銀監(jiān)局問責(zé)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)銀監(jiān)局對(duì)監(jiān)管工作的管理，規(guī)范問責(zé)行為，確保監(jiān)管職責(zé)有效履行，提高監(jiān)管效能，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。（二）適用范圍本辦法適用于銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在履行監(jiān)管職責(zé)過程中，因故意或者過失，不履行或者不正確履行職責(zé)，導(dǎo)致出現(xiàn)特定情形，對(duì)其進(jìn)行問責(zé)的活動(dòng)。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行問責(zé)，確保問責(zé)程序合法、公正。2.實(shí)事求是原則：以事實(shí)為依據(jù)，準(zhǔn)確認(rèn)定責(zé)任，客觀公正地進(jìn)行處理。3.權(quán)責(zé)一致原則：根據(jù)工作人員的職責(zé)權(quán)限和過錯(cuò)程度，確定相應(yīng)的問責(zé)方式和責(zé)任追究力度。4.懲教結(jié)合原則：?jiǎn)栘?zé)與教育相結(jié)合，通過問責(zé)促使工作人員改進(jìn)工作，提高監(jiān)管水平，同時(shí)注重預(yù)防類似問題再次發(fā)生。二、問責(zé)情形（一）監(jiān)管不力1.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、制止，導(dǎo)致金融市場(chǎng)秩序受到嚴(yán)重影響。2.在現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等工作中，未按照規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)開展工作，導(dǎo)致監(jiān)管信息不準(zhǔn)確、不完整，影響監(jiān)管決策。3.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況未能進(jìn)行有效監(jiān)測(cè)和預(yù)警，未能及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，造成重大損失。（二）違規(guī)審批1.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止等審批過程中，違反審批程序和條件，擅自批準(zhǔn)不符合要求的申請(qǐng)。2.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管任職資格等審批事項(xiàng)把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致不符合條件的機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)入市場(chǎng)，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)隱患。（三）信息披露不實(shí)1.在對(duì)外發(fā)布監(jiān)管信息、公告等過程中，故意隱瞞重要事實(shí)、提供虛假信息，誤導(dǎo)公眾和市場(chǎng)參與者。2.未按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，損害金融消費(fèi)者知情權(quán)。（四）違反廉潔自律規(guī)定1.利用職務(wù)之便，接受銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的賄賂、回扣、禮品等不正當(dāng)利益。2.參與可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請(qǐng)、娛樂活動(dòng)，或者在與監(jiān)管對(duì)象的交往中違反廉潔紀(jì)律。（五）工作失誤1.在文件起草、政策制定、制度執(zhí)行等工作中，因疏忽大意、業(yè)務(wù)不熟練等原因，導(dǎo)致出現(xiàn)重大差錯(cuò)，影響監(jiān)管工作正常開展。2.對(duì)上級(jí)交辦的任務(wù)未能按時(shí)、高質(zhì)量完成，造成工作延誤或不良后果。三、問責(zé)方式（一）批評(píng)教育對(duì)情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的問責(zé)對(duì)象，進(jìn)行批評(píng)教育，責(zé)令其作出書面檢查，限期整改。（二）警告給予警告處分，要求問責(zé)對(duì)象在一定期限內(nèi)改正錯(cuò)誤，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高工作質(zhì)量。（三）記過記過處分，影響問責(zé)對(duì)象的年度考核和晉升，同時(shí)要求其采取措施彌補(bǔ)工作失誤，防止類似問題再次發(fā)生。（四）記大過記大過處分，對(duì)問責(zé)對(duì)象的工作表現(xiàn)和職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生較大影響，責(zé)令其深刻反思，制定詳細(xì)的整改措施，并定期報(bào)告整改情況。（五）降級(jí)降低問責(zé)對(duì)象的行政級(jí)別，相應(yīng)調(diào)整其工資待遇和工作職責(zé)，促使其認(rèn)真履行職責(zé)，改進(jìn)工作作風(fēng)。（六）撤職撤銷問責(zé)對(duì)象的現(xiàn)任職務(wù)，安排到較低職務(wù)層次任職，以嚴(yán)肅追究其責(zé)任，起到警示作用。（七）開除對(duì)于嚴(yán)重違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，造成重大損失或惡劣影響的問責(zé)對(duì)象，予以開除，解除其與銀監(jiān)局的勞動(dòng)關(guān)系。四、問責(zé)程序（一）線索收集1.內(nèi)部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題線索，包括現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、內(nèi)部審計(jì)等工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為和工作失誤。2.外部舉報(bào)投訴，包括金融消費(fèi)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾等對(duì)銀監(jiān)局工作人員的舉報(bào)和投訴。3.上級(jí)交辦的問責(zé)事項(xiàng)，銀監(jiān)局應(yīng)按照要求及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理。（二）初步核實(shí)1.對(duì)收集到的線索進(jìn)行分析評(píng)估，確定是否需要進(jìn)行初步核實(shí)。2.成立專門的核實(shí)小組，制定核實(shí)方案，明確核實(shí)的內(nèi)容、方法、步驟和時(shí)間要求。3.通過查閱資料、調(diào)查取證、談話詢問等方式，對(duì)線索所涉及的問題進(jìn)行全面、深入的核實(shí)，收集相關(guān)證據(jù)材料。（三）立案審查1.經(jīng)初步核實(shí)，認(rèn)為問責(zé)對(duì)象存在應(yīng)當(dāng)問責(zé)的情形，需要立案審查的，按照規(guī)定的程序辦理立案手續(xù)。2.立案后，應(yīng)向問責(zé)對(duì)象送達(dá)《立案通知書》，告知其被立案審查的原因和依據(jù)。3.審查組應(yīng)按照規(guī)定的程序和要求，對(duì)案件進(jìn)行全面審查，收集、固定證據(jù)，聽取問責(zé)對(duì)象的陳述和申辯，形成審查報(bào)告。（四）決定問責(zé)1.審查報(bào)告經(jīng)銀監(jiān)局黨委或局長(zhǎng)辦公會(huì)審議后，根據(jù)不同情況作出問責(zé)決定。2.問責(zé)決定應(yīng)以書面形式作出，送達(dá)問責(zé)對(duì)象，并抄送相關(guān)部門和單位。3.問責(zé)決定應(yīng)明確問責(zé)方式、問責(zé)依據(jù)、生效時(shí)間等內(nèi)容，同時(shí)告知問責(zé)對(duì)象享有申訴的權(quán)利。（五）申訴處理1.問責(zé)對(duì)象對(duì)問責(zé)決定不服的，可以自收到問責(zé)決定之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向作出問責(zé)決定的上一級(jí)機(jī)關(guān)提出申訴。2.受理申訴的機(jī)關(guān)應(yīng)在接到申訴后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申訴事項(xiàng)進(jìn)行審查，并作出維持、變更或撤銷原問責(zé)決定的處理決定。3.申訴處理期間，不停止原問責(zé)決定的執(zhí)行。五、問責(zé)執(zhí)行與監(jiān)督（一）問責(zé)執(zhí)行1.問責(zé)決定作出后，相關(guān)部門應(yīng)按照決定要求，及時(shí)組織實(shí)施問責(zé)措施，確保問責(zé)決定得到有效執(zhí)行。2.對(duì)受到紀(jì)律處分的問責(zé)對(duì)象，按照有關(guān)規(guī)定調(diào)整其工資待遇、職務(wù)級(jí)別等。3.問責(zé)對(duì)象應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成整改任務(wù)，并將整改情況書面報(bào)告銀監(jiān)局。（二）監(jiān)督檢查1.銀監(jiān)局應(yīng)建立健全問責(zé)執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查機(jī)制，定期對(duì)問責(zé)決定的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。2.監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括問責(zé)措施是否落實(shí)到位、問責(zé)對(duì)象是否按照要求進(jìn)行