第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試28地址及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，下列哪項(xiàng)不屬于基本要求？（）

A.高中及以上學(xué)歷

B.具備完全民事行為能力

C.通過證券從業(yè)資格考試

D.無犯罪記錄

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的活動(dòng)？（）

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

3.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)是必須包含的內(nèi)容？（）

A.基金的投資策略

B.基金的收費(fèi)水平

C.基金的投資比例限制

D.基金經(jīng)理的薪酬結(jié)構(gòu)

5.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金凈值公告

6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.立即停止基金投資

B.通知基金管理人并要求其改正

C.直接更換基金管理人

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

7.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.基于客戶利益進(jìn)行投資決策

B.收取客戶不當(dāng)利益

C.提供專業(yè)的投資建議

D.向客戶披露非公開信息

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須遵循的原則？（）

A.高收益優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.銷售量?jī)?yōu)先

D.成本控制優(yōu)先

9.基金投資中的“看跌期權(quán)”策略，通常適用于以下哪種市場(chǎng)環(huán)境？（）

A.牛市市場(chǎng)

B.熊市市場(chǎng)

C.橫向市場(chǎng)

D.無明顯趨勢(shì)市場(chǎng)

10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，以下哪項(xiàng)指標(biāo)最能反映基金的管理能力？（）

A.基金規(guī)模

B.基金收益率

C.基金最大回撤

D.基金費(fèi)用率

11.基金募集過程中，若基金合同生效未達(dá)到法定要求，則以下哪項(xiàng)處理是正確的？（）

A.自動(dòng)延長(zhǎng)募集期限

B.基金募集失敗

C.由基金管理人承擔(dān)責(zé)任

D.由基金托管人承擔(dān)責(zé)任

12.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)是必須遵守的規(guī)則？（）

A.單一持有人投票權(quán)上限

B.臨時(shí)召集的通知期限

C.投票權(quán)的計(jì)算方式

D.會(huì)議召開地點(diǎn)

13.基金信息披露的“重要性原則”要求，以下哪項(xiàng)描述是正確的？（）

A.所有信息必須完整披露

B.僅披露對(duì)投資者決策有重大影響的信息

C.披露信息必須符合監(jiān)管要求

D.披露信息必須通俗易懂

14.基金管理人聘請(qǐng)外部指數(shù)提供商時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須考慮的因素？（）

A.指數(shù)的知名度

B.指數(shù)的編制成本

C.指數(shù)的投資性能

D.指數(shù)提供商的信譽(yù)

15.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，以下哪項(xiàng)是必須明確的內(nèi)容？（）

A.費(fèi)用收取的比例

B.費(fèi)用使用的用途

C.費(fèi)用收取的頻率

D.費(fèi)用監(jiān)管的機(jī)構(gòu)

16.基金投資中的“分散投資”策略，主要目的是什么？（）

A.提高基金收益

B.降低基金風(fēng)險(xiǎn)

C.增加基金規(guī)模

D.優(yōu)化基金費(fèi)用

17.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是禁止的？（）

A.保護(hù)客戶信息隱私

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)獲利

C.遵守保密協(xié)議

D.按客戶要求披露信息

18.基金估值過程中，以下哪項(xiàng)是必須遵循的原則？（）

A.公允價(jià)值原則

B.歷史成本原則

C.預(yù)期收益原則

D.實(shí)際成本原則

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.必須設(shè)定明確的運(yùn)作期限

B.可以沒有明確的運(yùn)作期限

C.運(yùn)作期限由基金管理人決定

D.運(yùn)作期限由基金托管人決定

20.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，以下哪項(xiàng)描述是正確的？（）

A.披露信息必須在事件發(fā)生后立即發(fā)布

B.披露信息必須在事件發(fā)生后3天內(nèi)發(fā)布

C.披露信息必須在事件發(fā)生后5天內(nèi)發(fā)布

D.披露信息必須在事件發(fā)生后7天內(nèi)發(fā)布

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪些屬于核心內(nèi)容？（）

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.專業(yè)勝任

D.避免利益沖突

22.基金合同中，關(guān)于基金投資限制的描述，以下哪些是必須明確的內(nèi)容？（）

A.投資比例限制

B.投資范圍限制

C.投資期限限制

D.投資策略限制

23.基金信息披露中，以下哪些屬于定期信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金中期報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

24.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，以下哪些行為是必須進(jìn)行的？（）

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

B.對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)督

C.對(duì)基金凈值進(jìn)行計(jì)算

D.對(duì)基金收益進(jìn)行分配

25.基金投資中的“對(duì)沖策略”，通常適用于以下哪些市場(chǎng)環(huán)境？（）

A.牛市市場(chǎng)

B.熊市市場(chǎng)

C.橫向市場(chǎng)

D.無明顯趨勢(shì)市場(chǎng)

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些行為是禁止的？（）

A.銷售不適合的產(chǎn)品

B.銷售未盡職的產(chǎn)品

C.銷售未備案的產(chǎn)品

D.銷售未合規(guī)的產(chǎn)品

27.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪些行為是必須遵守的？（）

A.保護(hù)客戶信息隱私

B.遵守保密協(xié)議

C.按客戶要求披露信息

D.避免信息泄露

28.基金估值過程中，以下哪些因素是必須考慮的？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金負(fù)債

C.基金費(fèi)用

D.基金收益

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪些是必須明確的內(nèi)容？（）

A.基金的投資策略

B.基金的投資比例限制

C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

30.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，以下哪些描述是正確的？（）

A.披露信息必須真實(shí)可靠

B.披露信息必須準(zhǔn)確無誤

C.披露信息必須完整全面

D.披露信息必須通俗易懂

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績(jī)有效期是3年。（）

32.基金管理人可以自行決定基金的投資策略。（）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，可以沒有明確的運(yùn)作期限。（）

34.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，披露信息必須在事件發(fā)生后立即發(fā)布。（）

35.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以泄露客戶信息以獲取利益。（）

36.基金估值過程中，必須遵循公允價(jià)值原則。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，可以不明確費(fèi)用收取的比例。（）

38.基金投資中的“分散投資”策略，主要目的是提高基金收益。（）

39.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守保密協(xié)議。（）

40.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，披露信息必須通俗易懂。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試分為______和______兩個(gè)科目。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確______和______。

43.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，披露信息必須在事件發(fā)生后______內(nèi)發(fā)布。

44.基金投資中的“分散投資”策略，主要目的是______。

45.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須保護(hù)______。

46.基金估值過程中，必須遵循______原則。

47.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，必須明確______和______。

48.基金投資中的“對(duì)沖策略”，通常適用于______市場(chǎng)。

49.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守______。

50.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，披露信息必須______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述必須明確的內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求。

54.簡(jiǎn)述基金投資中的“分散投資”策略。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，為了提高銷售業(yè)績(jī)，承諾客戶在一定期限內(nèi)保證收益。請(qǐng)問該行為是否合規(guī)？為什么？請(qǐng)結(jié)合相關(guān)法規(guī)進(jìn)行分析。

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，基本要求包括高中及以上學(xué)歷、具備完全民事行為能力、無犯罪記錄，通過證券從業(yè)資格考試屬于專業(yè)要求，不屬于基本要求。

2.C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)人員在離職后6個(gè)月內(nèi)不得從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的活動(dòng)。

3.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低，其投資標(biāo)的為短期、高流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

4.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資策略，這是基金運(yùn)作的核心內(nèi)容。

5.C

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)決議。

6.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人并要求其改正。

7.B

解析：基金從業(yè)人員禁止收取客戶不當(dāng)利益，這是違反職業(yè)道德的行為。

8.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

9.B

解析：基金投資中的“看跌期權(quán)”策略，通常適用于熊市市場(chǎng)，以對(duì)沖市場(chǎng)下跌風(fēng)險(xiǎn)。

10.B

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，基金收益率最能反映基金的管理能力。

11.B

解析：基金募集過程中，若基金合同生效未達(dá)到法定要求，則基金募集失敗。

12.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，臨時(shí)召集的通知期限是必須遵守的規(guī)則。

13.B

解析：基金信息披露的“重要性原則”要求，僅披露對(duì)投資者決策有重大影響的信息。

14.C

解析：基金管理人聘請(qǐng)外部指數(shù)提供商時(shí)，必須考慮指數(shù)的投資性能。

15.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，必須明確費(fèi)用收取的比例。

16.B

解析：基金投資中的“分散投資”策略，主要目的是降低基金風(fēng)險(xiǎn)。

17.B

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，禁止利用自己的信息優(yōu)勢(shì)獲利。

18.A

解析：基金估值過程中，必須遵循公允價(jià)值原則。

19.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的描述，必須設(shè)定明確的運(yùn)作期限。

20.A

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求，披露信息必須在事件發(fā)生后立即發(fā)布。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、專業(yè)勝任、避免利益沖突都是核心內(nèi)容。

22.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金投資限制的描述，必須明確投資比例限制、投資范圍限制、投資期限限制。

23.BCD

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金年度報(bào)告。

24.ABC

解析：基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，必須對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管、對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)督、對(duì)基金凈值進(jìn)行計(jì)算。

25.ABC

解析：基金投資中的“對(duì)沖策略”，通常適用于牛市市場(chǎng)、熊市市場(chǎng)、橫向市場(chǎng)。

26.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，禁止銷售不適合的產(chǎn)品、銷售未盡職的產(chǎn)品、銷售未備案的產(chǎn)品、銷售未合規(guī)的產(chǎn)品。

27.ABCD

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須保護(hù)客戶信息隱私、遵守保密協(xié)議、按客戶要求披露信息、避免信息泄露。

28.ABCD

解析：基金估值過程中，必須考慮基金資產(chǎn)凈值、基金負(fù)債、基金費(fèi)用、基金收益。

29.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確基金的投資策略、基金的投資比例限制、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)、基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

30.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，披露信息必須真實(shí)可靠、準(zhǔn)確無誤、完整全面、通俗易懂。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

39.√

40.√

四、填空題

41.基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)、基金法律法規(guī)與職業(yè)道德

42.基金的投資策略、基金的投資比例限制

43.立即

44.降低基金風(fēng)險(xiǎn)

45.客戶信息隱私

46.公允價(jià)值

47.費(fèi)用收取的比例、費(fèi)用使用的用途

48.熊市

49.保密協(xié)議

50.準(zhǔn)確無誤

五、簡(jiǎn)答題

51.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括：誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、專業(yè)勝任、避免利益沖突、保守秘密、公正公平、勤勉盡責(zé)。

52.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述必須明確的內(nèi)容包括：基金的投資策略、基金的投資比例限制