證券交銷售管理辦法一、總則（一）目的與宗旨本辦法旨在規(guī)范證券交銷售行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事證券交銷售活動(dòng)的各類機(jī)構(gòu)和個(gè)人，包括但不限于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券經(jīng)紀(jì)人等。（三）基本原則1.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則證券交銷售活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，不得從事違法違規(guī)行為。2.誠(chéng)實(shí)守信原則銷售機(jī)構(gòu)和銷售人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，如實(shí)向投資者披露信息，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者。3.適當(dāng)性管理原則根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為其提供適當(dāng)?shù)淖C券產(chǎn)品和服務(wù)，確保投資者的合法權(quán)益得到有效保護(hù)。4.客戶利益至上原則始終將客戶利益放在首位，在銷售活動(dòng)中充分考慮客戶的需求和利益，不得損害客戶利益。二、銷售機(jī)構(gòu)管理（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立與審批1.設(shè)立證券交銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定的條件，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。2.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交下列文件：申請(qǐng)書；公司章程；主要股東或者實(shí)際控制人的資格證明文件；擬任高級(jí)管理人員的任職資格證明文件；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件；業(yè)務(wù)設(shè)施和技術(shù)系統(tǒng)的說明；內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件。（二）機(jī)構(gòu)職責(zé)與義務(wù)1.建立健全內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，確保銷售活動(dòng)合法合規(guī)。2.對(duì)銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)、管理和監(jiān)督，提高銷售人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。3.按照規(guī)定向投資者披露信息，不得隱瞞、誤導(dǎo)投資者。4.妥善保存客戶資料和交易記錄，確保信息安全。5.配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，及時(shí)整改存在的問題。（三）機(jī)構(gòu)變更與終止1.證券交銷售機(jī)構(gòu)變更名稱、住所、法定代表人等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。2.銷售機(jī)構(gòu)終止經(jīng)營(yíng)證券交銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶資產(chǎn)，結(jié)清業(yè)務(wù)，并按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。三、銷售人員管理（一）人員資格與資質(zhì)1.從事證券交銷售活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的證券從業(yè)資格證書，并通過所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。2.銷售人員應(yīng)當(dāng)具備與所從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，熟悉證券市場(chǎng)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。（二）人員職責(zé)與義務(wù)1.向投資者介紹證券產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等情況，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。2.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為其提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議和產(chǎn)品推薦。3.不得接受投資者的全權(quán)委托，不得對(duì)投資者做出投資收益承諾。4.保守投資者的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得泄露投資者的交易信息。5.配合銷售機(jī)構(gòu)做好客戶服務(wù)工作，及時(shí)處理投資者的投訴和建議。（三）人員培訓(xùn)與考核1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高銷售人員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。2.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立銷售人員的培訓(xùn)和考核制度，對(duì)銷售人員的培訓(xùn)情況和業(yè)務(wù)能力進(jìn)行考核。3.銷售人員應(yīng)當(dāng)參加中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，保持專業(yè)知識(shí)和技能的不斷更新。（四）人員監(jiān)督與管理1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全銷售人員的監(jiān)督管理制度，加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理和監(jiān)督。2.對(duì)違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的銷售人員，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，并向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。3.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行記錄，并采取相應(yīng)的自律管理措施。四、證券產(chǎn)品銷售（一）產(chǎn)品分類與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)1.證券產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)程度分為低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。2.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并向投資者披露。（二）產(chǎn)品銷售適當(dāng)性匹配1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為其提供適當(dāng)?shù)淖C券產(chǎn)品和服務(wù)，確保產(chǎn)品銷售與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。2.在向投資者銷售證券產(chǎn)品前，銷售人員應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，并對(duì)擬銷售的證券產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。3.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取特別的風(fēng)險(xiǎn)警示措施，確保投資者充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)。（三）產(chǎn)品銷售信息披露1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露證券產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)信息、收益情況等內(nèi)容，不得隱瞞、誤導(dǎo)投資者。2.銷售人員應(yīng)當(dāng)向投資者詳細(xì)介紹證券產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等情況，并提供必要的投資建議。3.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售文件中明確提示投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式進(jìn)行說明。（四）產(chǎn)品銷售禁止行為1.不得向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售證券產(chǎn)品。2.不得采取夸大宣傳、虛假承諾等方式誤導(dǎo)投資者。3.不得向投資者提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的投資建議。4.不得接受投資者的全權(quán)委托，不得對(duì)投資者做出投資收益承諾。5.不得挪用投資者的交易資金或者證券。五、銷售活動(dòng)規(guī)范（一）銷售場(chǎng)所與設(shè)施1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施，確保銷售活動(dòng)的正常進(jìn)行。2.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)符合安全、消防等要求，配備必要的通訊、計(jì)算機(jī)等設(shè)備。（二）銷售宣傳與推廣1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)合理的銷售宣傳與推廣方案，確保宣傳內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、合法。2.銷售宣傳與推廣活動(dòng)應(yīng)當(dāng)突出證券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，不得進(jìn)行夸大宣傳、虛假承諾等誤導(dǎo)投資者的行為。3.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在宣傳材料中明確提示投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式進(jìn)行說明。（三）銷售合同與協(xié)議1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與投資者簽訂書面銷售合同或者協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和投資風(fēng)險(xiǎn)。2.銷售合同或者協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括證券產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)信息、收益情況、投資期限、投資金額、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任等內(nèi)容。3.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售合同或者協(xié)議中明確提示投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式進(jìn)行說明。（四）銷售客戶服務(wù)1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)制度，為投資者提供優(yōu)質(zhì)、高效的客戶服務(wù)。2.銷售人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)解答投資者的咨詢，處理投資者的投訴和建議，維護(hù)投資者的合法權(quán)益。3.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)投資者進(jìn)行回訪，了解投資者的投資情況和需求，改進(jìn)客戶服務(wù)工作。六、投資者保護(hù)（一）投資者教育與宣傳1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育與宣傳工作，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資能力。2.投資者教育與宣傳活動(dòng)應(yīng)當(dāng)形式多樣、內(nèi)容豐富，包括舉辦講座、發(fā)放宣傳資料、開展在線教育等。3.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示投資者教育與宣傳的相關(guān)內(nèi)容，方便投資者獲取。（二）投資者投訴與處理1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者的投訴和建議。2.對(duì)于投資者的投訴，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，及時(shí)給予答復(fù)，并采取有效措施進(jìn)行整改。3.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)投資者投訴處理情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，查找存在的問題，不斷改進(jìn)客戶服務(wù)工作。（三）投資者權(quán)益保護(hù)措施1.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者權(quán)益保護(hù)制度，加強(qiáng)對(duì)投資者權(quán)益的保護(hù)。2.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為投資者提供交易結(jié)算資金第三方存管服務(wù)，確保投資者交易結(jié)算資金的安全。3.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為其提供適當(dāng)?shù)淖C券產(chǎn)品和服務(wù)。七、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券交銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法違規(guī)行為。2.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券交銷售活動(dòng)進(jìn)行自律管理，制定行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，組織開展行業(yè)培訓(xùn)和考核等工作。（二）監(jiān)督檢查措施1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)證券交銷售機(jī)構(gòu)和銷售人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，查閱、復(fù)制相關(guān)文件和資料，詢問有關(guān)人員。2.證券交銷售機(jī)構(gòu)和銷售人員應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。（三）違法違規(guī)行為處罰1.對(duì)于違