銀行寄庫管理辦法一、總則（一）目的為了加強銀行寄庫業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范寄庫操作流程，確保寄庫物品的安全，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行各營業(yè)網(wǎng)點及相關(guān)寄庫業(yè)務(wù)部門涉及的寄庫操作與管理。（三）基本原則1.合規(guī)原則：寄庫管理必須嚴格遵守國家法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管要求。2.安全原則：保障寄庫物品在存儲、運輸?shù)拳h(huán)節(jié)的安全，防止丟失、損壞、被盜等情況發(fā)生。3.責任明確原則：明確各環(huán)節(jié)工作人員的職責，確保責任落實到人。二、寄庫物品范圍（一）現(xiàn)金包括人民幣現(xiàn)金、外幣現(xiàn)金等。（二）重要空白憑證如支票、匯票、本票、存單、銀行卡等。（三）有價單證如國庫券、金融債券、企業(yè)債券等。（四）印章包括業(yè)務(wù)公章、財務(wù)專用章、法人章等各類銀行印章。（五）其他重要物品經(jīng)銀行認定的其他需要寄庫保管的重要物品。三、寄庫流程（一）寄庫申請1.各營業(yè)網(wǎng)點或相關(guān)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要，填寫寄庫申請表，詳細注明寄庫物品的名稱、數(shù)量、規(guī)格等信息。2.申請表需經(jīng)部門負責人審核簽字，確保申請的合理性與必要性。（二）物品整理與包裝1.寄庫物品應(yīng)進行分類整理，確保清晰、有序。2.對于現(xiàn)金，需按照規(guī)定的捆扎標準進行捆扎；重要空白憑證和有價單證應(yīng)逐份清點、核對，并進行封裝。3.印章應(yīng)妥善保管在專用的印章盒內(nèi)，確保安全。（三）交接登記1.寄庫物品整理包裝完畢后，由申請部門與寄庫管理部門進行交接。2.雙方在寄庫物品交接登記簿上詳細記錄物品的名稱、數(shù)量、規(guī)格、包裝情況、交接時間、交接人員等信息，并簽字確認。（四）運輸1.寄庫物品的運輸應(yīng)選擇安全可靠的方式，確保運輸過程中的安全。2.對于現(xiàn)金等重要物品，應(yīng)采用專門的運鈔車輛進行運輸，并配備安保人員。3.在運輸過程中，要嚴格遵守交通規(guī)則，確保運輸安全。（五）入庫保管1.寄庫物品運至寄庫地點后，寄庫管理部門應(yīng)及時進行驗收。2.驗收內(nèi)容包括物品的數(shù)量、規(guī)格、包裝等是否與交接登記簿記錄一致，物品是否完好無損。3.驗收合格后，將寄庫物品存放于專門的寄庫區(qū)域，并按照規(guī)定進行分類存放。4.寄庫區(qū)域應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等安全設(shè)施，確保寄庫物品的安全。（六）出庫1.因業(yè)務(wù)需要出庫寄庫物品時，需填寫出庫申請表，注明出庫物品的名稱、數(shù)量、用途等信息。2.出庫申請表需經(jīng)相關(guān)部門負責人審核簽字，并經(jīng)有權(quán)審批人批準。3.寄庫管理部門根據(jù)審批后的出庫申請表，辦理出庫手續(xù)。4.出庫時，雙方再次在寄庫物品交接登記簿上進行記錄，并簽字確認。四、安全管理（一）人員管理1.寄庫管理部門的工作人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責任心，經(jīng)過專業(yè)培訓，熟悉寄庫業(yè)務(wù)流程和安全要求。2.對涉及寄庫業(yè)務(wù)的工作人員進行定期審查和背景調(diào)查，確保人員素質(zhì)可靠。3.嚴格限制無關(guān)人員進入寄庫區(qū)域，因工作需要進入的，必須經(jīng)過審批，并在專人陪同下進入。（二）設(shè)施設(shè)備管理1.寄庫區(qū)域應(yīng)配備完善的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報警設(shè)備、消防設(shè)備等，并確保其正常運行。2.定期對安全設(shè)施設(shè)備進行檢查、維護和保養(yǎng)，及時發(fā)現(xiàn)并排除安全隱患。3.寄庫物品應(yīng)存放在專用的保險柜、金庫等存儲設(shè)備中，確保存儲設(shè)備的安全性和可靠性。（三）安全制度執(zhí)行1.嚴格執(zhí)行雙人管庫、雙人守庫等安全制度，確保寄庫物品始終處于雙人監(jiān)管之下。2.加強對寄庫區(qū)域的巡查，包括定期巡查和不定期抽查，及時發(fā)現(xiàn)并處理異常情況。3.制定應(yīng)急預(yù)案，針對可能出現(xiàn)的火災(zāi)、盜竊、搶劫等突發(fā)事件，明確應(yīng)急處置流程和責任分工，定期組織演練，提高應(yīng)急處置能力。五、風險管理（一）風險識別1.對寄庫業(yè)務(wù)可能面臨的風險進行全面識別，包括但不限于安全風險、操作風險、市場風險等。2.定期對寄庫業(yè)務(wù)進行風險評估，分析風險發(fā)生的可能性和影響程度。（二）風險控制措施1.針對識別出的風險，制定相應(yīng)的風險控制措施。如加強安全管理、規(guī)范操作流程、完善內(nèi)部控制等。2.建立風險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患，并采取有效措施進行防范和化解。3.定期對風險控制措施的執(zhí)行情況進行檢查和評估，確保風險控制措施的有效性。六、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計部門定期對寄庫業(yè)務(wù)進行審計檢查，檢查內(nèi)容包括寄庫流程的執(zhí)行情況、安全管理措施的落實情況、風險控制情況等。2.對審計檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監(jiān)管1.積極配合銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時提供相關(guān)資料和信息。2.對監(jiān)管部門提出的意見和要求，認真落實整改，不斷完善寄庫管理工作。七、責任追究（一）責任界定1.在寄庫業(yè)務(wù)過程中，如因工作人員的故意或過失導致寄庫物品出現(xiàn)丟失、損壞、被盜等情況，明確相關(guān)人員的責任。2.根據(jù)責任的大小和造成損失的程度，劃分主要責任、次要責任等。（二）追究方式1.對于因工作失誤造成輕微損失的，給予責任人批評教育、警告等處分。2.對于因違規(guī)操作導致較大損失的，給予責任人記過、記大過、降職等處分，并要求其承擔相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責任。3.對于因故意行為造成重大損失的，依法追究責任人的法律責任。八、附則（一）解釋權(quán)本辦法由銀行[具體部門]負責解釋。（二