第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁試題證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額應為多少？

A.人民幣1億元

B.人民幣5億元

C.人民幣10億元

D.人民幣15億元

_________

2.下列關于證券公司內部控制制度的說法中，錯誤的是？

A.內部控制制度應覆蓋公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)

B.內部控制制度需經(jīng)股東大會審議通過

C.內部控制制度應定期評估并持續(xù)改進

D.內部控制制度僅適用于公司管理層

_________

3.證券交易中，下列哪種情況屬于內幕信息？

A.公司董事會決定收購另一家公司

B.公司發(fā)布年度業(yè)績預告

C.公司高管親屬持有公司2%的股份

D.公司產(chǎn)品出現(xiàn)質量糾紛

_________

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其從業(yè)人員持有客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應當遵守的規(guī)定是？

A.可以不披露其持有情況

B.需向公司報告并按規(guī)定披露

C.可以私下操作客戶資產(chǎn)

D.無需遵守任何限制

_________

5.證券交易過程中，以下哪項屬于禁止的交易行為？

A.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某種證券以操縱價格

B.與他人串通，約定買賣價格

C.通過虛假申報影響證券交易價格

D.以上均屬于禁止行為

_________

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應遵守的規(guī)定是？

A.無需進行風險評估

B.需評估客戶的信用狀況

C.客戶可自行決定是否開立

D.僅適用于機構投資者

_________

7.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應向中國證監(jiān)會報送的材料不包括？

A.業(yè)務資格申請表

B.公司內部控制制度

C.客戶交易結算資金管理制度

D.公司近三年的財務報表

_________

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理的資格要求是？

A.只需通過證券從業(yè)資格考試

B.需取得基金從業(yè)資格

C.無資格要求

D.需具備3年以上投資經(jīng)驗

_________

9.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類不包括？

A.交易所交易型開放式指數(shù)基金

B.公司債券

C.證券公司自營股票

D.公司配股

_________

10.證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的？

A.80%

B.100%

C.200%

D.50%

_________

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，以下哪項屬于禁止行為？

A.向客戶充分揭示風險

B.為客戶提供虛假擔保

C.在合規(guī)范圍內提供服務

D.定期評估客戶信用狀況

_________

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責不包括？

A.制定投資策略

B.選擇投資標的

C.獨立執(zhí)行投資決策

D.定期向客戶報告

_________

13.證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求中，以下錯誤的是？

A.擔保品需存放在指定證券公司

B.擔保品需符合交易所規(guī)定

C.擔保品可以隨意處置

D.需定期評估擔保品價值

_________

14.證券公司從事自營業(yè)務，其自營資金應與客戶資金嚴格分離，以下哪項可能存在混同風險？

A.使用獨立的賬戶管理自營資金

B.與客戶資金混合使用

C.建立風險隔離制度

D.定期進行資金審計

_________

15.證券公司為客戶開立信用賬戶，以下哪項不屬于風險評估的內容？

A.客戶的財務狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的年齡

D.客戶的職業(yè)背景

_________

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理的誠信記錄要求是？

A.無任何違規(guī)記錄

B.需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定

C.可存在輕微違規(guī)記錄

D.無需考慮誠信問題

_________

17.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類不包括？

A.交易所交易型開放式指數(shù)基金

B.公司債券

C.證券公司自營股票

D.公司配股

_________

18.證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的？

A.80%

B.100%

C.200%

D.50%

_________

19.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，以下哪項屬于禁止行為？

A.向客戶充分揭示風險

B.為客戶提供虛假擔保

C.在合規(guī)范圍內提供服務

D.定期評估客戶信用狀況

_________

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責不包括？

A.制定投資策略

B.選擇投資標的

C.獨立執(zhí)行投資決策

D.定期向客戶報告

_________

二、多選題（共20分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，需滿足的條件包括？

A.注冊資本不低于人民幣5億元

B.凈資本不低于人民幣2億元

C.具有5年以上證券經(jīng)營經(jīng)驗

D.公司治理結構完善

_________

22.證券公司內部控制制度的主要內容不包括？

A.業(yè)務操作流程

B.風險管理制度

C.員工薪酬體系

D.合規(guī)檢查機制

_________

23.證券交易中，以下哪些屬于內幕信息？

A.公司并購計劃

B.公司業(yè)績預告

C.公司高管離職

D.公司產(chǎn)品召回

_________

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理的資格要求包括？

A.取得基金從業(yè)資格

B.具備3年以上投資經(jīng)驗

C.無重大違法違規(guī)記錄

D.通過證券從業(yè)資格考試

_________

25.證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求包括？

A.擔保品需存放在指定證券公司

B.擔保品需符合交易所規(guī)定

C.擔保品可以隨意處置

D.需定期評估擔保品價值

_________

26.證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的限制是？

A.股票投資不超過80%

B.債券投資不超過100%

C.非金融資產(chǎn)投資不超過200%

D.自營投資總額不超過50%

_________

27.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，以下哪些屬于禁止行為？

A.向客戶充分揭示風險

B.為客戶提供虛假擔保

C.在合規(guī)范圍內提供服務

D.定期評估客戶信用狀況

_________

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責包括？

A.制定投資策略

B.選擇投資標的

C.獨立執(zhí)行投資決策

D.定期向客戶報告

_________

29.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類包括？

A.交易所交易型開放式指數(shù)基金

B.公司債券

C.證券公司自營股票

D.公司配股

_________

30.證券公司從事自營業(yè)務，其自營資金應與客戶資金嚴格分離，以下哪些措施可以防范混同風險？

A.使用獨立的賬戶管理自營資金

B.與客戶資金混合使用

C.建立風險隔離制度

D.定期進行資金審計

_________

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額應為人民幣5億元。

_________

32.證券公司內部控制制度需經(jīng)股東大會審議通過。

_________

33.證券交易中，公司發(fā)布年度業(yè)績預告屬于內幕信息。

_________

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其從業(yè)人員持有客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，可以不披露其持有情況。

_________

35.證券交易過程中，利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某種證券以操縱價格屬于禁止的交易行為。

_________

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，無需進行風險評估。

_________

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應向中國證監(jiān)會報送業(yè)務資格申請表。

_________

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理的資格要求只需通過證券從業(yè)資格考試。

_________

39.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類包括公司配股。

_________

40.證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。

_________

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，需向客戶充分揭示風險。

_________

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當獨立執(zhí)行投資決策。

_________

43.證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求中，擔保品需存放在指定證券公司。

_________

44.證券公司從事自營業(yè)務，其自營資金應與客戶資金嚴格分離。

_________

45.證券公司為客戶開立信用賬戶，需評估客戶的信用狀況。

_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額為_________人民幣。

42.證券公司內部控制制度的核心目標是_________。

43.證券交易中，內幕信息是指尚未公開的、可能影響證券交易價格的重大_________。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理需取得_________資格。

45.證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求中，擔保品需存放在_________。

46.證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的_________。

47.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，需向客戶充分揭示_________。

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責包括_________。

49.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類包括_________。

50.證券公司從事自營業(yè)務，其自營資金應與客戶資金_________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務資格需滿足的主要條件。

_________

52.簡述證券公司內部控制制度的主要內容。

_________

53.簡述證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求。

_________

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司A，在2023年申請融資融券業(yè)務資格，其注冊資本為人民幣6億元，凈資本為人民幣3億元，具有4年證券經(jīng)營經(jīng)驗，公司治理結構完善。在申請過程中，A公司發(fā)現(xiàn)部分員工在自營業(yè)務中存在與客戶資金混同的情況，且未向客戶充分揭示風險。此外，A公司的客戶信用交易擔保品管理較為松散，部分擔保品未存放在指定證券公司。

問題：

（1）根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，A公司是否符合申請融資融券業(yè)務資格的條件？請說明理由。

_________

（2）結合案例，分析A公司在自營業(yè)務和客戶信用交易擔保品管理方面存在的問題，并提出改進措施。

_________

（3）針對A公司的情況，提出加強內部控制和風險管理的建議。

_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第7條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

A選項錯誤，人民幣1億元低于最低限額；C選項錯誤，人民幣10億元高于最低限額；D選項錯誤，人民幣15億元遠高于最低限額。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》，內部控制制度應覆蓋公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)，需經(jīng)股東大會審議通過，應定期評估并持續(xù)改進，但內部控制制度并非僅適用于公司管理層，而是全體員工需遵守。

A、B、C選項均正確，D選項錯誤。

3.A

解析：根據(jù)《證券法》第74條，內幕信息是指尚未公開的、可能影響證券交易價格的重大信息，公司董事會決定收購另一家公司屬于內幕信息。

B選項錯誤，公司發(fā)布年度業(yè)績預告屬于公開信息；C選項錯誤，公司高管親屬持有公司2%的股份不屬于重大信息；D選項錯誤，公司產(chǎn)品出現(xiàn)質量糾紛屬于公開信息。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第20條，證券公司從業(yè)人員持有客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，需向公司報告并按規(guī)定披露，不得利用職務之便私自操作客戶資產(chǎn)。

A、C、D選項均錯誤，B選項正確。

5.D

解析：根據(jù)《證券法》第71條，禁止利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某種證券以操縱價格，與他人串通約定買賣價格，通過虛假申報影響證券交易價格，以上均屬于禁止行為。

A、B、C選項均屬于禁止行為，D選項正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應評估客戶的信用狀況，確保客戶具備相應的還款能力。

A、C、D選項均錯誤，B選項正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司辦理融資融券業(yè)務，應向中國證監(jiān)會報送業(yè)務資格申請表、公司內部控制制度、公司近三年的財務報表等材料，但客戶交易結算資金管理制度不屬于報送材料。

A、B、D選項均屬于報送材料，C選項錯誤。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第16條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理需取得基金從業(yè)資格，具備相應的專業(yè)能力。

A、C、D選項均錯誤，B選項正確。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第14條，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類包括交易所交易型開放式指數(shù)基金、公司債券、公司配股等，但證券公司自營股票不屬于擔保券種類。

A、B、D選項均屬于擔保券種類，C選項錯誤。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。

B、C、D選項均錯誤，A選項正確。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第21條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，不得為客戶提供虛假擔保，需在合規(guī)范圍內提供服務，并定期評估客戶信用狀況。

A、C、D選項均正確，B選項錯誤。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第19條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當制定投資策略、選擇投資標的、定期向客戶報告，但投資決策需由投資經(jīng)理獨立執(zhí)行，管理人無需執(zhí)行。

A、B、D選項均屬于管理人職責，C選項錯誤。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第15條，證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求中，擔保品需存放在指定證券公司、符合交易所規(guī)定、需定期評估擔保品價值，但擔保品不得隨意處置。

A、B、D選項均正確，C選項錯誤。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司從事自營業(yè)務，其自營資金應與客戶資金嚴格分離，如與客戶資金混合使用，則可能存在混同風險。

A、C、D選項均有助于防范混同風險，B選項錯誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需評估客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、職業(yè)背景，但客戶的年齡不屬于風險評估內容。

A、B、D選項均屬于風險評估內容，C選項錯誤。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第16條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理需具備基金從業(yè)資格、3年以上投資經(jīng)驗、無重大違法違規(guī)記錄，且需通過證券從業(yè)資格考試。

A、C、D選項均錯誤，B選項正確。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第14條，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類包括交易所交易型開放式指數(shù)基金、公司債券、公司配股，但證券公司自營股票不屬于擔保券種類。

A、B、D選項均屬于擔保券種類，C選項錯誤。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。

B、C、D選項均錯誤，A選項正確。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第21條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，不得為客戶提供虛假擔保，需在合規(guī)范圍內提供服務，并定期評估客戶信用狀況。

A、C、D選項均正確，B選項錯誤。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第19條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當制定投資策略、選擇投資標的、定期向客戶報告，但投資決策需由投資經(jīng)理獨立執(zhí)行，管理人無需執(zhí)行。

A、B、D選項均屬于管理人職責，C選項錯誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第7條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，需滿足注冊資本不低于人民幣5億元、凈資本不低于人民幣2億元、具有5年以上證券經(jīng)營經(jīng)驗、公司治理結構完善等條件。

A、B、C、D選項均正確。

22.C

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》，證券公司內部控制制度的主要內容包括業(yè)務操作流程、風險管理制度、合規(guī)檢查機制等，但員工薪酬體系不屬于內部控制制度內容。

A、B、D選項均屬于內部控制制度內容，C選項錯誤。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第74條，內幕信息是指尚未公開的、可能影響證券交易價格的重大信息，公司并購計劃、公司業(yè)績預告、公司高管離職均屬于內幕信息。

D選項錯誤，公司產(chǎn)品召回屬于公開信息。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第16條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理需取得基金從業(yè)資格、具備3年以上投資經(jīng)驗、無重大違法違規(guī)記錄，且需通過證券從業(yè)資格考試。

A、B、C選項均屬于資格要求，D選項錯誤。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第15條，證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求包括擔保品需存放在指定證券公司、符合交易所規(guī)定、需定期評估擔保品價值，但擔保品不得隨意處置。

A、B、D選項均正確，C選項錯誤。

26.ACD

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的限制包括股票投資不超過80%、非金融資產(chǎn)投資不超過200%、自營投資總額不超過50%。

B選項錯誤，債券投資無此限制。

27.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第21條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，不得為客戶提供虛假擔保，需在合規(guī)范圍內提供服務，并定期評估客戶信用狀況。

A、B選項均屬于禁止行為，C、D選項均屬于合規(guī)行為。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第19條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責包括制定投資策略、選擇投資標的、獨立執(zhí)行投資決策、定期向客戶報告。

A、B、C、D選項均正確。

29.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第14條，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類包括交易所交易型開放式指數(shù)基金、公司債券、公司配股，但證券公司自營股票不屬于擔保券種類。

A、B、D選項均屬于擔保券種類，C選項錯誤。

30.ACD

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司從事自營業(yè)務，其自營資金應與客戶資金嚴格分離，以下措施可以防范混同風險：使用獨立的賬戶管理自營資金、建立風險隔離制度、定期進行資金審計。

B選項錯誤，與客戶資金混合使用會增加混同風險。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第7條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》，內部控制制度需經(jīng)股東大會審議通過。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第74條，內幕信息是指尚未公開的、可能影響證券交易價格的重大信息，公司發(fā)布年度業(yè)績預告屬于內幕信息。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第20條，證券公司從業(yè)人員持有客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，需向公司報告并按規(guī)定披露，不得利用職務之便私自操作客戶資產(chǎn)。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第71條，禁止利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某種證券以操縱價格。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應評估客戶的信用狀況，確保客戶具備相應的還款能力。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司辦理融資融券業(yè)務，應向中國證監(jiān)會報送業(yè)務資格申請表。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第16條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理需取得基金從業(yè)資格，具備相應的專業(yè)能力。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第14條，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的擔保券種類包括公司配股。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。

41.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第21條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，需向客戶充分揭示風險。

42.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第19條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當制定投資策略、選擇投資標的、定期向客戶報告，但投資決策需由投資經(jīng)理獨立執(zhí)行，管理人無需執(zhí)行。

43.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第15條，證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求中，擔保品需存放在指定證券公司。

44.√

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司從事自營業(yè)務，其自營資金應與客戶資金嚴格分離。

45.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司為客戶開立信用賬戶，需評估客戶的信用狀況。

四、填空題

41.5億元

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第7條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

42.風險控制

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》，內部控制制度的核心目標是風險控制。

43.信息

解析：根據(jù)《證券法》第74條，內幕信息是指尚未公開的、可能影響證券交易價格的重大信息。

44.基金

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第16條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人及投資經(jīng)理需取得基金從業(yè)資格。

45.指定證券公司

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第15條，證券公司客戶信用交易擔保品的管理要求中，擔保品需存放在指定證券公司。

46.80%

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司從事自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。

47.風險

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第21條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，需向客戶充分揭示風險。

48.制定投資策略、選擇投資標的、獨立執(zhí)行投資決策、定期向客戶報告

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第19條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其管理人應當履行的職責包括制定投資策略、選擇投資標的、獨立執(zhí)行投資決策、定期向客戶報告。

49.交易所交易型開放式指數(shù)基金、公司債券、公司配股

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第1