集資詐騙管理辦法總則制定目的為有效防范和打擊集資詐騙行為，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本行業(yè)實(shí)際情況，制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于在本行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)涉及集資活動(dòng)的各類主體，包括但不限于企業(yè)、個(gè)人、社會(huì)團(tuán)體等?；驹瓌t1.依法治理原則：嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)開展集資詐騙防范和管理工作，確保各項(xiàng)措施合法合規(guī)。2.預(yù)防為主原則：加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾防范意識(shí)，從源頭上減少集資詐騙案件的發(fā)生。3.綜合治理原則：建立政府監(jiān)管、行業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)督相結(jié)合的綜合治理機(jī)制，形成防范打擊合力。4.及時(shí)處置原則：對(duì)發(fā)現(xiàn)的集資詐騙行為，及時(shí)采取有效措施進(jìn)行處置，最大限度降低損失。集資詐騙的認(rèn)定集資詐騙的定義集資詐騙是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。常見手段1.虛構(gòu)項(xiàng)目：編造虛假的投資項(xiàng)目或經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，吸引投資者投入資金。2.高息誘惑：承諾過高的回報(bào)率，超出正常投資收益水平，誘使投資者上鉤。3.虛假宣傳：通過夸大業(yè)績(jī)、虛構(gòu)背景等方式進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)投資者。4.利用親情友情：借助親朋好友關(guān)系，騙取信任，實(shí)施集資詐騙。5.控制資金流向：將集資款用于個(gè)人揮霍、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或其他非法活動(dòng)，導(dǎo)致資金無法返還投資者。認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)1.主觀故意：行為人具有非法占有集資款的主觀故意。2.詐騙行為：實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相或其他詐騙手段。3.非法集資：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。4.數(shù)額較大：根據(jù)相關(guān)司法解釋，達(dá)到規(guī)定的集資詐騙數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。防范措施加強(qiáng)宣傳教育1.開展常態(tài)化宣傳：通過多種渠道，如媒體、社區(qū)宣傳、專題講座等，普及集資詐騙防范知識(shí)，提高公眾識(shí)別能力。2.針對(duì)重點(diǎn)人群：加強(qiáng)對(duì)老年人、婦女、下崗職工等易受騙群體的宣傳教育，增強(qiáng)其防范意識(shí)。3.案例警示教育：定期公布集資詐騙典型案例，通過案例分析，讓公眾了解集資詐騙的手段和危害。完善內(nèi)部管理1.健全財(cái)務(wù)制度：加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范資金往來，確保資金安全。2.加強(qiáng)合同管理：簽訂集資合同要嚴(yán)格審核，明確雙方權(quán)利義務(wù)，避免合同漏洞。3.強(qiáng)化人員培訓(xùn)：對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工防范集資詐騙的意識(shí)和能力。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)1.建立監(jiān)測(cè)機(jī)制：利用大數(shù)據(jù)、信息化手段，對(duì)集資活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況。2.加強(qiáng)部門協(xié)作：與金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等建立信息共享和協(xié)作機(jī)制，共同做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。3.定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)行業(yè)內(nèi)集資活動(dòng)進(jìn)行定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。舉報(bào)與投訴舉報(bào)渠道1.設(shè)立舉報(bào)電話：公布專門的舉報(bào)電話，接受公眾對(duì)集資詐騙行為的舉報(bào)。2.開通網(wǎng)上舉報(bào)平臺(tái)：建立網(wǎng)上舉報(bào)渠道，方便舉報(bào)人通過網(wǎng)絡(luò)提交舉報(bào)信息。3.設(shè)立舉報(bào)郵箱：公布舉報(bào)郵箱地址，接收舉報(bào)人發(fā)送的書面舉報(bào)材料。舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)1.明確獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：對(duì)舉報(bào)集資詐騙行為經(jīng)查證屬實(shí)的，給予舉報(bào)人一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，并根據(jù)貢獻(xiàn)大小確定獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)。2.保護(hù)舉報(bào)人權(quán)益：嚴(yán)格保密舉報(bào)人信息，保障舉報(bào)人合法權(quán)益，對(duì)打擊報(bào)復(fù)舉報(bào)人行為依法予以嚴(yán)懲。投訴處理1.規(guī)范投訴流程：制定投訴處理流程，明確受理、調(diào)查、處理等環(huán)節(jié)的工作要求和時(shí)限。2.及時(shí)反饋結(jié)果：對(duì)投訴事項(xiàng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果及時(shí)反饋給投訴人。案件處置發(fā)現(xiàn)與報(bào)告1.及時(shí)發(fā)現(xiàn)線索：各部門、各單位在日常工作中要注意發(fā)現(xiàn)集資詐騙線索，及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門。2.報(bào)告內(nèi)容要求：報(bào)告應(yīng)包括集資詐騙的基本情況、涉及金額、主要手段、可能造成的影響等。應(yīng)急處置1.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案：一旦發(fā)現(xiàn)集資詐騙案件，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，成立應(yīng)急處置工作小組。2.采取控制措施：對(duì)涉案人員、資金、資產(chǎn)等采取控制措施，防止損失擴(kuò)大。3.配合調(diào)查處理：積極配合公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查處理工作，提供相關(guān)證據(jù)和資料。追贓挽損1.全力追繳資金：通過法律手段，全力追繳集資詐騙涉案資金，最大限度挽回投資者損失。2.資產(chǎn)處置變現(xiàn)：對(duì)涉案資產(chǎn)進(jìn)行依法處置變現(xiàn)，用于返還投資者。后續(xù)整改1.分析案件原因：對(duì)集資詐騙案件進(jìn)行深入分析，查找管理漏洞和制度缺陷。2.完善防范機(jī)制：針對(duì)存在的問題，及時(shí)完善防范措施和管理制度，防止類似案件再次發(fā)生。法律責(zé)任對(duì)集資詐騙行為人的處罰1.刑事責(zé)任：根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》相關(guān)規(guī)定，對(duì)構(gòu)成集資詐騙罪的行為人，依法追究刑事責(zé)任，判處有期徒刑、無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。2.民事賠償責(zé)任：集資詐騙行為人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任，返還集資款及利息，并賠償投資者因此遭受的損失。對(duì)相關(guān)單位和人員的責(zé)任追究1.單位責(zé)任：對(duì)參與集資詐騙活動(dòng)的單位，依法予以行政處罰，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并處以罰款。2.人員責(zé)任：對(duì)單位直接負(fù)