人行收繳管理辦法一、總則（一）目的為加強貨幣收繳管理，規(guī)范貨幣收繳行為，保障金融機構、客戶及社會公眾的合法權益，根據(jù)相關法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設立的辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務的金融機構（以下簡稱金融機構）收繳假幣的行為。（三）基本原則金融機構收繳假幣應遵循依法、合規(guī)、公正、公開的原則，確保收繳工作準確、及時、規(guī)范。二、假幣的認定與收繳（一）假幣的認定標準1.偽造的貨幣，指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。2.變造的貨幣，指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。（二）收繳主體與權限金融機構在辦理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)假幣，應由兩名以上業(yè)務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構申請鑒定。（三）收繳程序1.發(fā)現(xiàn)假幣：金融機構業(yè)務人員在辦理業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)可疑貨幣，應立即進行鑒別。2.鑒別確認：經(jīng)鑒別為假幣的，由兩名以上業(yè)務人員當面予以收繳。3.出具憑證：向持有人出具《假幣收繳憑證》，并告知其相關權利和義務。4.蓋章加封：對假幣進行蓋章、加封處理，確保假幣的真實性和完整性。三、假幣的保管與上繳（一）保管要求金融機構收繳的假幣，應于收繳當日交存當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構。如遇特殊情況，經(jīng)當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構同意，可在規(guī)定時間內(nèi)交存。金融機構應設立專門的假幣保管庫（柜），實行雙人管理，確保假幣安全。保管庫（柜）應具備防盜、防火、防潮、防蟲等功能，同時應安裝監(jiān)控設備，對假幣的出入庫情況進行實時監(jiān)控。（二）上繳流程1.定期上繳：金融機構應按照中國人民銀行當?shù)胤种C構規(guī)定的時間和方式，將收繳的假幣定期上繳。2.上繳手續(xù)：上繳假幣時，應填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼等信息，并加蓋金融機構業(yè)務公章。3.交接核對：中國人民銀行當?shù)胤种C構在收到金融機構上繳的假幣后，應進行核對，核對無誤后，在《假幣上繳清單》上加蓋印章，并將其中一聯(lián)退還給金融機構。四、假幣的鑒定（一）鑒定機構與人員中國人民銀行及其分支機構負責組織和管理本轄區(qū)內(nèi)的假幣鑒定工作。中國人民銀行授權的鑒定機構應具備相應的鑒定條件和能力，并經(jīng)中國人民銀行批準。鑒定機構應配備具有專業(yè)知識和技能的鑒定人員，鑒定人員應經(jīng)過中國人民銀行組織的培訓并取得資格證書。（二）鑒定程序1.提出申請：持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構提出書面鑒定申請。2.受理申請：鑒定機構收到鑒定申請后，應在2個工作日內(nèi)通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。收繳單位應自收到通知之日起2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達鑒定機構。3.鑒定操作：鑒定機構應在受理鑒定申請之日起15個工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因。4.結果告知：鑒定機構應將鑒定結果及時告知申請人或申請單位。如鑒定為假幣，應將假幣退回收繳單位依法收繳；如鑒定為真幣，應將貨幣退還持有人。五、罰則（一）金融機構違規(guī)處罰金融機構有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：1.發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；2.未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；3.應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；4.截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。（二）鑒定機構違規(guī)處罰中國人民銀行授權的鑒定機構有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責成鑒定機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：1.拒絕受理持有人、金融機構提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；2.未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的；3.截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。上述行為涉及假人民幣的，對鑒定機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對鑒定機構處以1000元以下的罰款。（三）其他違規(guī)處罰對于違反本辦法規(guī)定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。六、監(jiān)督管理（一）內(nèi)部監(jiān)督金融機構應建立健全內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對假幣收繳、保管、上繳等環(huán)節(jié)的管理和監(jiān)督。定期對假幣收繳工作進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。（二）外部監(jiān)督中國人民銀行及其分支機構應加強對金融機構假幣收繳工作的監(jiān)督檢查，不定期對金融機構的假幣收繳情況進行抽