quán)益。3.專業(yè)化管理原則從事投資資產(chǎn)管理業(yè)務的機構(gòu)應具備專業(yè)的管理團隊、完善的風險管理體系和內(nèi)部控制制度，提高投資管理專業(yè)化水平。4.信息透明原則投資資產(chǎn)管理機構(gòu)應當按照規(guī)定及時、準確、完整地披露資產(chǎn)管理業(yè)務信息，保障投資者的知情權(quán)。二、投資資產(chǎn)管理機構(gòu)的設立、變更與終止（一）設立條件1.主體資格設立投資資產(chǎn)管理機構(gòu)應當具備合法的主體資格，符合法律法規(guī)規(guī)定的組織形式，如有限責任公司、股份有限公司等。2.人員要求擁有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員及從業(yè)人員，高級管理人員應具備基金從業(yè)資格等相關資質(zhì)。3.注冊資本或認繳資本根據(jù)業(yè)務類型和規(guī)模，規(guī)定相應的注冊資本或認繳資本最低限額，并實繳一定比例。4.內(nèi)部控制與風險管理建立健全內(nèi)部控制制度和風險管理體系，具備有效的風險識別、評估、監(jiān)測和控制措施。5.營業(yè)場所與設施擁有與業(yè)務相適應的固定營業(yè)場所和必要的設施。（二）設立程序1.申請籌備申請人向廣州相關金融監(jiān)管部門提交籌備申請，報送申請書、可行性研究報告、公司章程、股東資料、人員資質(zhì)證明等文件。2.籌備審核監(jiān)管部門對籌備申請進行審核，對符合條件的予以批準籌備，籌備期一般不超過[X]個月。3.開業(yè)申請籌備工作完成后，申請人提交開業(yè)申請，包括開業(yè)申請書、籌備情況報告、內(nèi)部控制制度、業(yè)務規(guī)則等文件。4.開業(yè)審核監(jiān)管部門對開業(yè)申請進行審核，審核通過后頒發(fā)經(jīng)營許可證，投資資產(chǎn)管理機構(gòu)方可開業(yè)。（三）變更與終止1.變更事項投資資產(chǎn)管理機構(gòu)變更名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人、股東等重大事項，應當報經(jīng)原審批部門批準，并按照規(guī)定辦理相關變更登記手續(xù)。2.終止情形投資資產(chǎn)管理機構(gòu)出現(xiàn)解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)等終止情形時，應當按照法律法規(guī)規(guī)定進行清算，并妥善處理投資者資產(chǎn)。清算結(jié)束后，向原審批部門辦理注銷手續(xù)。三、投資資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)范（一）業(yè)務范圍1.私募投資基金管理包括設立私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等，進行基金的募集、投資、管理和運作。2.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務、集合資產(chǎn)管理業(yè)務、專項資產(chǎn)管理業(yè)務等，為客戶提供資產(chǎn)投資管理服務。3.基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理公募基金、特定客戶資產(chǎn)管理計劃等，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。4.期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務接受客戶委托，運用客戶資產(chǎn)進行期貨及其他金融衍生品投資管理。（二）投資運作1.投資范圍明確各類投資資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍，如私募投資基金可投資于股票、債券、期貨、期權(quán)、基金份額等；證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務投資范圍根據(jù)不同業(yè)務類型有所限定。2.投資決策建立科學合理的投資決策機制，明確投資決策流程、決策權(quán)限和責任追究制度。投資決策應當充分考慮市場情況、投資目標、風險承受能力等因素。3.風險管理投資資產(chǎn)管理機構(gòu)應當建立完善的風險管理體系，對投資風險進行識別、評估、監(jiān)測和控制。制定風險管理制度、風險限額管理辦法等，確保投資風險可控。4.信息披露定期向投資者披露資產(chǎn)管理業(yè)務的投資組合、收益情況、風險狀況等信息，披露頻率不得低于[X]次/年。重大事項應當及時向投資者披露。（三）客戶資產(chǎn)管理1.客戶適當性管理投資資產(chǎn)管理機構(gòu)應當對客戶進行風險承受能力評估，根據(jù)評估結(jié)果為客戶推薦合適的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，確?？蛻敉顿Y與風險承受能力相匹配。2.客戶資產(chǎn)托管除法律法規(guī)另有規(guī)定外，客戶資產(chǎn)應當交由具有托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)進行托管，確?？蛻糍Y產(chǎn)安全獨立。3.客戶投訴處理建立健全客戶投訴處理機制，及時受理、調(diào)查和處理客戶投訴，在規(guī)定時間內(nèi)給予客戶答復，并采取有效措施解決問題。四、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責廣州相關金融監(jiān)管部門負責對本地區(qū)投資資產(chǎn)管理機構(gòu)及其業(yè)務活動進行監(jiān)督管理，履行以下職責：1.制定和完善投資資產(chǎn)管理行業(yè)監(jiān)管政策和規(guī)則。2.審批投資資產(chǎn)管理機構(gòu)的設立、變更與終止。3.對投資資產(chǎn)管理機構(gòu)的業(yè)務活動進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。4.查處投資資產(chǎn)管理機構(gòu)的違法違規(guī)行為。（二）監(jiān)督檢查措施1.現(xiàn)場檢查監(jiān)管部門有權(quán)對投資資產(chǎn)管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括機構(gòu)設立與運營、業(yè)務開展、內(nèi)部控制、風險管理、客戶資產(chǎn)管理等方面。2.非現(xiàn)場監(jiān)管要求投資資產(chǎn)管理機構(gòu)定期報送業(yè)務報表、財務報表、年度報告等資料，通過數(shù)據(jù)分析、風險監(jiān)測等手段進行非現(xiàn)場監(jiān)管。3.信息披露監(jiān)管對投資資產(chǎn)管理機構(gòu)的信息披露情況進行監(jiān)督檢查，確保信息披露真實、準確、完整、及時。（三）違法違規(guī)處理1.投資資產(chǎn)管理機構(gòu)違反本辦法及相關法律法規(guī)規(guī)定的，監(jiān)管部門責令其限期改正，采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令公開說明、責令定期報告等監(jiān)管措施。2.情節(jié)嚴重的，依法采取暫停業(yè)務、撤銷相關業(yè)務許可、吊銷營業(yè)執(zhí)照等處罰措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。五、自律管理（一）行業(yè)協(xié)會職責廣州地區(qū)投資資產(chǎn)管理行業(yè)協(xié)會應當履行以下職責：1.制定行業(yè)自律規(guī)則和規(guī)范，推動行業(yè)自律管理。2.組織開展行業(yè)培訓、交流活動，提高從業(yè)人員素質(zhì)。3.建立行業(yè)誠信檔案，對會員單位和從業(yè)人員的誠信情況進行記錄和公示。4.調(diào)解會員之間、會員與投資者之間的糾紛，維護行業(yè)穩(wěn)定。（二）自律管理措施1.會員單位應當遵守行業(yè)協(xié)會制定的自律規(guī)則，接受協(xié)會的自律管理。2.行業(yè)協(xié)會對違反自律規(guī)則的會員單位，視情節(jié)輕重給予警告、通報批評、暫停會員資格、取消會員資格等自律處分。六、投資者保護（一）投資者教育1.投資資產(chǎn)管理機構(gòu)應當加強投資者教育工作，普及投資知識，提高投資者風險意識和自我保護能力。2.定期組織投資者教育活動，通過舉辦講座、發(fā)放宣傳資料、開展線上培訓等方式，向投資者宣傳投資資產(chǎn)管理業(yè)務知識和風險防范要點。（二）投訴與維權(quán)渠道1.設立專門的投訴受理部門和渠道，公布投訴電話、郵箱等信息，方便投資者投訴。2.