金融云備案管理辦法總則制定目的為規(guī)范金融云服務(wù)備案管理，加強金融云服務(wù)監(jiān)管，保障金融機構(gòu)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，維護金融市場秩序，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)提供金融云服務(wù)的云計算服務(wù)提供商（以下簡稱“云服務(wù)提供商”）以及使用金融云服務(wù)的金融機構(gòu)?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：金融云備案管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保備案活動合法、合規(guī)、有序進行。2.安全可控原則：云服務(wù)提供商應(yīng)采取有效措施保障金融云服務(wù)的安全性、可靠性和穩(wěn)定性，確保金融機構(gòu)信息系統(tǒng)安全可控。3.分類管理原則：根據(jù)金融云服務(wù)的風(fēng)險程度和重要性，實施分類分級管理，提高備案管理的針對性和有效性。4.協(xié)同監(jiān)管原則：加強監(jiān)管部門之間的協(xié)同配合，形成監(jiān)管合力，共同做好金融云備案管理工作。備案主體與備案范圍云服務(wù)提供商備案1.備案條件具有獨立法人資格，依法設(shè)立并取得相關(guān)經(jīng)營許可。具備完善的云計算服務(wù)質(zhì)量管理體系和安全管理體系。擁有專業(yè)的技術(shù)團隊和運維團隊，具備保障金融云服務(wù)安全穩(wěn)定運行的能力。具有良好的信譽和財務(wù)狀況，近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。2.備案材料金融云服務(wù)備案申請表。企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。云計算服務(wù)質(zhì)量管理體系和安全管理體系文件。專業(yè)技術(shù)人員資質(zhì)證明材料。近三年財務(wù)審計報告。其他相關(guān)證明材料。3.備案流程云服務(wù)提供商向所在地省級監(jiān)管部門提交備案申請材料。省級監(jiān)管部門對申請材料進行初審，符合要求的，將申請材料報送至中國人民銀行。中國人民銀行對申請材料進行審核，審核通過的，予以備案，并頒發(fā)金融云服務(wù)備案證書；審核不通過的，書面通知云服務(wù)提供商并說明理由。金融機構(gòu)備案1.備案條件依法設(shè)立并取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可。使用金融云服務(wù)符合金融機構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃和安全策略。與云服務(wù)提供商簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)和安全責(zé)任。2.備案材料金融機構(gòu)金融云服務(wù)備案申請表。金融業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件。金融云服務(wù)使用情況報告。與云服務(wù)提供商簽訂的服務(wù)協(xié)議。其他相關(guān)證明材料。3.備案流程金融機構(gòu)向所在地省級監(jiān)管部門提交備案申請材料。省級監(jiān)管部門對申請材料進行初審，符合要求的，予以備案；審核不通過的，書面通知金融機構(gòu)并說明理由。備案內(nèi)容與要求云服務(wù)提供商備案內(nèi)容1.基本信息：包括企業(yè)名稱、注冊地址、法定代表人、聯(lián)系方式等。2.服務(wù)信息：包括金融云服務(wù)名稱、服務(wù)類型、服務(wù)范圍、服務(wù)等級等。3.技術(shù)信息：包括云計算架構(gòu)、技術(shù)方案、安全防護措施等。4.管理信息：包括質(zhì)量管理體系、安全管理體系、運維管理體系等。5.人員信息：包括專業(yè)技術(shù)人員和運維人員的資質(zhì)、數(shù)量等。金融機構(gòu)備案內(nèi)容1.基本信息：包括金融機構(gòu)名稱、注冊地址、法定代表人、聯(lián)系方式等。2.云服務(wù)使用信息：包括使用的金融云服務(wù)名稱、服務(wù)提供商、服務(wù)期限、服務(wù)等級等。3.安全管理信息：包括金融機構(gòu)對金融云服務(wù)的安全管理措施、應(yīng)急處置預(yù)案等。備案要求1.真實性要求：備案主體應(yīng)如實提供備案材料，確保備案信息真實、準(zhǔn)確、完整。2.及時性要求：備案主體應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)提交備案申請，及時更新備案信息。3.完整性要求：備案材料應(yīng)齊全、規(guī)范，符合本辦法規(guī)定的格式和內(nèi)容要求。備案變更與注銷備案變更1.變更情形：云服務(wù)提供商或金融機構(gòu)備案信息發(fā)生變更的，應(yīng)及時辦理備案變更手續(xù)。變更情形包括但不限于企業(yè)名稱、注冊地址、法定代表人、服務(wù)范圍、服務(wù)等級等。2.變更流程備案主體向所在地省級監(jiān)管部門提交備案變更申請材料。省級監(jiān)管部門對申請材料進行初審，符合要求的，予以辦理備案變更手續(xù)；審核不通過的，書面通知備案主體并說明理由。備案注銷1.注銷情形：云服務(wù)提供商或金融機構(gòu)終止金融云服務(wù)的，應(yīng)及時辦理備案注銷手續(xù)。注銷情形包括但不限于服務(wù)到期、服務(wù)終止、企業(yè)破產(chǎn)等。2.注銷流程備案主體向所在地省級監(jiān)管部門提交備案注銷申請材料。省級監(jiān)管部門對申請材料進行初審，符合要求的，予以辦理備案注銷手續(xù)；審核不通過的，書面通知備案主體并說明理由。監(jiān)督管理監(jiān)管職責(zé)1.中國人民銀行：負(fù)責(zé)制定金融云備案管理政策和制度，組織實施全國金融云備案管理工作，對備案主體進行監(jiān)督檢查。2.省級監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)金融云備案管理的具體實施工作，對備案主體進行初審和日常監(jiān)督檢查。3.其他監(jiān)管部門：按照職責(zé)分工，配合做好金融云備案管理相關(guān)工作。監(jiān)督檢查方式1.現(xiàn)場檢查：監(jiān)管部門可對備案主體進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括備案信息真實性、服務(wù)質(zhì)量、安全管理等。2.非現(xiàn)場檢查：監(jiān)管部門可通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測、數(shù)據(jù)分析等方式對備案主體進行非現(xiàn)場檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題并督促整改。違規(guī)處理1.警告：對違反本辦法規(guī)定的備案主體，監(jiān)管部門可給予警告，責(zé)令限期改正。2.罰款：對情節(jié)嚴(yán)重的備案主體，監(jiān)管部門可依法處以罰款。3.吊銷備案證書：對違規(guī)情節(jié)特別嚴(yán)重