涉恐凍結(jié)管理辦法一、總則（一）目的為有效防范和打擊恐怖主義活動(dòng)，規(guī)范涉恐資金凍結(jié)工作，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)涉及涉恐資金凍結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)的部門、崗位及人員，包括但不限于金融業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法務(wù)合規(guī)部門等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格依據(jù)國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)開展涉恐凍結(jié)工作，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確識(shí)別原則：運(yùn)用科學(xué)有效的識(shí)別方法和技術(shù)手段，精準(zhǔn)識(shí)別涉恐資金，避免誤判和漏判。3.及時(shí)凍結(jié)原則：一旦發(fā)現(xiàn)涉恐資金線索，應(yīng)立即采取凍結(jié)措施，防止資金轉(zhuǎn)移和擴(kuò)散。4.保密原則：對(duì)涉恐凍結(jié)工作中涉及的信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露引發(fā)不良后果。二、涉恐資金識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)（一）恐怖組織及相關(guān)人員的認(rèn)定依據(jù)國家反恐部門發(fā)布的恐怖組織及相關(guān)人員名單，對(duì)涉及名單內(nèi)組織或人員的資金交易進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。（二）涉恐資金交易特征1.資金來源異常：如來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)、與恐怖活動(dòng)頻發(fā)地區(qū)有密切資金往來等。2.交易行為異常：頻繁進(jìn)行大額、無合理商業(yè)目的的資金轉(zhuǎn)移，交易對(duì)手關(guān)系復(fù)雜且難以解釋等。3.資金流向異常：流向恐怖組織控制的區(qū)域、賬戶或與恐怖活動(dòng)相關(guān)的特定行業(yè)等。（三）識(shí)別流程1.數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)：利用公司/組織的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)各類資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，篩選出符合涉恐資金識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的可疑交易。2.人工分析：對(duì)于監(jiān)測(cè)出的可疑交易，由專業(yè)人員進(jìn)行深入人工分析，結(jié)合客戶身份信息、交易背景等因素，判斷是否為涉恐資金。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)可疑交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為后續(xù)的凍結(jié)措施提供依據(jù)。三、凍結(jié)措施實(shí)施（一）凍結(jié)申請(qǐng)1.當(dāng)識(shí)別出涉恐資金線索后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)填寫《涉恐資金凍結(jié)申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明可疑交易情況、已掌握的相關(guān)證據(jù)及凍結(jié)理由。2.《涉恐資金凍結(jié)申請(qǐng)表》需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（二）審核審批1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到申請(qǐng)后，應(yīng)組織專業(yè)人員對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行全面審核，包括對(duì)可疑交易的再次分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的復(fù)核等。2.審核通過后，將申請(qǐng)材料提交至法務(wù)合規(guī)部門進(jìn)行法律合規(guī)審查。法務(wù)合規(guī)部門應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)凍結(jié)措施的合法性、合規(guī)性進(jìn)行審查，并出具法律意見。3.最終，凍結(jié)申請(qǐng)需經(jīng)公司/組織的高級(jí)管理層審批同意，方可實(shí)施凍結(jié)措施。（三）凍結(jié)操作1.經(jīng)審批同意后，由資金管理部門按照規(guī)定的程序?qū)ι婵仲Y金進(jìn)行凍結(jié)操作。凍結(jié)方式包括但不限于賬戶凍結(jié)、資金止付等。2.在凍結(jié)操作完成后，資金管理部門應(yīng)及時(shí)將凍結(jié)情況反饋至風(fēng)險(xiǎn)管理部門和業(yè)務(wù)部門。四、凍結(jié)期限及續(xù)凍、解凍管理（一）凍結(jié)期限涉恐資金凍結(jié)期限一般為[X]個(gè)月，自凍結(jié)措施實(shí)施之日起計(jì)算。（二）續(xù)凍管理1.在凍結(jié)期限屆滿前，如案件仍在偵查、調(diào)查過程中，需要繼續(xù)凍結(jié)的，由相關(guān)執(zhí)法部門出具《續(xù)凍通知書》。2.公司/組織收到《續(xù)凍通知書》后，應(yīng)及時(shí)辦理續(xù)凍手續(xù)，續(xù)凍期限不得超過前款規(guī)定的期限。（三）解凍管理1.有下列情形之一的，公司/組織應(yīng)根據(jù)相關(guān)執(zhí)法部門的通知及時(shí)辦理解凍手續(xù)：經(jīng)偵查、調(diào)查，確認(rèn)該資金與恐怖活動(dòng)無關(guān)的；凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的；其他依法應(yīng)當(dāng)解凍的情形。2.解凍操作應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行，確保資金安全、準(zhǔn)確地返還至原賬戶或相關(guān)主體。五、內(nèi)部溝通與協(xié)作機(jī)制（一）部門間溝通1.建立定期的涉恐凍結(jié)工作溝通會(huì)議制度，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門牽頭，業(yè)務(wù)部門、資金管理部門、法務(wù)合規(guī)部門等參加，及時(shí)通報(bào)工作進(jìn)展、交流經(jīng)驗(yàn)、協(xié)調(diào)解決問題。2.各部門在工作中發(fā)現(xiàn)的問題或線索，應(yīng)及時(shí)相互通報(bào)，確保信息共享。（二）協(xié)作流程1.業(yè)務(wù)部門在識(shí)別出涉恐資金線索后，應(yīng)及時(shí)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門協(xié)作，提供相關(guān)交易數(shù)據(jù)和背景信息，協(xié)助進(jìn)行分析判斷。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)可疑交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核，并與法務(wù)合規(guī)部門協(xié)作，確保凍結(jié)措施的合法性。3.資金管理部門根據(jù)審批結(jié)果實(shí)施凍結(jié)操作，并與其他部門保持密切溝通，及時(shí)反饋凍結(jié)情況。4.法務(wù)合規(guī)部門為涉恐凍結(jié)工作提供全程法律支持，對(duì)涉及的法律問題進(jìn)行解答和處理。六、信息保密與安全管理（一）保密措施1.對(duì)涉恐凍結(jié)工作中涉及的客戶信息、交易數(shù)據(jù)、案件線索等嚴(yán)格保密，明確保密責(zé)任人和保密范圍。2.限制接觸涉恐凍結(jié)信息的人員范圍，對(duì)接觸信息的人員進(jìn)行背景審查和權(quán)限管理。3.采用加密存儲(chǔ)、安全傳輸?shù)燃夹g(shù)手段，確保涉恐凍結(jié)信息的安全性。（二）安全管理1.加強(qiáng)對(duì)涉恐凍結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全防護(hù)，定期進(jìn)行安全檢查和漏洞修復(fù)，防止信息泄露和系統(tǒng)被攻擊。2.制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的信息安全事件，確保在事件發(fā)生時(shí)能夠迅速采取措施，減少損失和影響。七、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)計(jì)劃1.制定涉恐凍結(jié)工作培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織相關(guān)人員參加培訓(xùn)，提高員工對(duì)涉恐資金識(shí)別、凍結(jié)措施實(shí)施等方面的專業(yè)知識(shí)和技能。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、涉恐資金識(shí)別方法、凍結(jié)操作流程、信息保密要求等。（二）宣傳教育1.加強(qiáng)對(duì)公司/組織內(nèi)部員工的涉恐凍結(jié)宣傳教育，提高員工的反恐意識(shí)和責(zé)任感，使其充分認(rèn)識(shí)涉恐凍結(jié)工作的重要性。2.向客戶宣傳涉恐凍結(jié)相關(guān)政策和規(guī)定，增強(qiáng)客戶對(duì)反恐工作的理解和支持，引導(dǎo)客戶合法合規(guī)進(jìn)行資金交易。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全涉恐凍結(jié)工作內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)涉恐凍結(jié)工作進(jìn)行檢查，包括對(duì)識(shí)別流程、凍結(jié)措施實(shí)施、信息保密等方面的檢查。2.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)督促整改，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）外部監(jiān)督配合積極配合國家相關(guān)監(jiān)管部門和執(zhí)法機(jī)關(guān)的監(jiān)督檢查，及時(shí)提供涉恐凍結(jié)工作的相關(guān)資料和信息，接受外部監(jiān)督。九、責(zé)任追究（一）違規(guī)責(zé)任界定1.對(duì)于在涉恐凍結(jié)工作中違反本辦法規(guī)定的部門和個(gè)人，根據(jù)情節(jié)輕重，界定相應(yīng)的違規(guī)責(zé)任。2.違規(guī)行為包括但不限于未按規(guī)定識(shí)別涉恐資金、擅自解凍涉恐資金、泄露涉恐凍結(jié)信息等。（二）責(zé)任追究措施1.對(duì)違規(guī)責(zé)任人給予批評(píng)教育、警告、