銀監(jiān)舉報管理辦法總則目的與依據(jù)為了規(guī)范銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（以下簡稱“銀監(jiān)會”）對舉報的管理工作，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，維護銀行業(yè)市場秩序，保護金融消費者合法權益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《信訪條例》等相關法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員違法違規(guī)行為舉報的受理、調查、處理等管理活動。基本原則舉報管理工作應當遵循依法、公正、高效、保密的原則，保障舉報人合法權益，鼓勵實名舉報。舉報受理舉報渠道銀監(jiān)會及其派出機構應當通過官方網(wǎng)站、客服熱線、來信來訪等多種渠道，向社會公布舉報受理的聯(lián)系方式和工作流程，方便舉報人進行舉報。舉報條件舉報人應當提供被舉報人的名稱、地址、違法違規(guī)行為的具體事實和相關證據(jù)等信息。舉報內容應當客觀真實，不得捏造、歪曲事實，不得誣告、陷害他人。實名舉報與匿名舉報鼓勵舉報人實名舉報。實名舉報人應當提供真實姓名、有效聯(lián)系方式等信息。對于實名舉報，銀監(jiān)會及其派出機構應當優(yōu)先處理，并在規(guī)定期限內將處理結果反饋給舉報人。匿名舉報同樣受理，但由于無法與舉報人取得聯(lián)系，可能影響調查處理工作的開展。不予受理情形有下列情形之一的舉報，銀監(jiān)會及其派出機構不予受理：1.不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責范圍的；2.沒有明確的被舉報人或者違法違規(guī)事實的；3.已經或者依法應當通過訴訟、仲裁、行政復議等法定途徑解決的；4.舉報事項已經處理完畢，舉報人在無新的事實和證據(jù)情況下重復舉報的。對于不予受理的舉報，銀監(jiān)會及其派出機構應當及時告知舉報人，并說明理由。舉報處理流程登記與分類銀監(jiān)會及其派出機構收到舉報后，應當及時進行登記，并根據(jù)舉報內容的性質和嚴重程度進行分類。對于可能涉及重大違法違規(guī)行為的舉報，應當重點關注。初步核實對受理的舉報，銀監(jiān)會及其派出機構應當在規(guī)定時間內進行初步核實。初步核實可以通過查閱資料、詢問相關人員等方式進行，以確定舉報內容是否具有可查性。調查取證經初步核實，認為舉報內容具有可查性的，銀監(jiān)會及其派出機構應當成立調查組，開展調查取證工作。調查人員應當依法、公正、客觀地進行調查，收集相關證據(jù)。調查過程中，應當注意保護舉報人、被舉報人及其他相關人員的合法權益。處理決定調查組根據(jù)調查取證結果，提出處理意見，報銀監(jiān)會及其派出機構負責人審批。對于違法違規(guī)事實清楚、證據(jù)確鑿的，應當依法作出處理決定；對于違法違規(guī)事實不成立的，應當予以了結，并及時告知舉報人。反饋與公開對于實名舉報，銀監(jiān)會及其派出機構應當在處理完畢后，將處理結果及時反饋給舉報人。對于涉及公眾利益的重大舉報事項，銀監(jiān)會及其派出機構可以通過適當方式向社會公開處理結果。舉報人保護保密措施銀監(jiān)會及其派出機構應當對舉報人信息嚴格保密，不得向任何單位和個人泄露舉報人姓名、聯(lián)系方式、舉報內容等信息。在調查處理過程中，應當采取必要措施，防止舉報人信息泄露。禁止打擊報復嚴禁被舉報人及其相關人員對舉報人進行打擊報復。對于打擊報復舉報人的行為，銀監(jiān)會及其派出機構應當依法予以嚴肅處理。獎勵機制對于舉報屬實且為查處重大違法違規(guī)行為發(fā)揮重要作用的舉報人，銀監(jiān)會及其派出機構可以根據(jù)有關規(guī)定給予獎勵。獎勵標準和方式按照相關規(guī)定執(zhí)行。被舉報人權利與義務權利被舉報人在接受調查過程中，享有陳述、申辯的權利。被舉報人有權對調查人員的調查行為進行監(jiān)督，對調查過程中的違法行為可以向銀監(jiān)會及其派出機構反映。義務被舉報人應當配合銀監(jiān)會及其派出機構的調查工作，如實提供有關情況和資料，不得拒絕、阻礙調查人員依法執(zhí)行職務，不得提供虛假信息或者隱匿、銷毀證據(jù)。監(jiān)督與管理內部監(jiān)督銀監(jiān)會及其派出機構應當建立健全舉報管理工作內部監(jiān)督機制，加強對舉報受理、調查、處理等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，確保舉報管理工作依法、公正、高效進行。外部監(jiān)督銀監(jiān)會及其派出機構應當接受社會監(jiān)督，定期向社會公布舉報管理工作情況，包括舉報受理數(shù)量、處理結果等信息，增強工作透明度。法律責任舉報人責任舉報人捏造、歪曲事實，誣告、陷害他人的，應當依法承擔相應的法律責任。工作人員責任銀監(jiān)會及其派出機構工作人員在舉報管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。