壽險續(xù)期指標講解演講人：日期:目錄CATALOGUE01續(xù)期指標概念解析02核心指標分析03影響因素解讀04指標提升策略05數(shù)據(jù)追蹤工具06團隊管理要點01續(xù)期指標概念解析指標定義與業(yè)務(wù)作用用于評估壽險公司續(xù)期保費收取情況的重要指標，包括續(xù)期保費收繳率、續(xù)期保單繼續(xù)率等。續(xù)期指標定義反映公司續(xù)期業(yè)務(wù)的質(zhì)量和穩(wěn)定性，衡量公司客戶服務(wù)水平和客戶滿意度。業(yè)務(wù)作用行業(yè)通用標準解讀行業(yè)通用標準壽險行業(yè)通常采用13個月或25個月繼續(xù)率作為衡量續(xù)期業(yè)務(wù)的標準。繼續(xù)率計算方式繼續(xù)率=當(dāng)期實收續(xù)期保費/當(dāng)期應(yīng)收續(xù)期保費，反映客戶對保險公司的信任度和忠誠度。行業(yè)標準值根據(jù)公司實際情況和行業(yè)平均水平確定，如13個月繼續(xù)率不低于90%，25個月繼續(xù)率不低于85%。關(guān)鍵指標分類邏輯續(xù)期保費收繳率續(xù)期保單繼續(xù)率續(xù)期保單退保率續(xù)期業(yè)務(wù)增長率反映公司續(xù)期保費收取的及時性和準確性，計算方式為已收續(xù)期保費與應(yīng)收續(xù)期保費之比。反映公司續(xù)期保單在客戶心中的留存率，計算方式為續(xù)期保單有效數(shù)量與到期保單總數(shù)之比。反映公司續(xù)期保單的退保情況，計算方式為退保保單數(shù)量與到期保單總數(shù)之比。反映公司續(xù)期業(yè)務(wù)的增長情況，計算方式為當(dāng)期續(xù)期保費收入與去年同期續(xù)期保費收入之比。02核心指標分析續(xù)期保費達成率保費達成率定義反映保險公司續(xù)期保費收取情況的重要指標，是指實際收到的續(xù)期保費與應(yīng)收續(xù)期保費的比例。指標意義衡量保險公司續(xù)期保費收取能力和客戶持續(xù)繳費意愿的重要指標，對于保險公司穩(wěn)定經(jīng)營和客戶服務(wù)具有重要意義。計算公式續(xù)期保費達成率=實際收到的續(xù)期保費/應(yīng)收續(xù)期保費×100%。保單繼續(xù)率評估指標意義衡量保險產(chǎn)品的市場接受度和客戶滿意度，對于保險公司制定產(chǎn)品策略和提高客戶忠誠度具有指導(dǎo)意義。計算公式保單繼續(xù)率=繼續(xù)繳費的保單數(shù)量/應(yīng)繳費的保單數(shù)量×100%。保單繼續(xù)率定義指保險合同中規(guī)定的客戶繼續(xù)繳費的比率，反映了客戶對保險產(chǎn)品的信任度和持續(xù)購買意愿。寬末達成率測算寬末達成率定義在寬限期結(jié)束前，客戶仍未繳納續(xù)期保費但尚未達到失效狀態(tài)的比率。計算公式寬末達成率=寬限期結(jié)束前未繳保費的保單數(shù)量/應(yīng)繳保費的保單數(shù)量×100%。指標意義反映了保險公司對客戶的寬限程度和客戶在寬限期內(nèi)的還款情況，對于保險公司制定催收策略和風(fēng)險管理具有參考價值。03影響因素解讀客戶支付信用風(fēng)險投保人年齡與健康狀況年齡較大或健康狀況較差的客戶可能面臨更高的支付風(fēng)險。03客戶以往的信用記錄，包括貸款、信用卡還款等，可能影響其支付續(xù)期保費。02客戶信用記錄客戶經(jīng)濟狀況客戶經(jīng)濟狀況的變化可能影響其支付能力，如失業(yè)、收入下降等。01服務(wù)跟進時效性續(xù)費提醒的及時性保險公司應(yīng)提前向客戶發(fā)送續(xù)費提醒，避免因遺忘導(dǎo)致保單失效。01續(xù)費渠道便捷性提供多樣化的續(xù)費渠道，如銀行代扣、線上支付等，方便客戶及時續(xù)費。02續(xù)費后服務(wù)跟進客戶續(xù)費后，保險公司應(yīng)及時更新保單狀態(tài)并提供相應(yīng)的服務(wù)。03產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與條款設(shè)計保費金額與期限合理的保費金額和期限設(shè)置能夠減輕客戶的經(jīng)濟壓力，提高續(xù)期支付意愿。保險責(zé)任與保障范圍清晰、全面的保險責(zé)任和保障范圍能夠增加客戶對產(chǎn)品的信任，提高續(xù)期支付意愿。退保與減保規(guī)定靈活、合理的退保和減保規(guī)定能夠降低客戶因需求變化而產(chǎn)生的支付風(fēng)險。04指標提升策略客戶分層管理方案按風(fēng)險等級分層根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，將客戶分為保守型、穩(wěn)健型、進取型等，針對不同層級制定不同的續(xù)期策略。按客戶行為分層根據(jù)客戶的歷史購買行為、理賠記錄等，將客戶分為優(yōu)質(zhì)客戶、一般客戶、劣質(zhì)客戶，針對不同層級采取不同的續(xù)期手段。按購買產(chǎn)品分層根據(jù)客戶購買的產(chǎn)品類型、保障額度等因素，將客戶分為高價值客戶、普通客戶等，針對不同層級提供差異化的服務(wù)。自動化催繳提醒系統(tǒng)通過系統(tǒng)自動發(fā)送短信提醒客戶續(xù)期繳費，確?？蛻艏皶r收到提醒。短信催繳針對部分客戶，系統(tǒng)可以自動發(fā)送電子郵件提醒續(xù)期，提高信息的觸達率。郵件催繳利用人工智能技術(shù)，通過智能語音機器人進行催繳，提高工作效率和催繳成功率。智能語音催繳服務(wù)流程優(yōu)化路徑簡化續(xù)期流程優(yōu)化續(xù)期繳費的流程，減少客戶操作步驟，提高客戶滿意度和續(xù)期率。01強化客戶服務(wù)加強客戶服務(wù)人員的培訓(xùn)，提高服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)水平，為客戶提供更加貼心的續(xù)期服務(wù)。02拓展服務(wù)渠道除了傳統(tǒng)的電話、柜面服務(wù)外，還可以拓展微信、APP等線上服務(wù)渠道，方便客戶進行續(xù)期操作。0305數(shù)據(jù)追蹤工具保單信息管理記錄保單基本信息，包括投保人、被保險人、受益人信息、保險金額、保險期間等。續(xù)期保費管理跟蹤保單續(xù)期保費繳納情況，包括應(yīng)繳時間、實繳時間、繳費方式等。保單狀態(tài)查詢實時查詢保單狀態(tài)，如有效、失效、終止等。業(yè)務(wù)員管理支持業(yè)務(wù)員信息查詢、業(yè)績統(tǒng)計和傭金結(jié)算。業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)功能客戶行為分析模型購買行為分析分析客戶購買保險產(chǎn)品的行為特征，如購買渠道、購買頻次、購買保險類型等。繳費行為分析分析客戶繳費行為，包括繳費及時性、繳費金額、繳費方式等，以預(yù)測未來續(xù)期保費繳納情況。保單持有行為分析分析客戶持有保單的行為，如保單變更、理賠、保單貸款等，以評估客戶對保險產(chǎn)品的信任度和忠誠度。BI可視化儀表盤關(guān)鍵指標監(jiān)控報表生成與導(dǎo)出數(shù)據(jù)分析與挖掘可視化展示實時監(jiān)控續(xù)期保費收繳率、保單繼續(xù)率、保單失效率等關(guān)鍵指標。通過數(shù)據(jù)分析和挖掘，發(fā)現(xiàn)潛在問題和機會，為管理層提供決策支持。根據(jù)業(yè)務(wù)需求生成各類報表，支持數(shù)據(jù)導(dǎo)出和定制化報表開發(fā)。通過圖表、表格等形式直觀展示數(shù)據(jù)，便于業(yè)務(wù)人員了解業(yè)務(wù)狀況。06團隊管理要點目標分解與追蹤機制目標分解將壽險續(xù)期目標按照時間、區(qū)域、團隊、個人等多個維度進行分解，確保每個團隊和個人都有明確的任務(wù)指標。數(shù)據(jù)分析通過數(shù)據(jù)分析，識別壽險續(xù)期的關(guān)鍵因素和薄弱環(huán)節(jié)，為制定有效的改進措施提供依據(jù)。追蹤機制建立有效的追蹤機制，定期追蹤團隊和個人的壽險續(xù)期完成情況，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行調(diào)整。專項技能培訓(xùn)體系培訓(xùn)課程針對壽險續(xù)期的特點和難點，設(shè)計專門的培訓(xùn)課程，包括產(chǎn)品知識、銷售技巧、客戶服務(wù)等方面的內(nèi)容。實戰(zhàn)演練組織團隊成員進行實戰(zhàn)演練，模擬壽險續(xù)期的場景和情況，提高團隊成員的應(yīng)對能力和實戰(zhàn)能力。培訓(xùn)效果評估對培訓(xùn)效果進行定期評估和反饋，及時調(diào)整和優(yōu)化培訓(xùn)課程和方式，確保培訓(xùn)效果達到預(yù)期?？冃丝己朔桨釜剳蜋C制建立有效的獎懲機制，對表現(xiàn)優(yōu)秀的團隊成員進行表彰和獎勵，對表現(xiàn)不佳的成員進行適當(dāng)?shù)?/p>