銀行印鑒章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司銀行印鑒章的管理，規(guī)范印鑒章的使用流程，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資金安全，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及所屬各分支機(jī)構(gòu)涉及銀行印鑒章的管理與使用。（三）定義1.銀行印鑒章：指公司在銀行預(yù)留的用于辦理各類銀行業(yè)務(wù)的印章，包括但不限于財(cái)務(wù)專用章、法人章、合同專用章等。2.印鑒章保管人：指負(fù)責(zé)保管銀行印鑒章的公司員工。3.印鑒章使用審批人：指對(duì)印鑒章使用申請(qǐng)進(jìn)行審批的公司管理人員。（四）管理原則1.合法性原則：印鑒章的管理與使用必須符合國(guó)家法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求。2.安全性原則：確保印鑒章的安全存放，防止被盜用、冒用或遺失。3.審慎性原則：印鑒章的使用應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格審批，確保資金支付的真實(shí)性、合理性和合規(guī)性。4.不相容職務(wù)分離原則：印鑒章保管人與使用審批人應(yīng)相互分離，形成有效的制衡機(jī)制。二、印鑒章的刻制與預(yù)留（一）刻制1.因業(yè)務(wù)需要刻制銀行印鑒章時(shí)，由相關(guān)部門提出申請(qǐng)，經(jīng)公司法定代表人或其授權(quán)人批準(zhǔn)后，到公安機(jī)關(guān)指定的具有資質(zhì)的印章刻制單位進(jìn)行刻制。2.新刻制的印鑒章應(yīng)及時(shí)在銀行辦理預(yù)留手續(xù)，確保與銀行留存的印鑒一致。（二）預(yù)留1.預(yù)留銀行印鑒章時(shí)，應(yīng)填寫銀行提供的預(yù)留印鑒卡片，明確印鑒章的名稱、式樣、規(guī)格等信息。2.預(yù)留印鑒卡片應(yīng)由銀行加蓋業(yè)務(wù)專用章后，由公司財(cái)務(wù)部門妥善保管。3.如遇印鑒章式樣、規(guī)格等信息變更，應(yīng)及時(shí)到銀行辦理印鑒變更手續(xù)，并重新填寫預(yù)留印鑒卡片。三、印鑒章的保管（一）保管人員職責(zé)1.印鑒章保管人應(yīng)妥善保管印鑒章，確保印鑒章存放安全，未經(jīng)批準(zhǔn)不得私自將印鑒章帶出公司或交予他人保管。2.印鑒章保管人應(yīng)定期檢查印鑒章的保管情況，如發(fā)現(xiàn)印鑒章有損壞、遺失等情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。3.印鑒章保管人不得擅自使用印鑒章，如遇特殊情況需要使用印鑒章，應(yīng)按照本辦法規(guī)定的使用流程進(jìn)行申請(qǐng)和審批。（二）保管方式1.財(cái)務(wù)專用章和法人章應(yīng)分別由不同的人員保管，不得由同一人保管。2.印鑒章應(yīng)存放在保險(xiǎn)柜或其他安全可靠的保管設(shè)備中，并設(shè)置密碼或鑰匙進(jìn)行加密管理。3.保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼應(yīng)由保管人分別掌握，不得告知他人。如遇特殊情況需要他人代為保管時(shí)，應(yīng)經(jīng)公司法定代表人或其授權(quán)人批準(zhǔn)，并辦理交接手續(xù)。（三）交接與掛失1.印鑒章保管人因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因需要交接印鑒章時(shí)，應(yīng)辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)，由交接雙方和監(jiān)交人共同簽字確認(rèn)，并報(bào)公司財(cái)務(wù)部門備案。2.如印鑒章不慎遺失，保管人應(yīng)立即向公司報(bào)告，并及時(shí)到銀行辦理掛失手續(xù)，防止印鑒章被他人冒用。同時(shí)，應(yīng)配合公司相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查，查明原因，追究相關(guān)人員的責(zé)任。四、印鑒章的使用（一）使用范圍1.印鑒章主要用于辦理公司各類銀行業(yè)務(wù)，包括但不限于支票、匯票、本票的簽發(fā)，銀行賬戶的開立、變更、注銷，資金的收付等。2.嚴(yán)禁將印鑒章用于與公司銀行業(yè)務(wù)無關(guān)的其他用途。（二）使用流程1.申請(qǐng)：使用印鑒章時(shí)，應(yīng)由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員填寫《印鑒章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明使用日期、用途、金額、收款單位等信息，并簽字確認(rèn)。2.審批：《印鑒章使用申請(qǐng)表》應(yīng)按照公司規(guī)定的審批流程進(jìn)行審批，審批人應(yīng)認(rèn)真審核申請(qǐng)事項(xiàng)的真實(shí)性、合理性和合規(guī)性，簽署審批意見并簽字。3.蓋章：經(jīng)審批同意后，印鑒章保管人應(yīng)按照申請(qǐng)表上注明的用途和要求，在相關(guān)票據(jù)或文件上加蓋印鑒章，并確保印章清晰、端正。4.登記：印鑒章使用完畢后，印鑒章保管人應(yīng)及時(shí)在《印鑒章使用登記簿》上進(jìn)行登記，記錄使用日期、用途、金額、收款單位、審批人等信息。（三）特殊情況處理1.如遇緊急業(yè)務(wù)需要使用印鑒章，且無法按照正常審批流程進(jìn)行審批時(shí)，可由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員電話向公司法定代表人或其授權(quán)人報(bào)告，經(jīng)同意后先行使用印鑒章，但事后應(yīng)及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)。2.對(duì)于涉及金額較大或重要的銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)行雙人蓋章制度，即由兩名印鑒章保管人分別加蓋印鑒章，以確保資金安全。五、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)銀行印鑒章的管理與使用情況進(jìn)行審計(jì)，檢查印鑒章的保管是否安全、使用流程是否合規(guī)、審批手續(xù)是否齊全等，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）日常檢查公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行印鑒章管理與使用情況的日常檢查，定期核對(duì)印鑒章的保管情況和使用記錄，確保印鑒章管理規(guī)范、使用安全。（三）違規(guī)處理對(duì)于違反本管理辦法規(guī)定，擅自使用印鑒章、保管不善導(dǎo)致印鑒章遺失或被盜用等行為，公司將視情節(jié)輕重，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告、罰款、辭退等處理；構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任。六、附則（一）解釋權(quán)本管理辦