銀行反假幣管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)銀行反假幣工作管理，規(guī)范反假幣操作流程，提高銀行員工反假幣業(yè)務(wù)水平，有效防范假幣流通，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類銀行機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等。基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，確保反假幣工作合法、合規(guī)、有序開展。2.預(yù)防為主原則：強(qiáng)化反假幣宣傳教育，提高公眾防范意識，從源頭上減少假幣的產(chǎn)生和流通。3.全面覆蓋原則：涵蓋銀行反假幣工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括假幣收繳、鑒定、保管、上繳等，確保不留死角。4.責(zé)任追究原則：對在反假幣工作中存在違規(guī)行為的單位和個(gè)人，依法追究相應(yīng)責(zé)任。反假幣工作組織與職責(zé)組織架構(gòu)銀行應(yīng)建立健全反假幣工作組織架構(gòu)，明確各級機(jī)構(gòu)在反假幣工作中的職責(zé)分工。成立由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長的反假幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全行反假幣工作；設(shè)立專門的反假幣工作管理部門，配備專業(yè)人員，具體負(fù)責(zé)反假幣工作的組織實(shí)施、監(jiān)督檢查等；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)假幣收繳、鑒定等工作。職責(zé)分工1.反假幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)貫徹執(zhí)行國家反假幣法律法規(guī)和政策，制定全行反假幣工作規(guī)劃和年度計(jì)劃。組織領(lǐng)導(dǎo)全行反假幣工作，協(xié)調(diào)解決工作中的重大問題。監(jiān)督檢查全行反假幣工作落實(shí)情況，對工作不力的單位和個(gè)人進(jìn)行問責(zé)。2.反假幣工作管理部門職責(zé)負(fù)責(zé)制定和完善反假幣工作制度、操作規(guī)程，并組織實(shí)施。組織開展反假幣業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工反假幣業(yè)務(wù)技能。負(fù)責(zé)假幣收繳、鑒定、保管、上繳等工作的監(jiān)督管理。統(tǒng)計(jì)分析全行反假幣工作數(shù)據(jù)，定期向上級部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。組織開展反假幣宣傳活動，提高公眾反假幣意識。3.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)嚴(yán)格按照反假幣工作制度和操作規(guī)程，做好假幣收繳、鑒定等工作。向客戶宣傳反假幣知識，提高客戶防范假幣能力。定期將收繳的假幣上繳至上級管理部門。配合反假幣工作管理部門開展檢查、調(diào)查等工作。假幣收繳管理收繳主體與范圍銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)予以收繳。收繳的假幣包括偽造、變造的人民幣紙幣和硬幣。收繳程序1.發(fā)現(xiàn)假幣：柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)可疑貨幣，應(yīng)立即進(jìn)行鑒別。經(jīng)確認(rèn)是假幣的，應(yīng)向持有人說明情況，并當(dāng)面予以收繳。2.出具憑證：收繳假幣時(shí)，柜員應(yīng)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)持《假幣收繳憑證》向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)申請鑒定。3.雙人收繳：假幣收繳必須由兩名以上具備反假幣資質(zhì)的柜員共同進(jìn)行，并在《假幣收繳憑證》上簽字確認(rèn)。4.單獨(dú)保管：收繳的假幣應(yīng)單獨(dú)保管，不得與真幣混放。特殊情況處理1.假外幣收繳：對于假外幣，應(yīng)比照假人民幣收繳程序進(jìn)行收繳，并在《假幣收繳憑證》上注明外幣幣種、券別、版別等信息。2.假幣沒收：對偽造、變造的人民幣紙幣和硬幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由中國人民銀行或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)予以沒收，并向持有人出具《假幣沒收收據(jù)》。3.誤收誤繳處理：如柜員誤收誤繳假幣，應(yīng)立即向上級管理部門報(bào)告，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行糾正。對誤收誤繳的假幣，應(yīng)按照規(guī)定程序上繳至中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。假幣鑒定管理鑒定機(jī)構(gòu)與范圍銀行客戶對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)假幣鑒定工作。鑒定程序1.受理申請：鑒定機(jī)構(gòu)收到鑒定申請后，應(yīng)及時(shí)受理，并對申請人提交的《假幣收繳憑證》等相關(guān)資料進(jìn)行審核。2.鑒定操作：鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的鑒定方法和程序，對被鑒定貨幣進(jìn)行真?zhèn)舞b定。鑒定過程應(yīng)在有客戶或收繳單位人員在場的情況下進(jìn)行，并做好記錄。3.出具鑒定結(jié)果：鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》，明確鑒定結(jié)果。如鑒定為假幣，應(yīng)注明假幣的種類、版別、偽造或變造特征等信息。4.結(jié)果告知：鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)將鑒定結(jié)果及時(shí)告知申請人和收繳單位。如鑒定為假幣，收繳單位應(yīng)根據(jù)鑒定結(jié)果對假幣進(jìn)行相應(yīng)處理；如鑒定為真幣，收繳單位應(yīng)將被收繳貨幣退還持有人。鑒定費(fèi)用1.客戶承擔(dān)：對收繳的假幣進(jìn)行鑒定，鑒定費(fèi)用由客戶承擔(dān)。2.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：鑒定費(fèi)用按照中國人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取。假幣保管與上繳保管要求1.專用保管場所：銀行應(yīng)設(shè)立專門的假幣保管場所，配備必要的安全防護(hù)設(shè)備，確保假幣安全。2.分類保管：假幣應(yīng)按照幣種、券別、版別等進(jìn)行分類保管，并建立詳細(xì)的假幣保管臺賬，記錄假幣的收繳時(shí)間、來源、面額、數(shù)量等信息。3.定期盤點(diǎn)：定期對假幣保管情況進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。上繳程序1.定期上繳：銀行應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和要求，定期將收繳的假幣上繳至中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。2.上繳方式：上繳假幣時(shí)，應(yīng)填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的種類、券別、版別、數(shù)量等信息，并將假幣與《假幣上繳清單》一并上繳。3.交接手續(xù)：中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在接收假幣時(shí)，應(yīng)與上繳銀行辦理交接手續(xù)，雙方簽字確認(rèn)。反假幣培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)管理1.培訓(xùn)計(jì)劃制定：銀行應(yīng)制定年度反假幣培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)時(shí)間等。2.培訓(xùn)內(nèi)容：培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括國家反假幣法律法規(guī)、反假幣業(yè)務(wù)知識、假幣鑒別技能等。3.培訓(xùn)方式：培訓(xùn)方式可采用集中培訓(xùn)、現(xiàn)場培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)等多種形式，確保培訓(xùn)效果。4.培訓(xùn)考核：對參加反假幣培訓(xùn)的人員進(jìn)行考核，考核合格后方可上崗從事反假幣工作。宣傳活動1.宣傳計(jì)劃制定：銀行應(yīng)制定年度反假幣宣傳計(jì)劃，明確宣傳目標(biāo)、宣傳內(nèi)容、宣傳方式等。2.宣傳內(nèi)容：宣傳內(nèi)容應(yīng)包括反假幣法律法規(guī)、假幣鑒別方法、防范假幣技巧等。3.宣傳方式：宣傳方式可采用網(wǎng)點(diǎn)宣傳、社區(qū)宣傳、媒體宣傳等多種形式，提高公眾反假幣意識。4.宣傳效果評估：定期對反假幣宣傳活動效果進(jìn)行評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷改進(jìn)宣傳工作。監(jiān)督檢查與責(zé)任追究監(jiān)督檢查1.內(nèi)部監(jiān)督檢查：銀行應(yīng)建立健全反假幣工作內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，定期對反假幣工作進(jìn)行自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。2.外部監(jiān)督檢查：接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展反假幣工作檢查、調(diào)查等。責(zé)任追究1.違規(guī)行為界定：對在反假幣工作中存在以下違規(guī)行為的單位和個(gè)人，應(yīng)依法追究責(zé)任：未按照規(guī)定程序收繳、鑒定假幣的。截留、私分、挪用收繳的假幣的。未按照規(guī)定保管、上繳假幣