個人財務(wù)管理合伙協(xié)議編號：__________

本協(xié)議由以下雙方簽訂：

甲方：（姓名或名稱）

地址：（詳細(xì)地址）

乙方：（姓名或名稱）

地址：（詳細(xì)地址）

鑒于甲方在個人財務(wù)管理領(lǐng)域具有豐富的經(jīng)驗和專業(yè)知識，乙方希望借助甲方的能力進(jìn)行個人財務(wù)管理，雙方本著平等、自愿、互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同目的：本協(xié)議旨在明確雙方在個人財務(wù)管理中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保雙方在合作過程中能夠?qū)崿F(xiàn)各自利益的最大化。

二、合同背景：甲方愿意為乙方提供個人財務(wù)管理服務(wù)，乙方認(rèn)可甲方提供的財務(wù)管理方案，雙方同意按照本協(xié)議的約定進(jìn)行合作。

雙方的責(zé)任和義務(wù)：

一、甲方責(zé)任和義務(wù)：

1.甲方應(yīng)按照乙方提供的財務(wù)狀況和需求，制定合理的個人財務(wù)管理方案，包括但不限于投資組合設(shè)計、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等。

2.甲方應(yīng)定期向乙方提供財務(wù)報告，包括但不限于投資收益、資產(chǎn)變動、風(fēng)險狀況等，確保乙方對個人財務(wù)狀況的實時了解。

3.甲方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，確保個人財務(wù)管理活動合法合規(guī)。

4.甲方應(yīng)及時回應(yīng)乙方的咨詢和需求，提供專業(yè)的財務(wù)咨詢服務(wù)。

5.甲方應(yīng)保守乙方的財務(wù)信息，不得泄露給任何第三方。

二、乙方責(zé)任和義務(wù)：

1.乙方應(yīng)如實向甲方提供個人財務(wù)狀況，包括但不限于收入、支出、負(fù)債、資產(chǎn)等，以便甲方制定合適的財務(wù)管理方案。

2.乙方應(yīng)按照甲方的要求，及時、足額支付個人財務(wù)管理服務(wù)費用。

3.乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行投資決策，包括但不限于簽署相關(guān)文件、授權(quán)甲方進(jìn)行投資操作等。

4.乙方應(yīng)遵守甲方的投資建議，不得擅自更改投資組合或進(jìn)行高風(fēng)險投資。

5.乙方應(yīng)定期與甲方溝通，反饋個人財務(wù)狀況的變化，以便甲方調(diào)整財務(wù)管理方案。

三、雙方權(quán)利：

1.甲方有權(quán)要求乙方提供必要的財務(wù)信息，并有權(quán)根據(jù)乙方的情況調(diào)整財務(wù)管理方案。

2.乙方有權(quán)要求甲方提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)報告，并有權(quán)對甲方的財務(wù)管理建議提出意見和建議。

四、雙方義務(wù)：

1.雙方應(yīng)本著誠實信用原則，履行各自在協(xié)議中的承諾。

2.雙方應(yīng)積極溝通，共同解決在財務(wù)管理過程中遇到的問題。

3.雙方應(yīng)共同維護(hù)個人財務(wù)安全，不得進(jìn)行任何可能導(dǎo)致財務(wù)損失的行為。

4.雙方應(yīng)在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得單方面解除協(xié)議，如需解除，應(yīng)提前一個月書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。

5.雙方應(yīng)在本協(xié)議到期或解除后，妥善處理相關(guān)財務(wù)事宜，包括但不限于資產(chǎn)清算、費用結(jié)算等。

合同金額與支付方式：

一、合同總金額：

本協(xié)議項下，甲方為乙方提供個人財務(wù)管理服務(wù)的總金額為人民幣（大寫）______元整（小寫）_________元。

二、支付方式：

1.首付款：乙方應(yīng)在簽訂本協(xié)議之日起____個工作日內(nèi)，向甲方支付合同總金額的_____%作為首付款，即人民幣______元整。

2.逐月支付：自首付款支付之日起，乙方應(yīng)每月向甲方支付合同總金額的_____%作為服務(wù)費，即人民幣______元整，支付日期為每月的______日。

3.結(jié)算支付：在個人財務(wù)管理服務(wù)結(jié)束后，甲方應(yīng)根據(jù)實際提供的服務(wù)內(nèi)容和結(jié)果，向乙方提供詳細(xì)的結(jié)算報告。乙方應(yīng)在收到結(jié)算報告之日起____個工作日內(nèi)，根據(jù)結(jié)算結(jié)果支付剩余款項。

三、支付條件：

1.甲方在收到乙方支付的首付款后，應(yīng)立即開始執(zhí)行個人財務(wù)管理服務(wù)。

2.甲方在每月支付日之前，應(yīng)向乙方提供上一個月的財務(wù)報告和服務(wù)記錄，作為乙方支付當(dāng)月服務(wù)費的依據(jù)。

3.乙方在支付款項時，應(yīng)確保資金來源合法，并按照甲方提供的收款賬戶進(jìn)行支付。

四、額外費用：

1.如因乙方原因?qū)е录追疆a(chǎn)生額外費用，如咨詢費、差旅費等，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)費用。

2.如因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方應(yīng)根據(jù)實際情況協(xié)商解決額外費用的承擔(dān)問題。

五、違約責(zé)任：

1.如乙方未按時支付款項，應(yīng)向甲方支付_____%的違約金。

2.如甲方未按約定提供服務(wù)，應(yīng)向乙方退還已收取的服務(wù)費用，并支付_____%的違約金。

六、支付憑證：

雙方應(yīng)妥善保存支付憑證，作為支付和收款的合法依據(jù)。

違約與爭議解決機(jī)制：

一、違約行為及處理：

1.違約行為：任何一方未履行本協(xié)議約定的義務(wù)，包括但不限于未按時支付款項、未按約定提供服務(wù)、泄露對方財務(wù)信息等，均構(gòu)成違約行為。

2.違約責(zé)任：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失、恢復(fù)原狀等。

3.違約金：如一方違約，應(yīng)向守約方支付合同總金額的_____%作為違約金。違約金不足以彌補(bǔ)損失的，違約方還應(yīng)賠償守約方因此遭受的實際損失。

4.損失賠償：違約方應(yīng)賠償守約方因違約行為所造成的直接損失和間接損失，包括但不限于經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損失等。

二、爭議解決：

1.爭議類型：本協(xié)議項下發(fā)生的任何爭議，包括合同解釋、履行、違約、解除等，均應(yīng)通過以下方式解決。

2.爭議解決方式：雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決爭議。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至以下機(jī)構(gòu)解決：

a.訴訟：雙方同意將爭議提交至（具體法院名稱）人民法院管轄。

b.仲裁：雙方同意將爭議提交至（具體仲裁委員會名稱）仲裁委員會仲裁，仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。

3.適用法律：本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、違約和爭議解決均適用中華人民共和國法律。

4.管轄法院：如選擇訴訟解決爭議，雙方同意以（具體法院名稱）人民法院為管轄法院。

5.保密義務(wù)：在爭議解決過程中，雙方應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露與爭議相關(guān)的任何信息。

三、其他：

1.如本協(xié)議任何條款因任何原因無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。

2.本協(xié)議的修改、補(bǔ)充或解除，必須以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字或蓋章。

3.本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為______年。協(xié)議期滿后，如雙方無異議，本協(xié)議自動續(xù)期______年。

附則：

一、生效條件：

本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。在本協(xié)議生效前，雙方應(yīng)確保已完成所有必要的內(nèi)部審批程序，并已向各自相關(guān)方通報本協(xié)議的內(nèi)容。

二、有效期：

本協(xié)議的有效期為______年，自生效之日起計算。協(xié)議期滿后，如雙方無異議且未提前書面通知對方解除協(xié)議，本協(xié)議將自動續(xù)期______年。

三、變更條款：

1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字或蓋章。

2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面修改或廢除本協(xié)議的任何條款。

四、終止條款：

1.本協(xié)議在以下情形下可終止：

a.雙方協(xié)商一致書面決定終止；

b.一方嚴(yán)重違約，經(jīng)對方書面通知后____個工作日內(nèi)未予糾正；

c.因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行；

d.法律法規(guī)或政策變動導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。

2.在本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照以下規(guī)定處理剩余事項：

a.雙方應(yīng)立即停止執(zhí)行本協(xié)議項下的所有義務(wù)；

b.雙方應(yīng)在本協(xié)議終止后____個工作日內(nèi)，完成所有未完成的財務(wù)結(jié)算；

c.雙方應(yīng)妥善處理與本協(xié)議相關(guān)的所有文件和資料，并確保其保密性。

五、通知：

1.本協(xié)議項下的通知應(yīng)以書面形式發(fā)出，通過掛號信或快遞方式送達(dá)至對方地址。

2.通知送達(dá)日期以郵戳日期為準(zhǔn)，或以快遞服務(wù)提供方的確認(rèn)日期為準(zhǔn)。

六、不可抗力：

1.本協(xié)議所稱不可抗力是指無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。

2.如發(fā)生不可抗力事件，受影響方應(yīng)立即書面通知對方，并在合理期限內(nèi)提供不可抗力事件的證明。

七、爭議解決：

本協(xié)議項下的所有爭議解決方式、法律適用和管轄法院等條款，均適用“違約與爭議解決機(jī)制”中的規(guī)定。

八、其他：

本協(xié)議的任何條款如與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

附件：

一、需求文檔

1.乙方個人財務(wù)狀況說明書

2.乙方投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好說明書

3.乙方財務(wù)狀況更新記錄

二、設(shè)計方案

1.甲方為乙方提供的個人財務(wù)管理方案

2.投資組合設(shè)計方案

3.風(fēng)險管理策略

三、技術(shù)規(guī)格

1.個人財務(wù)管理軟件使用手冊

2.投資產(chǎn)品技術(shù)規(guī)格說明書

3.風(fēng)險評估模型及參數(shù)

四、各類證件復(fù)印件

1.乙方身份證明文件復(fù)印件

2.乙方銀行賬戶信息復(fù)印件

3.乙方投資賬戶信息復(fù)印件

4.甲方相關(guān)資質(zhì)證明文件復(fù)印件

五、其他輔助材料

1.雙方簽訂本協(xié)議的日期證明

2.雙方簽字或蓋章的協(xié)議副本

3.與本協(xié)議相關(guān)的其他文件或資料，經(jīng)雙方確認(rèn)后可作為附件。

附件一至五作為本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。如附件內(nèi)容與本協(xié)議正文有沖突，以本協(xié)議正文為準(zhǔn)。

雙方簽字、蓋章及日期：

甲方代表簽字