L信息與交流包括獲取充足B勺信息，有效的管理和交流以及開辟暢通B勺信息反饋和匯報(bào)渠道,

保證發(fā)現(xiàn)歐I問題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)

2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推進(jìn)開展才能保證實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員予以反洗

錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵原因之一。對(duì)

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺乏的要素之一，詳細(xì)來講重要包括哪

些?ABCDE

A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠(chéng)信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度

E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采用H勺措施

5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)

6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中也許出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行防止和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的并不一致錯(cuò)

7.有效日勺反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督日勺一種完整的運(yùn)行機(jī)制

對(duì)

8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCD

A.外部監(jiān)管H勺規(guī)定

B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要

C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

9.反洗錢內(nèi)部控制的目的是什么？ABC

A.保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定日勺范圍之內(nèi)

C.保證金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)口勺穩(wěn)健運(yùn)行

I).保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

10.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤

其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需規(guī)定，只有符合國(guó)際原則的金融機(jī)構(gòu)才能“走出

去”對(duì)

1L反洗錢內(nèi)部控制H勺檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度口勺制定和執(zhí)行部門錯(cuò)

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對(duì)

13內(nèi)部控制的關(guān)鍵是有效防備洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出

發(fā)點(diǎn)，充足考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在H勺風(fēng)險(xiǎn)，通過合適口勺程序、措施防止和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)

14.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對(duì)獨(dú)立性原則

1-2

1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)H勺基本規(guī)定有哪些?ACD

A.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)U勺經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)

C.反洗錢內(nèi)控制度必須可以發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易

D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)錯(cuò)

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作規(guī)定嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)

構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)構(gòu)成部分對(duì)

4.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日勺

有效手段和保障措施對(duì)

5.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶與否被列入制裁

性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對(duì)

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉

實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)

7.可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不?樣的I工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)絡(luò)，在對(duì)可疑

交易分析時(shí)可以不參照客戶身份識(shí)別所獲得的信息錯(cuò)

8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)?反洗錢內(nèi)部控制口勺健全性、合理性、有效性實(shí)行獨(dú)

立評(píng)估的職責(zé)

D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明保證密工作的J組織管理，文獻(xiàn)和資料的保管，泄密事件的處

理以及保密責(zé)任制等有關(guān)規(guī)定

2-1

1.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCD

A.真實(shí)性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶身份識(shí)別也稱“理解你的客戶”對(duì)

3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)H勺重要法律根據(jù)是什么?ABD

A.中華人民共和國(guó)反洗錢法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施

4.客戶身份識(shí)別包括哪三層含義?ABCD

A.理解客戶本人的真實(shí)身份

B.理解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.理解客戶口勺資金來源和用途

D.理解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)

網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式H勺服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措

施，采用對(duì)應(yīng)H勺技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份對(duì)

6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別對(duì)

7.在與客戶H勺業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)

客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易與否可疑對(duì)

8.客戶身份識(shí)別中的訶禁性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者

與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對(duì)

9.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外日勺第三方識(shí)別客戶身份日勺，應(yīng)由委托方

承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任錯(cuò)

10.查時(shí)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，對(duì)「高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持

有人，應(yīng)理解哪些方面的信息?ABCD

A.理解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.資金來源

C.貨金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

1L客戶身份識(shí)別中的保密性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保

留客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對(duì)

2-2(2.1-2.3)

1.為對(duì)私客戶辦理

和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看如下客戶的哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCC

A.華僑出具中國(guó)護(hù)照

B.香港、澳門人出具魅澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文獻(xiàn)規(guī)定的其他

有效證件

2.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，假如存

在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)?AB

A.合法有效口勺授權(quán)委托書

B.代理人FI勺有效身份證件

C.合法有效的協(xié)議書

D.代理人H勺資質(zhì)證明

3.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看如下

客戶的哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲如下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

I).中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

4.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身

份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)絡(luò)方式

C.客戶H勺身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類

D.客戶II勺身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼和有效期限

5.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看

客戶哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCD

A.通過公證口勺境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)

B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)具有同等法律效力H勺可證明其機(jī)構(gòu)開立H勺文獻(xiàn)

C.董事會(huì)或董事、重要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D.可以證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)日勺文獻(xiàn)

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客

戶身份識(shí)別的基本規(guī)定，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問：B銀行H勺做法與否合理？

答：合理

7.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客

戶哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCDE

A.可證明該客戶依法設(shè)置或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文獻(xiàn)

B.組織機(jī)構(gòu)代碼證

C.稅務(wù)登記證

D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的J有效身份證明文獻(xiàn)

E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員日勺有效身份證件

8.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記rJ客戶身

份基本信息包括哪些?ABCI)

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶口勺經(jīng)營(yíng)范圍

0.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

9.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身

份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地錯(cuò)

10.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些?ABCD

A.理解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.杳對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)的發(fā)印件或影印件

11.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些?AB

A.客戶

B.代理人

C.客戶經(jīng)理

D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供

符合如下哪些條件日勺現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)AC

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供如下哪些方面H勺一次

性金融服務(wù)ACI)

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

0.票據(jù)兌付

14.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明

文獻(xiàn)BCD

A.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金：應(yīng)按照中國(guó)人民銀行同意H勺銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和

資料

C.證券交易結(jié)算資金：應(yīng)出具證券企業(yè)或證券管理部門的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨企業(yè)或期貨管理部門H勺證明

15.申請(qǐng)開立基本存款賬戶臥J,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證

明文獻(xiàn)BCD

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副

本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照止本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)口勺批文或事業(yè)

單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶口勺證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書

16.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪再證明

文獻(xiàn)ABC

A.金融機(jī)構(gòu)寄存同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出日勺資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)H勺證明

C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的I組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立日勺人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金

賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)

文獻(xiàn)，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證

明文獻(xiàn)ABCD

A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

I).居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、小區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

18.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證

明文獻(xiàn)BC

A.獨(dú)立核算H勺附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的I基本存款賬戶開戶登記證

B.獨(dú)立核算口勺附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的J基本存款賬戶開戶登記證和批文

C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證

D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款協(xié)議

19.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些ABC

A.擬開立賬戶的對(duì)公客戶

B.法定代表人

C.開戶經(jīng)辦人

D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶初次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對(duì)

20.申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明

文獻(xiàn)ABCD

A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文獻(xiàn)

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款協(xié)議

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)規(guī)定客戶出具如下哪些基本證明文獻(xiàn).ABCD

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)置臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其從屬單位的I營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，

以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)日勺許可證或建筑施工及安裝協(xié)議

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管

理部門的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)日勺企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)告知書或有關(guān)部

門的批文

23.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為如下哪些人員ABCD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

I）.其他有關(guān)業(yè)務(wù)人員

24.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證

明文獻(xiàn)ABCD

A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤H勺支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)

務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明

B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文

或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門H勺批文

25.申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證

明文獻(xiàn)ABCD

A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文獻(xiàn)

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)

出具主管部門批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

26.異地開立單位顧客結(jié)算賬戶叢J,銀行除根據(jù)不一樣賬戶類型查對(duì)規(guī)定日勺資料外，還

包括哪些方面日勺核查ACD

A.開立基本存款賬戶於J,須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況

B.開立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況,

以及從屬單位FI勺證明

C.可憐專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況,

以及從屬單筆的證明

D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出口勺存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理

系統(tǒng)核查開7基本存款賬戶狀況，以及從屬單筆的證明

2-2(2.4-2.5)

1.開立外商直接投資資本金賬戶，規(guī)定銀行審核如下哪些項(xiàng)目AB

A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)口外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"H勺要項(xiàng)與

否為“賬戶開立”

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效

D.商務(wù)部門對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文獻(xiàn)

2.外商投資企業(yè)開立常常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文獻(xiàn)包括哪些ABCD

國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開戶告知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)同意證書和外經(jīng)委批文

企業(yè)章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)日勺社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)同

意成立的

3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立常常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些證明

文獻(xiàn)ABCD

A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記狀況

B.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證

C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

I）.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)同意成立的有效批件

4.開立外債專用賬戶：銀行應(yīng)審核如下哪些項(xiàng)目ABC

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"B勺要項(xiàng)與否為“賬戶

開立”

B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》與否有效

C.外債借款協(xié)議上的要素與《外債登記證》與否相符

D.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放H勺《國(guó)家外匯管理局開立外匯賬戶同意書》

5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立常常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些證明

文獻(xiàn)ABCD

A.企業(yè)章程、驗(yàn)資證明（如有需要）

B.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)同意經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)FI勺批件

C.外匯局審核時(shí)提供的對(duì)應(yīng)協(xié)議、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記狀況

6.開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCD

A.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

B.擬開立賬戶的對(duì)公客戶

C.法定代表人

D.開戶經(jīng)辦人

7.開立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意如下哪些方面ABC1)

A.規(guī)定客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，如企業(yè)法

定代表人為中國(guó)公民，須我網(wǎng)核查其身份證

B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)規(guī)定出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)

核查代理人身份證

C.理解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，理解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金

投入的真正目的

D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信

息進(jìn)行查對(duì)，兩者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶

8.開立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些項(xiàng)目ABCDE

A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)日勺“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”口勺要

項(xiàng)與否為“賬戶開立”

B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效

C.工商部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)告知書上口勺投資人、投資額、投資比例與外匯管理

局和有關(guān)部門H勺文獻(xiàn)與否相符

I).商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目H勺批復(fù)文獻(xiàn)

E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書

與否有效

9.常常項(xiàng)目重要包括什么ABCD

A.貨品

B.服務(wù)

C.收益

D.常常轉(zhuǎn)移

10.資本項(xiàng)目重要包括什么ABCD

A.資本轉(zhuǎn)移

B.直接投資

C.證券投資

D.衍生產(chǎn)品及貸款

11.開立對(duì)公外匯存款賬戶時(shí)為如下哪些人員ABCDE

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

C.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

D.客戶經(jīng)理

E.其他有關(guān)業(yè)務(wù)人員

12.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC

A.大額現(xiàn)金開戶

B.異常開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況與否相符

I).一般存款賬戶

13.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)注意如下哪幾點(diǎn)ABCD

A.規(guī)定出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核

查系統(tǒng)進(jìn)行查對(duì)并登記其身份基本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系H勺存在

C.查對(duì)代理人口勺有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)絡(luò)方式、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類、號(hào)碼

14.開立個(gè)人外匯賬戶U勺有哪些人員ABCD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15.外匯儲(chǔ)蓄賬戶口勺收支范圍包括如下哪些AB

A.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付

氏本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C.常常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支

D.投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金II勺境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理有關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC

A.無法判斷身份證件真實(shí)性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí).客戶H勺姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或

多項(xiàng)查對(duì)不一致

C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件

D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

17.銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCD

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)與否為“賬戶

開立”

B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資與否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯時(shí)，與否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購(gòu)置境內(nèi)商品房，與否符合自用原則

18.個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)辨別為哪些賬戶ACD

A.外匯結(jié)算賬戶

B.常常項(xiàng)目賬戶

C.資本項(xiàng)目賬戶

D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

19.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶H勺識(shí)別對(duì)象有哪些B1)

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.擬開立賬戶的自然人

C.客戶經(jīng)理

I).代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)

選擇題：

1、客戶規(guī)定變更有關(guān)信息的I,應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括如下哪些方面?

ABCDE

A.姓名或者名稱

B.身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類

C.身份證件號(hào)碼

D.注冊(cè)資本

E、法定代表人

2.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？EC

A.簡(jiǎn)潔性

B.真實(shí)性

C.完整性

I）.必要性

3、下列那種狀況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？ABD

A.客戶行為異常

B.客戶有洗錢嫌疑

C.客戶提出銷戶

D.客戶代理人沒有授權(quán)

4、金融機(jī)構(gòu)在采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些狀況？ABCD

A.客戶及其平常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B.客戶辦理結(jié)算狀況

C.客戶買賣外匯狀況

D.客戶開銷戶狀況

判斷題：

1.客戶先前提交身份證明文獻(xiàn)已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合

理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

2、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，金融機(jī)

構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期司，應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施.（對(duì)）

3.2對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間怎樣持續(xù)識(shí)別客戶身份

判斷題：

1.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）

2.對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)

人、其他有關(guān)業(yè)務(wù)人員等，（錯(cuò)）

3.單位客戶H勺票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的I關(guān)系與

否匹配是判斷客戶身份與否異?？谏滓环N重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）

4.銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍'經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收

款項(xiàng)的來源、金額相符。（對(duì)）

3.3對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間怎樣持續(xù)識(shí)別客戶身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ABC

A.匯款人口勺姓名或者名稱

B.匯款人賬戶、住所

C.收款人H勺姓名、住所

D,匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和如下哪項(xiàng)

信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？B

A.匯款人工作單位

B.匯款人住所

C.匯款行地址

D.匯款人身份證明文獻(xiàn)

3.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATFH勺國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入

但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資原則的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（）A

A、可不必規(guī)定其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息

B.應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融

機(jī)構(gòu)在如下哪些方面的職責(zé)？AB1）

A.客戶身份識(shí)別

B.客戶身份資料

C.可疑交易匯報(bào)

D.交易記錄保留

2-3（3.4-3.6）

1.查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證與否真實(shí)，可通過哪些途徑核查（ABC）?

A.互聯(lián)網(wǎng)

B.銀行“黑名單”系統(tǒng)

C.公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；

D.公證機(jī)關(guān)

2.對(duì)個(gè)人客戶異常狀兄進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采用那些措施？(ABCD)

A.實(shí)地查訪；

民規(guī)定可戶補(bǔ)充身份資料；

C.回訪客戶；

D.向公安機(jī)關(guān)核查

在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份理解，還可規(guī)定客戶提供如卜那些資料，深入識(shí)別

客戶身份？(BCD)

A.結(jié)婚證；

B.完稅證明；

C.單位出具的收入證明；

D.駕駛證

4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者有關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信

息?AB

A,收款人的姓名、帳號(hào)、住所；

B,匯款人的姓名、住所；

C,匯款銀行的名稱和地址；

D,匯款人職業(yè)、工作單位

5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計(jì)等什2023美元以上的匯入款，應(yīng)審

查哪個(gè)表單?D

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔立案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

6.對(duì)當(dāng)FI合計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯

管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔立案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

7.與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“查對(duì)”同徉，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，

采用審核有關(guān)證明文獻(xiàn)和資料、到有關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式

進(jìn)行審核。錯(cuò)

8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，防止客戶運(yùn)用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)

務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn);但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易匯

報(bào)。錯(cuò)

9.貸后定期識(shí)別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年

檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)

10.有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)理解客戶口勺真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)

11.人民幣貸款業(yè)務(wù)口勺客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸

后檢查等。對(duì)

2-3(3.7)

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)

2.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信狀況、生產(chǎn)、經(jīng)銷

該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)

3.外匯貸款H勺貸前調(diào)查審核日勺識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)

2-4

1.對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對(duì)先前獲得口勺客戶身份資料或者其他身份證明

文獻(xiàn)已過有效期H勺，應(yīng)規(guī)定客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)。對(duì)

2.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？(ABCD)

A.單位因撤并、解散需終止的J

B.單位因宣布破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止日勺

C.注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的

D.因遷址等需要變更開戶銀行H勺

3.個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員(AC)

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C.客戶經(jīng)理

D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

4.對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注日勺賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)

在完畢銷戶及I同步，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶及I銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控

職責(zé)。對(duì)

5.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？(ABCD)

A.開戶銀行須與客戶查對(duì)賬戶余額，收回多種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,

客戶未按規(guī)定交回多種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)規(guī)定啟其具有關(guān)證明導(dǎo)致?lián)p失的，

由其自行承擔(dān)責(zé)任。

B.若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷戶的同步，向反洗

錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C.一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)告知單

位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶.未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取

專戶管理。

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的)，規(guī)定客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得日勺客戶身份

證件或者其他身份證明文獻(xiàn)已過有效期的，規(guī)定客戶重新提供有效的身份證件或其他身份

證明文獻(xiàn)。

6.對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員(ABCD)

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C.客戶經(jīng)理

D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

7、個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒有必要提交銷戶中請(qǐng)書。錯(cuò)

8、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人錯(cuò)

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)

A.規(guī)定客戶提交銷戶申請(qǐng)書，理解銷戶理由的合理性

B.若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款與否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注H勺可疑賬戶，應(yīng)完畢最終一筆該客戶交易時(shí)錄入，以履行可疑

交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

D、波及可疑交易"勺，與否已上報(bào)。

10、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份有哪些？(CD)

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.銀行客戶經(jīng)理

C.客戶

D.代理人

11.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？(ABCD)

A.是大額取現(xiàn)銷戶的：銀行須在可疑交易匯報(bào)中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶口勺，可

疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B.銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同步于撤銷銀行

結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行匯報(bào)。

C.未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入日勺，需提取現(xiàn)

金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記

錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入H勺，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保留。

12.銀行在為個(gè)人客戶辦理俏戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？(ACD)

A.對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的.須在可疑交易匯報(bào)中注明取現(xiàn)銷戶。

B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易匯報(bào)中不必填寫交易對(duì)手信息。

C.對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)查對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證,

應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)當(dāng)規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保崔。

13.個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？(ABCD)

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

D.其他有關(guān)業(yè)務(wù)人員

14.外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括？(ABCD)

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C.客戶經(jīng)理

D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他有關(guān)業(yè)務(wù)人員

15.外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？(ACD)

A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)

調(diào)查其還款資金來源，與否存在可疑狀況，對(duì)客戶未闡明償還貸款來源日勺，與借款人資產(chǎn)

狀況不符的J,銀行應(yīng)深入調(diào)查。

B.銷戶時(shí)，無論是由法人代表宜接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人

代表身份證明文獻(xiàn)口勺真實(shí)性。

C.銷戶時(shí)，其對(duì)應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)與否結(jié)清。

D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保留。

16.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié);客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？(ABC)

A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款口勺，銀行應(yīng)

調(diào)查其還款資金來源，與否存在可疑狀況。

B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未闡明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸

資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C.銷戶時(shí)，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款與否被挪用

D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

17、若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)(ABC)

A.法人代表口勺授權(quán)書

B.法人代表日勺身份證明文獻(xiàn)

C.代理人身份證明文獻(xiàn)

I).自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員查對(duì)身份證照片與來人與否相符即可。

18、人民銀行反洗錢處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專題檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，某些賬戶?年多未

發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開戶行債務(wù)日勺銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何處理。

人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)H勺客戶身份識(shí)別規(guī)定，責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)問銀行該怎樣整

改？

該銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃

轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

2-5(5.1-5.3)

1.客尸洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理M的有哪些ACD

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采用不變的識(shí)別程序

C.提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供根據(jù)

2.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面BC

A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確規(guī)定

c.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類右.助于顧客在成本投入不變口勺狀況卜提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外規(guī)定

3.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指顧客安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)原因或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特

性，通過識(shí)別、分析、判斷等措施，將客戶劃分為不一樣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不一樣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

制定和采用不一樣措施的過程對(duì)

4.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有如下哪些方面對(duì)應(yīng)的支持

ABCD

A.管理制度和工作制度

B.分類參數(shù)體系

C.評(píng)估計(jì)量體系

D.系統(tǒng)控制體系

5.為保證客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的J客觀性和精確性，銀行應(yīng)采用什么樣日勺措施BD

A.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C.不管影響原因怎樣變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

D.根據(jù)影響原因的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

6.對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類原則的描述，對(duì)的1口勺是哪些選項(xiàng)ABCD

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保點(diǎn)

D.防止被犯罪分子知悉后故意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

7.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類H勺廣泛性規(guī)定銀行在綜合考慮和分析客戶H勺哪些原因及信

息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類ABCI)

A.地區(qū)、行業(yè)

B.身份、國(guó)籍

C.交易目的J

D.交易特性

8.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCD

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合

C.持續(xù)性

D.保密性

9.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類11勺指標(biāo)中的行業(yè)原因包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武

器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等錯(cuò)

10.規(guī)定開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參照指標(biāo)錯(cuò)

1L銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參照指標(biāo)中，如卜哪些說法是對(duì)H勺的ABC

A.客戶原因包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B.個(gè)人客戶H勺參照原因是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等

C.企業(yè)客戶的參照原因是指企業(yè)EKJ組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)

級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)H勺評(píng)價(jià)等原因

D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參照原因

12.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類一般包括哪些參照指標(biāo)ABCD

A.國(guó)家或地區(qū)原因

B.行業(yè)原因

C.義務(wù)原因

D.客戶原因

13.如下哪些企業(yè)原因?qū)儆阢y行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參照原因ACI)

A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有親密貿(mào)易往來口勺客戶

D.股權(quán)構(gòu)造過于復(fù)雜：使實(shí)際受益人難于識(shí)別的客戶

14.如下哪些個(gè)人原因?qū)儆阢y行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參照原因ABCD

A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在接受行玫或司法調(diào)查日勺客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄H勺客戶

15.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參照的業(yè)務(wù)原因一般包括但不限于如下哪些原因ABCD

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

I).匯兌業(yè)務(wù)

16.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)H前還沒有統(tǒng)一的原則對(duì)

2-5(5.4-5.5)

1.對(duì)可疑類客戶采用哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCD

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按

照本機(jī)構(gòu)特定H勺業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其平常各

項(xiàng)交易狀況和操作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，后來應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)

高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)成果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)

行匯報(bào)

2.對(duì)正常類客戶采用哪些原則型盡職調(diào)查措施

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別日勺?般措施處理，審核客戶身份證明文獻(xiàn)和資料等，并按

照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核成果更新客戶身

份信息資料、調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定口勺重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的I審核，并

調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估周期內(nèi)出現(xiàn)異常狀況，銀行應(yīng)當(dāng)立

即采用加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)匯報(bào)可疑交易

3.對(duì)嚴(yán)禁類客戶如下不對(duì)的日勺說法有哪些BD

A.原則上銀行不為嚴(yán)禁類客戶辦理業(yè)務(wù)或開匯帳戶

B.銀行無法判斷客戶與否屬于嚴(yán)禁類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C.經(jīng)深入分析調(diào)查可排除嚴(yán)禁類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D.對(duì)十銀行老客戶，在被確認(rèn)為嚴(yán)禁類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

4.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在原則型盡職調(diào)杳措施基礎(chǔ)上視情采用如卜哪些加強(qiáng)型措施

A.在關(guān)注客戶口勺業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)理解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)

營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核成果更新客戶身份信心

資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行口勺實(shí)際狀況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻

率，提議審核周期不超過2年

D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估周期內(nèi)出現(xiàn)異常狀況，重新對(duì)客戶

洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)匯報(bào)可疑交

易

2-6（6.1-6.2）

1銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保留制度，妥善保管客戶身份資料、交易記

錄等文獻(xiàn)資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對(duì)

的）

2金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯(cuò)誤）

3按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保留客戶身

份資料和交易記錄日勺，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出

機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（對(duì)的）

4客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保留3年.（錯(cuò)

誤）

5客戶身份資料和交易記錄波及正在被反洗錢調(diào)查H勺可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工

作在前款規(guī)定日勺最低保留期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的J,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保留至反洗錢調(diào)查工作結(jié)

束。（對(duì)界J）

6如下說法哪些是對(duì)的的？（ABD）

A按照保留介質(zhì)不一樣，保留方式可分為紙質(zhì)保留介質(zhì)、電子保留介質(zhì)、磁帶保留介質(zhì)

以及不可更改的介質(zhì)。

B紙質(zhì)檔案保留環(huán)境應(yīng)保持一定口勺溫度、濕度，做到防毒、防蛀、防火。

C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合向數(shù)

據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)的安全、精確、完整。（對(duì)I向）

3-1（1.1-1.2）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》從什么時(shí)間起施行?2023年1月3口

中國(guó)人民銀行公布臥J《人民幣大額和可疑支付交易匯報(bào)管理措施》（中國(guó)人民銀行令［2023］

第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)管理措施》（中國(guó)人民銀行令［2023］第3

號(hào)同步廢止。答案：2023年03月01日

2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)

金融機(jī)構(gòu)報(bào)送口勺大額交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)有要素不全或者存在錯(cuò)誤口勺，可以向提交

匯報(bào)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知時(shí)（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。答案：

5個(gè)

3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出

行政懲置？

答案：只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)H勺市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一種匯報(bào)，并

受法律保護(hù)?

答案：大額交易和可疑交易匯報(bào)

5.《反洗錢法》規(guī)定：任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)?接受舉報(bào)

的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。答案：中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)，致使洗錢后果發(fā)生的，

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處（）

罰款？答案：五萬元以上五十萬元如下

7.中國(guó)人民銀行設(shè)置哪?種機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易匯報(bào)？答

案：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》制定大額交易和可

疑交易匯報(bào)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備？答案：中國(guó)人民銀行

9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一種匯報(bào)？答案：

大額交易、可疑交易匯報(bào)

10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢

后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）？答案：處以20萬元以上50萬元如下的罰款

11.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗

錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易匯報(bào)？答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一

種機(jī)構(gòu)

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或

者當(dāng)FI合計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心匯報(bào)。

答案：1OOOO

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及

自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)口合計(jì)人民幣（）元以上或

者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心匯報(bào)。答案:

50萬？？10萬

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合

規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不匯報(bào)，如下不屬于規(guī)定條件的是（）？

答案：個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日合計(jì)人民幣交

易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、

現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

匯報(bào)。答案：20萬?？1萬

16.客戶與證券企業(yè)進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)H勺，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心提交大額交易匯報(bào)答案：銀行

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)

生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一種機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反

洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易匯報(bào)?沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)

反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易日勺，其匯報(bào)方式由中國(guó)人民銀行另行確定。答案：5

18.如下屬于大額外匯資金交易的是（）答案：個(gè)人當(dāng)日存款1萬美元

19.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立E勺賬戶或者銀行卡發(fā)生日勺大額交易，由（）誰匯報(bào)。

答案：開立帳戶H勺金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易匯報(bào)的范圍？答案：法人、

其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日合計(jì)到

達(dá)規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易匯報(bào)。其中，合計(jì)交易金額以單

一客戶為單位，按資金收入或者付出的狀況，單邊合計(jì)計(jì)算，對(duì)其對(duì)的的理解是（）

答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不一樣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易合

計(jì)計(jì)算

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商

戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)1=1合計(jì)人民巾（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心匯報(bào)。答案：200萬?..20萬

3-1（1.3-1.4）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工

作口”是（D）

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起“算

B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C.金融機(jī)構(gòu)II勺總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算

D.構(gòu)成可疑交易的最終?筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

2.（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)涉嫌恐怖融資的可疑交易的狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安機(jī)關(guān)

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

3.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易匯報(bào)范圍的是（C）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)口勺資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符

B.長(zhǎng)期閑置FI勺賬戶原因不明地忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流

入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額II勺托管且無合理理由

D.客戶規(guī)定進(jìn)行本外幣間的）掉期業(yè)務(wù)，而其資金日勺來源和用途可疑

4.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不匯報(bào)（D）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)口勺資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不一樣外幣間H勺轉(zhuǎn)換

5.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理辦理》，如下說法對(duì)的日勺是（C）

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯報(bào)可疑

B.自然人銀行賬戶一次人額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯報(bào)可疑

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款B勺，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯報(bào)可疑

D.自然人常常存入境外開立H勺旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯報(bào)可疑

6.根據(jù)《金砸機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑

置的賬戶原因不明地忽然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別

為（B）

A.一年以上，3個(gè)工作日

B.一年以上，10個(gè)工作日

C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日

注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過答案C,根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定應(yīng)

為B

7.《金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)涉嫌恐怖融資的可疑交易管理措施》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖

融資的口」疑交易匯報(bào)類型，

A.3

B.7

C.8

D.13

8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》日勺條款中“客戶常常存入境外開立旅

行支票或者外幣匯票存款：與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（C）。

A.僅指對(duì)公客戶

B.僅指對(duì)私客戶

C.包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶

D.以上都對(duì)口勺

9.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》第二十六條規(guī)定

/（A）種波及客戶識(shí)別過程中的可疑交易匯報(bào)類型。

A.5

B.7

C.8

I）.10

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》明確，商業(yè)銀行、都市信用合作社、

農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投發(fā)企業(yè)應(yīng)將（C）類交易或者行為，作

為可疑交進(jìn)行易匯報(bào)。

A.13

B.17

C.18

D.20

11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)的I

可疑交易或者行為有（C）項(xiàng)。

A.11

B.17

C.18

D.20

12.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢口勺有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識(shí)

別（C）交易。

A.大額交易

B.現(xiàn)金交易

C.可疑交易

D.轉(zhuǎn)賬交易

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理辦理》所稱II勺“頻繁”是指（A）

A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)

其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定歐I一種機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作口內(nèi)以電子方

式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定日勺機(jī)構(gòu)向中國(guó)反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易日勺，其匯報(bào)方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10

15.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行匯報(bào)一起可疑交易，某服裝加工企業(yè)法人代理李某近日持25

位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為我司員工，規(guī)定開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份

證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼

收到來自于開曼群島某貿(mào)易企業(yè)匯來日勺外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦

理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。

請(qǐng)問李某口勺交易行為符合如下哪種可疑交易類型？(B)

短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，旦交易金額靠近大額交易原則

多種境內(nèi)居民接受一種離岸賬戶匯款，其資金的劃分和結(jié)匯均由一種或者少數(shù)人操作

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

長(zhǎng)期閑置口勺賬戶原因不明地忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入，

且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

16.某銀行發(fā)現(xiàn)一種可疑現(xiàn)象，A客戶于2023年6月1日以本人名義和代理其他10位

個(gè)人共開立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入5()萬元，并分別

向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所

有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。

請(qǐng)問A客戶口勺行為符合如下哪種可疑交易類型？(C.D)

短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額靠近大額交易原則

法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然

人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且恃形

可疑注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過答案BCD

17.2023年2月，在日銀行發(fā)現(xiàn)一種新客戶名稱為共農(nóng)副產(chǎn)品企業(yè)，常常性的收取來自

外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，合計(jì)資金交易量非常大，該企業(yè)開

戶后來，從2023年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬元，支

取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬元，匯款單位均不一樣，多是貿(mào)易企業(yè)等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)

營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的企'隊(duì)只有一名員丁，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過°外地U勺匯

款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品企業(yè)經(jīng)營(yíng)面積約20M2