電競(jìng)公司融資合同管理規(guī)定

一、總則（一）目的為加強(qiáng)本電競(jìng)公司融資合同管理，規(guī)范融資行為，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，保障公司的合法權(quán)益，提高公司經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及公司實(shí)際情況，特制定本規(guī)定。（二）適用范圍本規(guī)定適用于本電競(jìng)公司及其下屬各部門、分支機(jī)構(gòu)在融資活動(dòng)中簽訂的各類融資合同，包括但不限于銀行貸款合同、債券發(fā)行合同、股權(quán)融資合同等。本規(guī)定所涉及的主體包括公司全體員工在融資合同相關(guān)工作中的行為規(guī)范，同時(shí)也影響著與公司有融資業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶。（三）基本原則1.合法性原則：融資合同的簽訂和履行必須符合國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，確保合同的法律效力。2.審慎性原則：在融資活動(dòng)中，應(yīng)充分評(píng)估融資風(fēng)險(xiǎn)和成本，審慎選擇融資方式和融資對(duì)象。3.平等自愿原則：公司在融資活動(dòng)中與融資方應(yīng)遵循平等自愿的原則，確保合同條款公平合理。4.誠(chéng)實(shí)信用原則：公司及相關(guān)人員在融資合同的簽訂和履行過(guò)程中應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，履行合同約定的義務(wù)。（四）企業(yè)文化與經(jīng)營(yíng)理念體現(xiàn)本規(guī)定融入公司“創(chuàng)新、協(xié)作、卓越”的企業(yè)文化。在融資合同管理中鼓勵(lì)員工積極創(chuàng)新融資方式，通過(guò)協(xié)作完成復(fù)雜的融資項(xiàng)目，追求卓越的融資效果，以符合公司不斷拓展業(yè)務(wù)、提升行業(yè)地位的經(jīng)營(yíng)理念。同時(shí)，以扁平化管理模式為指導(dǎo)，減少融資決策的層級(jí)，提高融資效率。二、融資合同管理組織與職責(zé)（一）管理組織架構(gòu)1.公司管理層：負(fù)責(zé)融資戰(zhàn)略的制定，對(duì)重大融資合同進(jìn)行決策和審批。2.財(cái)務(wù)部門：作為融資合同管理的核心部門，負(fù)責(zé)融資合同的起草、審核、簽訂、履行、變更、終止等全過(guò)程的管理工作；負(fù)責(zé)對(duì)融資資金的使用進(jìn)行監(jiān)督和管理；負(fù)責(zé)與融資相關(guān)的財(cái)務(wù)核算和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。3.法務(wù)部門：負(fù)責(zé)對(duì)融資合同進(jìn)行法律審核，提供法律咨詢和法律支持；協(xié)助處理融資合同糾紛案件，維護(hù)公司的合法權(quán)益。4.其他相關(guān)部門：根據(jù)融資項(xiàng)目的需要，配合財(cái)務(wù)部門完成融資工作，提供相關(guān)資料和信息，負(fù)責(zé)本部門涉及融資合同的相關(guān)工作。（二）各部門職責(zé)分工1.財(cái)務(wù)部門職責(zé)-研究分析公司的資金需求狀況，制定融資計(jì)劃。-收集、整理融資信息，選擇合適的融資渠道和融資方式。-起草融資合同條款，與融資方進(jìn)行談判協(xié)商。-對(duì)融資合同的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出解決方案。-定期向公司管理層匯報(bào)融資合同的執(zhí)行情況和融資資金的使用情況。2.法務(wù)部門職責(zé)-對(duì)融資合同草案進(jìn)行法律審查，重點(diǎn)審查合同條款的合法性、完整性、有效性等。-參與融資合同的談判，從法律角度提供意見(jiàn)和建議。-協(xié)助財(cái)務(wù)部門處理融資合同履行過(guò)程中的法律問(wèn)題，如合同變更、終止等。-負(fù)責(zé)處理融資合同糾紛案件，制定應(yīng)對(duì)策略，維護(hù)公司的合法權(quán)益。3.其他部門職責(zé)-根據(jù)融資工作的需要，提供本部門相關(guān)的業(yè)務(wù)資料和數(shù)據(jù)。-配合財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門完成融資合同的簽訂和履行工作。-負(fù)責(zé)本部門涉及融資合同的相關(guān)工作，如項(xiàng)目實(shí)施、資金使用等。（三）績(jī)效考核關(guān)聯(lián)對(duì)各部門在融資合同管理中的工作表現(xiàn)納入績(jī)效考核體系。財(cái)務(wù)部門若成功完成低成本、低風(fēng)險(xiǎn)的融資項(xiàng)目，將在績(jī)效考核中給予加分；法務(wù)部門有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)，成功處理合同糾紛，也將獲得相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。反之，若因部門工作失誤導(dǎo)致融資合同出現(xiàn)問(wèn)題，將根據(jù)情節(jié)輕重在績(jī)效考核中進(jìn)行扣分處理。三、融資合同的簽訂（一）融資項(xiàng)目的提出與審核1.項(xiàng)目提出：公司各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出融資項(xiàng)目需求，填寫融資項(xiàng)目申請(qǐng)表，詳細(xì)說(shuō)明融資用途、融資金額、融資期限、融資方式等內(nèi)容。2.項(xiàng)目審核：財(cái)務(wù)部門對(duì)各部門提出的融資項(xiàng)目進(jìn)行初步審核，重點(diǎn)審核融資項(xiàng)目的必要性、可行性、資金需求合理性等。審核通過(guò)后，提交公司管理層進(jìn)行審批。（二）融資渠道與融資方式的選擇1.融資渠道選擇：財(cái)務(wù)部門根據(jù)公司的實(shí)際情況和融資需求，綜合考慮融資成本、融資風(fēng)險(xiǎn)、融資期限等因素，選擇合適的融資渠道，如銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資、融資租賃等。2.融資方式選擇：在確定融資渠道后，財(cái)務(wù)部門進(jìn)一步選擇具體的融資方式，如信用貸款、抵押貸款、擔(dān)保貸款等。同時(shí)，應(yīng)充分考慮融資方式對(duì)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)狀況等方面的影響。（三）融資合同的起草與審核1.合同起草：財(cái)務(wù)部門根據(jù)融資項(xiàng)目的具體情況和融資方的要求，起草融資合同草案。合同草案應(yīng)包括合同雙方的基本信息、融資金額、融資期限、融資利率、還款方式、擔(dān)保條款、違約責(zé)任等主要條款。2.內(nèi)部審核：融資合同草案起草完成后，由財(cái)務(wù)部門組織法務(wù)部門、相關(guān)業(yè)務(wù)部門等進(jìn)行內(nèi)部審核。審核內(nèi)容包括合同條款的合法性、合規(guī)性、完整性、準(zhǔn)確性以及是否符合公司的利益和要求等。各部門應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出審核意見(jiàn)，財(cái)務(wù)部門根據(jù)審核意見(jiàn)對(duì)合同草案進(jìn)行修改完善。（四）融資合同的談判與簽訂1.合同談判：在內(nèi)部審核通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門會(huì)同法務(wù)部門、相關(guān)業(yè)務(wù)部門等與融資方進(jìn)行合同談判。談判內(nèi)容主要包括合同條款的具體內(nèi)容、融資利率、還款方式、擔(dān)保條款等。談判過(guò)程中，應(yīng)充分維護(hù)公司的利益，爭(zhēng)取有利的合同條款。2.合同簽訂：經(jīng)雙方談判達(dá)成一致后，由公司法定代表人或其授權(quán)代表與融資方簽訂融資合同。簽訂合同前，應(yīng)再次對(duì)合同條款進(jìn)行審核，確保合同內(nèi)容準(zhǔn)確無(wú)誤。合同簽訂后，應(yīng)及時(shí)將合同副本分發(fā)給相關(guān)部門，以便各部門履行各自的職責(zé)。（五）社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益平衡在融資合同簽訂過(guò)程中，不僅要考慮經(jīng)濟(jì)效益，確保融資成本合理、資金使用效益最大化，還要兼顧社會(huì)效益。例如，對(duì)于涉及社會(huì)公益性質(zhì)的電競(jìng)項(xiàng)目融資，在合同條款中可適當(dāng)體現(xiàn)對(duì)社會(huì)公益目標(biāo)的支持，提升公司的社會(huì)形象。四、融資合同的履行與監(jiān)控（一）融資資金的使用管理1.資金使用計(jì)劃：財(cái)務(wù)部門根據(jù)融資合同的約定和公司的實(shí)際需求，制定融資資金使用計(jì)劃，明確資金的使用用途、使用時(shí)間、使用金額等。融資資金使用計(jì)劃應(yīng)報(bào)公司管理層審批后執(zhí)行。2.資金支付審批：各部門在使用融資資金時(shí)，應(yīng)按照公司的資金支付審批流程進(jìn)行申請(qǐng)和審批。財(cái)務(wù)部門嚴(yán)格按照審批后的資金使用計(jì)劃和支付申請(qǐng)進(jìn)行資金支付，確保融資資金專款專用，不得挪作他用。（二）融資合同的履行跟蹤1.定期檢查：財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)融資合同的履行情況進(jìn)行定期檢查，重點(diǎn)檢查融資方是否按照合同約定及時(shí)足額提供融資資金，公司是否按照合同約定按時(shí)足額還款付息等。檢查結(jié)果應(yīng)形成書面報(bào)告，及時(shí)向公司管理層匯報(bào)。2.動(dòng)態(tài)監(jiān)控：建立融資合同履行的動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制，利用信息化手段對(duì)融資資金的使用情況、還款付息情況等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，防范融資風(fēng)險(xiǎn)。（三）融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)：財(cái)務(wù)部門應(yīng)建立融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，設(shè)定合理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值。預(yù)警指標(biāo)包括資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、利息保障倍數(shù)、融資成本率等。當(dāng)融資風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，應(yīng)及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。2.風(fēng)險(xiǎn)處置措施：一旦發(fā)現(xiàn)融資風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)部門應(yīng)立即會(huì)同相關(guān)部門進(jìn)行分析評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)處置措施。風(fēng)險(xiǎn)處置措施包括調(diào)整融資計(jì)劃、優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)資金管理、尋求外部支持等。同時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公司管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處置情況，確保公司融資活動(dòng)的順利進(jìn)行。（四）人文關(guān)懷體現(xiàn)在融資合同履行過(guò)程中，對(duì)于因特殊情況導(dǎo)致還款困難的員工或合作方，在符合公司規(guī)定和法律法規(guī)的前提下，給予一定的寬限期或協(xié)商調(diào)整還款計(jì)劃，體現(xiàn)公司的人文關(guān)懷。五、融資合同的變更與終止（一）融資合同的變更1.變更原因：在融資合同履行過(guò)程中，如因不可抗力、國(guó)家政策調(diào)整、公司經(jīng)營(yíng)狀況變化等原因需要變更合同條款的，應(yīng)由提出變更的一方及時(shí)通知對(duì)方，并說(shuō)明變更的原因和內(nèi)容。2.變更程序：融資合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)明確變更的條款、變更后的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。變更協(xié)議簽訂前，原融資合同繼續(xù)有效。變更協(xié)議簽訂后，財(cái)務(wù)部門和相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)調(diào)整融資合同管理檔案和相關(guān)記錄。（二）融資合同的終止1.終止情形：融資合同在下列情形下終止：合同約定的融資期限屆滿，雙方均已履行完畢合同義務(wù)；經(jīng)雙方協(xié)商一致，同意提前終止合同；因不可抗力等原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法繼續(xù)履行；一方嚴(yán)重違反合同約定，另一方根據(jù)合同約定或法律規(guī)定解除合同等。2.終止程序：融資合同終止時(shí)，財(cái)務(wù)部門應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門對(duì)合同履行情況進(jìn)行清理和結(jié)算，確保雙方的權(quán)利義務(wù)得到妥善處理。如涉及融資資金的返還、利息的支付等問(wèn)題，應(yīng)按照合同約定和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行處理。同時(shí)，應(yīng)及時(shí)將融資合同終止的情況通知相關(guān)部門，并辦理融資合同管理檔案的歸檔和銷毀手續(xù)。六、融資合同的檔案管理（一）檔案管理職責(zé)1.財(cái)務(wù)部門：負(fù)責(zé)融資合同檔案的收集、整理、歸檔、保管和提供查閱等工作。2.其他部門：負(fù)責(zé)將本部門在融資合同簽訂、履行過(guò)程中形成的相關(guān)資料及時(shí)移交財(cái)務(wù)部門，配合財(cái)務(wù)部門做好融資合同檔案的管理工作。（二）檔案內(nèi)容與分類1.檔案內(nèi)容：融資合同檔案應(yīng)包括融資項(xiàng)目申請(qǐng)表、融資合同草案、內(nèi)部審核意見(jiàn)、談判記錄、融資合同正式文本、融資資金使用記錄、還款付息記錄、變更協(xié)議、終止協(xié)議等相關(guān)資料。2.檔案分類：融資合同檔案應(yīng)按照融資方式、融資時(shí)間等進(jìn)行分類管理，以便于查詢和利用。（三）檔案保管期限融資合同檔案的保管期限按照國(guó)家法律法規(guī)和公司檔案管理制度的規(guī)定執(zhí)行。一般情況下，融資合同檔案的保管期限為融資合同履行完畢后[X]年。（四）檔案查閱與借閱1.查閱：公司內(nèi)部人員因工作需要查閱融資合同檔案的，應(yīng)填寫查閱申請(qǐng)表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批后，到財(cái)務(wù)部門查閱。查閱時(shí)，應(yīng)遵守檔案管理制度，不得擅自摘抄、復(fù)制、涂改檔案內(nèi)容。2.借閱：公司內(nèi)部人員因工作需要借閱融資合同檔案的，應(yīng)填寫借閱申請(qǐng)表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和公司管理層審批后，到財(cái)務(wù)部門辦理借閱手續(xù)。借閱期限一般不超過(guò)[X]個(gè)工作日，借閱人員應(yīng)按時(shí)歸還檔案。七、信息管理與保密（一）融資信息的收集與整理1.信息收集渠道：財(cái)務(wù)部門應(yīng)通過(guò)多種渠道收集融資信息，包括金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、網(wǎng)絡(luò)媒體等。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)與融資方的溝通與交流，及時(shí)了解融資市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)和變化。2.信息整理與分析：對(duì)收集到的融資信息進(jìn)行整理和分析，形成有價(jià)值的融資信息報(bào)告，為公司的融資決策提供參考依據(jù)。融資信息報(bào)告應(yīng)包括融資市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、融資渠道分析、融資成本比較等內(nèi)容。（二）融資信息的內(nèi)部共享1.共享平臺(tái)建設(shè)：建立公司內(nèi)部的融資信息共享平臺(tái)，將融資項(xiàng)目的相關(guān)信息、融資合同的執(zhí)行情況等在公司內(nèi)部進(jìn)行共享，方便各部門及時(shí)了解融資工作的進(jìn)展情況，提高工作效率。2.信息共享權(quán)限設(shè)置：根據(jù)各部門的工作職責(zé)和權(quán)限，設(shè)置不同的融資信息共享權(quán)限，確保信息的安全和保密。（三）保密制度1.保密范圍：融資合同涉及的公司商業(yè)秘密、融資方案、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等信息均屬于保密范圍。公司全體員工應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的保密制度，不得泄露融資合同相關(guān)信息。2.保密措施：對(duì)融資合同相關(guān)信息的存儲(chǔ)、傳輸、使用等環(huán)節(jié)采取嚴(yán)格的保密措施，如加密存儲(chǔ)、限制訪問(wèn)權(quán)限、簽訂保密協(xié)議等。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)員工的保密教育，提高員工的保密意識(shí)。八、融資合同糾紛處理（一）糾紛處理原則1.合法合規(guī)原則：在處理融資合同糾紛時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，依法維護(hù)公司的合法權(quán)益。2.協(xié)商優(yōu)先原則：對(duì)于融資合同糾紛，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商的方式解決，盡量避免訴訟或仲裁等法律程序，以降低糾紛處理成本和對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響。3.及時(shí)處理原則：一旦發(fā)生融資合同糾紛，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，避免糾紛擴(kuò)大化，減少公司的損失。（二）糾紛處理程序1.糾紛發(fā)現(xiàn)與報(bào)告：公司員工在發(fā)現(xiàn)融資合同糾紛后，應(yīng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。部門負(fù)責(zé)人應(yīng)立即將糾紛情況向財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門通報(bào)。2.糾紛調(diào)查與分析：法務(wù)部門會(huì)同財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門對(duì)糾紛情況進(jìn)行調(diào)查和分析，了解糾紛的原因、爭(zhēng)議焦點(diǎn)、涉及金額等情況，評(píng)估糾紛對(duì)公司的影響。3.糾紛協(xié)商解決：在調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，由法務(wù)部門牽頭，會(huì)同財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門與融資方進(jìn)行協(xié)商，尋求解決方案。協(xié)商過(guò)程中，應(yīng)充分聽(tīng)取雙方的意見(jiàn)和訴求，爭(zhēng)取達(dá)成雙方都能接受的和解協(xié)議。4.法律程序處理：如協(xié)商無(wú)法解決糾紛，法務(wù)部門應(yīng)根據(jù)具體情況，決定是否通過(guò)訴訟或仲裁等法律程序解決。在法律程序處理過(guò)程中，法務(wù)部門應(yīng)制定詳細(xì)的應(yīng)對(duì)策略，收集和整理相關(guān)證據(jù)，委托專業(yè)的律師事務(wù)所代理訴訟或仲裁案件，維護(hù)公司的合法權(quán)益。（三）糾紛案例總結(jié)與反饋1.案例總結(jié)：糾紛處理完畢后，法務(wù)部門應(yīng)及時(shí)對(duì)糾紛案