全國基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編

!注意事項：

；11.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范：考試時間為120分鐘。

5:2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答

?i題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛笠填涂；非選擇題部分必須使用黑色簽字笆書寫，字體

工整，筆跡清楚。

14.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域

j書寫的答案無效：在草稿紙、試卷上答題無效。

密

封一、選擇題

窣

i1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必

備內(nèi)容的是（）。

A.基金從事證券交易的清算交收安排

??iB.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行

處iC.基金管理人和托管人基本情況

瑕1D.律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書

12、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資

產(chǎn)等。

[A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.另類投資基金

iD.對沖基金

13、（2016年）基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過（）。

A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理

iB.代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

:J.C.代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

S|D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

小繾

j4、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實合規(guī)管理目標(biāo)，對合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任,履行合規(guī)管理職責(zé)是

（）。

i團(tuán).建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提

1供必要、充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障。

團(tuán).發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改,落實責(zé)任追究

1風(fēng)公司章程或者董事會確定的其他要求

A.0.0

B.0.0

C.0.0

恬

D.0.0.E

5、目前我國LOF業(yè)務(wù)能在（）進(jìn)行辦理。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.區(qū)域性股權(quán)投資市場

D.全國性期貨交易所

6、（2016年）我國首只ETF是（

A.上證50ETF

B.上證100ETF

C.行業(yè)指數(shù)ETF

D.綜合指數(shù)ETF

7、關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。

A.增加對基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度

B.增強(qiáng)投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價值判斷

C.切實保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對基金投奧的信心

D.切實保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

8、（2016年）基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

A.基金托管人

B.中國證監(jiān)會

C.證券交易所

D.中國證券登記結(jié)算公司

9、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（）,從上市首日開始實行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

10、基金公司內(nèi)部控制是指（）。

A.只需通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)

B.通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)

C.內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序

D.為防范和化解風(fēng)險而制定的制度

11、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）o

團(tuán)、員工間的互相舉報

趴部門各級主管的檢查監(jiān)督

回、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

田、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

A.0>團(tuán)、□

B.團(tuán)、0

CMC0

D.團(tuán)、團(tuán)、回、回

12、基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。

A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查

B.對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價

C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

D.對投資者進(jìn)行投資知識教育

13、開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）

A.3個月

B.2個月

C.6個月

D.30日

14、某基金經(jīng)理與某券商負(fù)責(zé)人為同學(xué)關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原貝口的是（）。

A.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，該基金公司內(nèi)部

評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金

B.該券商在銷售該基金經(jīng)理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓(xùn)會議，邀請該基鏈

圣理參加，并分析市場情況和該基金的投資機(jī)會

C.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學(xué)關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資

范圍和比例內(nèi)進(jìn)行了投資

D.該券商同時為該基金公司代銷機(jī)構(gòu)，該券商該基金經(jīng)理管理的基金列入重點(diǎn)銷售基金

15、（2016年）關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。

A.風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法

B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險進(jìn)行評價

C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動

D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)

16、（2016年真題）投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（

A.研究業(yè)務(wù)控制

B.投資決策業(yè)務(wù)控制

C.基金交易業(yè)務(wù)控制

D.信息披露控制

17、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)溝應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、

交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不

得少于（）年。

A.5

B.10

C.20

D.30

18、基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額

持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的（）。

A.專業(yè)規(guī)范

B.有效溝通

C.安全第一

D.客戶至上

19、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)

費(fèi)的金額。

A.基金月度報告和基金半年報告

B.基金季度報告和基金年度報告

C.基金半年度報告和基金年度報告

D.基金季度報告和基金半年度報告

20、公募基金的特征不包括（）。

A.基金募集對象不固定

B.投資金額要求高

C.適宜中小投資者參與

D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

21、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

22、基金的募集一般要經(jīng)過（）等四個步驟。

A.注冊、申請、認(rèn)購、基金合同生效

B.發(fā)售、注冊、認(rèn)購、基金合同生效

C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

D.申請、發(fā)售、認(rèn)購、基金合同生效

23、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事

先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備

案。

A.3

B.5

C.7

D.10

24、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記

錄及其他相關(guān)費(fèi)料，保存期限自（）起不得少于10年。

A.基金備案成立之口

B.基金管理人成立之日

C.基金清算終止之日

D.投資者購買基金之日

25、下列基金中，不采用"金額申購，份額贖回“原則的基金是（）。

A.LOF

B.ETF

C.開放式基金

D.QDII基金

26、（）是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做

出錯誤的判斷。

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

27、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.最近10個完整會計年度的業(yè)績

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

28、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查應(yīng)當(dāng)包括（）。

團(tuán).公司是否獨(dú)立運(yùn)作

團(tuán).公司員工薪酬遞延機(jī)制

固重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況

（3.公司員工的證券投資活動管理制度是否健全有效

A.0>0

B.團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)、（3

03、0

D.團(tuán)、團(tuán)、0

29、（2017年）關(guān)于基金的年度報告，下列表述錯誤的是（）o

A.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報并出具托管人報告

B.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實，準(zhǔn)確和完整無法保證或存在異議，并單獨(dú)陳述理

由和發(fā)表意見

C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

D.基金年報應(yīng)經(jīng)1/2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)

30、（2016年）基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，

依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不

正確的是（）。

A.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之口起45口內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人

網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上

B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料

C.至少每周公告一次封比式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.在基金合同生效的當(dāng)日.在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告

31、A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債

券型基金產(chǎn)品，紅利來一號'，預(yù)期年化收益率6%,是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，

欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動〃。下列對案例的評析，錯誤的是（）。

A.推介短信中，“參加積分換禮活動"是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式

B.推介短信中，"份額有限，欲購從速”的表述不合理

C.推介短信中，"近期購買者還能參加積分換禮活動〃的表述不合理

D.推介短信中，"目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述合理

32、對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回

款項。

A.T+1

D.T+2

C.T+3

D.T+10

33、保本基金提供的保證類型一般不包括（

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風(fēng)險保證

34、合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括（）o

國.投資合規(guī)性風(fēng)險

因銷售合規(guī)性風(fēng)險

團(tuán).信息披露合規(guī)性風(fēng)險

因監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險

團(tuán).反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

A.12、0、0>同、0

BE、團(tuán)、0>0

C.0>團(tuán)、0、（3

DE、回、圓、□

35、（2017年）下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（）。

團(tuán).在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入的了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測

0.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員械取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳

推介

0.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作

或修改

0.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶

A.團(tuán)、團(tuán)、0

B.團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)、回

C.團(tuán)、團(tuán)、Q

D.團(tuán)、團(tuán)、0

36、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管

理。

A.基金行業(yè)自律組織

B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分

C.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.社會力量監(jiān)督

37、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是0

A.有利于投資人取得良好的收益

B.有利于投資者的價值判斷

C.有利于投資人參與基金投資的具體決策

D.能夠杜絕信息濫用

38、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.社會力量監(jiān)督

C.政府基金監(jiān)管

D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

39、（2016年真題）下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)

水平

B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀

信息，提供各類投資機(jī)會。幫助投資者進(jìn)行投資決策

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市

場連接起來

D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本

40、基金上市后，基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負(fù)責(zé)。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.證券交易所

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

41、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采

取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財政部

B.中央銀行或證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

D.中國證監(jiān)會或財政部

42、關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）.

A.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨(dú)授權(quán)

B.督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

C.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價

D.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

43、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時上崗前對其

進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。

A.在職培訓(xùn)

B.基金從業(yè)資格考試

C.職業(yè)道德檢查和獎懲機(jī)構(gòu)

D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案

44、根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以卜.關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。

A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)，需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請核準(zhǔn)

B.從事私募股權(quán)投資的基金管理人可選擇是否向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記

C.私募基金管理人辦結(jié)產(chǎn)品備案手續(xù)后，還需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期報送相關(guān)

信息

D.以“基金〃名義開展證券投資活動的機(jī)構(gòu)，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記

45、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這

體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

46、以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時報告的重大事件是（）。

團(tuán)對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

回對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

團(tuán)對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

團(tuán)對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響

A.0、田、用、團(tuán)

BE、0

C.0>0

D.I3、團(tuán)、0

47、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（工

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會的自律

D.離崗道德教育

48、（2017年）基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之口起2口內(nèi)編制并披露臨時報告書,

以下屬于重大事件的是（工

團(tuán).基金份額持有人大會的召開

0.基金凈值出現(xiàn)大幅下跌

0.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

0.基金經(jīng)理變更

A.0,（3、0

B.I3、團(tuán)、團(tuán)

C.團(tuán)、團(tuán)、0

D.回、回、團(tuán)、團(tuán)

49、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。

A.融資

B.投資

C.籌資

D.基金

50、（2017年）下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說法中，正確的是（）.

A.法律和道德在內(nèi)容上不交叉

B.維持社會秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容

C.法律和道德都要求權(quán)利義務(wù)對等

D.違反道德一般也會有明確的制裁措施

二、多選題

51、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于

（）年。

A.20

B.5

C.10

D3

52、基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前.3個工作日在（）種中國證監(jiān)會

指定的媒體上刊登公告。

AL種

B.至少三種

C.至少一種

D.至少兩種

53、下面關(guān)于基金招募說明書的說法不正確的是（）。

A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件

B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的

C.是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件

D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露

54、（2017年真題）基金代銷機(jī)構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是（）o

A.基金凈值變動的收益

B.銷售傭金

C.基金托管費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

55.（2016年真題）基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（工

A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

B.員工自律

C.部門主管的檢查監(jiān)督

D.證監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)檢杳、監(jiān)督和指導(dǎo)

56、當(dāng)基金連續(xù)（）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受

贖回申請。

A.1

B.2

C.5

D.10

57、我國上海、深圳交易所屬于（）。

A.基金自律管理機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

58、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

59、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）.

A.基金持有人是基金投資的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金的出資人

D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者

60、（2017年）下列不能作為公募基金銷售渠道的機(jī)構(gòu)是（）。

A.商業(yè)銀行

B.登記公司

C.證券公司

D.保險公司

61、契約型基金份額持有人享有（）。

A.基金投資決策權(quán)

B.基金投資保管權(quán)

C.基金投資管理權(quán)

D.基金份額所有權(quán)

62、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）

日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

A.T；T+1

B.T+1；T+2

C.T+2；T+3

D.T+2；T+4

63、（2016年真題）中國證監(jiān)會對基金機(jī)構(gòu)的檢杳內(nèi)容入包括（）。

A.合規(guī)監(jiān)控

B.內(nèi)部稽核

C.收益大小

D.行為規(guī)范

64、某基金管理公司遇到下四項風(fēng)險事件，其中與市場風(fēng)險無關(guān)的事件是（）。

A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌

D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票

65、專業(yè)投資者的法人應(yīng)具備（）（＞

①最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元；

②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；

③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

④最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元

A.①③

B.①②

C.①②③

D.②③④

66、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議

形式、審議事項和表決方式等事項。

A.10

B.15

C.30

D.60

67、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

C.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系

68、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投

資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（

A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績

B.貨幣市場基金不等同于銀行存款

C.在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的

D.基金投資有風(fēng)險，購買基金須謹(jǐn)慎

69、（2016年）下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是

0.發(fā)售基金

0.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件

理提交備案申請

0.資金存入專門賬戶

A.13、0

B.團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)

03、團(tuán)、0

DE、回、團(tuán)、0

70、目前,L0F的交易在（）進(jìn)行。

A.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.深圳交易所

71、關(guān)于債券基金的特點(diǎn)，說法錯誤的是（）。

A.利息收益比債券固定

B.沒有確定的到期口

C.收益率難以預(yù)測

D.信用風(fēng)險較低

72、節(jié)假F1的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假

日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日

年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈攻益和（）日年化收益率。

A.7；7

B.15；7

C.20：15

D.30；30

13、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI）,基金經(jīng)

理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標(biāo)，其股

票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。

A.33.33%

B.25%

C.30%

D.20%

74、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊的文件，那么該基金最遲開始

募集的日期應(yīng)為（）

A.2019年2月28日

B.2018年5月31日

C.2018年8月31日

D.2018年3月31口

75、基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其

中特別重要的是（）的風(fēng)險偏好。

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.經(jīng)理層

D.董事會

76、關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）o

A.基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象

B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大

D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域

77、第一只ETF是在（）推出的。

A.美國

B.英國

C.加拿大

D.俄羅斯

78、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。

A.凈申購金額=申購金額/（1一申購費(fèi)率）

B.申購費(fèi)用=申購金額+凈申購金額

C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值

D.申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

79、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合

資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。

A.1

B.半

C.3

D.2

80、關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，以下表述正確的有（）

團(tuán).ETF份額參考凈值的計算方式，需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告；

因修改ETF份額參考凈值計算方式，需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告；

團(tuán).基金管理人提供計算方式，證券交易所實時計算并公布基金份額參考凈值；

回.證券交易所提供計算方式，基金管理人實時計算并公布基金份額參考凈值

A.0.0.0

B.0.0

C.H.0

81、QDII基金份額的登記時間通常是（）。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

82、（2016年）下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同?基金

管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投

資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項

83、下列有關(guān)投資基金分類表述，不正確的是（）。

A.按照運(yùn)作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式

B.私募投資基金按投資對象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投

資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開交易的股權(quán)。

C.按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類

D.按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式

84、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。

A.每份基金收益、7日年化收益率

B.每萬份基金收益、3日年化收益率

C.每萬份基金收益、7日年化收益率

D.每份基金收益、3日年化收益率

85、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。

A.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待

C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并自行保管

D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

86、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有大的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障

（）的利益。

A.股東

B.基金公司

C.基金經(jīng)理

D.基金份額持有人

87、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）.

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.歐洲股票基金

D.全球股票型基金

88、內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括（）。

A.信息對證券價格的影響是明確的

B.信息的來源是可靠的

C.信息是非公開的

D.信息足可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的

89、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）o

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.最近10個完整會計年度的業(yè)績

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

90、關(guān)于基金投資顧問機(jī)陶，以下表述錯誤的是（）。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投

資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)

C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

91、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中的下列行為，符合規(guī)定的是（）。

A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂

B.在基金銷售過程中，進(jìn)行廣告宣傳且符合相關(guān)規(guī)定

C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

D.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等

方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

92、（2016年）下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量x該證券最新價格x（1+現(xiàn)金替代溢價比例）

B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證"

C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易

后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時的最新價格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

93、基金交易應(yīng)實行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行

交易。

A.集中交易

B.分級交易

C.分散交易

D.分層交易

94、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機(jī)知識，破解密碼登入A基金公司的

信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。

監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如卜事實:A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗

豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開展防攻擊防滲透

演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第?時間報案或向公司所在

地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信

息以父母證券賬戶買入部分股票。

關(guān)于信息技術(shù)內(nèi)部控制的作用，以下說法錯誤的是（）。

A.加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次

B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當(dāng)外泄

C.通過信息技術(shù)手段適當(dāng)減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性

D.通過信息系統(tǒng)流程固化，促進(jìn)業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)性

95、（2016年真題）下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，入符合規(guī)定的是（）o

A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

B.接受全額贖回

C.延期至下?開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

D.部分延期贖回

96、某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內(nèi)容正確的是（）。

A.份額凈值1.000元，每萬份基金累計收益1.1315元

B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%

C.份額凈值1.000元，偏離度0.0015%

D.每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941

97、下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和道德風(fēng)險，說法錯誤的是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和道德風(fēng)險

B.大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上

C.操作風(fēng)險是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)

面評價的風(fēng)險

D.道德風(fēng)險是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險

98、關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確口勺是（）。

A.風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法

B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險進(jìn)行評價

C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動

D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)

99、基金資產(chǎn)運(yùn)作情況主要表現(xiàn)為（）并具體反映到基金資產(chǎn)凈值的波動上。

A.證券資產(chǎn)的利息收入

B.投資收益

C.公允價值變動損益

D.以上都是

100.基金年度報告披露的持有人信息之一為上市基金前（）名持有人的名稱、持有份

額及占總份額的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

參考答案與解析

1、答案：C

本題解析：

基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期；（2）

基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份

額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；

⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管

理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險警示內(nèi)容；⑨中

國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容，

2、答案：C

本題解析：

考查另類投資基金的定義，

3、答案：A

本題解析：

基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或

其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者

的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

4、答案：D

本題解析：

基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實合規(guī)管理目標(biāo)，對合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任,履行合規(guī)管理職責(zé)：

1.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提

供必要、充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障。

2.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責(zé)任追究。

3.公司章程或者董事會確定的其他要求。

5、答案：B

本題解析：

目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。

6、答案：A

本題解析：

我國首只ETF是上證50ETFo

7、答案：D

本題解析：

資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。相對于實質(zhì)性審

查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎它可以改變

投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利/輸送，增加對基金運(yùn)

作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。

8、答案：B

本題解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理

委員會（簡稱中國證監(jiān)會）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

9、答案：B

本題解析：

ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%,從上市首日開始實行。

M答案：B

本題解析：

內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外

部環(huán)境的基礎(chǔ)I'.,通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實施操作程序與措施而形成的系統(tǒng)。

11、答案：C

本題解析：

基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次:一是員工自律:二是部門各級主管的檢查監(jiān)督;

三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對?各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是茶事會領(lǐng)導(dǎo)下

的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

12、答案：C

本題解析：

基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者

的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

13、答案：A

本題解析：

募集期限一般不得超過3個月。

14、答案：C

本題解析：

在考慮同學(xué)關(guān)系基礎(chǔ)上進(jìn)行投資決定，足違反客戶至上要求的。

15、答案：C

本題解析：

C項，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人

員的活動。

16、答案：D

本題解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家有美法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理

規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點(diǎn)并采取控制措施。投資管

理業(yè)務(wù)控制包括：①研究業(yè)務(wù)控制；②投資決策業(yè)務(wù)挖制；③基金交易業(yè)務(wù)控制。

17、答案：B

本題解析：

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交

易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得

少于10年。

18、答案：C

本題解析：

安全第一原則是指基金投資涉及投資者的身份、地位以及財富等個人信息，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)

建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信

息。A項，專業(yè)規(guī)范原則是指基金的認(rèn)購、申購、贖I可等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售

機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則；B項，有效溝通原則是

指每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客

戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)；D項，客戶至上原則是指企業(yè)的生存離不開客戶，客戶的滿

意應(yīng)是客戶服務(wù)人員追求為目標(biāo)。

19、答案：C

本題解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費(fèi)、托管

費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

20、答案：B

木題解析：

公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對

象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受

監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

21、答案：A

本題解析：

基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具

有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)?；?/p>

金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

22、答案：C

本題解析：

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、

募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

23、答案：B

本題解析：

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)

基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾

分發(fā)或者發(fā)布之口起5個工作口內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

24、答案：C

本題解析：

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交

易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得

少于10年。

25、答案：B

本題解析：

開放式基金、LOF、QDII基金均采取"金額申購，份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖I可

以份額申報。場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式；場外申購贖回采用金額

申購、份額贖回的方式。

26、答案：A

本題解析：

欺詐是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯

誤的判斷。

27、答案：B

本題解析：

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會

計年度的業(yè)績。

28、答案：D

本題解析：

一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：

（1）公司是否獨(dú)立運(yùn)作。

（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。

（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。

（4）公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否

健全有效，足否存在利用姑金未公開信息獲取利益的情況。

（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。

（6）風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋了對各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類風(fēng)

險的管理；是否涵蓋了基金運(yùn)作及公司H常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險，特別是投資風(fēng)險、后臺運(yùn)

營風(fēng)險和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險等；是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度和母子公司業(yè)務(wù)

防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險傳遞、利益沖突和利益輸送。

29、答案：D

本題解析：

管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人，因此，管理人及其董事應(yīng)保證年度報告的真

實、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個別

及連帶責(zé)任。為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董

事簽字同意，并由董事長簽發(fā)；如個別董事對年度報告內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確、完整無法保證或

存在異議，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見；未參會茶事應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列示其姓名。

30、答案：D

本題解析：

在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開放式基金合

同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的

招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說

明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

31、答案：D

本題解析：

D、推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述不合理，制度規(guī)定在推廣時不能說自己是

最好的。

32、答案：D

本題解析：

本題考查QDII基金的申購和贖回。對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10

日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。參見教材（下冊）P29。

33、答案：D

本題解析：

境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，

具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

34、答案：C

本題解析：

合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢

合規(guī)性風(fēng)險。

35、答案：A

本題解析：

團(tuán)、團(tuán)、（3項違背了誠實守信的基本要求之一是不得欺詐客戶。

36、答案：C

本題解析：

狹義的基金監(jiān)管一般專指攻府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督

和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部

監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

3/、答案：B

本題解析：

基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：（一）有利于投資者的價值判斷

（二）有利于防止利益沖突與利益輸送

（三）有利于提高證券市場的效率

（四）能有效防止信息濫用

38、答案：C

本題解析：

相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具

權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

39、答案：C

本題解析：

從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)。資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的

個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，

使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

②通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、

微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決貸，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使

投資融資更加便利。③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各

種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融

資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有

利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

40、答案：C

本題解析：

在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回

清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值。

41、答案：C

本題解析：

基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

42、答案：A

本題解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對芾事會負(fù)責(zé)，經(jīng)芾事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。根據(jù)公司

監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就

內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

43、答案：B

本題解析：

崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教

育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時上崗前對其

進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。

44、答案：C

本題解析：

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根

據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及

時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿

運(yùn)用情況，保證所填報內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。從事公募基金管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)

會審核。

45、答案：D

本題解析：

本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

46、答案：C

本題解析：

如果信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信

息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2R內(nèi)編制并披露臨

時報告書。

47、答案：D

本題解析：

基金職業(yè)道德教育的途徑包括口.崗前職業(yè)道德教育：2.崗，立職業(yè)道德教育：3.基金業(yè)協(xié)會的自

律：4.樹立基金職業(yè)道德典型

48、答案：A

木題解析：

基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期

限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高

級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)賁人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基

金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%,開

放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。故正確的是團(tuán)、團(tuán)、回項。

49、答案：B

本題解析：

目前:居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

50、答案：B

本題解析：

法律與道德的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。A項錯誤。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；

而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，

或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。C、D

項錯誤。

51、答案：A

本題解析：

基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20

年。

52、答案：C

本題解析：

基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定

的媒體上刊登公告。

53、答案：A

本題解析：

基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

54、答案：B

本題解析：

代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)

機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基

金銷售機(jī)構(gòu)。

55、答案：D

本題解析：

基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：①員工自律；②各部門主管（包括監(jiān)察稽核）

的檢查監(jiān)督；③公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；④董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員

會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

56.答案：B

本題解析：

本題考查開放式基金巨額贖回的處理。根據(jù)規(guī)定，基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，

如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。參見教材（下冊）P20o

57、答案：A

本題解析：

證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的,

為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的

職責(zé)，實行自律性管理的次人。

58、答案：B

本題解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財產(chǎn)＜

59、答案：B

本題解析：

基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的

受靛人，是開展基金一切活動的中心?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基

金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

60、答案：B

本題解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的

可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證

券公司、保險公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

61、答案：D

本題解析：

契約型基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受

權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

62、答案：C

本題解析：

目前，我國各基金申購（認(rèn)購）、贖回的資金和申購（認(rèn)購）款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀

行賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。

63、答案：C

本題解析：

中國證監(jiān)會對基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容包括：合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核和行為規(guī)范。

64、答案：D

本題解析：

市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、

公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險，流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)

行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。D屬于流動性風(fēng)

險。

65、答案：D

本題解析：

同時符合下列條件的法人或者其他組織屬于專業(yè)投資者：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000

萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃

金、外匯等投資經(jīng)歷。

66、答案：C

本題解析：

基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審

議事項和表決方式等事項，

67、答案：B

本題解析：

基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法

規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限

制等要求。

68、答案：C

本題解析：

基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或

者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理

人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、

避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間

限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

69、答案：B

本題解析：

B［解析］基金募集發(fā)售的工作內(nèi)容有：發(fā)售基金；公布基金招募說明書、基金合同及其他相

關(guān)文件；資金存入專門賬戶。

70、答案：D

本題解析：

本題考查LOF份額的上市交易。

71、答案：A

本題解析：

本題考查債券基金與債券的區(qū)別。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定期將收益分配

給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。參見教材P45。

72.答案：A

本題解析：

節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)

束后第二個自然口披露節(jié)假口期間的每萬份基金凈收益,節(jié)假口最后一口的7口年化收益率,

以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

73、答案：B

本題解析：

將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，也就是將安全墊放大3倍，那么如果股票虧

損的幅度在25%以內(nèi)，基金仍能實現(xiàn)保本目標(biāo)。

74、答案：C

本題解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

75、答案：C

本題解析：

基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特

別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。

76、答案：B

本題解析：

基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

故B錯誤

77、答案：C

本題解析：

上市交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF）,是一種在交易所上市交

易的、基金份額可變的一放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大。

78、答案：D

本題解析：

A、B、C項的正確公式為：凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）；申購費(fèi)用=申購金額一

凈申購金額；贖回金額：贖回總額?贖回費(fèi)用。

79、答案：A

本題解析：

私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起1年，同時符合資產(chǎn)管理

規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)*J,可以申請成為普通會員。

80、答案：A

本題解析：

在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基