失信人員管理辦法一、總則（一）目的為加強對失信人員的管理，維護社會信用秩序，保障公司/組織的合法權(quán)益，促進社會經(jīng)濟健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于與公司/組織有業(yè)務(wù)往來、合作關(guān)系或受公司/組織管理的個人或單位，包括但不限于供應(yīng)商、客戶、合作伙伴、員工等。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：嚴格依據(jù)國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標準進行失信人員管理。2.客觀公正原則：以客觀事實為依據(jù)，公正地認定失信行為，確保管理工作的公平性。3.教育與懲戒相結(jié)合原則：注重對失信人員的教育引導(dǎo)，促使其糾正失信行為，同時依法實施懲戒措施，以起到警示作用。4.信息共享與協(xié)同治理原則：加強與相關(guān)部門、機構(gòu)的信息共享與協(xié)同合作，形成失信人員管理的合力。二、失信行為認定（一）商業(yè)信用類1.逾期付款：供應(yīng)商未按照合同約定的時間支付貨款，或客戶未按時履行付款義務(wù)。2.合同違約：違反與公司/組織簽訂的合同條款，如未按約定提供產(chǎn)品或服務(wù)、擅自變更合同內(nèi)容等。3.商業(yè)欺詐：以欺騙手段獲取商業(yè)利益，如虛假宣傳、假冒偽劣產(chǎn)品銷售、惡意拖欠貨款等。4.不正當競爭：采取不正當手段排擠競爭對手，損害公司/組織的商業(yè)利益。（二）金融信用類1.貸款逾期：未能按時償還銀行貸款或其他金融機構(gòu)的借款。2.信用卡惡意透支：超過規(guī)定限額或規(guī)定期限透支信用卡，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。3.非法集資：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，向社會不特定對象吸收資金或變相吸收資金。（三）行政管理類1.行政處罰：因違反行政管理法律法規(guī)，受到相關(guān)部門的行政處罰。2.稅收違法：未依法按時足額繳納稅款，存在偷稅、漏稅、騙稅等違法行為。3.環(huán)保違法：違反環(huán)境保護法律法規(guī)，造成環(huán)境污染等問題。（四）司法判決類1.民事判決未履行：法院判決生效后，未按照判決內(nèi)容履行義務(wù)，如支付賠償金、違約金等。2.刑事犯罪：因犯罪行為被依法追究刑事責任。三、失信信息收集（一）內(nèi)部收集1.業(yè)務(wù)部門：負責收集與本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的失信信息，包括合同執(zhí)行情況、交易記錄等。2.財務(wù)部門：提供涉及財務(wù)往來的失信信息，如逾期賬款、資金異常等。3.法務(wù)部門：收集涉及法律糾紛、司法判決等方面的失信信息。（二）外部收集1.政府部門：與工商、稅務(wù)、法院、環(huán)保等政府部門建立信息共享機制，獲取相關(guān)的失信人員信息。2.金融機構(gòu)：與銀行、證券、保險等金融機構(gòu)合作，收集金融信用方面的失信信息。3.第三方信用評級機構(gòu)：參考第三方機構(gòu)發(fā)布的信用評級報告及失信記錄。（三）信息收集渠道1.合同文本：審查合同執(zhí)行過程中的相關(guān)文件，發(fā)現(xiàn)失信行為線索。2.交易記錄：分析業(yè)務(wù)往來的交易數(shù)據(jù)，如發(fā)票開具、款項收付等情況。3.投訴舉報：接受公司/組織內(nèi)部員工、合作伙伴及社會公眾的投訴舉報。4.媒體報道：關(guān)注各類媒體對失信人員的曝光信息。四、失信信息審核（一）初審1.信息收集部門對收集到的失信信息進行初步整理和分析，核實信息的真實性和準確性。2.填寫失信信息審核表，詳細記錄失信行為的主體、時間、內(nèi)容、證據(jù)等信息。（二）復(fù)審1.由專門的審核小組對初審?fù)ㄟ^的失信信息進行復(fù)審。審核小組由法務(wù)、財務(wù)、業(yè)務(wù)等相關(guān)部門的人員組成。2.復(fù)審人員依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標準及公司/組織的規(guī)定，對失信行為進行定性和定量評估，確定失信等級。（三）終審1.對于重大失信事件或存在爭議的失信信息，提交公司/組織的管理層進行終審。2.管理層綜合考慮各種因素，做出最終的審核決定，并對審核結(jié)果負責。五、失信等級劃分（一）一般失信1.失信行為情節(jié)較輕，對公司/組織的利益造成一定影響，但尚未達到嚴重程度。2.如逾期付款金額較小、合同違約情節(jié)輕微等。（二）較重失信1.失信行為對公司/組織的利益造成較大損失，或在行業(yè)內(nèi)產(chǎn)生一定負面影響。2.例如，較大金額的逾期欠款、多次合同違約等。（三）嚴重失信1.失信行為性質(zhì)惡劣，給公司/組織帶來重大損失，或嚴重損害社會公共利益。2.包括商業(yè)欺詐、非法集資、重大刑事犯罪等。六、失信懲戒措施（一）一般失信懲戒1.內(nèi)部通報：在公司/組織內(nèi)部發(fā)布通報，對失信人員進行警示。2.限制合作：暫?；驕p少與失信人員的業(yè)務(wù)合作，直至其糾正失信行為。3.信用提醒：通過郵件、短信等方式向失信人員發(fā)送信用提醒，督促其履行義務(wù)。（二）較重失信懲戒1.公開曝光：在公司/組織的官方網(wǎng)站、社交媒體等平臺上公開失信人員名單及失信行為。2.提高交易成本：對失信人員在交易過程中采取更為嚴格的審查措施，如增加保證金、縮短付款期限等。3.限制參與項目：禁止失信人員參與公司/組織的重要項目投標或合作。（三）嚴重失信懲戒1.法律追究：依法追究失信人員的法律責任，通過法律途徑維護公司/組織的合法權(quán)益。2.行業(yè)禁入：將失信人員列入行業(yè)黑名單，禁止其在一定期限內(nèi)從事相關(guān)行業(yè)的經(jīng)營活動。3.聯(lián)合懲戒：與其他相關(guān)部門、機構(gòu)聯(lián)合實施懲戒措施，如限制乘坐飛機、高鐵，限制出境等。七、失信人員申訴（一）申訴渠道1.設(shè)立專門的申訴郵箱或電話，受理失信人員的申訴申請。2.在公司/組織的官方網(wǎng)站上公布申訴流程和聯(lián)系方式。（二）申訴受理1.收到申訴申請后，對申訴材料進行登記和初審，核實申訴理由和證據(jù)。2.對于符合申訴條件的，啟動申訴處理程序；對于不符合條件的，告知申訴人不予受理的原因。（三）申訴處理1.成立申訴處理小組，對申訴事項進行調(diào)查核實。2.根據(jù)調(diào)查結(jié)果，做出維持、變更或撤銷原失信認定決定的處理意見，并及時通知申訴人。八、失信信息更新與刪除（一）信息更新1.定期對失信人員信息進行更新，確保信息的時效性和準確性。2.及時記錄失信人員的整改情況、信用修復(fù)情況等。（二）信息刪除1.失信人員在規(guī)定期限內(nèi)糾正失信行為，履行相關(guān)義務(wù)，并通過信用修復(fù)審核后，可申請刪除失信信息。2.經(jīng)審核同意后，按照規(guī)定程序刪除相關(guān)失信信息，并在公司/組織的信用管理系統(tǒng)中進行標注。九、信用修復(fù)（一）修復(fù)條件1.失信人員已認識到自身錯誤，積極采取措施糾正失信行為。2.已履行全部或部分失信義務(wù)，如償還欠款、完成合同約定等。3.提交信用修復(fù)申請及相關(guān)證明材料，經(jīng)審核符合要求。（二）修復(fù)程序1.失信人員向公司/組織提交信用修復(fù)申請，填寫信用修復(fù)申請表，詳細說明失信行為的整改情況和修復(fù)意愿。2.提供相關(guān)證明材料，如還款憑證、合同履行證明、行政處罰決定書撤銷證明等。3.公司/組織對申請材料進行審核，必要時進行實地考察或調(diào)查核實。4.審核通過后，對失信人員的信用信息進行調(diào)整，恢復(fù)其相應(yīng)的信用等級。十、監(jiān)督與管理（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立內(nèi)部監(jiān)督機制，定期對失信人員管理工作進行檢查和評估。2.審計部門對失信信息的收集、審核、懲戒等環(huán)節(jié)進行審計監(jiān)督，確保管理工