現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)管理，規(guī)范調(diào)運(yùn)流程，確保現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)安全、準(zhǔn)確、高效，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部各營業(yè)網(wǎng)點之間以及與外部金融機(jī)構(gòu)之間的現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)。（三）基本原則1.安全第一原則：始終將現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)安全放在首位，采取有效措施防范各類安全風(fēng)險，確?，F(xiàn)鈔及調(diào)運(yùn)人員的安全。2.準(zhǔn)確規(guī)范原則：嚴(yán)格按照規(guī)定的流程和操作標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)，確保調(diào)運(yùn)金額準(zhǔn)確無誤，調(diào)運(yùn)憑證規(guī)范完整。3.高效協(xié)作原則：加強(qiáng)各部門之間的協(xié)作配合，優(yōu)化調(diào)運(yùn)流程，提高調(diào)運(yùn)效率，減少現(xiàn)鈔在途時間。二、職責(zé)分工（一）調(diào)運(yùn)管理部門1.負(fù)責(zé)制定現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)計劃，合理安排調(diào)運(yùn)時間、路線和人員。2.審核調(diào)運(yùn)申請，確保調(diào)運(yùn)需求的合理性和合規(guī)性。3.協(xié)調(diào)解決調(diào)運(yùn)過程中出現(xiàn)的問題，對重大事項及時向上級報告。4.定期對現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷完善管理措施。（二）營業(yè)網(wǎng)點1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，提前向調(diào)運(yùn)管理部門提交現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)申請。2.負(fù)責(zé)與調(diào)運(yùn)人員辦理現(xiàn)鈔交接手續(xù)，確保交接過程準(zhǔn)確無誤。3.配合調(diào)運(yùn)管理部門做好現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)的安全保衛(wèi)工作。（三）調(diào)運(yùn)人員1.嚴(yán)格遵守現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)操作規(guī)程，確保調(diào)運(yùn)過程安全、準(zhǔn)確。2.負(fù)責(zé)現(xiàn)鈔的裝卸、運(yùn)輸和保管，確保現(xiàn)鈔不受損壞、丟失。3.及時向調(diào)運(yùn)管理部門反饋調(diào)運(yùn)過程中的異常情況。（四）安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)制定現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)安全保衛(wèi)方案，指導(dǎo)調(diào)運(yùn)人員做好安全防范工作。2.配備必要的安全保衛(wèi)設(shè)備和器材，確保調(diào)運(yùn)過程安全。3.對現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)安全保衛(wèi)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患。三、現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)計劃（一）計劃制定1.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)日常業(yè)務(wù)現(xiàn)金收付情況，提前[X]個工作日向調(diào)運(yùn)管理部門提交現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)申請，申請內(nèi)容包括調(diào)運(yùn)金額、券別、調(diào)運(yùn)時間等。2.調(diào)運(yùn)管理部門收到調(diào)運(yùn)申請后，應(yīng)進(jìn)行審核，結(jié)合庫存情況、業(yè)務(wù)需求等因素，制定現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)計劃。調(diào)運(yùn)計劃應(yīng)明確調(diào)運(yùn)時間、路線、人員、車輛等信息。3.調(diào)運(yùn)計劃應(yīng)報經(jīng)上級領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行。如遇特殊情況需要調(diào)整調(diào)運(yùn)計劃，應(yīng)提前[X]個小時向調(diào)運(yùn)管理部門提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后方可調(diào)整。（二）計劃執(zhí)行1.調(diào)運(yùn)管理部門應(yīng)按照批準(zhǔn)的調(diào)運(yùn)計劃組織實施現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)工作。調(diào)運(yùn)人員應(yīng)嚴(yán)格按照調(diào)運(yùn)計劃的要求，按時到達(dá)指定地點辦理現(xiàn)鈔交接手續(xù)。2.在現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)過程中，如遇交通堵塞、道路施工等特殊情況，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)及時向調(diào)運(yùn)管理部門報告，并采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，確保現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)安全。3.調(diào)運(yùn)完成后，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)及時將現(xiàn)鈔送達(dá)指定營業(yè)網(wǎng)點，并與營業(yè)網(wǎng)點辦理交接手續(xù)。交接雙方應(yīng)在交接清單上簽字確認(rèn)，確保交接金額準(zhǔn)確無誤。四、現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)流程（一）調(diào)運(yùn)申請營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務(wù)需求，填寫現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)申請表，詳細(xì)注明調(diào)運(yùn)金額、券別、調(diào)運(yùn)時間、調(diào)運(yùn)方向等信息，并加蓋公章后提交給調(diào)運(yùn)管理部門。（二）申請審核調(diào)運(yùn)管理部門收到調(diào)運(yùn)申請后，對申請內(nèi)容進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括調(diào)運(yùn)金額的合理性、券別搭配的準(zhǔn)確性、調(diào)運(yùn)時間的可行性等。如審核通過，調(diào)運(yùn)管理部門制定現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)計劃；如審核不通過，應(yīng)及時通知營業(yè)網(wǎng)點修改申請。（三）調(diào)運(yùn)準(zhǔn)備1.調(diào)運(yùn)管理部門根據(jù)調(diào)運(yùn)計劃，安排調(diào)運(yùn)人員和車輛，并通知安全保衛(wèi)部門做好安全保衛(wèi)工作。2.調(diào)運(yùn)人員應(yīng)提前做好準(zhǔn)備工作，包括檢查車輛性能、攜帶必要的安全保衛(wèi)設(shè)備和器材等。3.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)提前做好現(xiàn)鈔的整理、包裝工作，確?，F(xiàn)鈔整齊、完好。（四）現(xiàn)鈔交接1.調(diào)運(yùn)人員到達(dá)營業(yè)網(wǎng)點后，與營業(yè)網(wǎng)點指定人員辦理現(xiàn)鈔交接手續(xù)。交接雙方應(yīng)認(rèn)真核對調(diào)運(yùn)金額、券別、包裝等信息，確保交接準(zhǔn)確無誤。2.交接過程中，如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)鈔數(shù)量不符、券別錯誤、包裝破損等問題，應(yīng)立即停止交接，并及時查明原因，進(jìn)行處理。3.交接雙方在交接清單上簽字確認(rèn)后，現(xiàn)鈔所有權(quán)轉(zhuǎn)移。（五）現(xiàn)鈔運(yùn)輸1.調(diào)運(yùn)人員將現(xiàn)鈔裝車后，應(yīng)采取必要的安全防范措施，確?，F(xiàn)鈔運(yùn)輸安全。運(yùn)輸過程中，調(diào)運(yùn)人員不得擅自離開車輛，不得搭載無關(guān)人員和物品。2.如遇特殊情況需要停車，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)選擇安全地點停車，并采取相應(yīng)的安全防范措施，確?，F(xiàn)鈔安全。3.在現(xiàn)鈔運(yùn)輸過程中，如發(fā)生交通事故、搶劫等突發(fā)事件，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)立即采取應(yīng)急措施，并及時向調(diào)運(yùn)管理部門和安全保衛(wèi)部門報告。（六）現(xiàn)鈔送達(dá)1.調(diào)運(yùn)人員將現(xiàn)鈔送達(dá)指定營業(yè)網(wǎng)點后，與營業(yè)網(wǎng)點指定人員辦理現(xiàn)鈔交接手續(xù)。交接雙方應(yīng)再次核對調(diào)運(yùn)金額、券別、包裝等信息，確保交接準(zhǔn)確無誤。2.交接完成后，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)及時將調(diào)運(yùn)憑證等相關(guān)資料交回調(diào)運(yùn)管理部門。五、安全保衛(wèi)措施（一）人員安全1.調(diào)運(yùn)人員應(yīng)具備良好的安全意識和職業(yè)道德，嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程。2.調(diào)運(yùn)人員應(yīng)經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，熟悉現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)安全保衛(wèi)知識和技能。3.在現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)過程中，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)穿著統(tǒng)一的安全防護(hù)服裝，佩戴必要的安全防護(hù)設(shè)備。（二）車輛安全1.調(diào)運(yùn)車輛應(yīng)定期進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，確保車輛性能良好。2.調(diào)運(yùn)車輛應(yīng)安裝必要的安全防范設(shè)備，如監(jiān)控設(shè)備、報警設(shè)備等。3.在現(xiàn)鈔運(yùn)輸過程中，調(diào)運(yùn)車輛應(yīng)保持車門、車窗關(guān)閉，嚴(yán)禁無關(guān)人員搭乘。（三）交接安全1.現(xiàn)鈔交接應(yīng)在安全的場所進(jìn)行，如營業(yè)網(wǎng)點柜臺內(nèi)、專用交接室等。2.交接過程中，交接雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，認(rèn)真核對現(xiàn)鈔信息，確保交接準(zhǔn)確無誤。3.交接完成后，交接雙方應(yīng)在交接清單上簽字確認(rèn)，并妥善保管交接憑證。（四）應(yīng)急處置1.公司應(yīng)制定現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.調(diào)運(yùn)人員應(yīng)熟悉應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容，掌握應(yīng)急處置技能。3.在現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)過程中，如發(fā)生突發(fā)事件，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，并及時向調(diào)運(yùn)管理部門和安全保衛(wèi)部門報告。六、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.調(diào)運(yùn)管理部門應(yīng)定期對現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括調(diào)運(yùn)計劃執(zhí)行情況、現(xiàn)鈔交接手續(xù)、安全保衛(wèi)措施等。2.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，調(diào)運(yùn)管理部門應(yīng)及時下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)部門和人員限期整改。3.調(diào)運(yùn)管理部門應(yīng)建立現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查檔案，對檢查情況進(jìn)行詳細(xì)記錄。（二）外部監(jiān)督1.公司應(yīng)接受人民銀行等監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作。2.對監(jiān)管部門提出的意見和建議，公司應(yīng)認(rèn)真落實整改，不斷完善現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)管理工作。七、罰則（一）對違反本辦法規(guī)定的部門和人員，公司將視情