銀監(jiān)會(huì)股東管理辦法一、總則（一）制定目的為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理，規(guī)范股東行為，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。法律、行政法規(guī)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理另有規(guī)定的，依照其規(guī)定執(zhí)行。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)。2.誠(chéng)信義務(wù)原則股東應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，不得損害銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他股東的合法權(quán)益，不得濫用股東權(quán)利。3.穿透監(jiān)管原則監(jiān)管部門按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，穿透識(shí)別銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人、最終受益人，全面審查股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系等，從整體上對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的公司治理、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東行為進(jìn)行監(jiān)督管理。二、股東資格（一）基本條件1.具有完全民事行為能力。2.具有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄。3.入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。4.股東及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為。5.法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的其他條件。（二）禁止情形1.法律法規(guī)禁止從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)投資入股的單位或個(gè)人。2.公司治理不健全、內(nèi)部控制失效的。3.關(guān)聯(lián)方眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常的。4.核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理可能產(chǎn)生重大不利影響的。5.代他人持有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的。6.其他可能對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生重大不利影響的情形。（三）股東資質(zhì)審查1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擬入股股東的資質(zhì)進(jìn)行審查，審查內(nèi)容包括但不限于股東的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系等。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到股東資格申請(qǐng)后，按照規(guī)定的程序和時(shí)間進(jìn)行審查，并將審查結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。3.對(duì)于不符合股東資格條件的申請(qǐng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，并告知申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。三、股東權(quán)利與義務(wù)（一）股東權(quán)利1.出席或委派代理人出席股東（大）會(huì)會(huì)議，行使表決權(quán)。2.查閱、復(fù)制公司章程、股東（大）會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。3.按照實(shí)繳的出資比例分取紅利；公司新增資本時(shí)，股東有權(quán)優(yōu)先按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)繳出資。但是，全體股東約定不按照出資比例分取紅利或者不按照出資比例優(yōu)先認(rèn)繳出資的除外。4.對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢。5.法律法規(guī)及公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。（二）股東義務(wù)1.遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。2.依法履行出資義務(wù)，不得抽逃出資。股東應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定，按時(shí)足額繳納出資。股東以貨幣出資的，應(yīng)當(dāng)將貨幣出資足額存入公司在銀行開(kāi)設(shè)的賬戶；以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，應(yīng)當(dāng)依法辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)。3.配合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易管理、股權(quán)質(zhì)押管理等工作，及時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告其與其他股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易情況。4.法律法規(guī)及公司章程規(guī)定的其他義務(wù)。四、股東行為規(guī)范（一）關(guān)聯(lián)交易管理1.股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，不得利用其對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的控制地位或影響力，通過(guò)關(guān)聯(lián)交易謀取不當(dāng)利益。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照穿透原則，識(shí)別、審查和管理股東及其關(guān)聯(lián)方與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)聯(lián)交易，防止股東通過(guò)隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等方式規(guī)避關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管要求。3.對(duì)于重大關(guān)聯(lián)交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，并在股東（大）會(huì)等重要會(huì)議上披露關(guān)聯(lián)交易的詳細(xì)情況，接受股東和監(jiān)管部門的監(jiān)督。（二）股權(quán)質(zhì)押管理1.股東質(zhì)押其持有的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)質(zhì)押管理制度辦理相關(guān)手續(xù)。2.股東質(zhì)押股權(quán)不得損害其他股東和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的利益，不得影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)和公司治理。3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東股權(quán)質(zhì)押情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置可能對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生不利影響的股權(quán)質(zhì)押行為。（三）信息披露1.股東應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)相關(guān)的信息，包括但不限于股東的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)變動(dòng)情況等。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，定期披露股東信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理等情況，接受社會(huì)公眾的監(jiān)督。（四）不得干預(yù)經(jīng)營(yíng)1.股東應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的獨(dú)立法人地位，不得干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)決策和經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理機(jī)制，保障董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等治理主體依法獨(dú)立行使職權(quán)，防止股東通過(guò)不正當(dāng)方式干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理。五、股東變更與退出（一）股東變更1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序和要求，向監(jiān)管部門報(bào)告，并辦理相關(guān)變更手續(xù)。2.股東變更應(yīng)當(dāng)符合股東資格條件要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擬變更股東的資質(zhì)進(jìn)行審查，確保股東變更后符合公司治理和監(jiān)管要求。（二）股東退出1.股東可以通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、公司回購(gòu)等方式退出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。股東退出應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對(duì)股東退出的原因、方式、價(jià)格等進(jìn)行審查，確保股東退出行為合法合規(guī)，不損害銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他股東的利益。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管措施1.監(jiān)管部門有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東的資質(zhì)、行為等進(jìn)行監(jiān)督檢查，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。2.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的股東，監(jiān)管部門可以采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、罰款等監(jiān)管措施。3.對(duì)于違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的股東，監(jiān)管部門將依法追究其法律責(zé)任。（二）違規(guī)處理1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東違反本辦法規(guī)定的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施予以糾正，并向監(jiān)管部門報(bào)告。2.監(jiān)管部門根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)和危害程度，依法對(duì)違規(guī)股東采取相應(yīng)的監(jiān)管措施和處罰措施，并