公司儲值卡管理辦法總則目的為加強公司儲值卡的管理，規(guī)范儲值卡的發(fā)行、使用、充值、退款等流程，保障公司和客戶的合法權益，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于公司發(fā)行的各類儲值卡，包括但不限于消費卡、禮品卡等。基本原則1.合法性原則：儲值卡的發(fā)行、使用等活動必須符合國家法律法規(guī)和相關行業(yè)標準。2.安全性原則：確保儲值卡信息的安全，防止信息泄露和濫用。3.便利性原則：為客戶提供便捷的儲值卡使用體驗。4.規(guī)范性原則：嚴格規(guī)范儲值卡管理的各項流程和操作。儲值卡的發(fā)行發(fā)行主體公司指定專門的部門或團隊負責儲值卡的發(fā)行工作。發(fā)行流程1.市場調(diào)研：了解市場需求和客戶對儲值卡的期望，制定合理的發(fā)行計劃。2.卡面設計：設計具有公司特色、易于識別的儲值卡卡面，包括卡名、面值、圖案、有效期等信息。3.系統(tǒng)開發(fā)：建立儲值卡管理系統(tǒng)，實現(xiàn)儲值卡的發(fā)行、充值、消費、查詢等功能。4.審批備案：發(fā)行計劃和卡面設計需經(jīng)公司相關部門審批，并報當?shù)叵嚓P監(jiān)管部門備案。5.制作發(fā)行：按照審批后的方案制作儲值卡，并通過指定渠道向客戶發(fā)行。發(fā)行數(shù)量和面值1.發(fā)行數(shù)量根據(jù)市場需求和公司經(jīng)營情況合理確定。2.儲值卡面值分為多種檔次，以滿足不同客戶的需求。儲值卡的使用使用范圍明確儲值卡可在公司指定的門店、線上平臺或其他合作商家使用的具體范圍。使用規(guī)則1.客戶在使用儲值卡時，應出示有效證件進行驗證。2.儲值卡不得轉讓、轉借他人使用。3.消費時，按照實際消費金額從儲值卡余額中扣除，如有剩余可繼續(xù)使用。4.儲值卡消費不提供發(fā)票，如需發(fā)票可在消費后另行申請。儲值卡的充值充值渠道1.線上充值：通過公司官方網(wǎng)站、手機APP等渠道提供在線充值服務。2.線下充值：客戶可前往公司指定的門店或合作充值點進行現(xiàn)金充值或使用其他支付方式充值。充值金額充值金額應符合公司規(guī)定的最小充值額度和最大充值額度要求。充值流程1.線上充值：客戶登錄相關平臺，選擇儲值卡充值功能，輸入儲值卡卡號、密碼等信息，選擇充值金額并完成支付。2.線下充值：客戶前往充值點，向工作人員提供儲值卡卡號，選擇充值金額并支付現(xiàn)金或通過其他支付方式完成充值。充值記錄每次充值完成后，系統(tǒng)應記錄充值時間、充值金額、充值渠道等詳細信息，以便查詢和核對。儲值卡的退款退款條件1.儲值卡有效期內(nèi)未使用完的余額，客戶可申請退款。2.因公司原因?qū)е聝χ悼o法正常使用的，客戶有權要求退款。退款流程1.客戶提交退款申請：填寫退款申請表，提供儲值卡卡號、密碼、有效證件等信息。2.審核：公司相關部門對退款申請進行審核，核實客戶身份和儲值卡信息。3.退款處理：審核通過后，按照客戶選擇的退款方式進行退款，退款方式包括原路返回（如通過銀行卡充值的退回到銀行卡）、現(xiàn)金退款（在指定地點領取現(xiàn)金）等。退款時間一般情況下，退款申請審核通過后的[X]個工作日內(nèi)完成退款操作。儲值卡的掛失與解掛掛失1.客戶發(fā)現(xiàn)儲值卡丟失或被盜刷后，應立即通過公司指定的渠道進行掛失，如撥打客服電話、登錄線上平臺等。2.掛失時需提供儲值卡卡號、密碼、客戶身份信息等。解掛1.客戶找到丟失的儲值卡或問題解決后，可申請解掛。2.解掛流程與掛失流程類似，需提供相關證明材料。儲值卡的有效期有效期設定根據(jù)儲值卡的類型和用途，合理設定有效期，有效期一般以自然年或月為單位。到期處理1.儲值卡到期前，公司應提前通知客戶。2.到期后，未使用完的余額可按照退款流程辦理退款。儲值卡的信息管理客戶信息收集在發(fā)行和使用儲值卡過程中，收集客戶的基本信息，包括姓名、聯(lián)系方式、身份證號碼等，確保信息真實、準確、完整。信息存儲與安全1.建立客戶信息數(shù)據(jù)庫，妥善存儲客戶信息。2.采取安全措施，防止客戶信息泄露，如加密存儲、限制訪問權限等。信息查詢與修改1.客戶有權查詢自己的儲值卡信息和消費記錄。2.客戶如需修改個人信息，應提交相關申請，經(jīng)公司審核后進行修改。財務管理收入確認儲值卡銷售收入在滿足一定條件時按照會計準則進行確認，如客戶實際消費或儲值卡到期不再具有使用價值等。賬務處理1.設立專門的儲值卡賬戶，記錄儲值卡的發(fā)行、充值、消費、退款等資金流動情況。2.定期對儲值卡賬戶進行核對和賬務處理，確保賬目清晰、準確。財務審計定期對儲值卡業(yè)務進行財務審計，檢查財務制度執(zhí)行情況和資金安全情況。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督公司內(nèi)部設立監(jiān)督部門，定期對儲值卡管理工作進行檢查，包括發(fā)行流程、使用情況、信息管理等方面，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。外部監(jiān)督接受相關監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合提供有關儲值卡管理的資料和信息，確保公司儲值卡業(yè)務合法合規(guī)運營。違規(guī)處理對客戶違規(guī)行為的處理1.如客戶違反儲值卡使用規(guī)則，如轉讓、轉借儲值卡等，公司有權暫停其使用儲值卡，并要求其按照規(guī)定進行整改。2.對于惡意欺詐使用儲值卡的行為，公司將依法追究其法律責任。對公司員工違規(guī)行為的處理1.公司員工在儲值卡管理工作中如有違規(guī)操作，如泄露客戶信息、擅自修改儲值卡數(shù)據(jù)等，將視情節(jié)輕重給予相應的紀律處分，包括警告、罰款、辭退等。2.構成犯罪的，依法移送司法機關處理。附則解釋權本管理辦法由公