期貨客戶銷戶管理辦法總則目的為規(guī)范期貨客戶銷戶行為，保障公司和客戶的合法權(quán)益，維護期貨市場秩序，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在本公司開立期貨賬戶的所有客戶?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：銷戶行為必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、期貨行業(yè)相關(guān)規(guī)定以及本公司的各項規(guī)章制度。2.客戶自愿原則：充分尊重客戶意愿，在客戶提出銷戶申請并符合規(guī)定條件時，及時辦理銷戶手續(xù)。3.風(fēng)險可控原則：確保銷戶過程中客戶資金安全、交易數(shù)據(jù)準確，防范各類風(fēng)險，維護公司穩(wěn)健運營。銷戶申請申請條件1.客戶無未平倉合約、無資金余額、無持倉盈虧、無交割違約等情況。2.客戶已完成所有交易指令，不存在任何未了結(jié)的交易事項。3.客戶已妥善處理與本公司之間的各項費用結(jié)算，不存在欠費情況。申請方式客戶可通過以下方式提交銷戶申請：1.現(xiàn)場申請：客戶本人攜帶有效身份證件及相關(guān)資料到本公司指定營業(yè)網(wǎng)點，填寫《期貨客戶銷戶申請表》，提交申請。2.線上申請：客戶登錄本公司官方網(wǎng)站或手機交易軟件，按照系統(tǒng)提示操作，提交銷戶申請。申請材料1.現(xiàn)場申請：需提供客戶本人有效身份證件原件及復(fù)印件、期貨賬戶卡原件。2.線上申請：需提供客戶有效身份證件號碼、期貨賬戶號碼、交易密碼等相關(guān)身份驗證信息。銷戶審核初步審核1.本公司受理客戶銷戶申請后，業(yè)務(wù)人員應(yīng)立即對申請材料進行初步審核。2.審核內(nèi)容包括申請材料的完整性、真實性、合規(guī)性，以及客戶是否滿足銷戶申請條件。詳細審核1.對于初步審核通過的申請，由風(fēng)險管理部門進行詳細審核。2.詳細審核重點關(guān)注客戶資金狀況、交易記錄、持倉情況、是否存在異常交易行為等。3.風(fēng)險管理部門可通過系統(tǒng)查詢、數(shù)據(jù)分析、電話回訪等方式進行審核，確保銷戶申請的準確性和合規(guī)性。審核結(jié)果通知1.審核完成后，本公司應(yīng)及時將審核結(jié)果通知客戶。2.如審核通過，告知客戶辦理銷戶的后續(xù)流程及時間安排；如審核不通過，明確指出不通過的原因及客戶需要補充或更正的材料。銷戶辦理資金處理1.對于審核通過且客戶資金余額為零的賬戶，無需進行資金處理。2.若客戶資金余額不為零，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按照客戶指定的方式，將資金劃轉(zhuǎn)至客戶指定的銀行賬戶。3.資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)嚴格遵守相關(guān)資金管理規(guī)定，確保資金安全、及時到賬。合約平倉1.在資金處理完成后，交易系統(tǒng)對客戶未平倉合約進行強制平倉操作。2.平倉過程應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，按照市場價格進行交易，確保平倉結(jié)果合理、合規(guī)。3.平倉完成后，系統(tǒng)生成平倉記錄，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時核對平倉數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)準確無誤。賬戶注銷1.合約平倉及資金處理完成后，本公司在交易系統(tǒng)中對客戶期貨賬戶進行注銷操作。2.注銷完成后，向客戶出具《期貨客戶銷戶證明》，證明客戶期貨賬戶已正式注銷。特殊情況處理客戶失聯(lián)1.若客戶在申請銷戶過程中失聯(lián)，本公司應(yīng)通過多種方式嘗試聯(lián)系客戶，如電話、短信、電子郵件等。2.若經(jīng)過一定期限仍無法聯(lián)系到客戶，且客戶賬戶符合銷戶條件，本公司可按照規(guī)定程序進行銷戶操作，但應(yīng)做好相關(guān)記錄和資料留存。存在糾紛1.對于客戶與本公司之間存在糾紛的情況，在糾紛未解決之前，原則上暫停銷戶辦理。2.本公司應(yīng)積極與客戶溝通協(xié)商，妥善解決糾紛，待糾紛解決后，根據(jù)客戶意愿及實際情況辦理銷戶手續(xù)。檔案管理銷戶檔案內(nèi)容1.客戶銷戶申請材料，包括《期貨客戶銷戶申請表》、有效身份證件復(fù)印件、期貨賬戶卡復(fù)印件等。2.銷戶審核記錄，包括初步審核意見、詳細審核過程及結(jié)果等。3.資金劃轉(zhuǎn)記錄、合約平倉記錄、賬戶注銷記錄等相關(guān)業(yè)務(wù)憑證。4.與客戶溝通的記錄，如電話回訪記錄、短信記錄等。檔案保存期限銷戶檔案應(yīng)按照國家法律法規(guī)及公司檔案管理規(guī)定進行保存，保存期限不少于[X]年。檔案查閱與使用1.因業(yè)務(wù)需要查閱銷戶檔案的，應(yīng)按照公司檔案查閱流程辦理審批手續(xù)。2.查閱人員應(yīng)妥善保管檔案資料，不得擅自復(fù)制、涂改、損毀檔案內(nèi)容。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.本公司內(nèi)部審計部門定期對期貨客戶銷戶管理情況進行監(jiān)督檢查，確保銷戶業(yè)務(wù)操作規(guī)范、流程合規(guī)。2.檢查內(nèi)容包括銷戶申請受理、審核、辦理過程中的各個環(huán)節(jié)，以及檔案管理情況等。外部檢查配合積極配合監(jiān)管部門及行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料和信息，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。責(zé)任追究違規(guī)行為界定1.業(yè)務(wù)人員在銷戶辦理過程中，存在以下違規(guī)行為的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任：未按照規(guī)定審核申請材料，導(dǎo)致不符合條件的客戶銷戶。泄露客戶信息，給客戶造成損失。未按照規(guī)定處理客戶資金，導(dǎo)致資金安全出現(xiàn)問題。其他違反本辦法及相關(guān)規(guī)定的行為。2.客戶在銷戶過程中，存在故意隱瞞事實、提供虛假材料等違規(guī)行為的，本公司有權(quán)采取相應(yīng)措施，并追究客戶的法律責(zé)任。責(zé)任追究方式1.對于業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、撤職等處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。2.對于客戶的違規(guī)行為，本公司有權(quán)拒絕辦理銷戶手續(xù)，并采取限制交易、