風(fēng)險經(jīng)理管理辦法總則目的為加強(qiáng)公司風(fēng)險管理，規(guī)范風(fēng)險經(jīng)理的管理工作，提高公司風(fēng)險防控能力，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部各級風(fēng)險經(jīng)理的管理，包括風(fēng)險經(jīng)理的選拔、任用、職責(zé)、考核、培訓(xùn)與發(fā)展等方面?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：風(fēng)險經(jīng)理的管理工作應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司內(nèi)部規(guī)章制度。2.獨(dú)立性原則：風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)獨(dú)立履行職責(zé)，不受其他部門或個人的不當(dāng)干預(yù)，確保風(fēng)險評估與監(jiān)控的客觀性和公正性。3.專業(yè)性原則：選拔具備專業(yè)風(fēng)險管理知識和技能的人員擔(dān)任風(fēng)險經(jīng)理，不斷提升其專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。4.全面性原則：風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)對公司各類業(yè)務(wù)活動進(jìn)行全面風(fēng)險評估與監(jiān)控，涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等各個領(lǐng)域。風(fēng)險經(jīng)理的選拔與任用任職資格1.教育背景：本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、風(fēng)險管理等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。2.工作經(jīng)驗(yàn)：具有[X]年以上風(fēng)險管理或相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉風(fēng)險管理流程和方法。3.專業(yè)技能：具備扎實(shí)的風(fēng)險管理專業(yè)知識，熟悉風(fēng)險評估模型和工具，能夠熟練運(yùn)用數(shù)據(jù)分析軟件進(jìn)行風(fēng)險分析。4.職業(yè)素養(yǎng)：具備良好的職業(yè)道德和操守，責(zé)任心強(qiáng)，具備較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力和團(tuán)隊(duì)合作精神。選拔程序1.發(fā)布招聘信息：根據(jù)公司風(fēng)險管理需求，在公司內(nèi)部網(wǎng)站、招聘平臺等發(fā)布風(fēng)險經(jīng)理招聘信息，明確任職資格、崗位職責(zé)和招聘流程。2.報名與資格審查：應(yīng)聘者提交個人簡歷及相關(guān)證明材料，人力資源部門會同風(fēng)險管理部門對報名人員進(jìn)行資格審查，確定符合條件的候選人名單。3.筆試與面試：組織候選人參加筆試，測試其風(fēng)險管理專業(yè)知識和技能。筆試合格者進(jìn)入面試環(huán)節(jié)，由風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人、人力資源部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人組成面試小組，對應(yīng)聘者進(jìn)行綜合面試，評估其綜合素質(zhì)和能力。4.背景調(diào)查與體檢：對擬錄用人員進(jìn)行背景調(diào)查，核實(shí)其工作經(jīng)歷、學(xué)歷學(xué)位等信息的真實(shí)性。同時，組織擬錄用人員進(jìn)行體檢，確保其身體健康狀況符合崗位要求。5.錄用與公示：根據(jù)筆試、面試、背景調(diào)查及體檢結(jié)果，確定最終錄用人員名單，報公司領(lǐng)導(dǎo)審批后辦理錄用手續(xù)。錄用人員名單在公司內(nèi)部進(jìn)行公示，公示期為[X]個工作日。任用與職責(zé)分工1.任用：風(fēng)險經(jīng)理實(shí)行分級管理，根據(jù)其專業(yè)能力和工作經(jīng)驗(yàn)分為初級風(fēng)險經(jīng)理、中級風(fēng)險經(jīng)理和高級風(fēng)險經(jīng)理。公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和風(fēng)險管理工作實(shí)際，合理配置各級風(fēng)險經(jīng)理崗位。2.職責(zé)分工：初級風(fēng)險經(jīng)理：協(xié)助中級風(fēng)險經(jīng)理開展風(fēng)險評估、監(jiān)控等基礎(chǔ)工作，收集、整理風(fēng)險數(shù)據(jù)，協(xié)助建立風(fēng)險評估模型和指標(biāo)體系。中級風(fēng)險經(jīng)理：負(fù)責(zé)對公司特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域或部門的風(fēng)險進(jìn)行評估和監(jiān)控，制定風(fēng)險防控措施，定期撰寫風(fēng)險評估報告，為公司決策層提供風(fēng)險決策支持。高級風(fēng)險經(jīng)理：全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理體系的建設(shè)與完善，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司各部門的風(fēng)險管理工作，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，對重大風(fēng)險事項(xiàng)進(jìn)行評估和決策，向公司董事會和高級管理層匯報風(fēng)險管理工作情況。風(fēng)險經(jīng)理的職責(zé)風(fēng)險識別與評估1.定期收集、整理公司內(nèi)外部風(fēng)險信息，包括市場動態(tài)、政策法規(guī)變化、行業(yè)競爭態(tài)勢、客戶信用狀況等，運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險識別方法，識別公司面臨的各類風(fēng)險。2.建立健全風(fēng)險評估指標(biāo)體系和模型，運(yùn)用定性與定量相結(jié)合的方法，對公司業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險評估，確定風(fēng)險等級和風(fēng)險敞口。3.對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新投資項(xiàng)目等進(jìn)行風(fēng)險預(yù)評估，提出風(fēng)險防控建議，為公司業(yè)務(wù)決策提供依據(jù)。風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險狀況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險變化趨勢和異常情況。2.設(shè)定風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)達(dá)到或接近預(yù)警閾值時，及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號，提示相關(guān)部門和人員采取風(fēng)險防控措施。3.跟蹤風(fēng)險防控措施的執(zhí)行情況，評估其效果，及時調(diào)整和完善風(fēng)險防控策略。風(fēng)險管理報告1.定期撰寫風(fēng)險評估報告，向公司領(lǐng)導(dǎo)、董事會及相關(guān)部門匯報公司風(fēng)險狀況、風(fēng)險趨勢、風(fēng)險防控措施及建議等內(nèi)容。2.針對重大風(fēng)險事項(xiàng)，及時撰寫專項(xiàng)風(fēng)險報告，詳細(xì)分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因、影響程度及應(yīng)對措施，為公司決策層提供決策支持。3.根據(jù)公司風(fēng)險管理工作需要，不定期撰寫風(fēng)險管理專題報告，對特定領(lǐng)域或問題進(jìn)行深入研究和分析，提出改進(jìn)建議和措施。內(nèi)部控制與合規(guī)管理1.協(xié)助公司內(nèi)部審計部門開展內(nèi)部控制審計工作，對公司內(nèi)部控制制度的健全性、有效性進(jìn)行評估，提出改進(jìn)意見和建議。2.參與公司合規(guī)管理工作，對公司業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進(jìn)行審查，確保公司經(jīng)營活動符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司內(nèi)部規(guī)章制度。3.協(xié)助公司開展反洗錢、反恐怖主義融資等合規(guī)工作，建立健全相關(guān)風(fēng)險防控機(jī)制。風(fēng)險管理培訓(xùn)與指導(dǎo)1.組織開展公司內(nèi)部風(fēng)險管理培訓(xùn)工作，提高員工的風(fēng)險管理意識和能力。2.為公司各部門提供風(fēng)險管理咨詢和指導(dǎo)服務(wù)，協(xié)助解決業(yè)務(wù)活動中的風(fēng)險管理問題。3.參與公司風(fēng)險管理文化建設(shè)，推動風(fēng)險管理理念深入人心，營造良好的風(fēng)險管理氛圍。風(fēng)險經(jīng)理的考核與激勵考核原則1.客觀公正原則：考核應(yīng)基于客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，確?？己私Y(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確、公正。2.全面考核原則：從風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控、報告、內(nèi)部控制等多個維度對風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行全面考核。3.激勵與約束并重原則：通過考核結(jié)果與薪酬、晉升、獎勵等掛鉤，激勵風(fēng)險經(jīng)理積極履行職責(zé)，同時對考核不稱職的風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行約束和問責(zé)?？己藘?nèi)容與指標(biāo)1.考核內(nèi)容：包括工作業(yè)績、工作能力、職業(yè)素養(yǎng)等方面。工作業(yè)績：主要考核風(fēng)險經(jīng)理在風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控、報告等方面的工作成果，如風(fēng)險評估報告的質(zhì)量、風(fēng)險預(yù)警的及時性和準(zhǔn)確性、風(fēng)險防控措施的有效性等。工作能力：考核風(fēng)險經(jīng)理的專業(yè)知識、技能水平、溝通協(xié)調(diào)能力、團(tuán)隊(duì)合作能力等。職業(yè)素養(yǎng)：考核風(fēng)險經(jīng)理的職業(yè)道德、責(zé)任心、敬業(yè)精神等。2.考核指標(biāo)：根據(jù)考核內(nèi)容，設(shè)定具體的考核指標(biāo)，如風(fēng)險評估準(zhǔn)確率、風(fēng)險預(yù)警及時率、風(fēng)險防控措施執(zhí)行效果評估得分等，并明確各項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重?？己酥芷诳己酥芷跒槟甓瓤己伺c季度考核相結(jié)合。年度考核于每年年末進(jìn)行，全面評價風(fēng)險經(jīng)理全年工作表現(xiàn)；季度考核于每季度末進(jìn)行，對風(fēng)險經(jīng)理本季度工作進(jìn)行階段性評估。考核程序1.自我評估：風(fēng)險經(jīng)理在考核期結(jié)束后，對自己的工作表現(xiàn)進(jìn)行自我評價，撰寫述職報告，總結(jié)工作成果、存在問題及改進(jìn)措施。2.上級評價：風(fēng)險經(jīng)理的直接上級根據(jù)其日常工作表現(xiàn)、工作成果及述職報告，對風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行評價，填寫考核評價表。3.部門互評：組織公司相關(guān)部門對風(fēng)險經(jīng)理的工作進(jìn)行互評，評價其在跨部門風(fēng)險管理協(xié)作等方面的表現(xiàn)。4.風(fēng)險管理部門綜合評價：風(fēng)險管理部門對風(fēng)險經(jīng)理的工作進(jìn)行綜合評價，結(jié)合風(fēng)險評估報告質(zhì)量、風(fēng)險監(jiān)控效果等工作成果，給出評價意見。5.考核結(jié)果審定：人力資源部門匯總各方評價意見，形成風(fēng)險經(jīng)理考核結(jié)果，報公司領(lǐng)導(dǎo)審定。激勵措施1.薪酬激勵：根據(jù)考核結(jié)果，調(diào)整風(fēng)險經(jīng)理的薪酬待遇，對考核優(yōu)秀的風(fēng)險經(jīng)理給予績效獎金、調(diào)薪等獎勵；對考核不稱職的風(fēng)險經(jīng)理降低薪酬或扣發(fā)績效獎金。2.晉升激勵：將考核結(jié)果作為風(fēng)險經(jīng)理晉升的重要依據(jù)，對連續(xù)多年考核優(yōu)秀、工作業(yè)績突出的風(fēng)險經(jīng)理，優(yōu)先晉升到更高層級的風(fēng)險管理崗位。3.榮譽(yù)激勵：對在風(fēng)險管理工作中表現(xiàn)卓越的風(fēng)險經(jīng)理，給予表彰和獎勵，頒發(fā)榮譽(yù)證書，在公司內(nèi)部進(jìn)行宣傳推廣，樹立榜樣。約束措施1.誡勉談話：對考核不稱職或工作中出現(xiàn)重大失誤的風(fēng)險經(jīng)理，由公司領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行誡勉談話，指出問題，提出整改要求。2.崗位調(diào)整：經(jīng)誡勉談話后仍無明顯改進(jìn)的風(fēng)險經(jīng)理，視情況進(jìn)行崗位調(diào)整，如降職、調(diào)崗等。3.問責(zé)處理：對因工作失誤給公司造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的風(fēng)險經(jīng)理，按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問責(zé)處理，追究其責(zé)任。風(fēng)險經(jīng)理的培訓(xùn)與發(fā)展培訓(xùn)目標(biāo)1.提升風(fēng)險經(jīng)理的專業(yè)知識和技能水平，使其掌握最新的風(fēng)險管理理念、方法和工具。2.培養(yǎng)風(fēng)險經(jīng)理的戰(zhàn)略思維和創(chuàng)新能力，提高其應(yīng)對復(fù)雜風(fēng)險問題的能力。3.加強(qiáng)風(fēng)險經(jīng)理的職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)教育，增強(qiáng)其責(zé)任心和敬業(yè)精神。培訓(xùn)內(nèi)容1.風(fēng)險管理專業(yè)知識：包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各類風(fēng)險的識別、評估、計量和管理方法。2.法律法規(guī)與監(jiān)管要求：國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策、行業(yè)自律規(guī)范等。3.風(fēng)險管理工具與技術(shù)：風(fēng)險評估模型、數(shù)據(jù)分析軟件、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)等的應(yīng)用。4.溝通與協(xié)作技巧：與公司內(nèi)部各部門、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、客戶等的溝通協(xié)調(diào)能力，團(tuán)隊(duì)協(xié)作技巧。5.職業(yè)道德與職業(yè)素養(yǎng)：風(fēng)險管理職業(yè)道德規(guī)范、職業(yè)操守、廉潔自律等方面的教育。培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：定期組織公司內(nèi)部風(fēng)險管理培訓(xùn)課程，邀請內(nèi)部專家或外部專業(yè)講師進(jìn)行授課，內(nèi)容涵蓋風(fēng)險管理理論、實(shí)踐案例分析、最新法規(guī)解讀等。2.外部培訓(xùn)：選派風(fēng)險經(jīng)理參加外部專業(yè)機(jī)構(gòu)舉辦的風(fēng)險管理培訓(xùn)課程、研討會、講座等，拓寬視野，學(xué)習(xí)先進(jìn)的風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)。3.在線學(xué)習(xí)：建立風(fēng)險管理在線學(xué)習(xí)平臺，提供豐富的學(xué)習(xí)資源，包括視頻課程、電子書籍、案例庫等，方便風(fēng)險經(jīng)理隨時隨地進(jìn)行學(xué)習(xí)。4.實(shí)踐鍛煉：安排風(fēng)險經(jīng)理參與公司重大項(xiàng)目、風(fēng)險管理專項(xiàng)工作等實(shí)踐活動，通過實(shí)際操作提升其風(fēng)險管理能力。職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.職業(yè)發(fā)展通道：為風(fēng)險經(jīng)理提供明確的職業(yè)發(fā)展通道，包括專業(yè)技術(shù)序列和管理序列。專業(yè)技術(shù)序列可分為初級風(fēng)險分析師、中級風(fēng)險分析師、高級風(fēng)險分析師等；管理序列可分為風(fēng)險管理主管、風(fēng)險管理經(jīng)理、風(fēng)險管理總監(jiān)等。2.職業(yè)發(fā)展規(guī)劃制定：人力資源部門會同風(fēng)險管理部門，根據(jù)風(fēng)險經(jīng)理的個人能力、職業(yè)興趣和公司風(fēng)險管理工作需要，為其制定個性化的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，明確職業(yè)發(fā)展目標(biāo)、路徑和培訓(xùn)計劃。3.職業(yè)發(fā)