賓館預(yù)存款管理辦法一、總則（一）目的為了規(guī)范賓館預(yù)存款的管理，確保資金安全、流動(dòng)順暢，提高賓館財(cái)務(wù)管理水平，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本賓館所有涉及預(yù)存款業(yè)務(wù)的部門(mén)及相關(guān)工作人員，包括前臺(tái)接待、財(cái)務(wù)部門(mén)等。（三）基本原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保預(yù)存款管理合法合規(guī)。2.安全性原則：保障預(yù)存款資金的安全，防止資金被盜用、挪用等情況發(fā)生。3.準(zhǔn)確性原則：準(zhǔn)確記錄預(yù)存款的收支情況，保證賬目清晰、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。4.便捷性原則：在確保安全準(zhǔn)確的前提下，為客戶提供便捷的預(yù)存款操作服務(wù)。二、預(yù)存款的定義及分類（一）定義預(yù)存款是指客戶預(yù)先存入賓館指定賬戶，用于支付未來(lái)在賓館消費(fèi)的款項(xiàng)。（二）分類1.長(zhǎng)期預(yù)存款：客戶一次性存入較大金額，用于長(zhǎng)期在賓館消費(fèi)，如企業(yè)協(xié)議客戶、長(zhǎng)期合作的旅行團(tuán)等。2.短期預(yù)存款：客戶因短期住宿需求或其他臨時(shí)消費(fèi)，預(yù)先存入一定金額，消費(fèi)后多退少補(bǔ)。三、預(yù)存款的收取（一）收取流程1.前臺(tái)接待在與客戶達(dá)成住宿或其他消費(fèi)意向后，向客戶介紹預(yù)存款業(yè)務(wù)，并說(shuō)明預(yù)存款的用途、退還政策等相關(guān)事宜。2.客戶同意預(yù)存后，前臺(tái)接待根據(jù)客戶選擇的支付方式，引導(dǎo)客戶完成預(yù)存款的支付操作。支付方式可包括現(xiàn)金、銀行卡、移動(dòng)支付等。3.前臺(tái)接待在收到客戶預(yù)存款后，開(kāi)具預(yù)存款收據(jù)，注明客戶姓名、預(yù)存金額、支付方式、收據(jù)編號(hào)等信息，并加蓋賓館財(cái)務(wù)專用章。4.前臺(tái)接待將預(yù)存款收據(jù)的客戶聯(lián)交給客戶，留存記賬聯(lián)，并及時(shí)將預(yù)存款信息錄入賓館財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。（二）收取標(biāo)準(zhǔn)1.根據(jù)客戶的消費(fèi)需求和信用狀況，合理確定預(yù)存款收取標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于長(zhǎng)期合作客戶或信用良好的客戶，可適當(dāng)降低預(yù)存款金額；對(duì)于臨時(shí)入住或信用狀況不明的客戶，可適當(dāng)提高預(yù)存款金額。2.預(yù)存款金額應(yīng)根據(jù)客戶預(yù)計(jì)的消費(fèi)金額及住宿天數(shù)等因素綜合確定，一般不低于預(yù)計(jì)消費(fèi)金額的一定比例，具體比例由賓館管理層根據(jù)實(shí)際情況制定。（三）特殊情況處理1.對(duì)于無(wú)法使用常規(guī)支付方式進(jìn)行預(yù)存款支付的客戶，如支票支付等，前臺(tái)接待應(yīng)按照賓館財(cái)務(wù)規(guī)定的支票收取流程進(jìn)行操作，確保支票的真實(shí)性、有效性和安全性。2.對(duì)于客戶要求使用其他特殊支付方式進(jìn)行預(yù)存款支付的情況，如第三方支付平臺(tái)的特定支付方式等，前臺(tái)接待應(yīng)在確保符合相關(guān)規(guī)定和操作流程的前提下，協(xié)助客戶完成支付操作，并及時(shí)與財(cái)務(wù)部門(mén)溝通確認(rèn)。四、預(yù)存款的存儲(chǔ)與管理（一）存儲(chǔ)方式賓館預(yù)存款應(yīng)存入賓館在銀行開(kāi)設(shè)的專用賬戶，確保資金的安全存儲(chǔ)和規(guī)范管理。（二）賬戶管理1.財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)預(yù)存款專用賬戶的日常管理，包括賬戶的開(kāi)設(shè)、變更、注銷等手續(xù)辦理，以及賬戶余額的核對(duì)、資金的收付等操作。2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)預(yù)存款專用賬戶進(jìn)行檢查，確保賬戶資金的安全和正常使用。如發(fā)現(xiàn)賬戶異常情況，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，并向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。（三）賬目記錄1.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)建立完善的預(yù)存款賬目記錄體系，詳細(xì)記錄每一筆預(yù)存款的收支情況，包括客戶姓名、預(yù)存金額、支付時(shí)間、消費(fèi)記錄、退款記錄等信息。2.預(yù)存款賬目應(yīng)按照會(huì)計(jì)核算的要求進(jìn)行分類核算和明細(xì)登記，確保賬目清晰、準(zhǔn)確、完整。財(cái)務(wù)人員應(yīng)定期對(duì)預(yù)存款賬目進(jìn)行核對(duì)和結(jié)賬，保證賬賬相符、賬實(shí)相符。（四）安全保障1.賓館應(yīng)加強(qiáng)對(duì)預(yù)存款專用賬戶的安全管理，采取必要的安全防范措施，如設(shè)置密碼、安裝安全防護(hù)軟件等，防止賬戶信息泄露和資金被盜用。2.財(cái)務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)保密制度，妥善保管預(yù)存款相關(guān)的票據(jù)、憑證、賬目等資料，防止信息泄露和丟失。未經(jīng)授權(quán)，不得向任何單位或個(gè)人提供預(yù)存款客戶的信息。五、預(yù)存款的使用（一）使用范圍預(yù)存款只能用于客戶在賓館的住宿、餐飲、會(huì)議、娛樂(lè)等消費(fèi)項(xiàng)目，不得挪作他用。（二）消費(fèi)結(jié)算1.客戶在賓館消費(fèi)時(shí)，前臺(tái)接待應(yīng)根據(jù)客戶的消費(fèi)項(xiàng)目和金額，在客戶預(yù)存款賬戶中進(jìn)行相應(yīng)的扣除操作。2.消費(fèi)結(jié)算應(yīng)遵循實(shí)時(shí)結(jié)算的原則，確?？蛻粝M(fèi)后預(yù)存款賬戶余額準(zhǔn)確反映實(shí)際消費(fèi)情況。如遇特殊情況無(wú)法實(shí)時(shí)結(jié)算的，應(yīng)及時(shí)與財(cái)務(wù)部門(mén)溝通協(xié)調(diào)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成結(jié)算。3.對(duì)于客戶使用預(yù)存款支付后的消費(fèi)項(xiàng)目，前臺(tái)接待應(yīng)開(kāi)具相應(yīng)的消費(fèi)發(fā)票或收據(jù)，注明消費(fèi)項(xiàng)目、金額、預(yù)存款支付金額等信息，并加蓋賓館財(cái)務(wù)專用章。（三）消費(fèi)調(diào)整1.如客戶在消費(fèi)過(guò)程中發(fā)生消費(fèi)項(xiàng)目變更、消費(fèi)金額調(diào)整等情況，前臺(tái)接待應(yīng)及時(shí)與財(cái)務(wù)部門(mén)溝通，按照規(guī)定的流程進(jìn)行操作。2.對(duì)于消費(fèi)金額增加的情況，前臺(tái)接待應(yīng)先確認(rèn)客戶預(yù)存款賬戶余額是否足夠支付增加的金額。如余額不足，應(yīng)及時(shí)通知客戶補(bǔ)繳預(yù)存款；如余額足夠，應(yīng)在客戶預(yù)存款賬戶中進(jìn)行相應(yīng)的扣除操作，并開(kāi)具調(diào)整后的消費(fèi)發(fā)票或收據(jù)。3.對(duì)于消費(fèi)金額減少的情況，如客戶提前退房、取消部分消費(fèi)項(xiàng)目等，前臺(tái)接待應(yīng)在客戶預(yù)存款賬戶中進(jìn)行相應(yīng)的退款操作，并開(kāi)具退款憑證。退款金額應(yīng)及時(shí)返還給客戶，可通過(guò)現(xiàn)金、銀行卡轉(zhuǎn)賬、原路退回等方式進(jìn)行。六、預(yù)存款的退還（一）退還條件1.客戶在賓館的所有消費(fèi)項(xiàng)目結(jié)算完畢后，如預(yù)存款賬戶仍有余額，賓館應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)將余額退還客戶。2.客戶因特殊原因要求提前退還預(yù)存款的，應(yīng)按照賓館的相關(guān)規(guī)定辦理退款手續(xù)。如客戶在入住前取消預(yù)訂且未產(chǎn)生其他費(fèi)用的，賓館應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將預(yù)存款全額退還客戶。（二）退還流程1.客戶提出預(yù)存款退還申請(qǐng)后，前臺(tái)接待應(yīng)首先核對(duì)客戶的身份信息及預(yù)存款賬戶余額等情況，并確認(rèn)客戶在賓館的所有消費(fèi)項(xiàng)目已結(jié)算完畢。2.前臺(tái)接待填寫(xiě)預(yù)存款退款申請(qǐng)表，注明客戶姓名、預(yù)存金額、退款原因、退款金額等信息，并提交給財(cái)務(wù)部門(mén)審核。3.財(cái)務(wù)部門(mén)收到預(yù)存款退款申請(qǐng)表后，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審核，核對(duì)賬目記錄、消費(fèi)結(jié)算情況等。審核通過(guò)后，在申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)，并安排退款操作。4.財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)客戶選擇的退款方式進(jìn)行退款操作。如客戶選擇現(xiàn)金退款，應(yīng)通知客戶到前臺(tái)領(lǐng)取現(xiàn)金，并在退款申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)；如客戶選擇銀行卡轉(zhuǎn)賬退款，應(yīng)按照客戶提供的銀行卡信息進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，并將轉(zhuǎn)賬憑證復(fù)印件附在退款申請(qǐng)表后；如客戶選擇原路退回，應(yīng)按照原支付方式將退款金額退回客戶賬戶，并將退款成功的信息告知客戶。5.前臺(tái)接待在完成退款操作后，應(yīng)及時(shí)更新客戶預(yù)存款賬戶信息，并將退款申請(qǐng)表及相關(guān)憑證存檔保管。（三）特殊情況處理1.如客戶預(yù)存款賬戶余額不足以支付其在賓館的所有消費(fèi)項(xiàng)目，客戶應(yīng)在結(jié)算時(shí)補(bǔ)繳差額部分。如客戶拒絕補(bǔ)繳，賓館有權(quán)采取相應(yīng)措施，如限制客戶下次入住、通過(guò)法律途徑追討欠款等。2.對(duì)于因銀行系統(tǒng)故障、支付平臺(tái)問(wèn)題等原因?qū)е骂A(yù)存款退款未能及時(shí)到賬的情況，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)與相關(guān)銀行或支付平臺(tái)聯(lián)系，了解情況并催促解決。同時(shí)，應(yīng)向客戶做好解釋工作，告知客戶預(yù)計(jì)退款到賬時(shí)間，并跟蹤退款進(jìn)展情況，確保退款及時(shí)、準(zhǔn)確到賬。七、預(yù)存款的監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.賓館應(yīng)建立健全預(yù)存款管理的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)預(yù)存款的收取、存儲(chǔ)、使用、退還等環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，確保預(yù)存款管理工作規(guī)范、有序進(jìn)行。2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)預(yù)存款賬目進(jìn)行自查，核對(duì)賬目記錄與實(shí)際收支情況是否相符，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。同時(shí)，應(yīng)配合賓館內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的審計(jì)工作，提供相關(guān)資料和信息。3.前臺(tái)接待等相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)積極配合財(cái)務(wù)部門(mén)的工作，如實(shí)提供預(yù)存款業(yè)務(wù)相關(guān)的信息和資料，接受財(cái)務(wù)部門(mén)的監(jiān)督和檢查。（二）外部審計(jì)1.賓館應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)定，定期聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)賓館的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，其中包括對(duì)預(yù)存款管理情況的審計(jì)。2.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照審計(jì)準(zhǔn)則和程序進(jìn)行審計(jì)工作，對(duì)預(yù)存款的管理情況進(jìn)行全面、深入的審查，并出具審計(jì)報(bào)告。賓館應(yīng)根據(jù)審計(jì)報(bào)告提出的意見(jiàn)和建議，及時(shí)進(jìn)行整改，完善預(yù)存款管理工作。（三）違規(guī)處理1.對(duì)于在預(yù)存款管理工作中違反本辦法規(guī)定的部門(mén)及工作人員，賓館將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括警告、罰款、辭退等。2.如因工作人員違規(guī)操作導(dǎo)致預(yù)存款資金損失或客戶權(quán)益受損的，賓館將依法追究相